Мой друг заключил договор целевого займа с предпринимателем. По договору он обещал 17% годовых. Два годапроценты выплачивались исправно. В феврале этого года Должникпоехал в Москву и пропал.Перед этим жене выдал доверенность на ведение всех дел по своему бизнесу
Жена обратилилась в милицию с заявлением о безвести пропавшем. Делозавели.
Пострадавшие вкладчики (26 человек) обратились в милицию пл факту мошенничества со стороны предпринимателя. Получили отказной материал.
Вопрос:
Как можно вернуть деньги?
Можно ли предъявить искжене – как на распорядителю бизнесом?
Как законным образом получить документы о движении по счетам бизнеса?
Как выявить имущество и наложить арестна него?
Если уголовное дело не завели, то как правильней всего начать судебное расследование?
Заранее благодарюА********* А********н
Ульяновск
ответ: не зависимо от того, как оформлен бизнес (ООО, Инд. предприниматель, или вовсе не оформлен) - факт исчезновения самого предпринимателя не препятствует для обращения в суд с иском о расторжении договора займа и взыскании суммы займа. При чем иск предъявляетсябизнесу (к ООО) или к ИП или, если не оформлен – к физическому лицу. Жена, действуя по доверенности, является только представителем и не отвечает по обязательствам бизнеса и супруга.
Согласно ст. 256 ГК РФ по обязательствам одного из супругов взыскание может быть обращено лишь на имущество, находящееся в его собственности, а также на его долю в общем имуществе супругов, которая причиталась бы ему при разделе этого имущества.
Начать надо с определения оснований расторжения договора, поиска имущества бизнеса (если ООО) или должника и общего супругов, предъявления иска и требований об обеспечении иска (арест недвижимости, счетов).
Как можно вернуть деньги? – договорившись или в судебном порядке.
Можно ли предъявить искжене – как на распорядителю бизнесом? – нет, нельзя.
Как законным образом получить документы о движении по счетам бизнеса? –никак, банковская тайна, только криминальным
Как выявить имущество и наложить арестна него? – искать самим, нанимать детективов, если есть подозрение, что то, или иное недвижимое имущество принадлежит супругам, предпринимателю или бизнесу – делать запрос в регистрационную службу на предмет наличия прав собственности на это имущество – в ответе будет указан собственник. Арест можно наложить только в рамках судебного процесса, заявив соответствующее требование. После получения исполнительного
листа можно попросить судебных приставов осуществить поиск имущества должника, правда не знаю не одного такого случая, что бы они (приставы) сами находили имущество.
