Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay

Про ETF: о зарубежных инвестициях и не только

Подписаться Бесплатная «Серебряная» новостная рассылка . Подписчиков 440 RSS
←   Октябрь 2013   →
 1
 2
 3
 4
 5
 6
 7
 8
 9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31


За последние 60 дней ни разу не выходила


Сайт рассылки: http://etf-investing.livejournal.com/
Открыта: 02-07-2013

Автор
Сергей Наумов

Статистика

440 подписчиков
0 за неделю
←   Все выпуски   →

Про ETF: о зарубежных инвестициях и не только. Мини-курс - 12.2 Примеры портфелей


Про ETF: о зарубежных инвестициях и не только

 

Мини-курс "ETF: зарубежные инвестиции для российского инвестора"

 

12. Примеры портфелей (окончание)

 

Рассмотрим примеры конкретных портфелей, составленных в соответствии со стратегией Распределения активов.

На сайте www.bogleheads.org (информационный сайт об индексном низкозатратном инвестировании, которое пропагандирует Джон Богл - основатель инвестиционной компании Vanguard) представлены примеры так называемых «ленивых» портфелей. Это  инвестиционные портфели, имеющие самое простое разделение по классам активов, включающие в себя наименее дорогие биржевые фонды и не требующие больших сложностей при составлении и управлении портфелем.

К примеру, «Ленивый портфель из 3-х фондов»:

 

 

Данный портфель поровну поделен между акциями компаний США, акциями компаний других стран и облигациями.

 

 

Инвестиционная компания Charles Schwab предлагает своим клиентам среди прочих портфелей следующие два:

 

Умеренно-консервативный портфель от Charles Schwab

 

 

 

Данный портфель представляет собой смесь акций и активов с фиксированным доходом (облигаций и т.п.).  При этом последние составляют более половины всего портфеля. Все это позволяет назвать такой портфель консервативным.

 

Умеренно-агрессивный портфель от Charles Schwab

 

 

 

В данном портфеле сделан уклон в сторону акций, составляющих 80% портфеля.

Как видно из этих двух примеров, Charles Schwab при составлении портфелей  дополнительно делит акции американских компаний на две группы – акции компаний крупной и акции компаний малой капитализации.

 

На сайте marketwatсh.com (это информационно-аналитический сайт, который является частью медийного холдинга Consumer Media Dow Jones Group, куда, в частности, входит ежедневная деловая газета The Wall Street Journal), как и на www.bogleheads.org , также можно несколько «ленивых» портфелей. Например, портфель ,который составил бывший трейдер Bill Schultheis, автор книги «The Coffeehouse Investor»: 

 

 

 
 

В данном портфеле, помимо деления по величине капитализации компаний, используется деление акций американских компаний по так называемым стилям – на акции роста и акции стоимости. В итоге в портфель включаются акции стоимости крупных и малых компаний.

Кроме того, по сравнению с другими примерами портфелей, представленными ранее, в данный портфель добавляется еще одна новая группа активов – недвижимость США.

 

Инвестиционный портфель фонда пожертвований «Лиги плюща»

Представленный ниже портфель составлен на основе исследования инвестиционных фондов Йельского и Гарвардского университетов.  Они входят в так называемую «Лигу плюща» - ассоциацию частных университетов, которые считаются самыми престижными ВУЗами в США. Одной из деятельностей этих учебных заведений является привлечение денежных средств (обычно в виде пожертвований), которые затем инвестируются, а доход от инвестиций идет на финансирование различных университетских проектов.

 

 

 

 

Как видно из рисунка,  портфель имеет широкое разделение по нескольким категориям акций (в т.ч. отдельно выделяются акции компаний развивающихся стран), облигаций, недвижимости (в т.ч. имеется зарубежная недвижимость). Кроме того, портфель дополнительно включает товарные активы.

 

Напоминаю, что все указанные выше портфели являются не рекомендацией к инвестированию, а просто примерами, призванными показать то многообразие групп активов и биржевых фондов, с которым сталкивается инвестор. Для того чтобы определить, какой именно портфель должен быть у инвестора, необходим предварительный тщательный анализ его ситуации (цели, возможности, терпимость к риску и т.д.), после которого и будет составляться наиболее подходящий ему инвестиционный портфель.

Поспешное же принятие решения об инвестировании в соответствии с одним из вышеуказанных портфелей может привести к плачевным  результатам.   

 

Подводя итог, хочется отметить, что перед инвестором открыт огромный простор для составления своего инвестиционного портфеля из различных групп активов. И наиболее простым, прозрачным и низкозатратным  инструментом, с помощью которого можно отразить в своем портфеле множество, в первую очередь, иностранных активов, являются ETF. 

Однако при этом встает вопрос, как же можно приобрести биржевые фонды. Об этом мы поговорим в следующей части мини-курса.

 

Продолжение следует….

 

 

Предыдущие части:

1. Зачем нужны зарубежные инвестиции
    1.1  начало
    1.2  окончание
2. Что такое   ETF
3. Популярность ETF в мире
4. Основные участники рынка ETF
5. Механизм создания и погашения паев ETF
6. Арбитражный механизм (поддержание цены пая близко к стоимости базовых активов)
7. Отличия ETF от Пифов и акций
    7.1 Сравнение ETF, Пифов и акций
    7.2 Затраты при инвестировании в ETF и Пифы
8. Виды ETF и других биржевых продуктов
9. Информация о ETF и ее поиск
10. Основные риски при инвестировании в ETF
11. Стратегия распределения активов (Asset Allocation)
    11.1  начало
    11.2  окончание
12. Примеры портфелей


(с) 2013 Сергей Наумов

 

 

Успехов Вам в инвестировании!

 

Если у Вас есть вопросы или комментарии, пишите:

эл. адрес  etf-investing@mail.ru Сергею Наумову

 

Также можно обсудить эту и другие статьи в блоге

"Инвестирование в ETF"

 
Наверх
В избранное