Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay

Для тех, у кого за $100,000

Рассылка закрыта

При закрытии подписчики были переданы в рассылку "Идеи для бизнеса: миссия выполнима" на которую и рекомендуем вам подписаться.

Вы можете найти рассылки сходной тематики в Каталоге рассылок.

  Июнь 2009   →
 1
 2
 3
 4
 5
 6
 7
 8
 9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
Автор
Личный капитал

Статистика

2.208 подписчиков
0 за неделю
←   Все выпуски   →

Для тех, у кого за $100,000. КУДА СЕГОДНЯ ИНВЕСТИРОВАТЬ?


 

 

10 июня 2009г.

Добрый день, уважаемые подписчики.

Тема сегодняшней рассылки – самый популярный вопрос, который я получаю от своих читателей:

 

КУДА СЕГОДНЯ ИНВЕСТИРОВАТЬ?

 

На одном из семинаров, который я проводил, присутствовали владельцы бизнесов и топ менеджеры. Естественно, что всех их интересовал вопрос инвестирования собственного капитала.

После 6 часов семинара, на котором я рассказал, что подход к инвестированию должен быть сбалансированным, со страхованием всех рисков (рыночного, валютного, странового), мне задали такой простой вопрос:

«Скажите все таки, так куда мне лучше инвестировать 200,000 долларов? В российские ПИФы? Или за рубежом куда-нибудь?».

Я ответил участнику семинара, что ему необходимо создать сбалансированный инвестиционный портфель, который, в первую очередь, должен удовлетворять требованиям клиента по рискам.

Поясню на примере того же участника (я ему показал, как может выглядеть данный портфель и что в него может быть включено).

Первое, что я у него узнал – какую долю из этой суммы он хочет инвестировать в России, а какую – за рубежом. (Хотя правильнее было бы не только эту сумму учитывать, а весь его капитал). Его ответ – 50% Х 50%.

Второе, какие риски он готов на себя принять? То есть, какую долю капитала он хотел бы инвестировать консервативно, умеренно и агрессивно? Ответ: 30% Х 40% Х 30%.

И последний вопрос – в каких валютах (в каких долях) он хочет инвестировать эту сумму?

Ответ: Доллар США – 50%, Евро – 20%, Рубль – 30%.

Эти ответы – основа для разработки инвестиционного портфеля. Ответив на эти вопросы, вы уже сделали половину работы.

Посмотрите, какая информация у нас есть.

СТРАНОВОЙ РИСК:

Россия – 50%

За рубежом – 50%

 

РЫНОЧНЫЙ РИСК:

К – 30%

У – 40%

А – 30%

 

ВАЛЮТНЫЙ РИСК

Доллар – 50%

Евро – 20%

Рубль – 30%

 

При таких данных можно предложить следующий инвестиционный портфель (хотя все фонды обозначены в общем, этот портфель включает в себя реальные фонды, о которых я буду рассказывать в следующих рассылках).

 

 

 

Наименование актива

Валюта

Риск

Доля в портфеле

Сумма, в валюте актива

1

Фонд золотых слитков

USD

Умеренный

20%

40 000,00

2

Фонд облигаций

USD

Консервативный

10%

20 000,00

3

Фонд денежного рынка

EUR

Консервативный

20%

28 181,82

4

ПИФ смешанный (Россия)

RUB

Агрессивный

15%

930 000,00

5

ПИФ Индекс ММВБ (Россия)

RUB

Агрессивный

15%

930 000,00

6

Депозит в ВТБ

USD

Умеренный

20%

40 000,00

 

Всего

 

 

100%

200 000

 

Этот портфель полностью соответствует начальным условиям:

 

Рыночный риск

Доля

Сумма в USD

Консервативный

30,00%

60 000

Умеренный

40,00%

80 000

Агрессивный

30,00%

60 000

 

100%

200 000

 

Валюта

Доля

Сумма в USD

RUB

30,00%

60 000

USD

50,00%

100 000

EUR

20,00%

40 000

 

100%

200 000

 

И распределение по странам – 50 Х 50.

Теперь осталась лишь малость – подобрать фонды, соответствующие условиям клиента по рискам и по валютам. На самом деле я это сделал, когда разрабатывал данный портфель, но о конкретных фондах для инвестирования – в следующих рассылках.

 

Шлите мне ваши вопросы по адресу  vsavenok@lkapital.ru .

 

Желаю успехов!

 

Владимир Савенок,

Генеральный директор КГ «Личный Капитал»

Финансовый консультант

 

 

 

 

 
В избранное