Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay

Блог Александры Листерман

Подписаться Бесплатная «Серебряная» новостная рассылка . Подписчиков 29.974 RSS
←   Январь 2012   →
 1
 2
 3
 4
 5
 6
 7
 8
 9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31


За последние 60 дней ни разу не выходила


Сайт рассылки: http://https://internationalwealth.info/
Открыта: 27-10-2011

Автор
Александра Листерман

Статистика

29.974 подписчиков
+1 за неделю
←   Все выпуски   →

Блог Александры Листерман. Альманах по Оффшорным Банкам Мира 2012 Андорра


Альманах по Оффшорным Банкам Мира

Столица Андорры: Андорра ла Вэлла

Валюта Андорры: Евро

Официальный язык в Андорре : Каталанский

Временная зона: GMT + 1

Код для международных звонков в Андорру: +376

Андорра – это маленькая страна, которая расположена в Пиренеях, между границами Франции и Испании. Эта маленькая страна с населением около 100 000 человек имеет долгую историю, которая уходит корнями к 13 веку, с которого началась история независимой Андорры.

Княжество Андорра – это одно из княжеств Европы. Княжество Андорра официально управляется соправителями, то есть главами государства являются Президент Французской Республики и епископ Урхельский. Но в это же время Андорра является страной с парламентарной демократией с избранным в Андорре премьер министром, который является главой государства.

Андорра – это уникальное место. Оно не испанское и не французское. Культура в Андорре исконно андорранская. Андорра не является частью Евросоюза, хотя официальная валюта в стране – евро. Основную часть прибылей страны приносят доходы от туризма, так как каждый год множество людей наслаждается курортами Андорры. Дополнительным плюсом для туристов является и статус дьюти фри, который распространяется на всю Андорру. Это значит, что товары в Андорре можно купить примерно на 30% дешевле, чем в соседних Европейских государствах. В Андорре также отсутствует прямой налог на любое личное имущество или личный доход.

Как дополнение к индустрии туризма Андорра развила продуманную и современную банковскую систему. Андорранская система банков очень похожа на Швейцарскую, так как законы о банковской секретности по-прежнему действуют, и их никто не отменял. В Андорре предлагаются и полностью интегрированные услуги по финансовому управлению. Все банки Андорры предлагают управление активами, кредитные линии, депозитные счета, и брокерские услуги для покупки ценных бумаг.

Подробнее

Я очень рекомендую банки Андорры для долговременных сбережений и тот банк, с которым мы работаем в Андорре для долговременных сбережений, подходит идеальным образом.

Для своих клиентов мы нашли способ открывать счета в Андорре дистанционно. За эту же плату мы готовы встретить вас в Андорре, организовать рекомендацию от существующего клиента одного из банков Андорры и помочь с заполнением форм.

Стоит отметить, что форм и вопросов при открытии счетов для не резидентов в Андорре много и с их заполнением вам понадобится помощь. Количество планируемых транзакций в формах-заявках на открытие счетов в Андорре нужно писать очень осторожно ( с тенденцией к преуменьшению).

Интересно, что все расценки банков Андорры также можно найти на официальном сайте.

В рамках данной статьи я также отвечу на наиболее часто встречающиеся в моей практике вопросы, которые прямо касаются работы с банками Андорры:

1. Может ли кто-нибудь открыть оффшорный анонимный банковский счет в Андорре?

Давайте сразу договоримся не путать анонимный банковский с номерным. Это два совершенно разных вида счетов. Более подробно о номерных счетах вы сможете узнать в моей следующей статье:

В Погоне за Номерными Оффшорными Банковскими Счетами

Открытие банковских счетов в княжестве Андорра регулируется законом о международном сотрудничестве по борьбе с криминалом и отмыванием денег. То, какие документы запрашивать у клиентов при открытии счетов регулируют не сами банки Андорры, а общее для всех банков княжество Андорры законодательство. Во всех случаях банки Андорры обязаны знать и частных и корпоративных клиентов. Ни в коем случае невозможно открыть в Андорре анонимный счет – а именно такой счет, где имя владельца счета не известно самому банку в Андорре.

2. Что такое профессиональная банковская секретность с точки зрения банков Андорры?

Банковская тайна должна соблюдаться всеми финансовыми институциями Андорры по отношению к информации о клиентах, которая им становится известна в результате их коммерческих отношений с клиентами, в том числе и с клиентами, которые не являются резидентами Андорры.

Банковская тайна уходит корнями в историю Андорры и была еще раз подтверждена в конституции Андорры в 1993 году.

Все работники банков Андорры должны защищать данные о клиентах согласно конституции и статье 226 криминального кодекса Андорры.

3. Защищает ли банковская тайна Андорры организованную преступность?

Княжество Андорра твердо решило избегать всех возможностей того, что финансовый сектор этой оффшорной юрисдикции мог бы быть использован организованным криминальными группами и, начиная с 1990 года было разработана система, благодаря которой, Андорре до сих пор удается сохранять стандарты положительной международной банковской практики. Андорра помогает бороться с отмыванием денег и организованной преступностью. В апреле 1990 года в Андорре был издан код этики для финансового сектора. В этом же году был изменен криминальный кодекс Андорры, куда было внесено и отмывание денег, которые получены преступным путем. В 1995 году были внесены дополнительные пункты в законодательство о борьбе с международной преступностью. В декабре 2000 года был закончен отдельный законодательный акт: ’’Law on international criminal co-operation and the fight against the laundering of money and securities deriving from international delinquency’’

Все контролирующие и проверяющие Андорру организации всегда отмечали, что все социальные, политические и экономические агентства и отрасли в Андорре рады помочь в борьбе с организованной международной преступностью. Андорра ни разу не попадала в списки
FATF или другие черные списки.

Вот список основных мер по борьбе с отмыванием денег добытых преступным путем, которые регулярно проводятся в Андорре, начиная с 1990 года:

  • Этический кодекс от 1990 года.
  • Криминальный кодекс.
  • Закон о международном сотрудничестве по криминальным делам.
  • Отдел по предотвращению отмывания денег в Андорре.
  • Систематический контроль за всеми финансовыми институциями Андорры.
  • Тренинги для всех банков Андорры, которые периодически организовываются Ассоциацией банков Андорры.

Таким образом, если вы серьезный человек, которому необходимо солидное убежище для хранения средств, то совсем рядом вы можете найти Андорру и банки этой страны, о которой все международные организации отзывались положительно. Это и Международный Валютный Фонд (IMF), и Совет Европы, и даже FATF.

Если вы потенциально заинтересованы в открытии банковского счета в Андорре дистанционно, то вам будет полезно пройти по следующей ссылке:

Как открыть личный или корпоративный сберегательный счет в Андорре?
В избранное