Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay

Юрист - предпринимателю. Разговор на одном языке.

Подписаться Бесплатная «Серебряная» новостная рассылка . Подписчиков 921 RSS
←   Октябрь 2018   →
 1
 2
 3
 4
 5
 6
 7
 8
 9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31


За последние 60 дней ни разу не выходила


Сайт рассылки: http://www.jurvest.ru
Открыта: 24-08-2006
Адрес автора: law.russia.advice.jurvest-owner@subscribe.ru

Автор
Евгения Терюкова

Статистика

921 подписчиков
0 за неделю
←   Все выпуски   →

Юрист - предпринимателю. Разговор на одном языке. Выпуск 455. Основания для блокировки банковских операций


логотип    ЮРИДИЧЕСКАЯ ПОДДЕРЖКА ЧЕСТНОГО БИЗНЕСА  
   События   Услуги   Семинары  Отзывы  Статьи  
  

Новые основания для блокировки банковских операций 

28 сентября 2018 Центробанк опубликовал новые признаки сомнительных операций. Теперь банки обязаны строже следить за переводами. Банк может  заблокировать не только сам перевод, но и систему «клиент-банк» и корпоративные карты. 

Какие операции попадают под подозрение 

Операции по счёту, которые предположительно совершаются без вашего ведома. Они имеют следующие признаки: 

         Получатель средств или устройство для проведения платежа внесены в базу данных Центробанка мошеннических попыток хищения; 

         Операция является необычной. Например, время, сумма, периодичность и место осуществления перевода значительно отличаются от обычных. 

Дополнительные условия банки определяют самостоятельно в каждом конкретном случае. 

Действия банка при подозрительной операции 

Закон о национальной платёжной системе устанавливает для всех банков единый порядок действия. 

Банк приостановит операцию по исполнению платежа или заблокирует «клиент-банк» и корпоративную карту (если перевод был через них). Затем банк сообщит владельцу счёта, о подозрительной операции. Уточнит, согласен ли он на данную операцию. Даст рекомендации, как снизить риски мошенничества по  счёту. 

Если владелец одобряет проведение операции, то банк автоматически выполнит её и разблокирует карту или «клиент-банк». 

Банк поступит так же, если владелец счёта не ответит на сообщение банка в течение двух рабочих дней с момента приостановки перевода. 

Как обезопасить себя 

Блокировка перевода или отключение работы онлайн-системы банков могут привести к проблемам с контрагентами. Например, пока вы улаживали ситуацию с банком, прошёл срок оплаты услуги. 

Или операция действительно была мошеннической, но из-за того, что вы не ответили, её провели через два дня. 

Чтобы избежать таких ситуаций, уточните у банка, как будут направляться  уведомления о подозрительных операциях. 

Укажите, кто из ваших сотрудников и каким образом будет одобрять проведением операций по счёту. 

Все условия должны быть отражены в договоре с банком. 

Соблюдение этих договоренностей позволит избежать проблем при работе с банковскими счетами.


  Если у Вас есть вопросы юридического характера, связанные с ведением бизнеса - присылайте их.
  Если Вы знаете бизнесмена, которому могут быть полезны наши советы - пожалуйста, перешлите ему этот выпуск рассылки.
  Мы всегда рады помочь вести честный и юридически корректный бизнес.
   События   Директор   Услуги  Отзывы   Семинары  Партнеры   Статьи    Полезное  Вакансии   Контакты 
   Офис «Крылатское»: м. Крылатское, ул. Осенняя, д.23, офис 522 тел/факс +7 (495) 739-0-749 (многоканальный)
   © 2009 ООО «Юрвест». Все авторские права защищены законом.
В избранное