Рынок моментального реагирования
2010-04-13 12:43
Владельцам терминалов моментального приема платежей удается с помощью банков избежать учета в налоговой службе, обязательного с этого месяца. Банковским терминалам такой учет не нужен, и десятки банков, используя различные легальные схемы, предоставляют этот статус терминалам компаний. Ситуация уже насторожила ЦБ, для которого соглашения между владельцами терминалов и банками затрудняют контроль над реальным оборотом наличных средств в терминалах.По данным Национальной ассоциации участников электронной торговли (НАУЭТ), на территории Москвы порядка 42 банков заключили соглашения о сотрудничестве с владельцами терминалов моментальных платежей. Суть такого договора в том, что банк покупает терминалы у владельца по договору обратного выкупа с залогом в виде векселя. Еще в феврале было известно лишь об одном таком банке (см. Ъ от 19 февраля). Появление такой схемы банковской модели работы с терминалами было спровоцировано вступлением в силу поправок к закону о платежных агентах. В соответствии с поправками к закону О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами (103-ФЗ) с 1 апреля все платежные терминалы должны быть оборудованы контрольно-кассовой техникой (ККТ), поставленной на учет в налоговой инспекции. Работа терминалов, не соответствующих данному требованию, запрещена. На терминалы, находящиеся в собственности у банков, требование о постановке на учет в ФНС не распространяется, обороты по собственным терминалам банки указывают на специальном счете. Предложение к владельцам терминалов о совместном терминальном бизнесе публично пытаются делать немногие банки. Например, банк Интеркоммерц , Океан банк разместили предложение о сотрудничестве по схеме с обратным выкупом на собственном сайте. В СБ-банке Ъ сообщили, что уже приобрели 100 терминалов в собственность и выступают субарендатором мест их установки. По словам директора департамента банковских карт СБ-банка Владимира Кузнецова, владельцы терминалов стали продавать их как раз накануне вступления в силу требования о постановке на учет. Банки не только получат комиссионный доход, но и займут на рынке моментальных платежей существенную долю, отмечают его участники. По данным НАУЭТ, еще в 2009 году на долю банков приходилось не более 5-10% этого рынка (его объем по итогам прошлого года оценивался в 650 млрд руб.). В основном это были крупные добросовестные игроки, сейчас интерес к этому рынку с помощью предложенной схемы стали проявлять мелкие банки, добросовестность которых неочевидна ,— сетует Борис Ким. По его данным, на долю таких игроков сейчас уже приходится четверть рынка моментальных платежей, объемы которого в 2010 году могут составить до 750 млрд руб.
Сеть платежных терминалов «Новоплат» подозревают в обналичивании около 2 млрд руб.
2010-04-13 12:51
Милиционеры подозревают сеть платежных терминалов «Новоплат» в обналичивании около 2 млрд руб. в течение трех летСледственное управление при УВД по Василеостровскому району возбудило уголовное дело по ст. 199 УК по фактам уклонения от уплаты налогов одной из сетей платежных терминалов, сообщила вчера пресс-служба Главного управления внутренних дел по Петербургу и Ленобласти. Данная статья предусматривает наказание от штрафа от 100 000 руб. до лишения свободы на три года. Следствие установило, что деньги поступали на счета фирм-однодневок и, возможно, обналичивались через платежные терминалы, с 2007 по 2009 г., по данным пресс-службы, легализовано около 2 млрд руб.Сотрудники Управления по налоговым преступлениям ГУВД и отряд милиции специального назначения «Гранит» провели обыски в офисе компании и центре по обслуживанию терминалов на 4-й Советской улице. Следствие ведет проверку причастности руководства компании к обналичиванию денег, сообщает пресс-служба. Представитель ГУВД отказался от комментариев. Речь идет об ООО «Западно-Европейский финансовый союз» (ЗЕФС), уточнил источник, близкий к правоохранительным органам. Оно управляет сетью из 7000 терминалов «Новоплат».
