Блог Александры Листерман. В какой стране лучше открыть счет за границей?
Выбирать иностранный
банк для того, чтобы открыть в нем счет за границей ( не важно – для
международного бизнеса или для защиты личных активов) только с позиции
страны лицензирования банка - ошибка. Грубая ошибка, но очень типичная и
широко распространенная особенно среди тех, кто открывает счет за
границей импульсивно, а не продуманно и с профессионалом.
Только для того, чтобы начать диалог о подборе иностранного банковского счета мы задаем как минимум 10 вопросов,
а потом, в зависимости от ответа, может последовать еще большее
количество вопросов. При этом нужно учесть что банки, из которых мы
выбираем кандидатов на место близкого к идеалу Вашего иностранного банка
уже отобраны …из всех банков мира. При отборе отпали все не настоящие
банки, банки с отобранной лицензией, иностранные банки без прямого
SWIFTA, банки с недостаточно надежными и хорошо работающими
корреспондентскими счетами. Также отпали банки с крайне
неудовлетворительным и не профессиональным обслуживанием. Иностранные
банки, которые просто не работают с нерезидентами также отпали. Банки, у
которых на данный момент проблемы или над ними висит крупный штраф
также отпадают. Затем отпадают банки, которые не особо рьяно хотят
видеть среди своих клиентов резидентов стран СНГ. Вместе с ними отпадают
и банки, которые не готовы подстраивать свою процедуру Due Diligence
под клиентов из стран СНГ. Скажите на милость, как о таких вещах может
знать не профессионал, который не потратил много лет на изучение
работающих с нерезидентами банков мира?