Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay

Для тех, у кого за $100,000

Рассылка закрыта

При закрытии подписчики были переданы в рассылку "Идеи для бизнеса: миссия выполнима" на которую и рекомендуем вам подписаться.

Вы можете найти рассылки сходной тематики в Каталоге рассылок.

  Июнь 2009   →
 1
 2
 3
 4
 5
 6
 7
 8
 9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
Автор
Личный капитал

Статистика

2.208 подписчиков
0 за неделю
←   Все выпуски   →

Для тех, у кого за $100,000. АНАЛИЗ СОБСТВЕННЫХ АКТИВОВ


08 июня 2009 года

Добрый день, уважаемые подписчики моей новой рассылки «Для тех, у кого за $100,000»

Хотя данная рассылка предназначена, в первую очередь, для тех, у кого есть начальный инвестиционный капитал в размере 100,000 долларов, уверен, что и инвесторам с меньшим капиталом она также будет интересна, т.к. в ней я постараюсь изложить свои актуальные инвестиционные идеи, показать, как формировать собственный инвестиционный портфель, как инвестировать в кризис и вне кризиса.

Тема первой рассылки:

 

АНАЛИЗ СОБСТВЕННЫХ АКТИВОВ

(или с чего начать инвестирование)

 

Одной из самых больших ошибок многих инвесторов является то, что они начинают инвестирование без оценки своего инвестиционного портфеля. А это именно то, с чего необходимо начинать.

Чтобы было более понятно, покажу вам на примере.

Александр обратился ко мне с просьбой в разработке инвестиционного портфеля.

Первый шаг в начале такой работы – узнать, на какие риски готов идти инвестор и на какую доходность он рассчитывает.

Что касается рисков, то Александр – умеренный инвестор и он не хочет очень сильно рисковать своими деньгами. Долю своих агрессивных инвестиций он определил в размере 25% от капитала.

При этом уровень желаемой доходности он не смог указать точно – главное пожелание было в том, чтобы его капитал покрывал уровень инфляции в соответствующей валюте.

Таким образом, мы договорились о том, что распределение его капитала по рискам будет следующим:

Консервативные активы                                - 35%

Умеренные активы                          - 40%

Агрессивные активы                       - 25%

При этом Александр изъявил желание инвестировать капитал в такие агрессивные инструменты, как хедж фонды и фонды малых компаний Европы и США.

 

После этого я попросил Александра показать мне структуру имеющегося у него портфеля, чтобы проанализировать его структуру.

 

СТРУКТУРА АКТИВОВ АЛЕКСАНДРА

 

 

Банки в России

6 000 000р.

ПИФы облигаций

3 000 000р.

ПИФы акций

3 000 000р.

ИТОГО

12 000 000р.

 

Взглянув на его активы, я сказал ему, что ее придется изменить, т.к. на данный момент у него в портфеле уже 25% агрессивных активов – ПИФы акций, и 75% - умеренных активов – ПИФы облигаций и банки.

На что Александр возразил, что облигации – это консервативный инструмент, но не умеренный.

Непонимание инвестиционных рисков – это самая дорогостоящая ошибка любого инвестора.

Действительно облигации считаются консервативным инструментом, но не облигации России, т.к. Россия – это развивающаяся страна. Облигации Германии, Франции, США – это совершенно другое. И ситуация, которая сложилась в прошлом году, полностью это доказало – облигации России и других развивающихся стран значительно упали в цене, в то время, как облигации развитых стран выросли.

 

В результате анализа структуры активов Александру пришлось отказаться от приобретения дополнительных агрессивных инструментов и средства из банка были инвестированы лишь в консервативные и умеренные активы.

ВЫВОД, Всегда следует рассматривать свои активы и свой инвестиционный портфель в целом, а не по частям, и, соответственно следует оценивать риски своего инвестиционного портфеля в целом.

 

В следующих своих рассылках я расскажу, какие именно инструменты мы рекомендуем для консервативных, умеренных и агрессивных инвестиций.

 

Пока же прощаюсь с вами.

Шлите мне ваши вопросы по адресу  vsavenok@lkapital.ru .

 

Желаю успехов!

 

Владимир Савенок,

Генеральный директор КГ «Личный Капитал»

Финансовый консультант

 
В избранное