[свободная трибуна] На схемы наложили взыскание
На схемы наложили взыскание
К выводу средств подключили судебных приставов.
Как стало известно <Ъ>, в России появилась схема отмывания денежных средств,
которая со всех сторон защищена законом. В рамках нее в 2016 году было
выведено
более 16 млрд руб.
По сути, речь идет о модификации уже известной <молдавской> схемы отмывания
с помощью судебных решений: в ней появилось новое звено - судебные приставы.
блочная цитата
В ЦБ знают о проблеме, но пока не в силах решить ее, так как все участники
процесса - суды, ФССП, банки - не имеют достаточных полномочий, чтобы
остановить
мошенников на своем уровне.
конец блочной цитаты
О появлении новой схемы отмывания денежных средств <Ъ> рассказали участники
банковского рынка. Теперь ключевым звеном в мошеннической цепочке стала
Федеральная
служба судебных приставов (ФССП).
блочная цитата
Суть схемы состоит в том, что два юридических лица - резидент и нерезидент -
договариваются о взыскании долга через третейские суды или путем заключения
мировых соглашений.
конец блочной цитаты
Истцом выступает нерезидент, который требует погасить задолженность, а
ответчик-резидент соглашается с его требованием. Суды, как правило, в таком
случае
безоговорочно принимают решение о взыскании со счета должника и выдают
исполнительный лист. С ним нерезидент на совершенно законных основаниях
обращается
в ФССП, которая начинает исполнительное производство. Средства с банковского
счета должника списываются на счет службы и перечисляются в пользу
взыскателя
на его счет в иностранном банке.
Таким образом, легализация средств проходит через госструктуру - ФССП.
В ЦБ сообщили, что знают о существовании схемы.
блочная цитата
По оценке Банка России, в 2016 году с помощью нее на зарубежные счета было
переведено около 16 млрд руб., или более 10% от всего объема выявленных
сомнительных
операций за год. Всего же суды приняли решения по искам (имеющим признаки
такой схемы.- "Ъ") на сумму более 37 млрд руб. Суммы исков варьируются от
0,4
млрд до 6 млрд руб.
Пресс-служба ЦБ
конец блочной цитаты
Сама по себе схема с использованием судебных решений не нова. Именно суды
были ключевым элементом так называемой молдавской схемы хищения и вывода из
России
средств, широко использовавшейся в 2010-2013 годах.
В Молдавии оформлялась фиктивная задолженность российской коммерческой
структуры перед местной компанией, которая подавала в молдавский суд
заявление о вынесении
судебного приказа по взысканию долга с фирмы и с подставного лица -
гражданина Молдавии, который выступал как солидарный ответчик.
В рамках <молдавской> схемы из России было выведено более $20 млрд.
блочная цитата
Новая схема уникальна тем, что включение судебных приставов делает ее
практически неуязвимой. Схема со всех сторон защищена законодательно и до
сих пор
применяется.
конец блочной цитаты
<Технически эта схема не нарушает закон, суды и ФССП действуют строго в
рамках своей компетенции, а банки формально не имеют оснований для того,
чтобы
расценивать операцию как подозрительную и противодействовать ее проведению,
так как речь идет о судебном решении, - указывают в Банке России.-
Первопричина -
отсутствие у судов полномочий проверять суть сделок между кредитором и
должником, а также реальность деятельности этих компаний>.
При этом в ЦБ отмечают, что, как показывают проверки, по факту по указанным
адресам должников не существует, реальную деятельность они не ведут, а
обороты
по их счетам ничтожны по сравнению с суммами долга. То есть выявить их в
принципе вполне реально.
Однако суды не имеют ни желания, ни возможности проверять законность
взыскания долга и сопоставлять объемы взыскания с масштабом деятельности
должника.
блочная цитата
В Верховном суде отказались от комментариев относительно участия судов в
схеме.
конец блочной цитаты
<Если в запросе ставится вопрос о толковании нормы права, разъяснении ее
применения или правовой оценке судебных актов, выработке правовой позиции по
запросу,
в 2016 году с помощью нее на зарубежные счета было переведено около 16 млрд
руб., это является основанием, исключающим возможность предоставления
информации
о деятельности судов>, - сообщили в пресс-службе суда.
Судебные приставы на своем этапе также не могут остановить мошенников. ФССП
не имеет полномочий по оценке судебных решений, а только исполняет их.
блочная цитата
В пресс-службе ФССП на запрос <Ъ> сообщили, что <вопросы, поставленные в
запросе (о существовании, взаимодействии с ЦБ и другими ведомствами по
данному
вопросу и попытках пресечения схем со стороны службы.- "Ъ"), не находятся в
компетенции Федеральной службы судебных приставов>.
конец блочной цитаты
Следующим звеном являются банки, но и они поделать ничего не могут.
Поручение о переводе средств поступает фактически не от участника схемы, а
от государственного
ведомства - ФССП, и банки отказать в его исполнении не имеют права.
блочная цитата
Банки оказались заложниками ситуации, даже если признаки операции указывают
на то, что она может относиться к числу операций по выводу активов за рубеж,
отказать в исполнении судебного решения у нас нет оснований. В таких случаях
мы в рамках 115-ФЗ можем лишь уведомить о таких операциях уполномоченные
органы
Топ-менеджер банка из топ-10
конец блочной цитаты
Чтобы обеспечить противодействие схеме в рамках действующего
законодательства, Банк России планирует опубликовать рекомендации для
кредитных организаций,
сообщили в ЦБ.
Согласно им, в рамках реализации собственных правил внутреннего контроля
банкам следует принимать решение о квалификации операций, проводимых в
рамках
использования данной схемы взыскания, в качестве подозрительных. При этом
банку следует проявить повышенное внимание ко всем операциям такого клиента,
использовать право на отказ в проведении иных его операций и в случае
неоднократного отказа в течение года использовать право на расторжение
договоров
счета.
Другим вариантом решения проблемы может быть реформа третейских судов,
реализуемая сейчас. По словам партнера юридической компании <Ионцев,
Ляховский и партнеры>
Игоря Дубова, в ее рамках ужесточены требования к созданию третейских судов.
<Теоретически такая схема может перекочевать в обычные суды, - продолжает
юрист.- Однако арбитражные суды все-таки должны более содержательно
подходить
к решению таких вопросов и изучать, например, вопрос о том, насколько
решение о взыскании может нарушить права других кредиторов, то есть не
просто формально
удовлетворять требования истца лишь на том основании, что должник готов
погасить свой долг>.
Юлия Локшина
Источник:
https://news.mail.ru/economics/28646372/?frommail=1
С уважением, Эдуард Фурников
