Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay

О новой парадигме в экономике

  Все выпуски  

В Беларуси газета <<Народная воля>> 29 июля опубликовала уникальную статью <<Выход из кризиса? Возможно!>>.


 
 
Новый взгляд в экономике!

Довгель Е.С.  Рассылка «О НОВОЙ ПАРАДИГМЕ В ЭКОНОМИКЕ»

ПАРАДИГМА (от  греч. παράδειγμα, «пример, модель, образец»): в философии  — исходная система представлений, основных концептуальных установок, модель постановки проблем и их решения, и т п., характерная для определенного этапа развития науки, культуры, цивилизации в целом.
Смена парадигм представляет собой научную революцию

Уважаемые коллеги, дорогие подписчики на мою рассылку!
В Беларуси газета «Народная воля» 29 июля опубликовала уникальную статью «Выход из кризиса? Возможно!». Анализ причин и предложения в статье по выходу из кризиса будут интересны, пожалуй, для всех государств.  Предлагаю эту статью вашему вниманию

Экономика

Выход из кризиса? Возможно!

Цены растут, зарплаты не увеличиваются. Глава государства недавно отметил, что в работе главы Нацбанка имелись ошибки. Что за ошибки? Могло ли их не быть, устранены ли они? И, главное, как выйти из той ситуации, в которой оказалась Беларусь? Да и не только она.

Известно, что деньги в Беларуси обесцениваются. Они имели уже две деноминации (1994 г. – в 10 раз, 2000 г. – в 1000) и две девальвации (2009 г. – на 20%, в мае т.г. – на 56%). За первую половину 2011 года официальный курс белорусского рубля упал по отношению к доллару США на 64.83%, к евро – на 80.44%, к российскому рублю – на 80.22%, к корзине этих валют – на 75.01%.

Чтобы не допускать подобных ситуаций, в нацбанках всех государств создаются резервы быстроликвидных ценностей. В случае угрозы снижения курса валюты страны, ее нацбанк продает часть этих резервов за национальные деньги. Этим на рынке страны быстро увеличивается объем ценностей, предлагаемых за национальные деньги, а продажами – одновременно извлекаются избыточные деньги из обращения, чем укрепляется их курс. Опыт развитых стран показывает, что для поддержания курса национальных денег к деньгам других стран достаточно иметь резервов около 10% от объема национальных денег, находящихся в обращении.

Ошибка белорусского Нацбанка, очевидно, в том, что при достаточном объеме золотовалютных резервных активов на начало текущего года (около 60% к объему национальных денег в обращении) он не обеспечил извлечения своих излишних денег из обращения. Наоборот, расходуя резервы, он еще и увеличил объем денег в обращении. Если за весь 2010 год рублевая масса в стране увеличилась на 27,4% (что тоже чрезмерно), то за пять месяцев 2011 года, предшествующих девальвации, она увеличилась в стране еще на 20,9%.

Но мог ли он добиться извлечения своих излишних денег из обращения, финансируя экономику страны по устаревшей схеме, как древний ростовщик?  Суть его кредитного процесса показана на схеме:



Выдавая сегодня кредит в экономику, например, 100 рублей, Нацбанк спустя срок, изымает из экономики возвратом кредита те же 100 рублей, да еще и с процентами, – с учетом действующей настоящее время ставки рефинансирования, плюс 20% годовых.

Во времена ростовщиков, когда деньгами были золото и серебро, их количество как денег в мире постоянно возрастало без инфляции. Потому, что золото и серебро не «извлекаются» банкирами «из воздуха», а добываются людьми с большим трудом. Денег в экономике хватало на возврат и кредитов, и процентов. А если не хватало, то золото и серебро росли в стоимости относительно товаров, стимулируя тем самым их добычу.

Откуда же сегодня в нашей экономике, в которую Нацбанк дает свои кредиты, на каждые его 100 рублей, могут возникать 100 + 20 рублей, т.е. на 20% больше, чтобы в стране физически наличествовали деньги, которые кредитополучатели могли бы выручать за товары, работы, услуги, и возвращать Нацбанку его кредиты с процентами?

Ответ очевиден: количество денег в такой виртуальной финансовой схеме у нас возрастает только за счет опережающего раздувания Нацбанком своей кредитно-финансовой пирамиды с темпом, значительно превышающим размер установленной им же ставки рефинансирования. Прирост количества национальных денег в Беларуси за 20 лет показан на графике, см. рис. 1.1, http://dovgel.com/kriz/pril/01-1.htm

И Нацбанк это вынужден делать. Иначе в белорусской экономике произойдет коллапс неплатежей: денег в стране окажется меньше, чем требуется для возврата кредитов и процентов.

Но, как известно, если прирост количества национальных денег в экономике превышает прирост количество товаров, предлагаемых за эти деньги, то такие деньги обесцениваются. Пересчитав количество национальных денег в обращении через их курс к доллару, получим график принципиально иного вида, см. рис. 1.2, http://dovgel.com/kriz/pril/01-2.htm



А если если учтем и инфляцию доллара, то линия количества национальных денег в экономике страны вообще опустится на графике к оси, см.  рис.1.3, http://dovgel.com/kriz/pril/01-3.htm



Мы часто сетуем, что живем не по средствам,
потребляем больше, чем производим. Но так ли это?


Как известно, объемы производства валового внутреннего продукта (ВВП) в Беларуси уже много лет тому назад превысили уровень, который был в стране перед распадом СССР. Темп роста ВВП в стране последнее десятилетие был одним из наиболее высоких в кризисном мире: в среднем более 7% в год, в 2010 – 7,6%, за полугодие 2011 – 11%.

Однако же, сравнив рост денежных доходов населения, например, зарплаты, и рост цен на продукты в стране, увидим парадокс: сегодня на зарплату население страны может купить продуктов потребления существенно меньше, чем в 1990 году.



Как видим, только водка и вино стали у нас дешевле. И это без учета, что бесплатного жилья в стране уже не существует, и что значительная часть медицинских и образовательных услуг тоже для всех стали платными.

Причина в том, что стоимость наших национальных денег все время снижается относительно стоимости денег других государств. За 20 лет суверенитета Беларуси (с июня 1992) курс белорусского рубля официально понизился к доллару США с 1,692 до 5000 рублей (на 20.07.2011), с учетом двух деноминаций – в 29,5 млн. раз!

Большим чем в Беларуси темп обесценения национальных денег за последние 20 лет был лишь в одной стране мира – в Зимбабве, из-за чего ее власти в 2009 году объявили о временном прекращении обращения национальных денег, официально разрешив пока хождение в стране валют других государств. Так пока и живут.

Обесценение национальных денег активизирует такой экспорт товаров и других ценностей, от которого страна беднеет. В страну взамен товаров, ценностей, работ, услуг идет и поток налично-безналичных денежных символов других государств, которые, спасаясь от инфляции, накапливают население, организации и банки.

Спрос рождает предложение. На этом и построены стратегии «великих мудрецов», веками поставляющих на рынок свой товар – «валюту» в обмен на ценности «аборигенов».

За период с 2000 г. количество долларов и евро в мире удвоилось. Никто не знает, сколько их в бумажном виде скопилось на руках у населения страны. В безналичном же виде на банковских депозитах и в форме ценных бумаг в иностранной валюте на 1.06.2011 их объем составил сумму в 35,3 трлн. рублей по официальному курсу рубля. Это на 5% больше, чем объем доходов госбюджета Беларуси на 2011 год и в 1,2 раза больше, чем весь объем национальных денег в экономике республики на ту же дату.

А в это время доллар США и евро активно обесцениваются. С 2000 года доллар понизился в стоимости к золоту почти в 6 раз (с 272 до 1607 долл. за унцию на 19.07.11). От сумм «в валюте», которые копили эти годы в Беларуси, осталась лишь ~17%, остальное бесследно исчезло, как у аборигенов некой Папуа.

Социологические опросы показывают, что рост цен в стране более всего тревожит население. Цены же в Беларуси растут, в основном, потому, что обесцениваются наши национальные деньги, как мера цен.

Необходимое количество национальных денег в экономике страны как средства обращения и средства платежа определяется законом товарно-денежного равновесия на рынке, который можно выразить так:

Т*Ц = Д*V ,
 

где:
Т - количество товаров на рынке страны;
Ц – уровень цен этих товаров в стране;
Д - количество денег в обращении;

V - скорость обращения денег в экономике, с которой они переходят из рук в руки,
обслуживая продажи и покупки товаров.

Выразим из уравнения формулу уровня цен:

 

Ц =

Д*V
Т

Из этой простейшей формулы ясно видно, что если количество денег (Д) в обращении возрастает быстрее прироста объема товаров, то стоимость денег снижается и возрастают цены на товары. А это крайне беспокоит население, уже имеющее опыт значительных потерь.

Спасаясь от обесценения национальных денег, люди и организации извлекают деньги из мест хранения, снимают с банковских счетов и покупают товары впрок. От чего резко возрастает скорость обращения денег в экономике, а количество товаров, предлагаемых за эти деньги, резко уменьшается. То есть в нашей ситуации все члены формулы (Д, V, Т) работают на рост цен. И цены растут в степенной (кубической!) зависимости от излишнего выпуска денег в обращение.

Кому не интересны формулы, поймите хотя бы то, что если вдвое уменьшились в стоимости национальные деньги как мера цен, то как не крути, но, в конечном итоге, соответственно не менее чем вдвое увеличится и выражение цен в стране в этой вдвое уменьшенной мере.

Органы управления страны стали административно удерживать цены. Это повело к убыткам у производителей товаров. Те стали сокращать свои поставки на внутренний рынок. При этом и административно, и девальвацией, и инфляцией национальной валюты усилия и мотивации производителей направили на экспорт выпускаемой продукции ради притока «валюты», при всемерном ограничении потребительского импорта в страну. Из-за чего количество товаров на рынке страны закономерно стало уменьшаться.

А цены в Беларуси из-за девальвации и административного удержания в пересчете в доллары, евро, злотые, латы, литы, гривны и российские рубли оказались существенно ниже, чем за рубежом. И потому возник еще и массовый спекулятивный вывоз товаров из Беларуси в приграничные страны.

Желая увеличить приток в страну «валюты», власти Беларуси разрешили использование иностранной валюты в стране в качестве средства платежа за некоторые товары массового спроса, что также снизило объем товаров, продаваемых за белорусские рубли.

Все это лишь содействует обесценению национальных денег. И если сравним динамику количества национальных денег в Беларуси с аналогичным графиком какой-либо страны, имеющей высокий уровень конкурентоспособности экономики, то убедимся: мы делаем принципиальные ошибки. Количество национальных денег в Беларуси по отношению к ее ВВП (коэф. монетизации экономики) на порядок ниже, чем в Японии, Швейцарии, Великобритании, Израиле, США и др. И на два порядка ниже – по количеству национальных денег в экономике на душу населения. При этом наши деньги еще и быстро обесцениваются по отношению к валютам других стран  – см. рис. 4.2, http://dovgel.com/kriz/pril/04-2.htm

Та же проблема характерна и для России, Украины, других стран.
Мы вышли на важнейшую проблему всех стран СНГ.


Вследствие ошибок в денежно-кредитной сфере наши предприятия получают кредиты в банках под значительно более высокие проценты, чем их конкуренты. С новой ставкой рефинансирования в Беларуси этот процент будет никак не ниже 20 и более процентов годовых. Эти кредиты и проценты наши предприятия включают в цену своей продукции, работ, услуг. А Япония, США, Евросоюз, другие страны кредитуют своих производителей под 0 или 1-2-3% годовых. И главное – в мире давно уже найдена и активно применяется принципиально иная схема финансирования производства: продажей акций предприятий, с зачислением денег не в бюджет, как в Беларуси, а в уставные фонды акционерных предприятий.

Зарубежные конкуренты давно работают по инвестиционной финансовой схеме. Как акционерные общества, они развиваются за счет инвестиций в обмен на акции. При этой схеме финансирования у них вообще не возникает кредитного долга перед банками и процентов по такому долгу.

Поэтому финансовая затратность наших предприятий оказывается в два-три раза выше, чем у конкурентов – см. рис.9, http://dovgel.com/kriz/pril/09.htm 

И потому конкурентоспособность продукции наших предприятий равного качества оказывается ниже зарубежной. Конкурентные цены мы удерживаем низкой зарплатой наших работников. Многие наши предприятия продают продукцию с убытками, увеличивают задолженность¸ нуждаются в новых и новых кредитах.

Чистый убыток белорусских предприятий и запасы их продукции на складах стали увеличиваться. Поиск зарубежных кредитов, займов, инвестиций стал стратегией Нацбанка и Правительства. Такие стратегии в мире известны, их применяют многие страны. Но во всех таких странах, включая США, проблемы только нарастают. Все они увеличивают свой внешний долг и подчиняют свою экономику финансовым стратегиям их кредиторов и инвесторов. Более того, дача кредитов, займов, скупка акций в мире часто применяется как рейдерский прием с целью захвата перспективных предприятий и ресурсов в других государствах. Например, чтобы создать «из воздуха» и перечислить Беларуси сумму в 30 млрд. долларов за «Беларуськалий», Федеральной Резервной Системе США в случае ее заинтересованности потребуется лишь несколько минут...

Мир зашел в тупик с такой финансовой политикой. Но бесполезно и не конструктивно винить кого-либо в этом. «Нужно иметь мужество пользоваться собственным умом» (И.Кант).
Президент Беларуси недавно сказал: «Если кто знает иной путь – предложите».
«Иной путь» предлагается ниже. Давайте обсудим его .


Стратегия выхода страны из кризиса
своими силами и за счет собственных денежных средств


Для выхода из кризиса в стране необходимо:

1. Стабилизировать национальный рубль на основе национальных государственных активов. Выпускать национальные деньги государством как товар особого рода не хуже качеством, а лучше, чем доллар США и евро;
2. Перейти с кредитно-эмиссионного на инвестиционно-эмиссионное финансирование экономики стабильными национальными деньгами.

Стабилизировать национальный рубль окажется возможным, если в ведение Нацбанка передать Госкомитет по имуществу Республики Беларусь. И акции госпредприятий, которые Правительством уже намечены к продажам, использовать для стабилизации национальной денежной системы и укрепления национального рубля.

Это полностью же решит проблему. Стоимость всех белорусских рублей, находящихся в обращении, сейчас составляет (вдумайтесь!) всего лишь около 6 млрд. долларов по официальному курсу. Акций же – в сотни раз больше! Каждый наш рубль в обращении сразу же окажется надежно обеспеченным не фикциями долларов и евро, а реальными национальными активами – акциями предприятий, пользующимися спросом в стране и на мировом рынке.

По оценкам в прессе, за иностранную валюту в стране уже распродано акций белорусских предприятий на сумму более 10 млрд. долларов. Но разве кто у нас еще не понимает, что акции эффективных, перспективных предприятий – это активы лучше гибнущих символов-долларов?

И разве сложно понять, что если продавать акции инвесторам станет Нацбанк, а не Правительство, и не за иностранные, а за национальные деньгии, то:

1) предложением акций на рынке станет увеличиваться объем товаров, предлагаемых в стране за национальные деньги;
2) продажами акций (на соответствующие суммы и в меру) будут изыматься излишние национальные деньги из обращения, и укрепляться курс рубля.

Если государство (Нацбанк, а не Правительство) в плане вот этой стратегии продаст даже малую часть государственных акций на рынке страны за национальные рубли, всего на 1-2 млрд. долларов по официальному курсу, то этим и начнем процесс стабилизации национального рубля. Белорусский рубль станет реально обеспеченным и свободно конвертируемым на белорусском рынке, а затем и в мире.

Есть и другой не сложный вариант решения проблемы: передать Нацбанк в ведение Правительства с возложением на Премьер-министра всей ответственности за стратегию и курс национального рубля.

Нужно также запретить использование на территории страны иностранной валюты в качестве средства платежа. Это значительно расширит объем товаров, предлагаемых к покупкам за рубли.

Стабилизировав таким образом, и сделав свободно-конвертируемым наш рубль, мы сможем быстро активизировать экономику страны на национальной денежной основе. Как это было сделано в одной из беднейших стран мира, по существу, с нуля, в разрушенной войной и не имеющей вообще ресурсов Японии, явлением миру «экономического чуда».

Для этого необходимо перейти (обратите еще раз внимание!) с кредитно-эмиссионного на инвестиционно-эмиссионное финансирование экономики. Это значит, что все ЭКОНОМИЧЕСКИ ОБОСНОВАННЫЕ проекты национальных предприятий и банков должны получить ПРАВО не на кредиты, а на госинвестиции за счет ИНВЕСТИЦИОННЫХ ЭМИССИЙ Нацбанка путем продажи своих акций государству.

С принятием такой стратегии:

– Нацбанк страны станет главным источником национальных инвестиций. При этом каждый новый белорусский рубль станет выпускаться в обращение только 100-процентно обеспеченным в момент его выхода в обращение. Причем такими активами (акциями предприятий и банков), которые далее будут всё время возрастать в стоимости относительно падающих доллара, евро, принося государству доходы и прибыль.

– предприятия станут получать не кредиты, а инвестиции! Им не нужно будет возвращать кредиты банкам, и платить за них проценты. Вот в чем здесь принципиальная разница! Эта мера стабилизирует цены на продукцию в стране и снизит экспортные цены. При этом  экспорт станет реально доходным для страны и будет активно прирастать.

– продажей акций из активов Нацбанка государство сможет управляемо и в меру повышать рыночный курс рубля. Экономику страны наполнит сильная национальная валюта, вообще не уязвимая для стихийной инфляции. Белорусские банки станут быстро расти. Кредиты также станут всем доступными, как в развитых странах (1-2-3% годовых). Продавать свои акции государству, банкам или кредитоваться в банках – это будет свободным выбором предприятий;

– прибыль же по акциям, находящимся в обеспечении национальных денег, станет доставаться государству как инвестору и станет главным источником доходов госбюджета. Это даст возможность государству сокращать и совершенствовать налоги, что также благотворно скажется на экономике страны.

Административный спрос с работников следует дополнить созданием условий высоких мотиваций в производстве. В стране должны быть созданы такие налоговые условия и мотивации работникам к труду, чтобы добиваться прибыли и развития национальных предприятий, приобретать их акции для населения стало намного выгодней, удобней и надежней, чем покупать и накапливать дома или в банках иностранную валюту. Предложения по этим вопросам нами также подготовлены. 

Предлагаемые здесь меры, реализованные в комплексе с другими мерами Правительства и предприятий, быстро поднимут экономику страны. Возможности для этого у Беларуси – уникальные.

Ошибочные же действия могут привести страну к обвальному коллапсу цен, продаже важных объектов национальной экономики, сделать население страны самой дешёвой рабочей силой в Европе, конкурирующей и конфликтующей у себя дома с мигрантами из неблагополучных стран, в том числе по религиозным и этническим причинам.
---------------------------

Эти предложения – итог многолетних научных поисков и опыта практической работы авторов в различных сферах экономики, анализа и прогнозирования, госуправления. Здесь изложена малая часть из большой разработки. Если здесь что-то не ясно, будем рады более детально пояснить.

Графики и иллюстрации к статье, а также другие работы по этой
и более важной тематике – см. http://dovgel.com/kriz/ill.htm 


Виктор ТЕРЕЩЕНКО,
кандидат в Президенты Республики Беларусь на выборах в 2010 году, кандидат экономических наук, доцент по специальности “экономика”, менеджер с опытом работы в сферах государственного и хозяйственного управления, http://tereshchenko.orghttp://vikte.ru

Евгений ДОВГЕЛЬ,
экономист-практик с опытом работы в вопросах анализа, прогнозирования,
совершенствования производственных отношений и систем управления.

------------
P/s. Почти три сотни лет потребовалось миру, чтобы понять несложное учение Коперника!

Выразить мнение по статье можно на форуме >>>

 

И о том, что я считаю чрезвычайно важным

18.05.2011. автор с поддержкой 860 человек, подписавших под его письмом, обратился в адреса ученых Европейского центра ядерных исследований на русском и английском языке, с просьбой рассмотреть его доводы об опасности экспериментов с БАК. Сегодня подписей по этим письмом много больше. Но ЦЕРН не реагирует на обращения в его адреса и активизирует свою, чем они гордятся, «непредсказуемую в принципе» программу.

Пожалуйста, ознакомьтесь со статьей "О новой теории возникновения Вселенной"
и поддержите наше обращение

--- <> ---

 


В избранное