О безопасности

С НОВЫМ ГОДОМ!

О страховом мошенничестве

Службой экономической безопасности СОАО "Регион" выявлена и прекращена преступная деятельность семейного бизнеса по получению страховых сумм за сымитированные ДТП.

В начале 2005 года в страховое общество "Регион" поступило заявление о страховом возмещении в размере 95 тысяч рублей по договору ОСАГО. Вместе со справкой ГИБДД об участии в ДТП автомашины SAAB 9000, в числе документов был предоставлен и отчет центра экспертиз. После обязательных в таких случаях процедур, деньги пострадавшему были перечислены.

Однако работников службы СОАО "Регион" заинтересовала похожесть данного случая со страховым случаем, произошедшим в октябре 2004 года. Подозрительным показалось, что потерпевшими идентичных между собой ДТП стали отец и сын за слишком короткий, чтобы быть случайностью, промежуток времени. В ходе следствия, которое вела Прокуратура Санкт-Петербурга, выяснилось, что на совести этой династии четыре успешно реализованных попыток присвоения страховых выплат путем предоставления фиктивных документов о ДТП. Сын и отец приобретали разбитые автомобили, не оформляя покупку в органах ГИБДД, затем, используя полученные вместе с металлоломом документы, оформляли полис ОСАГО на целый автомобиль. Дальше дело техники, точнее тонкой дипломатии с подставными лицами и режиссерского мастерства. Инспекторам предъявлялись битые машины и составленная участниками происшествия схема ДТП, центрам экспертизы для оценки ущерба – тот же лом, страховым компаниям – документы, а полученные деньги делили между собой участники сговора. Всего было выручено таким образом свыше 300 тысяч рублей.

Мошенников задержали в тот момент, когда они в третий раз пришли в СОАО "Регион" за компенсацией в размере 120 тысяч рублей по страховому случаю, произошедшему в марте 2005 года. Благодаря совместным мероприятиям сотрудников УБОП ГУВД и Службы экономической безопасности СОАО "Регион" деятельность преступного семейного конгломерата была прекращена, получены показания подтверждающие факты незаконного получения денежных средств в страховой компании.

В декабре 2006 года дело направлено в суд, обвиняемым инкриминируется совершение преступлений, предусмотренных ч.1 ст 159, ч.3 ст.30, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159 УК РФ.

_________________________________________________________________________________________

В "Русскую Страховую Компанию" поступило заявление от клиента о ДТП, которое произошло по его вине. Машина заявителя была застрахована по программе автокаско, убыток составил 57 тыс. руб. Пострадавшая сторона обратилась в компанию по полису ОСАГО за возмещением в размере 75 тыс. руб. Характер повреждений вызвали сомнения на предмет их "совместимости", поэтому была проведена трассологическая экспертиза, которая показала, что данные повреждения автомобилей были получены ранее и при других обстоятельствах и не связаны друг с другом.

Владельцы автомобилей сознались в фальсификации.

_________________________________________________________________________________________

Новые Известия, 26 декабря 2006 г.

На днях Краснодарский краевой суд вынес приговор мошеннику, который застраховал свою жизнь одновременно в двух компаниях, а затем умело инсценировал собственную смерть. 20-летний житель Выселковского района Дмитрий в Краснодаре обратился в страховую компанию и оформил страховку на миллион рублей. На следующий день молодой человек обратился в другую компанию и застраховался на полмиллиона.

Получателем в обоих случаях выступала его супруга Татьяна. Через месяц с небольшим в соседнем Отрадненском районе был обнаружен труп мужчины без признаков насильственной смерти. Родственник афериста отправился на опознание и «узнал» своего пропавшего брата. «Скорбящие» близкие забрали тело и, получив справку о смерти, похоронили на местном кладбище. Спустя три дня после похорон вдова отправилась в страховые компании для получения выплат. Она получила 100 тыс. рублей и ждала перечисления остальных денег.

Но тут вмешался случай.

Будучи конкурентами, страховщики не обмениваются информацией о клиентах. Но в этих компаниях работали две подруги, которые рассказали друг другу о странной смерти. За этим последовало заявление в милицию. Лжепокойник был пойман в родном доме. Он уже обсуждал с супругой переезд в соседний район, где уже присмотрел новый дом. Суд, учитывая то, что убытки были возмещены, ограничился условным наказанием. Похороненное тело, по словам мошенника, принадлежало скончавшемуся бомжу.

_________________________________________________________________________________________

ИА REGNUM, 21 декабря 2006 г.

В следственном отделе (СО) при Западно-Сибирском УВД на транспорте завершено расследование уголовного дела, которое велось более двух лет, возбужденного по фактам ложного доноса и мошеннических действий, совершенных жителем Москвы, приехавшим в Новосибирск в деловую командировку. Как 21 декабря рассказали в пресс-службе Западно-Сибирского УВД на транспорте, следствием установлено, что "предприимчивый москвич задумал провернуть в столице Сибири "дельце", связанное как с ложным хищением своего дорогого автомобиля, так и получением кругленькой страховой суммы за пропавшую иномарку".

По словам старшего следователя СО при Западно-Сибирском УВДТ майора юстиции Александра Бурханутдинова, у 29-летнего Евгения М., заместителя генерального директора московского ООО, занимающегося игорным бизнесом, около двух лет назад возник умысел на хищение чужого имущества путем обмана в особо крупном размере. "Молодой человек решил недавно купленный автомобиль "Мерседес- бенц S-430", 1999 года выпуска, застраховать, переоформить, продать, заявить о его угоне и впоследствии получить страховку, - рассказал следователь. - Ряд и ход столь противоречивых действий оказался тщательно продуман, а сам "драматург" для их воплощения приступил к созданию искусственных доказательств, втянув в их "обоснование" посторонних лиц".

Для начала Евгений М. в отделении ГИБД Москвы оформил дубликаты документов на автомобиль, якобы взамен утерянных. Застраховал авто в государственной страховой компании "Югория" на 41 тысячу долларов, заплатив за страховку 5 063 доллара. Выписал у знакомого нотариуса генеральную доверенность на подставное лицо, затем переоформил "Мерседес" на другого человека, который согласился за 100 долларов временно побыть "хозяином" иномарки, но в результате обещанных денег не получил, а нажил одно беспокойство. В конце концов через московский автомагазин № 8 машина была реализована добросовестному приобретателю из Ингушетии за 37 тысяч долларов. Затем, уже в Новосибирске, состоялся заход в ресторан с последующим сообщением о краже "Мерседеса".

14 октября 2004 года командированный в Новосибирск Евгений М. обедал в ресторане гостиницы "Обь" на ул. Добролюбова, 2. А после обеда, используя случайного свидетеля "втемную", сообщил в милицию, затем в местное отделение страховой фирмы о пропаже авто со стоянки у ресторана. Предъявил "пропавшие" подлинные документы на "угнанный", а на самом деле, проданный автомобиль. Сначала распутыванием клубка хитросплетений заезжего афериста занялись сотрудники Октябрьского РУВД Новосибирска, затем, по мере установления истинного хода событий, к расследованию приступили сотрудники транспортной милиции, обслуживающие ресторан речной гостиницы, откуда проследовал ложный звонок об угоне.

По завершении расследования Евгений М. своей вины в совершении мошеннических действий и дачи ложного доноса, что предусматривает наказание лишением свободы по статьям УК РФ 159 части 4 и 306 части 3, не признал. "На все у него находятся отговорки, - говорит Бурханутдинов. - Дескать, машину под чужим именем продавал не он - хотя новый владелец "Мерседеса" опознал его именно как продавца. Страховку он якобы оформил уже после угона - и то, не с намерением получить страховые выплаты в размере 1 миллиона 193 тысячи 915 рублей, а с целью подключить к поискам иномарки работников страховой фирмы. И т.д.".

Во всем этом предстоит разобраться Октябрьскому районному суду Новосибирска, по решению которого главного фигуранта уголовного дела могут признать и мошенником с перспективой лишения свободы на срок до 10 лет и штрафом в 1 миллион рублей, и ложным доносителем, определив ему дополнительно 6 лет колонии.

_________________________________________________________________________________________

«Якутск вечерний», 15 декабря 2006 г.

На днях в законную силу вступил приговор, вынесенный в городском суде специалисту ЗАО Страховой компании "УралСиб" Н., который обманным путем похитил наличные деньги клиентов-страхователей на общую сумму 85 тысяч 508 рублей 51 коп.

В обязанности Н. входило оформление договоров обязательного страхования автогражданской ответственности, после чего в качестве взноса он получал от клиентов-страхователей наличные деньги.

На протяжении нескольких месяцев Н. сдавал в кассу не все деньги, оставшуюся у себя часть тратил на личные расходы. На суде он полностью признал свою вину и пояснил причину своего поведения: когда на работе с его рабочего стола пропала тысяча рублей от очередного клиента-страхователя, он сообщил об этом руководству. В ответ ему велели погасить пропажу из собственных денег. Именно тогда у него возник умысел покрыть задолженность последующими страховыми взносами. С этой целью, когда он получил оплату от одного из клиентов, в кассу Н. сдал только часть суммы. После он неоднократно повторял свои действия, не сдавая при этом копии квитанций.

Суд признал его виновным в совершении преступления по ст. 160 ч. 3 УК РФ и назначил наказание в виде лишения свободы на 2 года без штрафа с применением ст. 73 УК РФ (условно, с испытательным сроком два года). На момент выхода номера он погасил перед компанией часть долга.

Вести Одесса, 02 декабря 2006 г., Александр Филиппов

Самый серьёзный ущерб страховщикам могут нанести их собственные сотрудники

Страховое мошенничество в Украине набирает обороты. Аферисты обманывают самыми разными способами, но в основном это махинации с транспортом - например, спланированные аварии. Ежемесячно отечественные страховые компании из-за обманщиков лишаются примерно пяти процентов своего дохода. Но это ещё немного – на Западе, к примеру, бизнесмены теряют гораздо больше.

Страховых мошенников делят на две категории - "любителей" и "профессионалов". Любители-одиночки становятся на скользкий путь не специально, а по стечению обстоятельств. Их афёры довольно редки, и они не представляют серьёзной опасности для страховщиков, ведь случайные шансы обмануть компанию появляются нечасто. А вот профессионалы создают целые преступные группы с участием правоохранителей, оценщиков, судей и экспертов. Такие банды могут профессионально облапошить компании на очень крупные суммы. Однако самый серьёзный ущерб страховщикам могут нанести их собственные сотрудники.

"Эта категория мошенников - бич всех страховых компаний. - подчеркивает Эдуард Стась, руководитель одной из СК. - Агенты, желая заработать незаконным способом, продают в полцены либо сдают напрокат полисы гражданской ответственности".

Впрочем, в небольшой страховой компании контролировать агентов легко. А вот стремительно растущие фирмы с широкой региональной сетью рискуют принять в свои ряды настоящих вредителей. Вообще, с развитием рынка страховых услуг, страховое мошенничество также стало развиваться стремительными темпами. Сейчас нечестный заработок предлагают даже объявления в газетах.

Чтобы эффективно бороться с мошенниками, страховым компаниям нужно главное условие: создание единой системы, которая станет подобием банка кредитных историй. То есть, когда появится база данных ГАИ по транспортным авариям, и когда сами страховщики договорятся о создании единого банка данных по всем аферам. А пока что бизнесмены, чтобы избежать потерь, могут доверять только собственному опыту и профессиональному чутью.

Страхование как способ обеспечения своей безопасности

Предыдущие выпуски рассылки "О безопасности" (текстовая версия)

Биометрия
Противопожарная безопасность
О вреде продуктов питания
Детективная деятельность
Оружие самообороны
Система контроля и управления доступом
Конкурентная разведка
Квартирные кражи

Полные версии "Обзора рынка безопасности"

Безопасность и автомобиль
Воровство в организациях
Безопасность сделок с недвижимостью

«Обзор рынка безопасности в 2006 году»

Архив «Обзора рынка безопасности» за 1999 - 2006 годы