Как же сохранить свои сбережения в форс-мажорной ситуации?
КУПИ-ПРОДАЙ, ПРИБЫЛЬ ПОЛУЧАЙ
Инвестиционный эксперимент серьезно изменил мою жизнь. Теперь каждый рабочий день я стабильно начинаю с просмотра биржевых новостей. Ведь ой как не хочется терять вложенные средства! Пока мне это удается - более того, мой портфель потихоньку растет в цене. Но, несмотря на все потуги, капитал увеличивается медленно и со скрипом. Несколько дней в начале марта я пытался играть в спекулянта. В частности, активно продавал и покупал акции нефтянки. Пару раз мне даже удалось крайне удачно спекульнуть ценными бумагами «ЛУКОЙЛа». Стратегия тут простая: покупаешь акцию в тот момент, когда она стоит дешево, а потом продаешь, когда она вырастает. Затем ждешь падения - и по новой. Но пока заработаешь на этих колебаниях свои 300 - 500 рублей, времени и нервов потратишь прилично.
Более того, мелкую прибыль потом может съесть крупный убыток. К примеру, часть денег я вложил в акции электроэнергетики. Бумагам ОГК-2 эксперты еще недавно сулили баснословный рост - до 60% за год. Но стоило президенту отругать энергетиков за излишний рост тарифов, как акции всех электроэнергетических компаний полетели в тартарары. Но это, как оказалось, были еще цветочки...
ЯПОНСКИЙ «ЧЕРНЫЙ ЛЕБЕДЬ»
В романе Теодора Драйзера «Финансист» очень хорошо описано, как различные стихии могут повлиять на финансовый мир. Там из-за пожара в Чикаго жизнь главного героя Фрэнка Каупервуда, живущего в Филадельфии, круто поменялась. Все его акции обесценились за пару дней. Из богатого и преуспевающего брокера он превратился в арестанта, обремененного долгами. Землетрясение и цунами в Японии - событие того же уровня. Еще бы - под пресс стихии попала третья экономика в мире.
- Такие форс-мажорные ситуации на рынке называют «черными лебедями», - говорит Елена Чиркова, автор книги «Анатомия финансового пузыря». - Смысл этой теории заключается в том, что нужно постоянно помнить о возможности таких событий. То есть всегда вести менее рискованную игру.
Из-за цунами в начале прошлой недели японский фондовый рынок просел почти на 20%. По идее на такое масштабное событие другие биржи должны были тоже отреагировать падением. Но нет. В прошлый понедельник, когда известия с «Фукусимы» уже напоминали военные сводки, российские биржи даже выросли. Эксперты тут же нашли этому объяснение: мол, разгул стихии приведет к росту цен на нефть, газ и металлы. Японцам ведь, как ни крути, придется заново отстраивать все побережье. Вот сырье им и понадобится. А где его покупать - естественно, у ближайшего производителя, то бишь России. Однако во вторник появились другие соображения: инвесторы осознали - спрос на ресурсы появится у японцев не прямо сейчас, а несколькими месяцами позже. То есть сначала они будут разбирать завалы, подсчитывать убытки и сокращать потребление. Вот тогда рынки и начали валиться. Что же делать в такой неоднозначной ситуации?
- Как ни кощунственно это звучит, но такие события - манна небесная для инвесторов, - говорит Наталья Смирнова, гендиректор компании «Персональный советник». - На таких падениях надо покупать ценные бумаги. Ведь понятно, что с Японией ничего не случится. Землетрясения у них были и будут. А фондовые рынки всегда восстанавливаются, даже после мировых войн.
Я с удовольствием потирал руки, ведь еще до японских событий продал часть акций. Но сорвать куш не успел - чуть снизившись, рынки снова взмыли вверх.
СПАСИТЕЛЬНАЯ ГАВАНЬ
Конечно, фондовым рынком возможности для инвестиций не ограничиваются. Когда в мире происходят такие неприятности, хочется засунуть свои сбережения в более надежное место. Традиционно на протяжении многих лет спасительной гаванью для инвесторов были золото и доллар. Но, как оказалось, эти механизмы уже не работают. Во-первых, «презренный металл» за время кризиса вырос в цене почти в 2,5 раза. И многие эксперты уверены, что надулся «золотой пузырь», который скоро лопнет. А в светлое будущее американской экономики инвесторы больше не верят. Внешний долг США превышает $14 трлн. На этом фоне у «американца» нет другого пути - он будет и дальше дешеветь.
- В настоящее время стоимость драгметаллов находится на исторических максимумах, - говорит Елена Матросова из консалтинговой компании BDO. - Если ситуация в ведущих экономиках мира нормализуется, они подешевеют. Но если исходить из того, что золото и серебро - это активы, направленные на сохранение сбережений, а не их приумножение, то можно пополнить ими инвестиционный портфель.
Как это сделать? На бирже торгуются 4 драгметалла - золото, серебро, платина и палладий. Самый простой способ для частного инвестора - купить слиток или открыть обезличенный металлический счет (ОМС) в банке.
- Если люди хотят железобетонную защиту капитала, то я бы посоветовала покупать инвестиционные монеты, - говорит Наталья Смирнова. - В отличие от слитков с них не надо платить НДС. Тем не менее есть довольно большая разница между ценой покупки и продажи.
К примеру, серебряную монету «Георгий Победоносец» в Сбербанке сейчас продают по 1450 рублей, а покупают всего по 1020 рублей. Налоги с вас не берут и в том случае, если вы откроете ОМС, но сбережения на нем не подпадают под систему страхования вкладов.
Лично я пока решил оставить деньги на бирже. При наличии определенных знаний риски потери там можно снизить до минимума. А в арсенале инвесторов на бирже есть такие интересные инструменты, как фьючерс на нефть и опцион на золото. Как ими пользоваться, я расскажу в следующем выпуске рубрики.
Евгений БЕЛЯКОВ
