Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay

Все о личных финансах и инвестициях

Подписаться Бесплатная «Серебряная» новостная рассылка . Подписчиков 6.962 RSS
←   Август 2011   →
 1
 2
 3
 4
 5
 6
 7
 8
 9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31


За последние 60 дней ни разу не выходила


Сайт рассылки: http://www.lkapital.ru
Открыта: 12-12-2007
Адрес автора: service.servicelkapital-owner@subscribe.ru

Автор
Сергей Спирин

Статистика

6.962 подписчиков
-3 за неделю
←   Все выпуски   →

Все о личных финансах и инвестициях. Чек-лист при пересмотре портфеля


Добрый день!

Сегодня в выпуске:

  • Новости компании «Личный Капитал»
  • Статья выпуска: Чек-лист при пересмотре портфеля


Хотите задать вопрос консультанту компании? Сделайте это прямо сейчас!
Задать вопрос консультанту

КОМПАНИЯ «ЛИЧНЫЙ КАПИТАЛ» ИЩЕТ СОТРУДНИКА ДЛЯ РАЗВИТИЯ ПРОЕКТА ОБУЧЕНИЯ ФИНАНСОВЫХ КОНСУЛЬТАНТОВ
Подробности - на сайте

Семинар В.Савенка «ЭФФЕКТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЛИЧНЫМ КАПИТАЛОМ»
17 августа 2011 года, Алматы. Подробности - на сайте

Семинар В.Савенка "Управление личными финансами для собственников бизнеса"
16 августа 2011 года, Алматы. Подробности - на сайте

О приморской недвижимости
Смотрите видеоролик на сайте

Бесплатные услуги от Личного Капитала
Статья Владимира Савенка о возможностях, предлагаемых компанией. Подробности - на сайте

Чек-лист при пересмотре портфеля

 

Финансовый консультант
КГ Личный Капитал
Нина Донина


Есть две крайности работы с собственным портфелем: создать и забыть или проводить ежедневные наблюдения. При условии, что вы вошли на продолжительный период времени, вторая крайность может привести к проблемам со здоровьем, особенно в моменты спадов на рынке.

Первый вариант лучше, однако, если не просматривать портфель с регулярностью раз или два в год, может оказаться, что вы владеете котом в мешке.

Что нужно учесть при пересмотре портфеля?

Прогресс к цели

Обычно портфель разрабатывается для достижения определенных целей. Это может быть образование детей, покупка недвижимости и капитал для обеспечения собственных потребностей на пенсии в более поздние годы.

Оценить есть ли прогресс в движении к цели можно только время от времени пересматривая портфель.

Если это не сделать, то может оказаться поздно принимать решение: а – об увеличении инвестиционной суммы, б – о перераспределении активов в портфеле (т.е. о повышении риска в портфеле). Выше головы не прыгнешь – получить доходность за год, если она не была получена в течение 3-5 лет очень проблематично. В этом случае остается единственный вариант – корректировка цели: отодвинуть срок, уменьшить «аппетиты» (сумму цели) или попросту придется отказаться от цели.

Необходима ли ребалансировка портфеля


Рисунок 1 Ежегодная ребалансировка

При создании портфеля инвестор

  1. вырабатывает свою стратегию инвестирования, выбирает приемлемое для него распределение активов по рыночному риску;
  2. выбирает какие валюты, и в каких долях будут там присутствовать;
  3. и, наконец, определяет какие активы, и в каком количестве войдут в портфель.

Если не просматривать портфель, то отклонение от начальной структуры может стать существенным. А значит, инвестор возьмет на себя больше (меньше) риска, чем рассчитывал.

Пересмотр портфеля и последующая за ним ребалансировка (возвращение к начальной структуре) позволит этого избежать.

Проверка инструментов

Все в мире меняется, например, фонды некогда покорявшие вершины рейтингов, могут оказаться на самом низу.

Проверьте свои активы: не сменился ли управляющий у фондов, не поменялась ли инвестиционная стратегия, распределение активов в сбалансированных фондах, издержки и т.п.
Кроме того, проверьте, подходят ли эти инструменты вам в текущий момент времени.

Проверка доходности

Краткосрочная доходность мало что скажет инвестору. Однако, стоит посчитать какой инструмент какую доходность принес в портфель. Ожидаема ли была подобная доходность? Как сработали ваши инструменты по сравнению с себе подобными? По сравнению с индексами?
Кроме краткосрочных результатов, проверьте и сравните 3-5 летнюю доходность.

Следующий шаг

После проверки портфеля спланируйте следующий шаг.
Как вы будете инвестировать в этом году, какие инструменты добавите в портфель, нужно ли изменить стратегию инвестирования. Ответы на эти вопросы послужат основой для следующего шага.

 

Если у  вас есть вопросы или вы хотите поделиться с нами своим мнением – пишите нам на info@lkapital.ru. Мы будем рады ответить на все ваши вопросы.

Приходите к нам: Москва, 3-ий Павловский переулок, дом 1, офисный центр «Эстейт».
Звоните нам: +7 (495) 221 45 16 (Москва); +7 (812) 313 91 26 (Санкт-Петербург)

Сайт компании: www.lkapital.ru

Вы знаете, как заработать деньги. Мы знаем, как их сохранить и приумножить.

 
В избранное