Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay
  Все выпуски  

КонсультантПлюс: правовые новости Выпуск от 31.01.2014


 

В КонсультантПлюс - новый "Путеводитель по контрактной системе в сфере госзакупок"

Путеводитель поможет разобраться в новых правилах проведения госзакупок с 1 января 2014 г. в соответствии с Законом N 44-ФЗ. В нем - пошаговые инструкции, образцы документов, практические примеры, сроки по всем этапам госзакупок.

Подробнее… 

Правовые новости. Коротко о важном от 31.01.2014

∙ ФИНАНСЫ

Проект Федерального закона N 428896-6
"О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (в части ужесточения требований к переводу электронных денежных средств)"

Предлагается ограничить обращение электронных денежных средств, осуществляемое с помощью неперсонифицированных электронных средств платежа

Предлагается ограничить размер сумм, переводимых посредством неперсонифицированных электронных средств платежа. В случае принятия законопроекта физлицо сможет перевести указанным способом не более 1 тыс. руб. в течение одного календарного дня (при использовании предоплаченной карты - не более 3 тыс. руб.). Планируется установить предельный размер месячного лимита для таких переводов - 15 тыс. руб., при этом остаток электронных денежных средств в любой момент не должен превышать 5 тыс. руб. Сейчас максимальная сумма, разрешенная для этих переводов, составляет 40 тыс. руб. в месяц, а допустимый остаток электронных денег - 15 тыс. руб.

Разработчики законопроекта предлагают обязать кредитные организации проводить идентификацию своих клиентов-физлиц, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, если размер перевода денежных средств без открытия банковского счета (в том числе электронных денег) превысит 5 тыс. руб. или эквивалентную сумму. Эти положения не будут распространяться на трансграничные переводы электронных денежных средств. Сейчас такая идентификация проводится в случае превышения ограничения в 15 тыс. руб.

Предусмотрены ситуации, когда оператор не осуществляет перевод электронных денежных средств

Законопроект содержит положение, в соответствии с которым оператор не осуществляет перевод электронных денежных средств в том случае, если плательщик либо получатель электронных средств платежа использует неперсонифицированные электронные средства платежа в виде электронных носителей информации, в том числе платежных карт, выданных за пределами РФ либо полученных от иностранных финансовых организаций.

Также предлагается установить запрет на трансграничные переводы в том случае, если осуществляющее перевод физлицо не идентифицировано либо полная информация об этом лице и (или) о получателе платежа отсутствует.

Указанные изменения могут негативно отразиться на операторах, поскольку их прибыль снизится, и физлицах, так как они могут полностью или частично лишиться возможности просто и быстро перечислять денежные средства, например, для оплаты товаров.

Контроль за операциями по переводу денежных средств, в том числе электронных, может быть расширен

В случае принятия законопроекта операции некоммерческих организаций, связанные с получением от иностранных государств (организаций, граждан) денежных средств и (или) иного имущества либо расходованием этих средств (имущества), будут подлежать обязательному контролю Росфинмониторинга, если сумма подобной операции будет равной или превысит 100 тыс. руб. (сейчас пороговое значение равно 200 тыс. руб.). В соответствии с законопроектом аналогичному контролю могут подвергнуться любые операции по переводу электронных денежных средств в размере 100 тыс. руб. и более.

- Обзоры законодательства

- Интернет-версия КонсультантПлюс

- Финансовые консультации

- Подписаться на другие рассылки КонсультантПлюс

Все права защищены © 1997-2014 ЗАО КонсультантПлюс
Тел.: +7 495 956-82-83, +7 495 787-92-92
contact@consultant.ru
www.consultant.ru

В избранное