[свободная трибуна] Вступают в силу новые правила идентификации банками клиентов при обмене валюты
Вступают в силу новые правила идентификации банками клиентов при обмене
валюты
Москва. 27 декабря. INTERFAX.RU -- Вступающие в силу с 27 декабря новые
правила идентификации банками клиентов не создадут гражданам дополнительных
сложностей
при обмене валюты, сообщают в ЦБ РФ.
При покупке и продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей идентификация
клиента по-прежнему не требуется. Если сумма операции больше, то клиент
предоставляет
паспорт, а анкету заполняет сам банк, говорится в разъяснении ЦБ,
опубликованном на его сайте.
<<Законодательство не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать
свои идентификационные данные путем заполнения анкет, опросных листов и т.
п. Положение
Банка России от 15.10.2015 No 499-П не возлагает на кредитные организации
дополнительных обязанностей по идентификации клиентов, помимо
предусмотренных
законом <<О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма>>, -- отмечает ЦБ.
Ранее ряд банков высказал опасения, что нормы положения ЦБ N499-П об
идентификации клиентов банков для противодействия отмыванию доходов могут
удлинить
процедуру обмена валюты гражданами.
Положение N499-П <<Об идентификации кредитными организациями клиентов,
представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в
целях противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма>> было опубликовано в <<Вестнике Банка России>> 16
декабря и вступает
в силу по истечении 10 дней после опубликования.
Источник:
https://news.mail.ru/economics/24397612/?frommail=1
С уважением, Эдуард Фурников
