Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay

Управление личными финансами

Рассылка закрыта

При закрытии подписчики были переданы в рассылку "Все о личных финансах и инвестициях" на которую и рекомендуем вам подписаться.

Вы можете найти рассылки сходной тематики в Каталоге рассылок.

←   Март 2008   →
 1
 2
 3
 4
 5
 6
 7
 8
 9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
Автор
Владимир Савенок

Статистика

4.260 подписчиков
+8 за неделю
←   Все выпуски   →

Управление личными финансами. ЧТО ВКЛЮЧИТЬ В СВОЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТФЕЛЬ


6 марта 2008г.

Добрый день, уважаемые подписчики и особенно подписчицы!!!

ПОЗДРАВЛЯЮ ВСЕХ ЖЕНЩИН С ПРЕКРАСНЫМ ВЕСЕННИМ ПРАЗДНИКОМ – 8 МАРТА!!!

Желаю вам много внимания от своих близких мужчин, и не только в этот день.

Удивительно, но в этот день всегда хорошая солнечная погода (или мне это так просто показалось?). И на этот раз синоптики обещают теплый солнечный день.

НАСТОЯЩИЙ ПРАЗДНИК ДЛЯ ВСЕХ!!!

Но давайте перейдем к теме рассылки. Она посвящена сегодня вопросу инвестирования и, в частности, созданию собственного инвестиционного портфеля.

ЧТО ВКЛЮЧИТЬ В СВОЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТФЕЛЬ

 

Тему эту мне подсказало письмо, которое я получил от одного из подписчиков данной рассылки. Я привожу ниже выдержку из него.

Но до того – несколько объявлений.

Начну не с анонсов, а с очень любопытных событий, которые произошли в прошедшие два дня.

В течение двух дней 4 и 5 марта была остановлена деятельность ТРЕХ финансовых пирамид!

Информацию об этих компаниях я разместил на форуме на своем сайте.

Первой новостью была информация о том, что компания Гарант Инвест (она же Гарант Кредит, она же что-то еще) прекратила выплаты своим клиентам. Читайте здесь.

Вечером - новая информация о крушении пирамиды Рубин. Статья здесь.

И, наконец, 5 марта мне прислали статью о том, что долго работавший Иркутский фондовый центр тоже закрыт. Об этом – здесь.

Все эти компании находились в моем так называемом «черном списке» и это уже 4я, 5я и 6я компания из этого списка, которые прекратили свое существование. (Сразу скажу, что данный черный список я не публикую и никому не высылаю, но рассказываю о компаниях, входящих в него, на своих семинарах).

Вы думаете, мой список стал сейчас намного короче? Ошибаетесь – в России появляются новые и новые компании и доверчивые граждане, не имеющие элементарных финансовых знаний, несут туда свои заработанные деньги. Я пополняю этот список после каждого проводимого семинара, на которых участники спрашивают меня о той или иной компании.  

Уважаемые подписчики, я призываю вас внимательнее относиться к своим деньгам и не доверять их непонятным компаниям. Учитесь финансовой грамоте, посещайте семинары.

На своих семинарах, в курсе ШФК, в своих книгах я рассказываю о том, как оценить надежность того, кому доверяешь свои деньги. Эти критерии оценки надежности ни разу меня не подводили.

Со своей стороны я могу предложить вам наши образовательные продукты:

- DVD с записью моего однодневного семинара «Эффективное управление личным капиталом» (до конца этой недели вы можете приобрести диски со скидкой 30%);

- дистанционный курс «Школа финансового консультанта»;

- мои книги «Как составить Личный финансовый план» и «Как реализовать свой Личный финансовый план».

Приходите на мои семинары, которые я провожу в разных городах России и ближнего зарубежья:

Семинар «Эффективное управление личным капиталом»

22 марта - в Минске,

                                                                                  24-25 мая – в Киеве

                                                                                  11-12 июля – в Южно Сахалинске

Семинар «Инвестирование – как создать собственный инвестиционный портфель»

                                                                                  10-11 апреля – в Казани

                                                                                  16 апреля – в Санкт Петербурге

                                                                                  18 июля – в Новосибирске     

Кроме этого, наши консультанты (Консалтинговой группы «Личный Капитал») регулярно, раз в две недели, проводят 2хчасовые экспресс семинары в нашем офисе в Москве по самым разным темам. Расписание семинаров и их темы вы можете посмотреть здесь.

Ближайший семинар по теме «Накопительное страхование в России и за рубежом» состоится 13 марта.

Помимо наших продуктов и семинаров есть другие похожие. В Москве проводится очень много семинаров и выставок по личным финансам. Не ленитесь - смотрите, слушайте, читайте!

А теперь – непосредственно к теме рассылки.

Вот такое письмо я получил от одного из подписчиков данной рассылки.

«Добрый день, Владимир.

Меня очень интересует инвестирование и я хотел создать такой собственный инвестиционный портфель, который бы покрывал все риски и в то же время давал мне высокую доходность.

Я посмотрел примеры тех портфелей, которые вы предлагаете на своем сайте http://www.lkapital.ru/static_invstr_1.htm#типовые . Но меня смущает один момент – во всех своих портфелях вы предлагаете инвестировать часть средств в страховые компании. У меня возникает такое ощущение, что вы пытаетесь втюхать всем своим клиентам страховки.

Не поймите меня неверно – я не обвиняю вас ни в чем. Это ваше право, как консультанта, предлагать своим клиентам то, что вы считаете нужным. Но что делать тем, кому такие варианты портфелей не интересны?

Я не хочу инвестировать в страховые компании, потому что они дают очень низкий доход, поэтому я не хочу использовать ваши типовые портфели.

С уважением,

Алексей, Татарстан».

 

 Мне очень жаль, если у кого-либо из вас действительно складывается впечатление, что мы хотим что-то кому-то втюхать. Наша основная задача – предложить каждому клиенту ту услугу (разработать ему такой портфель), который подходит именно ему.

Действительно, в приведенных примерах мы показали в портфеле страховые компании. И я сделал это потому, что в большинстве разрабатываемых нами портфелях присутствуют продукты страховых компаний, потому что почти все обращающиеся к нам являются кормильцами в своих семьях. Мы же придерживаемся такого принципа – Кормилец должен быть застрахован!

Напомню, мы считаем кормильцем того, кто приносит в семью более 60% семейного дохода.

Но мы – консультанты. Мы лишь даем рекомендации, как с нашей точки зрения лучше инвестировать тому или иному человеку. И нередко случается так, что, так же, как и Алексей, кто-нибудь из наших клиентов говорит, что его не интересует страховая компания, т.к. она приносит невысокий доход. Нет – значит нет. В этом случае мы предлагаем нашим клиентам иной инвестиционный портфель. Иногда мы предлагаем клиенту довольно агрессивный инвестиционный портфель, в который вообще не включаем консервативные инструменты (страховые компании, консервативные ПИФы).

Но что говорить, давайте я приведу вам несколько примеров портфелей, которые мы разрабатывали для наших клиентов и которые не включают в себя продукты страховых компаний (хотя я еще раз повторю – мы считаем, что страховая защита необходима, если бОльшую часть дохода приносит в семью один человек).

Итак, первый пример – портфель на 100,000 долларов.

Все инвестиции (по желанию клиента) осуществляются за рубежом.

Потенциальная доходность такого портфеля – 15,2% годовых.

 

 

Инструмент

Стратегия

 Сумма, вал.

Валюта

Доля

Доходность

Сбалансированный зарубежный ПИФ

Смешаный фонд

                 6901  

евро

10,0%

10%

ПИФ акций (глобальные акции)

Глобальные акции

               10000  

доллар

10,0%

12%

Хедж фонд с гарантией

Фонд хедж фондов

               13803  

евро

20,0%

10%

Хедж фонд (фонд фондов)

Фонд хедж фондов

               13803  

евро

20,0%

15%

Хедж фонд

Развивающиеся рынки

               40000  

доллар

40,0%

20%

Итого

 

 

 

100,0%

15,20%

 

Риски:

- рыночный – консервативные активы 22%

                        умеренные – 33%

                        агрессивные – 44%

Валютный риск:

                        Доллары – 50%

                        Евро – 50%

 

Алексей, вам такой портфель подойдет?

Алексей отвечает: «Неплохо, но хотелось бы включить инвестиции в рублях и сумму инвестиционную уменьшить в два раза».

Что ж, такой вариант у нас тоже есть.

Второй портфель – на сумму 50,000 долларов.

Потенциальная доходность – 13% годовых.

 

Инструмент

Стратегия

 Сумма, вал.

Валюта

Доля

Доходность

Сбалансированный зарубежный ПИФ

Смешаный фонд

               10000  

доллар

20,0%

10%

ПИФ акций 2го эшелона

Акции 2го эшелона

             245000  

рубль

20,0%

20%

Хедж фонд с гарантией

Фонд хедж фондов

               13803  

евро

40,0%

10%

ПИФ российский индексный

Индекс ММВБ

             245000  

рубль

20,0%

15%

Итого

 

 

 

100,0%

13,00%

 

Риски:

- рыночный –   консервативные активы 40%

                        умеренные – 20%

                        агрессивные – 40%

- валютный -    доллары – 20%

                        евро – 40%

                        рубли – 40%

 

И в заключении давайте рассмотрим еще один агрессивный портфель на большую сумму – 300,000 долларов.

Потенциальная доходность портфеля – 16% годовых.

 

Инструмент

Стратегия

 Сумма, вал.

Валюта

Доля

Доходность

Сбалансированный зарубежный ПИФ

Смешаный фонд

               30000  

доллар

10,0%

10%

ПИФ акций 2го эшелона

Акции 2го эшелона

           1470000  

рубль

20,0%

20%

ПИФ российский индексный

Индекс ММВБ

           1470000  

рубль

20,0%

15%

Хедж фонд с гарантией

Фонд хедж фондов

               20704  

евро

10,0%

10%

Хедж фонд (фонд фондов)

Развивающиеся рынки

               60000  

доллар

20,0%

20%

Хедж фонд (long/short)

Товарные рынки

               41408  

евро

20,0%

15%

Итого

 

 

 

100,0%

16,00%

 

Риски:

- рыночный –   консервативные активы - -10%

                        умеренные – 30%

                        агрессивные – 60%

- валютный -    доллары – 30%

                        евро – 30%

                        рубли – 40%

 

Я показал вам примеры некоторых портфелей, чтобы вы понимали, что к каждому клиенту мы подходим индивидуально. И снова я не хочу, чтобы у вас сложилось превратное мнение, но уже в другом направлении. Мы не для всех клиентов разрабатываем такие агрессивные портфели – очень многие наши клиенты не хотят рисковать своими деньгами и инвестируют довольно большую долю в консервативные активы.

Если вас не устраивает ни один из вышеприведенных портфелей, а также примеры наших портфелей, выложенных у нас на сайте, приходите к нам и мы разработаем для вас ВАШ индивидуальный инвестиционный портфель.

Вы, видимо, заметили, что во всех портфелях присутствуют хедж фонды.

Действительно, сегодня мы всем нашим клиентам предлагаем включать в свои портфели этот инвестиционный инструмент, потому что хедж фонд может защитить ваш капитал от падения во времена кризиса на фондовом рынке, который мы сейчас с вами и наблюдаем.

Если вас интересует этот инвестиционный инструмент, сообщаю вам, что с 11 февраля до 28 марта 2008 года открыт интервал хеджевого фонда с гарантией сохранности первоначально-вложенного капитала (на сроке 10 лет) от Citibahk International plc (AA+/AA3): MAN AP Stratum Index Notes – минимальная сумма для инвестирования здесь составляет всего 10 000 USD или 10 000 EUR. Для более детальной информации пишите запросы на info@lkapital.ru или звоните 627-57-94.

 

Представляю вам анонс моего нового дистанционного курса "Фондовый рынок - методы оценки компаний при покупке акций", в котором я покажу, как работать с акциями на фондовом рынке, как читать финансовые отчеты компаний, как выбирать акции для инвестирования, как рассчитывать их реальную стоимость и, самое главное, как определить цену для покупки и для продажи (здесь вы можете прочесть введение к данному курсу). Я надеюсь завершить написание этого курса до апреля 2008 года. Уверен, что этот курс будет очень полезен тем, кто хотел бы самостоятельно работать на фондовом рынке.
Если вас интересует данный курс, и вы хотели бы в будущем подписаться на него, пошлите свою заявку на адрес support@lkapital.ru и мы обязательно сообщим вам, когда курс будет готов.

 

Если вы хотите разработать свой Личный Финансовый План (или просто План Инвестирования) с помощью наших квалифицированных консультантов, мы всегда рады вам помочь. Присылайте нам ваши заявки на разработку планов или просто оказание консультационных услуг по адресу info(@)lkapital.ru . Наша компания – первая на российском рынке и имеет самый большой опыт в области консультирования граждан по вопросам планирования и инвестирования личных средств. И я с гордостью могу сказать, что практически все наши клиенты контролируют свои деньги и инвестируют их в соответствии с разработанными нами планами.

 

ЕСЛИ ВЫ ХОТЕЛИ БЫ ОБСУДИТЬ ДАННУЮ ТЕМУ ИЛИ ВЫСКАЗАТЬ СВОЕ МНЕНИЕ, ПИШИТЕ НА E-MAIL  

info(@)e-financialconsulting.com ИЛИ ЖЕ ВЫСКАЗЫВАЙТЕ СВОИ МЫСЛИ НА НАШЕМ ФОРУМЕ

www.e-financialconsulting.com/index.php?p=showforums

 

Желаю Вам успехов и финансовой независимости!

 

Владимир Савенок,

Генеральный директор

Консалтинговой группы

«Личный Капитал»

Финансовый консультант

Copyright  © 2002 Личный Капитал, Консалтинговая группа

Все права защищены.
Публикация и перепечатка материалов сайта разрешена

с обязательным указанием ссылки на сайт

Финансовый Консультант – www.e-financialconsulting.com

 
В избранное