Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay

Общественное Юридическое Бюро

Подписаться Бесплатная «Серебряная» новостная рассылка Подписчиков 88 RSS
←   Октябрь 2015   →
 1
 2
 3
 4
 5
 6
 7
 8
 9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31


За последние 60 дней 1 выпусков (1 раз в 2 месяца)


Сайт рассылки: http://www.Soinform.spb.ru
Открыта: 02-05-2013

Автор
Ирине

Статистика

88 подписчиков
0 за неделю
←   Все выпуски   →

Общественное Юридическое Бюро Зачем, снимая деньги в банке, снимать обложку с паспорта? Ли


Зачем, снимая деньги в банке, снимать обложку с паспорта? Личный опыт.
Оказывается это требование сбербанка и других банков обусловлено инструкцией ЦБ РФ, в которой названы два документа, на основании которых это требование сделано: 1) закон № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и
2) положение ЦБ РФ «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 262-П от 19.08.2004.

Ни в одном из двух названных документов ничего про обложку/обложки не сказано ни слова! Поэтому съем пластиковой обложки с обложки паспорта – просто самодеятельность сотрудников банка, которая не имеет под собой никаких законных оснований. Это первый вывод.

В законе № 115-ФЗ есть статья 6 «Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю». Согласно этой статье зачисление средств на счет и снятие со счета обязательному контролю не подлежат вообще, если сумма не превышает 600 000 рублей. А если превышает, то есть еще целый ряд условий, и ни под одно из них обычные граждане не подпадают.

Теперь о втором документе – положении ЦБ № 262-П. Это весьма любопытный текст, из которого, в частности, следует, что Сбербанк не просто идентифицирует клиента по предъявленному паспорту, но еще и проверяет в общероссийской базе данных, есть ли паспорт такой-то серии и номера, выданный такому-то лицу. Согласно п. 2.2, «для проверки действительности паспорта физического лица, являющегося гражданином Российской Федерации, кредитная организация использует информационный сервис «Проверка действительности паспорта гражданина Российской Федерации, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации» на официальном сайте Федеральной миграционной службы в сети «интернет»».

То есть при обращении в Сбербанк клиент еще и всякий раз дает паспорт на проверку его наличия в базе данных ФМС. Этого нет даже в законе № 115-ФЗ. Что же касается съема пластиковой обложки с обложки паспорта, то и в положении ЦБ № 262-П такая процедура не предусмотрена.

 

http://www.online812.ru/2015/07/10/007/

 

 

Федеральный закон. "О гражданстве российской федерации". от 31.05.2002 N 62-ФЗ.

Статья 10. Документы, удостоверяющие гражданство Российской Федерации

 

Документом, удостоверяющим гражданство Российской Федерации, является паспорт гражданина Российской Федерации или иной основной документ, содержащие указание на гражданство лица. Виды основных документов, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации, определяются федеральным законом.



 
В избранное