Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay

Советы от И. Беккера - автора бестселлера "Не потеряй!"

Рассылка закрыта

При закрытии подписчики были переданы в рассылку "Инвестиции в будущее" на которую и рекомендуем вам подписаться.

Вы можете найти рассылки сходной тематики в Каталоге рассылок.

←   Февраль 2012   →
 1
 2
 3
 4
 5
 6
 7
 8
 9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
Автор
Исаак Беккер

Статистика

7.351 подписчиков
-1 за неделю
←   Все выпуски   →

Лекарство от потерь


Советы от И. Беккера - автора бестселлера "Не потеряй! О чем умолчал "папа" Кийосаки?"

07.02.2012

ЛЕКАРСТВО ОТ ПОТЕРЬ

Десятилетиями массовый инвестор нес деньги на фондовый рынок, во многом полагаясь на простую и понятную стратегию buy and hold («купи и держи»). Она же лежала в основе большинства розничных продуктов банков и инвестиционных компаний. Но последнее время эта стратегия перестала работать. Инвесторы терпят убытки и, разочарованные, выводят капиталы с инвестиционных счетов.

Золотыми годами стратегии buy and hold были 80-е и 90-е гг. прошлого столетия. Чтобы прослыть удачным инвестором, как правило, было достаточно купить мало-мальски достойную акцию или определенный их набор и подержать их 3-5 лет. На растущем рынке успех был практически гарантирован: за 10 лет с 1980 по 1989 г. американский рынок, к примеру, вырос на 333%. Следующее десятилетие было еще более удачным: за 1990-1999 гг. рост составил 441%.

Однако кризис интернет-компаний 2000 г. стал своеобразной черной меткой нового десятилетия. За 2000-2009 гг. рынок не только не вырос, но даже потерял почти 22%. Невезение продолжается и по сей день. Теперь фондовые рынки большинства стран (за исключением некоторых развивающихся) стали очень волатильными, перестав расти на длинных отрезках времени. Чудесные деньки стратегии buy and hold в ближайшие годы, похоже, не вернутся.

Более сложные методы инвестирования и профессиональные фонды также не блещут стабильностью результатов.

Инвестору в такой ситуации можно просто забыть об акциях и облигациях и держать деньги на банковских счетах или, например, в недвижимости. Но это тоже не выход, во всяком случае для всех сбережений.

На мой взгляд, сегодня лучше вспомнить старый добрый прием, который, по сути, является модификацией стратегии buy and hold. Смысл его в том, чтобы инвестировать в хорошие активы регулярно и долго.

Именно эта стратегия может уберечь от больших потерь даже тогда, когда классическая формула «купи и держи» не работает. Например, если бы в конце января 2007 г., на пике американского рынка, мы инвестировали все средства на пять лет в биржевой фонд SPDR S&P 500 (отражает динамику индекса S&P 500), то сегодня наши убытки составили бы 9,6% без учета дивидендов фонда (в среднем около 2% в год).

Но если бы все это время мы ежемесячно вкладывали в этот фонд равные суммы, то завершили бы пятилетку в небольшом плюсе: 12,3% прибыли за пять лет. Этот результат получен на многолетнем падающем рынке.

Для повышения доходности вложений я бы рекомендовал следующее: когда рынок существенно снижается, необходимо увеличивать ежемесячные «взносы». Так, если бы в нашем примере с августа 2007 г. по апрель 2010 г. (когда S&P 500 опускался более чем на 15%) мы бы удвоили инвестируемые каждый месяц суммы, то за пять лет заработали бы 17,6% прибыли.

Вот таким образом можно в значительной мере уберечься от потерь на долгосрочном падающем рынке и, возможно, даже заработать. Это чрезвычайно важно для тех, кто копит деньги на покупку дома, обучение детей, на старость и т. д. У этих людей нет права на потери. Правда, подобный подход требует времени, регулярности инвестиций и большого терпения. Если вы не обладаете всеми этими качествами, то он не для вас. Нужно искать что-то другое.

Это была моя статья, опубликованная 3.02.2012 в "Ведомостях".

*****

МОИ КОНСУЛЬТАЦИИ
1. В МОСКВЕ: С 17 ПО 20 АПРЕЛЯ 2012 ГОДА
В МЕЖДУНАРОДНОМ ЦЕНТРЕ ТОРГОВЛИ
КРАСНОПРЕСНЕНСКАЯ НАБ., Д. 12
2. ON - LINE ПО SKYPE: КАЖДЫЙ ПЕРВЫЙ ВТОРНИК МЕСЯЦА
ПРЕДВАРИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСЬ НА КОНСУЛЬТАЦИЮ ПО ТЕЛЕФОНУ
(925) 772-12-28 - ДЕРНИНА ТАТЬЯНА

*****

ЧТО ЕЩЕ МОЖНО ПРОЧИТАТЬ?

  • Как россиянину застраховаться от краха евро
    Долговой кризис в Европе зашел уже очень далеко. Появились сообщения, что некоторые крупные международные компании начали активно готовиться к возможному краху евро. А на что могут рассчитывать россияне, у которых в «кармане» есть эта самая валюта.? Как им быть? Что делать?
  • Сам себе инвестиционный гуру
    Уже давно моя личная философия инвестирования – здравый смысл. На этом я стою, и, как мне хочется верить сейчас, буду стоять всегда. На этом построена моя книга «Не потеряй». Эту «религию» я использую для своих частных инвестиций и ее же предлагаю своим клиентам. И делаю это не потому, что вокруг меня мало различных «сногсшибательных» и «проверенных» предложений, подходов и систем. Их тьма!!! А потому, что именно такой подход к инвестированию на основе здравого смысла больше всего подходит мне, как и многим другим людям, которые разделяют эту же философию работы с деньгами.
  • Как защитить свои сбережения? Три совета тем, кто еще не решил, что делать.
    На мой взгляд, сейчас основная угроза связана с возможным обесцениванием наших сбережений. Причем, неважно в какой форме Вы их храните. Падает цена на недвижимость и ее достаточно трудно продать сейчас. Рушится фондовый рынок. Никто не может предсказать, что можно будет купить за 100 долларов США или 100 евро через 3-5 лет. Что делать?

С уважением,
Исаак Беккер
международный финансовый консультант
автор книги «Не потеряй! О чем умолчал «папа» Кийосаки?»
bekker@VIP-money.com

По вопросам размещения рекламы читайте здесь.
В избранное