Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay

Все о личных финансах и инвестициях

Подписаться Бесплатная «Серебряная» новостная рассылка . Подписчиков 6.962 RSS
←   Май 2013   →
 1
 2
 3
 4
 5
 6
 7
 8
 9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31


За последние 60 дней ни разу не выходила


Сайт рассылки: http://www.lkapital.ru
Открыта: 12-12-2007
Адрес автора: service.servicelkapital-owner@subscribe.ru

Автор
Сергей Спирин

Статистика

6.962 подписчиков
-3 за неделю
←   Все выпуски   →

Все о личных финансах и инвестициях. Доходность инвестиций по классам активов


http://www.lkapital.ru//uploads/media/page/rassylka/k_3.png

Добрый день!

Сегодня в выпуске:

  • Новости компании «Личный Капитал»
  • Статья выпуска. Доходность инвестиций по классам активов.


Хотите задать вопрос консультанту компании? Сделайте это прямо сейчас!
Задать вопрос консультанту

http://www.lkapital.ru//uploads/media/page/rassylka/k_1.png

Акция "Стажер"
В рамках данной акции наш консультант-стажер разработает Личный финансовый план или План финансовой защиты со скидкой 50%.
Консультант-стажер работает с клиентами под личным руководством опытного консультанта. Все итоговые расчеты и предложения стажера проверяются консультантом.
Если вы хотите принять участие в данной акции, заполните заявку на этой странице.
ВНИМАНИЕ. Количество заявок по данной акции ограничено – для работы с консультантом-стажером мы примем не более 10 клиентов.

Консультации Владимира Савенка в Москве
С 15 по 23 мая 2013 года Владимир Савенок проводит консультации в Москве.
Для встречи с ним необходима предварительная договоренность.

Для заказа консультации достаточно позвонить  по телефону в Москве +7 (495) 691-24-21, в Санкт-Петербурге +7 (812) 313 91 26 и 8 800 555-13-87 (бесплатно по России) или написать по адресу info(@)lkapital.ru и договориться о встрече.

http://www.lkapital.ru//uploads/media/page/rassylka/k_2.png

Доходность инвестиций по классам активов

 

Финансовый консультант
 Анна Тюрнева


Сегодня практически любой инвестор может вложить свои сбережения в разные классы активов: акции, облигации, денежные эквиваленты, недвижимость, сырье и другие типы инвестиций. При выборе объекта вложения денег инвестор чаще всего ориентируется на такой важный показатель как доходность. И это понятно, ведь грамотное инвестирование позволяет не только защитить свои средства от инфляции, но и преумножить их.

При всем многообразии возможностей у неискушенного инвестора возникает много вопросов. Например, в какой класс активов вложить деньги? Какой класс активов покажет лучшую доходность в будущем? Вопросы вполне закономерны, и решить их самостоятельно бывает не просто.

Давайте посмотрим, какой была доходность восьми разных классов активов за 20 истекших лет: с 1993 по 2012 г.г. В прикрепленном файле - таблица с динамикой доходности  .

За основу возьмем индексы (*), отражающие динамику отдельных классов активов:

  1. Large-cap Growth (акции крупных растущих компаний) — Russell 1000 Growth Index;
  2. Large-cap Value (акции крупных недооцененных компаний) — Russell 1000 Value Index;
  3. Mid Caps (акции средних компаний) — Russell Midcap Index;
  4. Small Caps (акции малых компаний) — Russell 2000 Index;
  5. International Equity – MSCI EAFE Index (индекс стран EAFE: Европа, Австралия, Дальний Восток; США и Канада не включены);
  6. Real Estate (акции рынка недвижимости) – FTSE NAREIT All Equity Index;
  7. Commodities (товарные активы) — S&P GSCI Index (топливо и энергия – 70,95%, сельское хозяйство – 14,89%, промышленные металлы-6,44%, животноводство – 4,82% и драг. металлы – 2,9%);
  8. Fixed Income (ценные бумаги с фиксированным доходом) – Barclays Capital U.S. Aggregate Index (облигационный индекс, отражает доходность облигаций США, имеющих инвестиционный рейтинг).

(*) Напомню, что фондовый индекс — это составной показатель изменения цен определённой группы ценных бумаг. На мировом фондовом рынке существует большое количество индексов, каждый из которых описывает выбранный сектор рынка. Большее значение имеют не абсолютные значения индекса, а его изменения с течением времени, поскольку они позволяют судить об общем направлении движения рынка. Индексы являются эталонами для оценки качества инвестиций.
    
В таблице показаны годовые доходности восьми классов активов. Все классы ранжированы по доходности от лучшего показателя к худшему за 20-тилетний период. Каждый класс активов выделен цветом для облегчения поиска по годам.

Так, самым доходным классом активов в 2012 году стали акции рынка недвижимости, «+19,70%», а хуже всех показали себя облигации «+4,22%» и товарные активы «+0.08%». Если сравнить доходности этих классов активов с результатами 2008 года, то мы увидим, что лучший результат показали облигации «+5,24%», а акции компаний недвижимости дали просадку, доходность составила «-37,73 %», товарные активы «-46.49%». Доходность акций малых компаний была максимальной в 2003 г. и составила «+47,25%» годовых. Самым худшим годом по доходности всех представленных классов активов был 2008 год. Лучшими периодами для всех классов активов были 2003 -2005 гг. и 2009-2010 гг.

Источники: Invesco, Bloomberg L.P., Lipper Inc.

Данные Таблицы помогают нам сделать три главных вывода:


1. Финансовым рынкам свойственно изменяться. С течением времени можно ожидать, что рыночные условия будут колебаться с той или иной степенью интенсивности – отрасли, сектора и целые классы активов будут как расти, так и падать. Заранее предсказать лучший по доходности класс активов практически невозможно.

2. Высокая доходность в прошлом не является гарантией доходности в будущем.

3. Разумным и наиболее очевидным шагом диверсификации может быть распределение средств в инвестиционном портфеле между разными классами активов.

 

21.05.2013
 

Если у  вас появились вопросы или вы хотите поделиться  своим мнением, позвоните нам по телефону +7 495 650 17 54 или напишите по адресу info@lkapital.ru и мы назначим встречу для обсуждения волнующих вас тем. Мы будем рады ответить на все ваши вопросы.

Приходите к нам: Москва, Большой Козихинский переулок, дом 7,строение 2, офис №2,
Санкт-Петербург, Невский проспект, 55А, бизнес-центр Regus Nevsky Plaza.
Звоните нам: +7 (495) 650 17 54 (Москва); +7 (812) 313 91 26 (Санкт-Петербург) и 8 800 555 13 87 (бесплатно для регионов России)

Сайт компании: www.lkapital.ru

Вы знаете, как заработать деньги. Мы знаем, как их сохранить и приумножить.

http://www.lkapital.ru/uploads/media/page/rassylka/f.png  http://www.lkapital.ru/uploads/media/page/rassylka/t.png  http://www.lkapital.ru/uploads/media/page/rassylka/lj.png 


 

 
В избранное