Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay

Управление личными финансами для белорусов

Рассылка закрыта

При закрытии подписчики были переданы в рассылку "Cтать богатым и счастливым" на которую и рекомендуем вам подписаться.

Вы можете найти рассылки сходной тематики в Каталоге рассылок.

←   Июнь 2007   →
 1
 2
 3
 4
 5
 6
 7
 8
 9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
Автор
Полаженко Сергей

Статистика

900 подписчиков
-1 за неделю
←   Все выпуски   →

Обучающий курс


Центр Финансового Образования. Беларусь

No. 9
 Тема выпуска
Обучающий курс по управлению личными финансами

 
ТЕМА ВЫПУСКА


Центр Финансового Образования. Беларусь
Консалтинговая группа "Личный капитал"
Образовательный центр "Флогиос"


Обучающий курс
«Эффективное управление личными финансами»

18 июня 2007, г. Минск

Курс предназначен для тех, кто зарабатывает деньги, но не понимает, почему их постоянно не хватает. Для тех, кто хотел бы грамотно управлять своими денежными потоками, создать свой личный капитал и начать его эффективно инвестировать.

Курс включает в себя теоретические знания о финансах и инвестициях, а также ряд интерактивных упражнений для изучения личностных взаимоотношений с деньгами.

Цели курса:

  • обучить эффективным стратегиям, необходимым для получения денег, сформировать навыки эффективного взаимодействия с деньгами;
  • представить возможности и инструменты для инвестиций в Беларуси и в других странах;
  • научить планировать и контролировать личные финансовые средства;
  • усовершенствовать навыки управления личными финансами;
  • встать на путь финансовой независимости и благополучия.

Программа курса:

1 занятие:

Что такое деньги: история, назначение, функции, место в жизни. Квадрант денежного потока. Важность контроля и учёта денег. Что такое финансовая грамотность. Активы и пассивы (подход Р. Киосаки и бух учета), балансовый отчет.

Тренинговая часть: Упражнения: "Что такое деньги?", "Ваш контроль", "Где, как и с кем они живут".

2 занятие

Учёт личных финансов и особенности семейного бюджета, виды статьи расходов и доходов, ведение домашней бухгалтерии, правило «плати себе».

Тренинговая часть:Упражнения: "Деньги и семья", "Деньги и ценности", "Деньги и самомотивация".

3 занятие

Введение в инвестиции. Виды инвестиций. Сбережения, спекуляции и инвестиции - отличия. Инфляция. Доходность. Реинвестирование - сила сложного процента. Доходность различных инструментов. Ликвидность.

Тренинговая часть:Упражнения: "Как ВЫ инвестируете", "Ваше Будущее", "Настоящие вложения".

4 занятие

Финансовые риски. Риск и доходность. Виды рисков. Волатильность. Рейтинги и рейтинговые компании. Рэнкинги. Диверсификация и концентрация. Валюта, её свойства и особенности. Курсы валют (официальный и наличный). Достоинства и недостатки сбережений в валюте. от чего зависит обменный курс. Валютная корзина. Форекс.

Тренинговая часть:Упражнения: "Пятифунтовая банкнота", "Ваши ловушки", "Интуиция".

5 занятие

Основные банковские продукты и услуги (депозиты, сберегательные сертификаты, облигации, кредиты, денежные переводы, обмен валют и т.д.). Банковские депозиты (виды, ставки). Драгоценные металлы, мерные слитки, брильянты, металлические счета. Гарантии возвратов вкладов, надежность банков. Кредиты. Кредитная ставка. Эффективная ставка кредита. Плюсы и минусы кредитов. «Плохие» кредиты. Страхование жизни и здоровья. Накопительное страхование.

Тренинговая часть:Упражнения: "Деньги и отношения", "Денежный поток", "Восстановление управлением деньгами".

6 занятие

Финансовый анализ. Денежный поток. Анализ пассивов. Стратегии инвестирования. Финансовая защита. Финансовая безопасность. Финансовая независимость. Диверсификация вложений. Механический инвестиционный план. Стратегия выхода. Амбициозный инвестиционный план. Сочетание стратегий.

Тренинговая часть:Упражнения: "Делать деньги", "Ваша внутренняя стратегия успеха", "Ваша стратегия неуспеха".

7 занятие

Финансовые цели, их виды (недвижимость, обучение, потребительские цели, пенсия и т.д.). Личный Финансовый План (ЛФП). Зачем нужно планирование. Виды ЛФП. Исходные данные для ЛФП. Как расчитывается ЛФП. Примеры ЛФП.

Тренинговая часть:Упражнения: "Законы постановки целей", "Мечты и результаты", "Ответственность".

8 занятие

Понятие фондового рынка. Основные виды ценных бумаг (облигации, акции, сберегательные сертификаты). Что такое доверительное управление, виды. Что такое коллективные инвестиции. Что такое ПИФ. Виды ПИФов. Что такое хедж фонды и ОФБУ. Фондовый рынок в Беларуси, России и других стран ближнего и дальнего зарубежья. Финансовые пирамиды. Как отличить пирамиду от легальной компании?

Тренинговая часть:Упражнения: "Анализ ограничивающих и помогающих убеждений о деньгах и богатстве", "Изменение подсознательных установок", "Конкуренция и сотрудничество".

9 занятие

Недвижимость. Особенности недвижимости как объекта инвестиций. Виды недвижимости. Виды доходов при инвестициях в недвижимость. Оценка эффективности инвестиций в недвижимость. Риски при покупке/продаже недвижимости.

Тренинговая часть:Упражнения: "Вы и Ваша недвижимость", "Ремонт, как трата и инвестиция", "Строительство и Собственник".

10 занятие

Налогообложение. Налогообложение для белорусских граждан в Республике Беларусь. Налоговые условия для нерезидентов: в Российской Федерации, в США, в Евросоюзе, в Республике Казахстан. Особенности инвестиций в зарубежные инвестиционные инструменты для белорусов. Финансовое образование в РБ. Финансовое консультирование.

Тренинговая часть:Упражнения: "Рынок", "Сколько Вы стоите?", "Интеграция".

В процессе обучения предусмотрено выполнение домашних заданий.



Преподаватели:

Полаженко Сергей – руководитель проекта «Центр Финансового Образования. Беларусь», финансовый консультант, частный инвестор (лекционная и практическая часть).

Закревская Любовь – эксперт проекта «Центр Финансового Образования. Беларусь», финансовый консультант, частный инвестор (лекционная и практическая часть).

Бурдин Андрей – бизнес-тренер, консультант по управлению и развитию персонала, 14 лет практики (тренинговая часть).



Продолжительность курса:           40 aк. часов.

Занятия проходят:                          2 раза неделю (понедельник, четверг).

Дата начала занятий:                     18 июня 2007 года.

Время проведения занятий:           18.15 - 21.15 ч.


Оплата

Оплату произведите, пожалуйста, до 18 июня 2007 г.

Возможны как наличная, так и безналичная формы оплаты.

В платежном поручении указать Ф.И.О.


Сообщение об  участии

Об участии в учебе обязательно сообщите по телефону, факсу или электронной почте  (контактные ниже, в разделе справки)
 до 18 июня 2007 г.


По прибытии при себе иметь:

Копию платежного поручения.


По окончанию обучения слушатель получает:

         акт выполненных работ, счет-фактуру по НДС, счет-фактуру с оригинальной печатью «Исполнителя»;

         свидетельство о прохождении курса,

         раздаточный материал;

         список рекомендуемой для изучения литературы.


Проезд

Автобус №100 до остановки ул. Чкалова или метро до станции «Институт Культуры» (выход на улицу Чкалова) .



 

Справки

В Центре Образования «Флогиос»:

Адрес: 220039, г Минск, ул.Чкалова, 1, 1-ый этаж.

Русак Лилия Евгеньевна – специалист учебного центра, тел. (029) 624 38 24, т/ф. 224 38 24 .
 www.fintraining.by, info@fintraining.by

 

С наилучшими пожеланиями,
Полаженко Сергей
ВОПРОСЫ И ОТВЕТЫ

Продолжаем говорить о финансовой грамотности

 
На форуме сайта "ЦФО. Беларусь" появились интересные вопросы, ответы на которые вполне возможно будут интересны читателям нашей рассылки.
Гость:

Здравствуйте! Переходя от теории к практике - а кто-нибудь уже хоть раз лично покупал паи в Российском ПИФе? Как происходит процедура на разрешение такой покупки в Нацбанке РБ? Какие документы они требуют? Может, кто-то пытался, и ему отказали в разрешении? Как обосновали?

 
Всё собираюсь статейку по поэтому поводу сделать или хотя бы выпуск для рассылки, но пока руки не доходят.

Нацбанк действует в соответствии с "Инструкция о порядке выдачи разрешений (свидетельств о регистрации) на проведение валютных операций и на открытие счетов за пределами Республики Беларусь, а также представления в банк уведомлений при совершении валютных операций, связанных с движением капитала", утверждённой Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 11.06.2004 N 90 (в ред. постановления Нацбанка от 27.12.2004 N 191).

Документ выложил здесь:
http://fintraining.by/upload/docs/nbrb_N90.rtf

В соответствии с документом - вы оформляете договора с инвестиционной компанией (УК), в случае приобретения паев ПИФа - это обычно: анкета зарегистрированного физического лица, заявление на открытие лицевого счёта, анкета физического лица, заявка на приобретение инвестиционных паёв для физических лиц, - у разных УК могут быть разные требования, но приблизительно набор документов одинаковый.

И прилагаете копии этих договоров вместе с:

1. Письменное заявление произвольной формы с указанием конкретных видов валютных операций, по которым испрашивается получение разрешения на осуществление расчетов в иностранной валюте, а также содержащее экономическое обоснование необходимости получения испрашиваемого разрешения; письменное заявление произвольной формы с обоснованием необходимости проведения валютной операции, связанной с движением капитала.
В заявлении, подписанном физическим лицом, в обязательном порядке указываются: фамилия, имя, отчество, место жительства физического лица, телефон, данные документа, удостоверяющего личность.

2. Копия документа, удостоверяющего личность.

3. Справка налогового органа по месту постановки субъекта валютных операций на учет об отсутствии либо наличии задолженности по уплате налогов, сборов (пошлин).



Документы должны быть рассмотрены в течении 30 дней.
Разрешение выдаётся на один год, каждый следующий год полученные разрешения нужно будет продлевать, если вы собираетесь и дальше работать в соответствии с имеющимися договорами.

Основная задача НБ РБ - контроль над движением капитала. Отказать они имеют право, только в случаях:

Цитата:

16. Основаниями для отказа в выдаче (продлении срока действия) разрешения являются:
представление заявителем ненадлежащим образом оформленных документов и (или) непредставление заявителем документов, необходимых для получения разрешения;
представление заявителем недостоверной информации;
имеющаяся на момент представления документов информация налоговых и других государственных органов о невыполненных обязательствах, возникших в результате нарушения заявителем законодательства Республики Беларусь в области банковского, налогового, таможенного, валютного регулирования, в том числе нарушения условий ранее выданных лицензий, разрешений Национального банка;
проведение на момент обращения в Национальный банк валютной операции, с просьбой о выдаче разрешения на осуществление которой обращается заявитель;
имеющаяся на дату обращения в Национальный банк у заявителя задолженность по платежам в бюджет и (или) государственные внебюджетные и бюджетные целевые фонды;
неустойчивое финансовое положение заявителя согласно представленным финансовым документам;
обращение за получением разрешения до истечения одного года со дня вынесения решения о прекращении действия разрешения по основаниям, перечисленным в абзацах третьем - шестом части первой пункта 19 настоящей Инструкции;
непрохождение должностными лицами субъекта валютных операций тестирования для работы с иностранной валютой (для случаев, когда требуется прохождение тестирования);
неисполнение предписаний Национального банка (главного управления Национального банка по области) по ранее выданным разрешениям;
в иных случаях, установленных настоящей Инструкцией.

К счастью, технические трудности осуществления инвестиций - это не самое страшное. Выбор УК и ПИФа - это задачки куда интересней. Почему, например, вы задались вопросом именно по российским ПИФам? Ведь там налог для белорусов, как нерезидентам - 30%? В то время как фонды прибалтийских акций или казахские ПИФы - для нерезидентов подоходный налог 0% - т.е. платить надо будет только белорусские налоги, а это около 20%.

НО!
Прибалтийский фондовый рынок и казахский рынок - это совсем другие рынки! А американский и Европейские -- "ещё более другие".

Я вовсе не склоняю к тому, что однозначно выбор должен быть сделать в пользу Казахских ПИФов или американских. Но просто интересно, - ваш выбор хорошо спланирован и мотивирован? С учётом дальнейших планируемых инвестиций, с учётом валютных, страновых и прочих рисков?

Я рекомендовал бы не спешить делать, а спешить думать.

Я рекомендую пройти обучение по курсу Спирина, если вы его ещё не прошли и/или воспользоваться услугами опытных финансовых консультантов, чтобы не делать поспешных шагов.

Но, выбор как всегда за вами. Опыт тоже, сам по по себе - "вещь" хорошая. 

Кстати, уже сегодня можно предварительно записаться на адаптированную для Беларуси версию курса Спирина "Управление личными финансами. Беларусь", которая в данный момент находится в разработке.
Денег это не потребует. Мы обязуемся в первую же очередь оповестить тех людей, которые предварительно записались о готовности курса.
Пишите на адрес info@fintraining.by . Тема письма - "предварительная запись".
Успехов!
СОВЕТУЕМ ПРОЧЕСТЬ
Какую валюту взять с собой в отпуск?
Среда, 30 мая 2007 г. - 17:34 IDLW Прислал: admin
Уже давно замечено, что перед сезоном отпусков белорусы скупают все больше и больше валюты в банках. Оно и понятно: наши «зайчики» за границей не в ходу, обменять их можно разве что в близлежащих странах (Россия, Украина), да и то не во всяком обменнике. В какую же валюту переводить свои кровно заработанные, чтобы чувствовать себя комфортно на отдыхе?

Читать дальше... (7428 байт еще.) Добавить комментарий

аналитика : Переводим деньги за границу
Среда, 30 мая 2007 г. - 17:32 IDLW Прислал: admin
Как помочь родным, промотавшим отпускные.

Что делать, если отпуск только начался, а деньги уже закончились? Или не хватило на сувениры. Или, что еще хуже, на обратную дорогу. Звонишь на родину близким: помогите! Срочно нужна энная сумма! Как ее перевести, чтобы просто и быстро? Естественно, через международные системы срочных денежных переводов.

Читать дальше... (10292 байт еще.) Добавить комментарий

аналитика : Способны ли бриллианты защитить от инфляции
Среда, 30 мая 2007 г. - 17:29 IDLW Прислал: admin
Ценности. Ювелирные изделия, драгоценные металлы и камни пока не приносят существенного дохода. Но подобные инвестиции в России становятся все более популярными.

Читать дальше... (7731 байт еще.) Добавить комментарий

новости : В Беларуси разработан проект указа по ограничению роста цен на строительство жилья
Среда, 30 мая 2007 г. - 17:26 IDLW Прислал: admin
В Беларуси разработан проект указа по ограничению роста цен на строительство жилья. Об этом сегодня на совместном заседании двух палат парламента заявил министр строительства и архитектуры республики Александр Селезнев.

Читать дальше... (818 байт еще.) Добавить комментарий

Частные инвестиции в развивающиеся экономики в 2006 году выросли на 17% - Всемирный Банк
Среда, 30 мая 2007 г. - 17:25 IDLW Прислал: admin
По данным Всемирного банка, частные инвестиции в экономику развивающихся стран достигли в 2006 г. рекордной отметки в 647 млрд. долларов, тем не менее, темпы роста этого показателя замедлились по сравнению с 2005 г. - с 34% до 17%. Такая информация содержится в распространенном докладе организации.

Читать дальше... (1324 байт еще.) Добавить комментарий

Беларусь получит суверенный кредитный рейтинг в первом полугодии - В.Семашко
Среда, 30 мая 2007 г. - 17:20 IDLW Прислал: admin
Правительство Беларуси рассчитывает в первом полугодии получить суверенный кредитный рейтинг, заявил в пятницу в Минске в ходе отчета правительства перед парламентом первый вице-премьер правительства Владимир Семашко.

Читать дальше... (484 байт еще.) Добавить комментарий

новости : Standard & Poor’s расширяет семейство Shariah Indices, включив в него акции компаний Бразилии, России, Индии и Китая
Среда, 30 мая 2007 г. - 17:19 IDLW Прислал: admin
Продолжая работу по расширению возможностей для исламских инвесторов в разных странах мира, Standard & Poor’s объявило о выпуске индекса S&P BRIC Shariah Index. Этот индекс включает акции крупнейших и наиболее ликвидных компаний Бразилии, России, Индии и Китая, которые соответствуют нормам шариата и обращаются на биржах развитых рынков — на Гонконгской фондовой бирже, Лондонской фондовой бирже, NASDAQ и NYSE.

Читать дальше... (2427 байт еще.) Добавить комментарий

Стоимость жилья для нуждающихся не будет превышать себестоимость более чем на 15%
Среда, 30 мая 2007 г. - 17:18 IDLW Прислал: admin
Министерство архитектуры и строительства Беларуси подготовило проект указа, направленный на снижение стоимости строительства жилья для нуждающихся очередников. Как передает «Интерфакс», об этом сообщил министр архитектуры и строительства, выступая в пятницу в белорусском парламенте.

Читать дальше... (669 байт еще.) Добавить комментарий

По мнению россиян, сегодня главными проблемами россии являются инфляция и рост преступности - ВЦИОМ
Среда, 30 мая 2007 г. - 17:17 IDLW Прислал: admin
Главными проблемами России жители страны считают инфляцию и преступность. Таковы данные опроса, проведенного Всероссийским центром изучения общественного мнения (ВЦИОМ) в мае 2007 г. Именно эти проблемы как самые актуальные указали 30% и 29% опрошенных соответственно. При этом почти год назад, в апреле 2006г., указывали на эти проблемы как самые важные по 35% россиян.

Читать дальше... (1866 байт еще.) Добавить комментарий

аналитика : Антиподы финансовых пирамид (Казахстан)
Среда, 30 мая 2007 г. - 17:15 IDLW Прислал: admin
 За год действия закона "Об инвестиционных фондах" паевые инвестиционные фонды, несмотря на свою многочисленность - на 1 октября зарегистрировано 36 ПИФов и 3 акционерных инвестиционных фонда, - так и не заработали на полную мощность.Оптимисты говорят, что рынок коллективных инвестиций находится на этапе становления. Пессимисты уверены, что развитие этого института вряд ли можно сдвинуть с мертвой точки без изменения правовой среды...

Читать дальше... (6005 байт еще.) Добавить комментарий

новости : На алкоголь минчане тратят в 12 раз больше, чем на овощи
Среда, 30 мая 2007 г. - 17:13 IDLW Прислал: admin
Больше половины бюджета минчане по-прежнему тратят на еду. Но питаются неправильно: пятая часть (!) этих денег ушла на алкоголь. Больше, чем на пиво-водку, потратили только на мясо, птицу и колбасу вместе взятые. Рыбу и морепродукты белорусы по-прежнему почти не едят (1,9% от бюджета). Огурцы-помидоры и ягоды-фрукты (0,9% и 1% трат) тоже занимают небольшое место в рационе минчанина. Гораздо больше едят сладостей (4,4%) и хлеба (2,4%).

Читать дальше... (480 байт еще.) Добавить комментарий

новости : Возврат сбережений физлиц-вкладчиков Джем-Банка будет начат с 4 июня
Среда, 30 мая 2007 г. - 17:08 IDLW Прислал: admin
Комиссия Национального банка Республики Беларусь (НБ РБ) по конкурсному управлению ОАО "Джем-Банк" с 4 июня 2007 года начинает возвращать физическим лицам сбережения, которые они хранили во вкладах и депозитах данного банка до отзыва у него лицензий.

Читать дальше... (1876 байт еще.) Добавить комментарий

новости : Беларусь готова продавать часть акций своих высокоприбыльных предприятий иностранным инвесторам
Среда, 30 мая 2007 г. - 17:07 IDLW Прислал: admin
Беларусь готова продавать часть акций своих высокоприбыльных предприятий иностранным инвесторам. Об этом заявил 29 мая на годовом собрании Союза некоммерческих организаций "Конфедерация промышленников и предпринимателей (нанимателей)" первый вице-премьер Владимир Семашко. Он отметил, что в настоящее время "государство осознанно идет на процесс приватизации - не обвальный, а цивилизованный. Мы готовы продать часть своих предприятий, но на условиях, в которых заинтересованы".

Читать дальше... (775 байт еще.) Добавить комментарий

новости : Совет Республики одобрил законопроект о льготах
Среда, 30 мая 2007 г. - 16:58 IDLW Прислал: Spy
На очередном заседании Совета Республики 28 мая 2007 года сенаторы единогласно одобрили проект закона «О государственных социальных льготах, правах и гарантиях для отдельных категорий граждан».

Читать дальше... (2361 байт еще.) Добавить комментарий

новости : Рынок США: Инвесторы берут пример с Сороса и Баффета
Четверг, 24 мая 2007 г. - 15:49 IDLW Прислал: admin
В среду 16 мая фондовый рынок США открылся в приподнятом настроении, поводом для которого стали новости о крупных вложениях в акции со стороны известных инвесторов.

Читать дальше... (9047 байт еще.) Добавить комментарий

Развивающиеся рынки: Китай по-прежнему лидирует
Четверг, 24 мая 2007 г. - 15:47 IDLW Прислал: admin
Среди развивающихся рынков на минувшей неделе (7 - 14 мая) лидером роста по-прежнему оставался фондовый рынок Китая, который с начала года повысился уже более чем на 50%.

Читать дальше... (4664 байт еще.) Добавить комментарий

новости : Акции Сбербанка станут более доступными
Четверг, 24 мая 2007 г. - 15:29 IDLW Прислал: admin
Акции ОАО "Сберегательный банк РФ" в скором времени станут доступнее для инвесторов. Сплит, о котором так долго говорили участники рынка, в понедельник, 21 мая был одобрен наблюдательным советом Сбербанка.

Читать дальше... (2358 байт еще.) Добавить комментарий

новости : Правительство России одобрило строительство нефтепровода в обход Беларуси
Четверг, 24 мая 2007 г. - 15:28 IDLW Прислал: admin
Правительство РФ одобрило строительство Балтийской трубопроводной системы-II (БТС-II). Как сообщила сегодня пресс-служба кабинета министров, соответствующее распоряжение подписал премьер Михаил Фрадков.

Читать дальше... (1369 байт еще.) Добавить комментарий

аналитика : В России растет число потенциальных частных инвесторов
Четверг, 24 мая 2007 г. - 15:17 IDLW Прислал: admin
Все большее число граждан России испытывают потребности в частных инвестициях. Такой вывод содержится в исследовании, проведенном в мае в России компанией Begin Group.

Читать дальше... (3096 байт еще.) Добавить комментарий

новости : В Беларуси в январе-апреле 2007 года доля убыточных предприятий промышленности составила 24,9%, сообщает Министерство статистики и анализа
Четверг, 24 мая 2007 г. - 15:13 IDLW Прислал: admin
Так, 534 промышленные предприятия работали с убытком, общая сумма чистого убытка составила 138,5 млрд. рублей. Наиболее крупный убыток зафиксирован в январе-апреле у предприятий машиностроения и металлообработки (40,9 млрд. рублей), пищевой промышленности (32,5 млрд.), легкой (27,2 млрд.), лесной, деревообрабатывающей и целлюлозно-бумажной (17,3 млрд.) промышленности.

Читать дальше... (1522 байт еще.) Добавить комментарий

ПОСЛЕДНИЕ ТЕМЫ ФОРУМА

ПОСЛЕДНИЕ СООБЩЕНИЯ С ФОРУМА
игра Cash Flow (7)
  от Spy
  31. Мая в 11:31
игра Cash Flow (7)
  от chechkovoleg
  31. Мая в 00:12
Пополнение в рядах наших экспертов (0)
  от admin
  30. Мая в 16:52
игра Cash Flow (7)
  от Любовь_Закревская
  29. Мая в 15:16
Приорбанк интересуется возможностью продажи ПИФов (1)
  от 3997277
  29. Мая в 01:20

[Перейти на форум]

 

Свои вопросы российским экспертам, а также советникам Консалтинговой Группы "Личный Капитал" вы можете задать как на форуме, так и по почте:

 

info@fintraining.by

 

Copyright 2007 «Центр Финансового Образования. Беларусь»
При копировании или цитировании материалов обязательна ссылка на http://www.fintraining.by.
В избранное