Проценты по банковским вкладам уже не покрывают инфляции. А значит, надо искать возможность вложить деньги с большей выгодой. «Комсомолка» решила проверить, сколько можно зарабатывать на фондовом рынке без специальной подготовки и каких ошибок стоит остерегаться начинающим инвесторам.

ДЕНЬГИ - НА БИРЖУ

Напомним, первый сберегательный эксперимент «КП» мы начали аккурат во время кризиса. Вложили 40 тысяч рублей. Причем, чтобы снизить риски, разместили их в несколько финансовых инструментов: банковский вклад, золото, ПИФ и фондовый рынок. Результат оказался вполне достойным - около 50% прибыли примерно за год. Наибольший прирост тогда показало золото, а также вложения в акции и ПИФ. Тем не менее, инвестируй я все деньги в фондовый рынок, можно было получить куда более высокую прибыль - до 200 - 300%. Котировки почти всех акций тогда были на минимуме, поэтому их рост во многих случаях достигал сотен процентов. А значит, обогатиться можно было всего за несколько месяцев.

Но задним умом мы все сильны. Резонный вопрос: можно ли заработать на бирже сейчас? После бурного роста в 2009-м в начале и середине 2010 года российский фондовый рынок, можно сказать, дрейфовал. А потом снова проснулся. Начиная с конца сентября прошлого года котировки почти всех российских акций резко рванули вверх. Рост продолжился и после новогодних каникул. Кажется, еще чуть-чуть - и фондовый рынок отыграет все кризисные потери. Для сравнения, если летом 2008 года индекс ММВБ (отражает среднее значение котировок акций 30 крупнейших российских компаний) достигал 1950 пунктов, то сейчас - уже 1740 пунктов. За несколько месяцев это значение выросло почти на 25%. Неужели на фондовом рынке снова можно заработать, как в былые годы? Или, наоборот, лучше держаться от него подальше?

Чтобы ответить на эти вопросы, я снял все деньги со счетов, открытых во время сберегательного эксперимента (продал золото, снял в банке вклад, погасил паи) и разместил их на фондовом рынке. Теперь этот эксперимент будет называться инвестиционным. А для того чтобы приблизить свои ощущения к реальным, я добавил на брокерский счет еще около 40 тысяч рублей - теперь уже моих личных. Таким образом, капитал нашей акции составил (для ровного счета) 100 тысяч рублей. Именно из них я попробую с помощью фондового рынка сколотить ни много ни мало 1 миллион рублей. Как быстро это произойдет, будет зависеть только от меня. Ну и от ситуации на рынке, конечно, тоже.

Кстати, небольшой пакет акций, который я успел приобрести в прошлом году, к нынешнему дню вырос почти на 30% (см. графику). Огорчает лишь одно - для начала я решил инвестировать лишь часть средств, а остальные хотел вкладывать постепенно. Но так и не сделал этого. В итоге вместо возможных 30 тысяч рублей получил лишь около 11 тысяч рублей чистого дохода. Что ж, пора исправлять ошибки и вкладывать оставшиеся деньги.

ВЫВОД: Не стоит пытаться угадать оптимальное время для входа на рынок. Новичкам лучше инвестировать небольшую сумму денег регулярно (например, раз в месяц или квартал). Биржевики называют это «усреднением». Эта стратегия подходит как на растущем, так и на падающем рынке. В этом случае вы сглаживаете колебания биржевых котировок. И получаете неплохой доход при меньших рисках.

ВСЕ БУМАГИ ХОРОШИ, ВЫБИРАЙ НА ВКУС

Купить акции на бирже просто. Да и продать легче легкого. Одна сделка занимает считанные секунды. Но далеко не факт, что каждый акт покупки или продажи будет приносить прибыль. Ведь вовремя понять, какая акция будет расти, а какая падать - нетривиальная задача. Котировки ценных бумаг меняются ежесекундно. И подчас они даже не зависят от того, что происходит в материнской компании. Сделки на фондовом рынке - это всегда сплав экономики и психологии. Как же понять, во что вложить оставшиеся деньги? Звоню знакомым экспертам.

- Сейчас интересны практически все «голубые фишки» (это акции чуть больше десятка крупнейших российских компаний. - Ред.), - говорит Сергей Суверов, член индексного комитета ММВБ. - Лично мне сейчас по душе Газпром, «ЛУКОЙЛ» и Сбербанк. У этих трех компаний, как мне кажется, наиболее высокий потенциал роста в ближайшее время. Акции газового монополиста растут на фоне увеличения цен на газ. «ЛУКОЙЛ» - благодаря удорожанию «черного золота», цена на которое на мировом рынке в последнее время приближается к отметке в $100 за баррель. А Сбербанк продолжает внутреннюю модернизацию, поэтому эксперты считают, что его акции должны вырасти еще значительнее (с начала кризиса котировки Сбера выросли почти в 8 раз. - Ред.).

- Действительно, рынок непрерывно растет уже несколько месяцев, - говорит Александра Лозовая, эксперт независимого аналитического агентства «Инвесткафе». - Однако по техническим факторам это не может происходить постоянно. Рано или поздно должна произойти коррекция (в данном случае - падение рынка. - Ред.). По нашим расчетам, это может случиться в конце января или начале февраля. Индекс ММВБ может опуститься на 10 - 15%. Но затем акции снова начнут расти. И если не паниковать при любом падении, а постепенно инвестировать, то наиболее доходными в ближайшее время могут оказаться акции Газпрома, «ЛУКОЙЛа», Аэрофлота и компании «ПолюсЗолото».

ВЫВОД: Перед тем как купить акции, не поленитесь почитать аналитику, поговорить с экспертами, посоветоваться с более опытными людьми. А еще лучше - сходите на биржевые курсы. Тогда вы сможете принимать более взвешенные и правильные решения.

В ЭТОМ ГОДУ фондовый рынок ВЫРАСТет НА 30%?

Конечно, можно полагаться только на собственную интуицию, но советоваться со знающими людьми частенько бывает полезно, а игнорирование их советов - вредно для кошелька. Вот пример.

- Бери «Полиметалл» (компания, занимающаяся добычей золота. - Ред.), - советовал мне в прошлом году хороший знакомый. - Золото будет расти в цене еще очень долго. А значит, и акции компании будут дорожать.

Не послушал. Драгоценный металл в то время уже находился на пике своей стоимости, и я не верил в то, что он будет расти и дальше. Но, как видите, ошибся. Золото еще не раз в течение года пробило исторические максимумы, а акции «Полиметалла» и вовсе стали лидерами роста среди акций крупных компаний (см. графику 1). Так что ко мнению аналитиков периодически все же нужно прислушиваться. Хотя и не всегда.

На этот раз я решил довериться профессионалам. Вооружившись советами экспертов, захожу в торговый терминал (покупать и продавать акции можно как по старинке - с помощью телефона, так и через компьютер). Пара кликов - и 10 тысяч рублей превратились в 51 акцию Газпрома, лежащую на моем счету. Таким же образом я приобрел и другие ценные бумаги, потратив все остававшиеся у меня на счете 60 тысяч рублей (см. графику 2). Посмотрим, что будет происходить с их котировками в ближайшее время и сбудутся ли прогнозы аналитиков. По их мнению, в этом году российский фондовый рынок в среднем должен вырасти на 25 - 30%. Остается лишь один вопрос: как часто нужно совершать сделки с ценными бумагами (каждый час, день, неделю или месяц), чтобы получить максимальный доход?

- Когда большую часть времени ты занят на своей основной работе, то лучший способ - инвестировать деньги в акции и забыть о них, - говорит Сергей Суверов. - Такая стратегия, как показывает опыт, приносит наибольший доход, особенно на растущем рынке. Но руку между тем все равно нужно держать на пульсе.

ВЫВОД: Если есть основная работа, на которой вы заняты с 9 до 18 часов, то постоянно торговать на бирже у вас не получится. Да и ни к чему это. Начинайте свои «биржевые университеты» постепенно. И самое главное - на первом этапе инвестируйте в акции не больше 10 - 20% своих сбережений.

ХРОНИКА ЭКСПЕРИМЕНТА

Цель - попробовать себя на биржеПозитивный и негативный опыт на то и нужен, чтобы научиться играть на бирже и впредь зарабатывать больше, чем с помощью банковского вклада. Что нужно, чтобы получить его? Во-первых, я попробую покупать и продавать не только акции и облигации, но и другие финансовые инструменты: опционы, фьючерсы и т. д. Во-вторых, проверю, как работает фундаментальный и технический анализ, которыми пользуются профессиональные трейдеры. И, в-третьих, попробую себя в разных ипостасях: «быка» (играет на повышение) и «медведя» (играет на понижение), скальпера (совершает несколько сделок в минуту) и дэй-трейдера (торгует в течение дня). Об этом читайте в следующих выпусках нашего инвестиционного эксперимента, делайте выводы и учитесь на моих ошибках.

Евгений БЕЛЯКОВ