О БЕЗОПАСНОСТИ

"Альфа-банк" вновь обстрелян фишерами. 1
В Украине процветает воровство электронных денег интернет. 2
Наивных клиентов Bank of America обкрадывают через Интернет. 4
"Русские" мошенники украли из банка 100 тысяч шекелей. 4
По Литве прокатилась новая волна интернет-мошенничеств. 5
Хакеры "пробивают" предприятия, которые пользуются системой "клиент-банк" 5
Осторожно, банкомат! 6

Сергей Лялин: «Прибыль преступных групп, инвестирующих средства в страховое мошенничество составляет до 400% годовых». 8
Сколько стоит победа в страховом тендере. 9
Совместными усилиями в борьбе против угонов автотранспорта. 11
Новый сервис IBM помогает бороться с мошенничеством, растратами и злоупотреблениями в сфере медицинского страхования. 11
Трое тюменцев осуждены за мошенничество на рынке страховых услуг 12
В Башкирии осужден страховой мошенник, инсценировавший ДТП.. 13
Страхование в законе. 13
"Идеальное преступление", или просто мошенничество. 15

ОБЗОР РЫНКА БЕЗОПАСНОСТИ

TelNews.ru 28 сентября 2007 г.

Анна Петрова

На днях клиенты Альфа-банка подверглись фишинг-атаке – уже второй раз в этом году. 26 сентября прошла массовая рассылка электронных писем с обращением к пользователям системы «Альфа-Клиент On-Line». «В связи поступлением сведений о росте в сфере компьютерной информации преступности, имеющей целью снятие денежных средств со счетов клиентов российских банков, убедительно просим вас получить электронный ключ, необходимый для доступа в систему. В случае неполучения ключа до 30.09.2007 пользование системой будет приостановлено», – таково краткое содержание письма, замаскированного под настоящее сообщение от сотрудников банка.

Несмотря на то, что  >>> далее >>>

__________________________________________________________________________________

Агентство Интернет Новостей, 27 сентября 2007 г.

По неофициальным данным, каждый двенадцатый владелец кредитки в Украине уже стал жертвой ловкачей, а потери от мошеннической деятельности доходят до 1% от общего объема операций с картами в стране…, - сообщают http://grani.kiev.ua/

Теперь можно проверить счет в банкомате или просто позвонить в банк, и там четко скажут, перечислил ли уже Пенсионный фонд средства. Кроме того, перестала бояться, что воры ограбят мою квартиру и заберут все деньги. Для меня утрата даже 50 грн. была бы трагедией. Но совсем недавно по телевизору услышала, что с карточки тоже могут украсть. Что нужно делать, чтобы этого избежать?»

В последние годы в Украине наблюдается стремительный рост рынка пластиковых карт: многочисленные зарплатные и пенсионные банковские проекты действительно оказались очень удобными как для самих предприятий, так и для их работников, да и для получателей социальных платежей.

Но вместе с ростом популярности электронных денег >>> далее >>>

__________________________________________________________________________________

СNews, 27 сентября 2007 г.

В Интернете обнаружена фишерская рассылка для пользователей Bank of America, предлагающая подключиться к услуге Verified by Visa. Письмо ведет пользователя на подставной сайт, где ему предлагается защитить свою кредитную карту дополнительным паролем с помощью отправки реквизитов карты.

"Ваша карта Bank of America была автоматически подключена к услуге Verified by Visa, - говорится в письме. - Для обеспечения безопасности вашей карты Visa, вы должны защитить карту онлайн при помощи специального пароля. Активируйте услугу сейчас, это займет несколько минут".

Для большей надежности мошенники запугивают клиентов банка возможной приостановкой действия карты в случае отказа от услуги.

http://cursorinfo.co.il, 26 сентября 2007 г.

Дерзко осуществленная афера и помощь сотрудницы банка "Апоалим" позволила трем мошенникам из Рамат-Гана похитить около ста тысяч шекелей. Доступ к денежным запасам преступникам обеспечила 30-летняя Наталия Мазина, работавшая в отделении "Апоалима" на бульваре Ротшильда в Тель-Авиве.

Злоумышленники - Александра Барциева, Эрнест Медник и Арсений Ивазян, жители Рамат-Гана - убедили Наталию вложить фальшивые 100-шекелевые купюры на счета, специально открытые для махинации в филиале, где она работала кассиром. По данным следствия >>> далее >>>

__________________________________________________________________________________

"Ореанда-Новости", 25 сентября 2007 г.

Город: Вильнюс

ОРЕАНДА-НОВОСТИ. С переходом на электронные платежи по ряду услуг в Литве продолжаются попытки мошенничества при помощи интернета.

По сообщению ИА REGNUM, сегодня в литовском банке Ukio bankas, на электронные адреса клиентов банка было разослано письмо на английском языке, в котором говорилось о том, что действие банковского счета клиента приостановлено.

В письме содержалась ссылка, по которой нажавший попадал на интернет-сайт, полностью идентичный официальной странице Ukio bankas в интернете. В письме говорилось, что для возобновления работы счёта в соответствующие графы необходимо ввести данные клиента с паролем.

В банке подчеркивают, что никаких писем своим клиентам не отсылали, а, вводя данные на поддельном сайте банка, клиенты рискуют потерять все свои сбережения, так как передают конфиденциальную информацию о счёте мошенникам.

Это уже не первый случай интернет-мошенничества в Литве.
__________________________________________________________________________________

http://bin.com.ua

Елена Лысенко

Мошенники, до сих пор специализировавшиеся на кражах денег с платежных карт, теперь обратили внимание на бюджеты предприятий. Неделю назад стало известно о первых хакерских атаках на пользователей системы <клиент-банк>, установленной практически во всех сколько-нибудь крупных компаниях. Жулики не прибегали к новым уловкам, используя уже проверенные на карточках методы.

Первой об атаках злоумышленников сообщила служба безопасности Райффайзен Банка Аваль. По ее данным, мошенники применили старый способ >>> далее >>>

__________________________________________________________________________________

Banki.ru, 21 сентября 2007 г.

Кирилл Пугачев

Как не стать жертвой мошенников

Сегодня стремительное развитие банкоматных сетей сопровождается увеличением объема мошеннических операций. Исследования в области рисков, связанных с использованием банкоматов и их минимизации, приобретают особую актуальность ввиду необходимости поддержания доверия клиента.

Новые банкоматы, постоянно появляющиеся повсеместно: в магазинах, гостиницах, торговых и офисных центрах, в аптеках и медицинских учреждениях, на станциях метро и просто на улицах, в последнее время стали привычным явлением для россиян. Действительно, Россия является одним из самых быстроразвивающихся рынков банкоматов Центральной и Восточной Европы. К концу 2006 года общее количество банкоматов достигло 30 000 и продолжает расти. По данным британской компании Retail Banking Research, годовой рост количества банкоматов в 2006 году составил почти 40%. Такой рост объясняется тем, что все большее количество банков в России выходят на рынок розничных услуг, постоянно растет число «зарплатных проектов». Кроме того, растет количество потребкредитов, зачисляемых на банковские карты.

Большинство держателей карт по-прежнему предпочитают иметь на руках «живые» деньги, а не использовать для оплаты товаров и услуг выданный им «пластик», несмотря на все акции банков и платежных систем, направленные на стимуляцию безналичных операций по банковским картам. Банкам тоже выгодно «пластиковое» кредитование: установка банкоматов, а тем более терминалов с функцией не только выдачи, но и приема наличных и обмена валюты, снижает загруженность отделений и касс банка и его затраты на расширение сети отделений. Да и сами держатели карт не желают выплачивать комиссию за выдачу наличных через «чужие» банкоматы и, соответственно, отдают предпочтение банкам с развитыми сетями банкоматов.

В таких условиях установка банкоматов перестала быть для банков просто поддержанием имиджа, а стала необходимым шагом для удержания существующих клиентов и привлечения новых.

КАК РАБОТАЮТ МОШЕННИКИ

Но у медали есть и оборотная сторона: вместе с ростом числа банкоматов возрастает и объем мошенничеств с их использованием. Статистические данные подтверждают, что  >>> далее >>>

На состоявшейся 19 сентября в Москве II Всероссийской конференции «Урегулирование убытков в страховом бизнесе» Заместитель председателя Комитета Всероссийского союза страховщиков по противодействию страховому мошенничеству, руководитель Департамента экономической безопасности ОАО Страховая Группа «Межрегионгарант» Сергей Лялин заявил о том, что «криминальная рентабельность» организованных преступных групп, инвестирующих свои средства в страховое мошенничество может достигать по отдельным видам страхования 400% в год.

По его словам такой «экономический эффект» объясняется тем, что криминал, специализирующийся на обмане страховщиков, на сегодня уже вышел на уровень хорошо организованных и интеллектуально компетентных преступных сообществ, в которые вовлекаются не только участники с криминальным прошлым, но и члены сообщества, традиционно не принадлежащие к группам риска: адвокаты, сотрудники страховых организаций и даже органов правопорядка.

В то же самое время силы, противостоящие преступникам, достаточно >>> далее >>>
__________________________________________________________________________________

Источник: Газета "ДЕЛО", 27 сентября 2007 г.

Татьяна Павлюченко

Как крупные украинские предприятия проводят отбор страховщиков на «конкурсной основе».

Как именно страховщики выигрывают «открытые» тендеры «Укрзализныци», пожалуй, не знает никто, кроме узкого круга посвященных. Настолько узкого, что к нему не относится даже пресс-служба железнодорожного монополиста. Там так и не сумели ответить «ДЕЛУ», проведены ли среди страховых компаний намеченные ранее конкурсы по медицинскому страхованию сотрудников и пенсионеров Юго-Западной, Приднепровской и Южной железных дорог.

Страховщики этого тоже не знают. Одни говорят, что конкурсы проведены и везде победила «своя» страховая компания «Нефтегазстрах». Другие — что их еще не проводили. В общем, хоть к гадалке иди. Известно только, что на прошлой неделе межведомственная комиссия по вопросам государственных закупок Счетной палаты Украины рассмотрела жалобу страховой компании «ИнтерТранс-Полис» на непрозрачность тендеров «Укрзализныци» и одну из них удовлетворила. В результате Одесской железной дороге придется провести повторный тендер, разорвав уже заключенный контракт с «Нефтегазстрахом». Шутка ли, >>> далее >>>

__________________________________________________________________________________

StrahovkaInfo.Ru, 20 сентября 2007 г.

12-30% выплат по рискам «хищение» и «угон» приходится на страховые мошенничества. Такую статистику привел руководитель отдела безопасности и мониторинга мобильных объектов Северо-Западного филиала ГК АРКАН на круглом столе, посвященном проблемам угона автотранспорта. Мероприятие прошло в рамках петербургской конференции «Современное состояние рынка России в 2007 году», организатором которой выступил ИД «Коммерсант», а генеральным партнером – оператор услуг безопасности ГК АРКАН.

По данным ГИБДД Санкт-Петербурга и Ленобласти, в нашем городе за первое полугодие текущего года совершено 4223 угона. При этом за весь 2006 год – 8703. «Количество угонов не уменьшается, – считает директор по развитию Северо-Западного филиала ГК АРКАН Юрий Лобанов. – Очевидно, что квалификация угонщиков растет, совершенствуются технологические способы угона, образуются профессиональные преступные группировки и сообщества».

В связи с этим участники >>> далее >>>
__________________________________________________________________________________

www.itguide.ru 

Компания Excellus BlueCross BlueShield заключила с корпорацией IBM контракт на использование нового сервиса Risk Identification Analysis Service с целью выявления мошеннических действий, растрат и злоупотреблений при подаче запросов на выплату компенсаций в рамках медицинского страхования.

По оценкам федерального правительства и организаций, специализирующих на решении подобных проблем, в том числе Национальной ассоциации по борьбе с мошенничеством в здравоохранении (National Health Care Anti-Fraud Association), до 10% всех страховых требований являются неоправданно завышенными или откровенно мошенническими, что приводит к необоснованным страховым выплатам в размере 170 млрд. долларов США ежегодно. Подобные злоупотребления наносят значительный финансовый ущерб частным и государственным страхователям.

 Тот, кто сознательно идет на страховое мошенничество >>> далее >>>
__________________________________________________________________________________

Новости России - ИА REGNUM (Москва), 27 сентября 2007 г.

Ленинский районный суд г. Тюмени вынес приговор в отношении 26-летнего Дмитрия Кучеренко, 24-летнего Аркадия Лашенко, 28-летнего Михаила Шаламова, обвиняемых по ч.3 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере). Об этом 27 сентября сообщили корреспонденту ИА REGNUM в пресс-службе облпрокуратуры.

Как установило следствие, в 2006 году Кучеренко разработал план хищения денежных средств у страховых компаний, к реализации которого привлек Лашенко и Шаламова. Лашенко и Шаламов в апреле и августе минувшего года приобрели в кредит два новых автомобиля: Fоrd Fоcus и Subaru Legace, застраховали их в страховых компаниях "Ингосстрах" и "Росгосстрах-Урал" по страховым рискам "угон" и "ущерб".

Спустя месяц после покупки Кучеренко разукомплектовал автомобили, а Лашенко и Шаламов сообщили в органы внутренних дел о хищении автомобилей. Вскоре милиция обнаружила "угнанные" автомашины в разобранном виде. Поскольку факт хищения подтверждался представленными мошенниками документами, то страховые компании выплатили им страховки в общей сумме более 800 тыс. рублей.

После получения денежных средств Кучеренко собрал разукомплектованные автомашины, одну из них продал, а на другой ездил по городу. Факт мошенничества вскрылся после того, как страховая компания в органах ГИБДД узнала о продаже мошенниками "похищенного" автомобиля.

Суд признал Кучеренко и Лашенко виновными по ч.3 ст. 159 УК РФ и назначил им наказание в виде 2 лет и 6 месяцев лишения свободы условно.

Шаламов с учетом наказания по приговору Калининского районного суда г. Тюмени от 25 ноября 2005 года по ч.2 ст. 264 УК РФ (нарушение правил дорожного движения, повлекшее по неосторожности смерть человека) приговорен к 2 годам и 6 месяцам лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

__________________________________________________________________________________

Новости России - ИА REGNUM (Москва), 26 сентября 2007 г.

В Уфе (Башкирия) 29-летний мужчина признан виновным в мошенничестве в сфере автострахования. Как написано в приговоре, он участвовал в группе, специализировавшейся на хищении денежных средств страховых компаний путем фабрикации фактов дорожно-транспортных происшествий, передает корреспондент ИА REGNUM со ссылкой на прокуратуру Башкирии. Ему назначено наказание в виде 3 лет лишения свободы условно.

Ранее, в 2006 году, участники этой группы были осуждены к различным срокам наказания. В связи с нахождением осужденного в розыске, в отношении него материалы были выделены в отдельное производство.

Установлено, что осужденный и его приятель в декабре 2004 года подстроили дорожно-транспортное происшествие с участием автомашин ВАЗ-2104 и ВАЗ-2112. В группу были вовлечены и сотрудники ГИБДД, составлявшие подложные материалы о якобы допущенном адмнистративном правонарушении.

На основании составленных материалов предприимчивым мужчиной незаконно получена страховая выплата - денежные средства в сумме около 100000 рублей. Аналогичным способом ими сфабриковано дорожно-транспортное происшествие в январе 2005 года. Размер незаконно полученной страховой суммы составил в этот раз более 80000 рублей.

__________________________________________________________________________________

Коммерсантъ Санкт-Петербург (Санкт-Петербург), 24 сентября 2007 г., №173-p, С.31 приложение "Коммерсантъ" Страхование

Василиса Глебова

Продвижение страховых услуг зависит от политики государства

В сентябре ИД "Коммерсантъ" провел конференцию, посвященную развитию страхового рынка России в 2007 году. Участники рынка обсуждали вопросы, волнующие петербургское страховое сообщество. Большое внимание было уделено госрегулированию страхования. Эксперты сетовали, что продвижение страховых услуг будет зависеть во многом от политики государства.

Президент Союза страховщиков Санкт-Петербурга и Северо-Запада Андрей Сумбаров выступил с докладом "Вопросы лицензирования деятельности страховых компаний. Работа государственных органов". "Основными изменениями, произошедшими в этом году в законодательстве, стал закон о требовании гарантий у туроператоров, а также закон о страховании госзаказа", - напомнил он. Господин Сумбаров уверен, что, прежде чем вводить новые законы, необходимо "навести порядок в законодательстве, привести его в порядок в соответствии с Гражданским кодексом".

Представители государства, в свою очередь, уверены, что на рынке страхования сейчас идет "чистка". На конференции выступил представитель Федеральной антимонопольной службы Александр Петров, заместитель начальника отдела финансовых рынков управления антимонопольной службы по Санкт-Петербургу и Ленинградской области, с докладом. "Прирост рынка страхования в прошлом году составил около 33 процентов, а несколько лет назад прирост достигал 45 процентов", - сказал он в ходе выступления. На рынке происходит сужение, и это хорошо, ведь это означает оздоровление рынка, говорит он. Таким образом, страхнадзор очищает от случайных страховщиков, пояснил господин Петров. Кроме того, он положительно отметил консолидацию на рынке страхования, происходящую на фоне вероятного вступления в ВТО. Господин Петров уверен, что рынок в России пока умеренно регулированный. "На долю "Росгосстраха" приходится примерно 10 процентов, на "Ресо-гарантию" - 8,2 процента, "Согаз" - 7,7 процента, "Росно" - 5,7 процента", - рассказал он.

Между тем Ирина Алехина, президент НП "Национальная страховая гильдия", уверена, что "быть или не быть страхованию зависит от государства". Она убеждена, что лоббирование страхования напрямую зависит от политики государства.

***

Мошенники заинтересовались статусом

Страховые компании, сотрудники ГИБДД и операторы услуг безопасности автотранспорта должны >>> далее >>>
__________________________________________________________________________________

Новые известия (Москва), 21 сентября 2007 г., №171, С.5

Сергей Лавинов

Власти США подозревают русского писателя в серии хладнокровных убийств

В КЛАССИЧЕСКОЙ ГОЛЛИВУДСКОЙ КОМЕДИИ "КАК УБИТЬ ЖЕНУ" ГЕРОЙ ДЖЕКА ЛЕММОНА ПРИДУМЫВАЕТ ИДЕАЛЬНОЕ УБИЙСТВО ДЛЯ ГАЗЕТНЫХ КОМИКСОВ, ПОСЛЕ ЧЕГО ЕГО ЖЕ В НЕМ И ОБВИНЯЮТ. ИСТОРИЯ ЕВГЕНИЯ ПЕРЧИКОВА, ПЕРЕЕХАВШЕГО В США в 90-Е ГОДЫ ПРОШЛОГО ВЕКА, ПОХОЖА НА СЮЖЕТ КОМЕДИИ С ОДНОЙ ЛИШЬ РАЗНИЦЕЙ: ЕМУ ОБВИНЕНИЕ В УБИЙСТВАХ ПОКА НЕ ПРЕДЪЯВИЛИ, НО КАК РАЗ ОН ИХ, ПОХОЖЕ, и СОВЕРШИЛ. СЕЙЧАС ЭТО ДЕЛО РАССЛЕДУЕТ ПРОКУРАТУРА МАНХЭТТЕНА.

ПОКА РЕЧЬ ИДЕТ О МОШЕННИЧЕСТВЕ, НО ПОМОЩНИК ОКРУЖНОГО ПРОКУРОРА НЕ ИСКЛЮЧАЕТ ВОЗМОЖНОСТИ ТОГО, ЧТО ОБВИНЕНИЕ ПРИДЕТСЯ ПЕРЕКВАЛИФИЦИРОВАТЬ НА УБИЙСТВО ПЕРВОЙ СТЕПЕНИ.

Лариса Вассерман, портниха по профессии, уехала в Нью-Йорк с Украины в 1999 году. С мужем Александром она вскоре развелась и воспитывала дочь одна, зарабатывая на жизнь уборкой и мытьем полов. Однажды отчаявшаяся Лариса дала в одну из русскоязычных газет объявление о том, что ищет мужчину  >>> далее >>>

Сборник "О ФИНАНСОВОМ МОШЕННИЧЕСТВЕ"

И ещё кое-что