Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay

Журнал "Банковское обозрение"

Рассылка закрыта

При закрытии подписчики были переданы в рассылку "Секреты инвестирования" на которую и рекомендуем вам подписаться.

Вы можете найти рассылки сходной тематики в Каталоге рассылок.

  Июнь 2005   →
 1
 2
 3
 4
 5
 6
 7
 8
 9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
Автор
Сергей Спирин

Статистика

1.804 подписчиков
-9 за неделю
←   Все выпуски   →

Всё для банка (Международные банковские операции)


Информационный Канал Subscribe.Ru
Содержание:
  • новые статьи
    		•
  • анонс номера
    		•
  • книги

    • Методический журнал
    "Международные банковские операции"

    Вышел в свет №3/2005 (7)

    Комментарии к Письму Банка России от 20.04.2005 № 64-Т: SWIFT BIC (международный стандарт ISO 9362)
    А.Б. Кузнецова, эксперт РОССВИФТ
    Российской национальной ассоциацией СВИФТ подготовлены комментарии к Письму Банка России от 20.04.2005 № 64-Т «О регистрации в SWIFT кредитных организаций», целью которого является совершенствование процедуры ведения BIC — Bank Identifier Code (международный стандарт ISO).
    В мировой практике применяются методы кодирования для идентификации финансовых организаций с целью облегчить автоматизированную обработку сообщений. Вследствие различных подходов к системе присвоения кодов и их многообразия многие учреждения имеют более одного кода, в то время как другим не присвоено ни одного. Для создания единого идентификационного кода Международной организацией по стандартизации — ISO (International Organization for Standartization) был разработан международный стандарт ISO 9362 — «Банковское дело» — «Банковские телекоммуникационные сообщения» — «Идентификационные коды банков» — «Коды BIC». Он устанавливает универсальный метод идентификации финансовых организаций. SWIFT1 уполномочен ISO осуществлять регистрацию кодов BIC и нести ответственность за их присвоение и последующую публикацию.

    Коды BIC подразделяются на два вида — активные и неактивные. Активные коды — SWIFT BIC — присваиваются организациям — пользователям SWIFT. В настоящее время более 400 российских кредитных и финансовых организаций активно используют сеть SWIFT для осуществления как внутренних, так и трансграничных расчетов на основе корреспондентских отношений.

    У неактивных кодов — NON-SWIFT BIC — восьмым символом всегда является единица («1»), свидетельствующая о том, что данная финансовая организация не является действующим пользователем сети SWIFT.

    Идентификационный код банка (код BIC) состоит из восьми либо из одиннадцати символов, которые включают либо первые три, либо все четыре составные части, приведенные на рисунке.

    Продолжение >>>
    http://bank.bdc.ru/mbo/2005/3/statya.shtml

    Основные тенденции развития корреспондентских отношений в Европе и Северной Америке на современном этапе
    А.С. Воробьев, Внешэкономбанк
    Установление межбанковских корреспондентских отношений является неотъемлемым направлением деятельности любого финансового института. Открытие корреспондентских счетов, обмен ключами и контрольными пакетами документов — обязательные процедуры, через которые неоднократно проходят банки. Российские финансовые институты на сегодняшний день не могут полноценно функционировать без тесного взаимодействия с европейскими и американскими банками, которые поддерживают бизнес их клиентов, начиная с обслуживания расчетов и заканчивая предоставлением различного рода финансирования. Принимая во внимание данный фактор, особенно интересным представляется изучение основных тенденций развития корреспондентских отношений в Европе и Северной Америке.
    Понятие корреспондентских отношений
    Банковское дело исторически всегда было сопряжено с таким понятием, как риск. Банковский риск, несмотря на его необходимость, являлся основным элементом банковского дела. Одним из инструментов снижения данного риска было установление корреспондентских отношений. Это предполагало введение таких мер, как доверительный обмен информацией о деятельности банков, в частности обмен контрольными документами (альбом образцов подписей), финансовой отчетностью, тарифами и другими документами. При этом возникала необходимость заверки подписей, ключей аутентификации телекса, SWIFT, а также других систем межбанковского проведения операций. Это позволяло на доверительной основе взаимодействовать друг с другом, а также устанавливать лимиты на проведение различного вида операций: документарных, депозитных, конверсионных, операций с ценными бумагами и др.

    В результате среди банков сложилось основное понятие корреспондентских отношений, которое устоялось до настоящего времени. Причем в основном это понятие сложилось применительно к кредитным соглашениям, соглашениям о проведении валютно-финансовых операций и ряду других специфических операций, например синдицированных кредитов.

    Вместе с тем в современном мире возникла острая необходимость учета тех мер, которые позволяют беспрепятственно осуществлять операции, исходя из законодательных норм и задач по предотвращению легализации преступных доходов, а также новых стандартов и технологий, которые будут рассмотрены ниже.

    Необходимо отметить, что определение корреспондентских отношений зависит от области применения данного термина. Например, понятие корреспондентских отношений используется в области противодействия легализации преступных доходов и финансирования терроризма.

    В Указании ЦБ РФ от 07.08.2003 № 1317-У, определяющем ограничения на корреспон-дентские отношения с банками из офшорных зон, установление корреспондентских отношений сводится к открытию счетов «ностро» или «лоро».

    Продолжение >>>
    http://bank.bdc.ru/mbo/2005/3/statya1.shtml


    А ТАКЖЕ В ЭТОМ НОМЕРЕ ЖУРНАЛА ЧИТАЙТЕ
    О деятельности Рабочей группы по пересмотру Унифицированных правил для документарных аккредитивов
    Выработанные решения по спорным ситуациям, с которыми сталкиваются банковские специалисты, планируется отразить в новой редакции UCP 500. Из материала, опубликованного в бюллетене Международной торговой палаты Documentary Credit Insight в апреле 2005 года, можно узнать о том, как осуществляется пересмотр правил, и о сроках выхода их в новой редакции.
    Н.И. Лобанова, независимый эксперт
    А.Е. Зыкова, Славинвестбанк
    Нормативное регулирование международной банковской деятельности в части резервных аккредитивов
    Ряд отличий позволяют трактовать назначение резервных аккредитивов не как форму расчетов, а как гарантию осуществления платежа, исполнение которой зависит от невыполнения инструктирующей на выпуск инструмента стороной определенных обязательств. В результате был создан международно-правовой акт, регулирующий резервные аккредитивы, — «Международная практика по резервным аккредитивам» (International Standby Practices ISP 98). В статье дан детальный анализ положений данного документа с целью помочь специалистам в области документарного бизнеса определиться, подчинять ли резервные аккредитивы правилам ISP 98 либо по-прежнему пользоваться UCP 500.
    А.Б. Кузнецова, РОССВИФТ
    Комментарии к Письму Банка России от 20.04.2005 № 64-Т SWIFT BIC (международный стандарт ISO 9362)
    Эксперт РОССВИФТ знакомит с комментариями к Письму Банка России от 20.04.2005 № 64-Т «О регистрации в SWIFT кредитных организаций», целью которого является совершенствование процедуры ведения BIC — Bank Identifier Code (международный стандарт ISO).
    А.С. Воробьев, Внешэкономбанк
    Основные тенденции развития корреспондентских отношений в Европе и Северной Америке на современном этапе
    Установление межбанковских корреспондентских отношений является неотъемлемым направлением деятельности любого финансового института. Открытие корреспондентских счетов, обмен ключами и контрольными пакетами документов — обязательные процедуры, через которые неоднократно проходят банки. Российские финансовые институты на сегодняшний день не могут полноценно функционировать без тесного взаимодействия с европейскими и американскими банками, которые поддерживают бизнес их клиентов.
    Е.Р. Уткина, независимый эксперт
    Теория и практика осуществления расчетов межбанковских компенсаций
    При осуществлении операций по переводу средств возникают проблемы, связанные с ошибочной отправкой средств по некорректно указанным реквизитам или неправильным их зачислением, а также с задержкой в переводе средств по вине банковского сотрудника. Автор рассказывает об использовании Правил межбанковских компенсаций Международной ассоциации финансовых услуг (IFSA) для платежей в долларах США и Европейских правилах межбанковских компенсаций для платежей в евро для урегулирования отношений между банками в подобных случаях.
    Н.Ф. Колюшенко, независимый эксперт
    Практическое руководство по проверке документов по аккредитивам. Транспортный документ на смешанные перевозки
    Данная публикация продолжает цикл статей специалиста-практика, посвященных проверке документов по аккредитивам. В дополнение к нормативным документам МТП УПДА 500 и ISBP вниманию читателя предлагается практическое пособие, соединяющее в себе теоретические основы проверки транспортных документов на смешанные перевозки и практические знания нюансов оформления таких документов транспортными компаниями.
    Л.А. Суховерхова, Международный инвестиционный банк
    Банковские гарантии в международной торговле. Взаимоотношения сторон при проведении гарантийных операций и их правовое регулирование
    Автор рассматривает взаимоотношения сторон на каждом отдельном этапе осуществления как трехсторонних, так и четырехсторонних гарантийных операций с учетом положений Гражданского кодекса Российской Федерации и Унифицированных правил для гарантий по требованию Международной торговой палаты.
    Г.К. Кобахидзе, Евробанк (Париж)
    Документарный аккредитив и искусственные документарные операции
    Структурирование операций по привлечению средств является одной из наиболее интересных тем для большинства российских банкиров. Представители западного бизнеса, как банковского, так и небанковского, активно предлагают свои схемы для использования российскими кредитными организациями. В статье анализируется одна из таких схем с точки зрения возможных последствий ее применения.
    О.Д. Землякова, независимый эксперт
    Международная практика работы банков по документарному инкассо
    Документарное инкассо используется участниками экспортно-импортных сделок при осуществлении расчетов по внешнеторговому контракту. В статье подробно рассказывается об основных участниках осуществления инкассовых операций, описывается методика работы по документарному инкассо. Автор также знакомит подробно с форматами SWIFT, предусмотренными для данного вида операций.
    В.Г. Брюков, независимый эксперт
    Использование опциона пут в риск-менеджменте по операциям форфейтинга
    Благоприятная рыночная конъюнктура в последние годы способствовала не только росту сырьевого экспорта и притоку в Россию нефтедолларов, но и значительному увеличению импорта. У отечественных импортеров повысилась потребность в оборотных средствах, необходимых для оплаты ввозимой продукции. В статье на конкретном примере рассматриваются особенности применения опциона пут.
    С.В. Калашников, Внешэкономбанк
    Риск контрагента в сфере валютно-финансовых операций
    Статья продолжает цикл материалов, посвященных проблеме создания единой классификации рисков в кредитно-денежной сфере. Рассматривая категорию партнерского риска (или риска контрагента) автор выделяет целый ряд его составляющих, приводит перечень параметров, позволяющих верно оценить соответствующие риски и таким образом минимизировать возможные потери банка.
    Н. Чубриков, Ассоциация региональных банков России в странах Европейского Союза и Швейцарии
    Защита от злоупотреблений в банках: иностранный опыт
    Помимо убытков, которые несут банки в результате мошеннических действий своих клиентов или лиц, связанных с ними договорными отношениями, банки подвергаются аналогичной опасности изнутри. Хищения со стороны наемных работников по своим объемам значительно превосходят все другие виды хищения имущества.
    Н.Ю. Ерпылева, Московская школа социальных и экономических наук АНХ при Правительстве РФ
    Валютное регулирование как вид банковского регулирования: правовой режим валютных операций банков
    Банковское регулирование как система норм государственно-властного характера, имеющее целью ограничение и упорядочение банковской деятельности, в любом обществе представлено в двух видах: пруденциального и валютного регулирования. В настоящей статье предлагается наиболее полный систематизированный обзор всех норм валютного регулирования, применяющихся сегодня во исполнение нового валютного законодательства.


    Подписаться на журнал можно:

    • по телефону (095) 101-2334, связавшись с менеджером отдела подписки
    • на нашем интернет-сайте: www.bdc.ru/podpiska/
    • по e-mail: podpiska@bdc.ru

    Издательская группа "БДЦ-пресс": Подписка на издания в 2005 году

    Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке Банковский дайджест КАПИТАЛ
    Расчеты и операционная работа в коммерческом банке Финансовый менеджмент в страховании
    Внедрение Международных стандартов финансовой отчетности в кредитной организации Регламентация банковских операций
    Международные банковские операции Банковское обозрение
    Оперативное управление и стратегический менеджмент в коммерческом банке Налогообложение, учет и отчетность в страховой компании
    Банковское кредитование Организация продаж страховых продуктов
    Юридическая работа в кредитной организации Юридическая и правовая работа в страховании

    Адресная подписка

    КНИГИ ИЗДАТЕЛЬСКОЙ ГРУППЫ "БДЦ-ПРЕСС"
    Subscribe.Ru
    Поддержка подписчиков
    Другие рассылки этой тематики
    Другие рассылки этого автора     		Подписан адрес:
    Код этой рассылки: tax.bankinalogi     		Отписаться
    Вспомнить пароль
    В избранное