На чём можно заработать в ближайшие десятилетия? Есть ли сейчас возможности, позволяющие превратить десятки тысяч долларов в миллионы? Такие возможности есть всегда, но узнаём мы о них, как правило, лишь постфактум. А некоторые потенциально хорошие возможности можно заметить уже сейчас.

Вот одна из интересных идей, которая может принести хорошую прибыль уже в ближайшие 20 лет — шоколад. Разумеется, я не предлагаю закупить шоколада впрок на такой срок, да это и невозможно. А можно обратить внимание, например, на производителей шоколада или товарные ETF, инвестирующие в какао-бобы.

Какие для этого есть причины?

Три четверти мирового производства шоколада находится в двух африканских странах – Гане и Кот-д'Ивуаре. И это производство сокращается год от года по многим причинам.

Во-первых, фермерам просто невыгодно выращивать какао. Парадокс: тем, кто выращивает какао, незнаком вкус шоколада – он им просто не по карману. Поэтому фермеры переходят на более выгодные культуры, такие как каучук, и вырубают плантации какао.

Во-вторых, глобальное потепление. Дело в том, что лучше всего деревья какао растут на подходящих почвах при температуре не выше 25 градусов. А уже сейчас средняя температура в районах с подходящими почвами достигает 29 градусов. Т.е. количество площадей, пригодных для выращивания какао, сокращается год от года.

Эти факты – из отчёта Говарда Шапиро, советника фирмы «Марс»; а я думаю, что «Марс» знает толк в шоколаде. Более того, по его прогнозу шоколад через 20 лет может стать таким же деликатесом, как чёрная икра.

Стоит ли инвестировать в шоколад? Сработает эта инвестиционная идея или нет? Покажет лишь время. В любом случае, для таких инвестиций стоит выделять не более 10% портфеля. Если идея окажется успешной – вы будете в шоколаде…

Я же считаю, что наилучший результат приносят не отдельные идеи, а регулярные инвестиции в хорошо сбалансированный портфель. Если портфель сбалансирован по рискам, валютам, классам активов – это уже прочный фундамент для успеха. А регулярные инвестиции в такой портфель – по сути, применение известного метода усреднения, что тоже улучшает качество инвестиций.

И практика это подтверждает. Возьмём один из наших портфелей умеренного риска. Этот портфель (как и другие наши портфели) сбалансирован по разным критериям, в том числе и по классам активов. И что видим в итоге? В качестве точки отсчёта берётся 1 мая 2012, т.к. с этого момента мы начали вести подробный учёт доходности наших портфелей. А не потому, например, что при таком выборе точки отсчёта результат выше. Просто других точек отсчёта нет.

Что имеем в итоге? За год доходность такого портфеля составила 22,26% годовых. При этом общая доходность – 10,8%. Здесь общая доходность 10,8% означает, что если клиент вложил в портфель за год 10 000 долларов, то через год у него на счету будет 10 800. Почему при этом годовая доходность выше? Из-за того, что взносы в портфель делаются в течение года, а не сразу. Например, если полгода тому назад было вложено 1 000 долларов (а через полгода эта тысяча превратилась в 1 100), то доходность по этой тысяче составит 10% за полгода (это общая доходность) или 20% за год (годовая доходность в два раза выше, т.к. год в два раза длиннее, чем полгода).

Кстати, по другим нашим портфелям значения годовой доходности – тоже двузначные цифры.

Даже если средняя годовая доходность составит не 22%, а всего лишь 8%, то через 20 лет, при инвестициях 1 000 долларов в месяц, вы можете рассчитывать на пассивный доход более 2 000 долларов ежемесячно. При этом будет накоплен капитал более полумиллиона долларов, и сам этот капитал не будет «проедаться» для выплаты пассивного дохода. Для получения пассивного дохода достаточно будет лишь процентов, а капитал можно, например, передать по наследству (или завещать благотворительной организации).

Для первой идеи (заработать на шоколаде) нужно открыть счет у зарубежного брокера (минимальная сумма — 10 000 долларов) или в зарубежном банке (минимальная сумма — 50 000 долларов). Для второй идеи (использование сбалансированных портфелей) достаточно даже не 1000, а всего 500 долларов в месяц.

Андрей Косолапов