Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay

Все о личных финансах и инвестициях

Подписаться Бесплатная «Серебряная» новостная рассылка . Подписчиков 6.962 RSS
←   Май 2010   →
 1
 2
 3
 4
 5
 6
 7
 8
 9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31


За последние 60 дней ни разу не выходила


Сайт рассылки: http://www.lkapital.ru
Открыта: 12-12-2007
Адрес автора: service.servicelkapital-owner@subscribe.ru

Автор
Сергей Спирин

Статистика

6.962 подписчиков
-3 за неделю
←   Все выпуски   →

Все о личных финансах и инвестициях


Добрый день!

Сегодня в выпуске:

  • Новости компании «Личный Капитал»
  • Статья выпуска. Валютная корзина как способ защиты инвестора от валютного
    риска


Хотите задать вопрос консультанту компании? Сделайте это прямо сейчас!
Задать вопрос консультанту

Консультации Владимира Савенка в Москве!
с 19 по 28 мая 2010 года. Подробнее смотрите на сайте.

Семинар «Эффективное управление личным капиталом» в Минске
Приглашаем вас на семинар Владимира Савенка 15-16 мая. Подробнее смотрите на сайте.

Личный капитал отчитывается за 2009г.
На сайте выложен подробный отчет о деятельности компании.

Новая книга компании "Личный Капитал" - "Ваши деньги должны работать"!
Автор - Владимир Савенок. Подробнее смотрите на сайте.
 

Валютная корзина как способ защиты инвестора от валютного риска

 

Нина Донина,
финансовый консультант
ГК Личный капитал

Начало 2010 года было богато на громкие события.  Казалось, нестабильность в мире уже вошла в привычку. Но всех нас глубоко потрясли террористические акты в Московском метро и трагическая гибель польской делегации вместе с президентом Лехом Качиньским под Смоленском.

Мы удивились, что извержение вулкана  Эйяфьядлайёкюдль в Исландии может так надолго парализовать авиасообщение над Европой.

И вот последняя «горящая» новость  - экологическая катастрофа в Мексиканском заливе.

Инвесторы  так же оказались в гуще событий. В начале второго квартала рынки обвалились под натиском претензий к Goldman Sachs.

Страны PIGS («свиньи») - Португалия, Италия, Греция, Испания, оправдали свое название.  Весь мир затаив дыхание, следил: дадут или не дадут деньги Греции. Кульминацией стало снижение рейтинговыми агентствами кредитных рейтингов сначала Греции (до спекулятивного BB+), а затем и Португалии (А-) и Испании (АА).

На этом фоне евро окончательно покинуло свои позиции на 1,5 и теперь уже торгуется в районе 1,33 евро за доллар.

Chart forEUR/USD (EURUSD=X)


Наши рекомендации с начала года не поменялись: мы по-прежнему рекомендуем гарантированные инструменты, дивидендные и товарные фонды.

Как повели себя в этой ситуации инвестиционные портфели?

Сбалансированные по валютным рискам портфели не пострадали. А вот ярые противники доллара и любители евро получили очередной урок – не класть все яйца в одну корзину, даже если она будет нести  гордые флаги еврозоны.

Здесь хотелось бы рассказать историю одного портфеля. 

Портфель клиенту Виктору был составлен в конце ноября 2009 года.

Виктор был яростным противником доллара – он предполагал, что финалом включения печатного станка в Америке непременно станет девальвация валюты. Казалось, мы его уговорили, сделать достаточно сбалансированный портфель и по валютам:

и по рыночному риску:

 



Однако, Виктор не во все предложенные инструменты инвестировал. В рублевые инструменты не получилось инвестировать, т.к. он решил вместо этого купить новую машину. Открыть накопительную страховую компанию в долларах не хватило желания. А евро, предназначенные для покупки долларового фонда облигаций, так и остались лежать на счете. Итого было инвестировано 54% от первоначальной суммы.

Прошло 5 месяцев.  Портфель просел на 6,6% (или на 15,3% годовых). Сейчас он выглядит в разрезе рисков так:

 

 



Несмотря на то, что фонды в портфеле выросли от 2 до 13,5%, они не смогли победить негативную динамику единой валюты.

Если бы Виктор инвестировал во все предложенные инструменты, то к сегодняшнему дню доходность его портфеля была бы даже положительной  - около 1,6% (или 4% годовых).

Можно любить евро или доллар или даже китайский юань, но инвестируя,  создавайте валютную корзину – это единственный способ защитить себя от валютного риска.

 

Если у  вас есть вопросы или вы хотите поделиться с нами своим мнением (опасениями) – пишите нам. Мы будем рады ответить на все Ваши вопросы.

Всегда рядом с вами, Консалтинговая группа "Личный капитал"

Приходите к нам: Москва, 3-ий Павловский переулок, дом 1, офисный центр «Эстейт», офис № 414; Санкт-Петербург, ул. Захарьевская, дом 31, офис 3.
Звоните нам: +7 (495) 221 45 16 (Москва); +7 (812) 579-61-02 (Санкт-Петербург)

Пишите нам: info@lkapital.ru

сайт: www.lkapital.ru

 
В избранное