Выпуск No7 Подготовлен 2008-07-03

                                  ДАЙДЖЕСТ                                        

прессы и информационных агентств

Тема: Финансовые пирамиды    №7 Составлен  02 июля  2008 года                Подготовил: Лелюхин С.И.

Здесь вам не Египет ...

Периодически  то тут,   то там  проявляются рецидивы такого явления как пирамидостроительство. Правда диагноз уже можно ставить несколько иной. Из острого, как было при МММ, это явление приобрело вялотекущий, хронический характер. То есть лечи не лечи, оно теперь есть и будет. Правда к лечению теперь подключился ФСФР. Ее глава В. Д. Миловидов с полной уверенностью и ответственностью заявляет "Пирамиды пойдут под снос".  Но у ФСФР вообще-то несколько иная задача. Сносом этих строений должны заниматься Генпрокуратура, управления по борьбе с экономическими преступлениями. Задача ФСФР создавать и контролировать финансовые рынки.

Поэтому, закончим с криминально-медицинской направленностью и перейдем к финансово-созидательной. Но прежде, все-таки, два совета тому, кто хочет вложить куда-то свои деньги, но чувствует за собой гипертрофированную любовь к халяве, и у него есть ощущения, что его считают лохом.

1. Проверьте не было ли таких, кого эта компания уже кинула и нет ли ее в черных списках претендентов на гордое звание финансовой пирамиды. Можно посмотреть на официальном сайте ФСФР по Северо-Западу. А можно посмотреть, к примеру, на сайтах Пирамидам.НЕТ или Антилохотрон. Да в принципе таких сайтов в Internet уже много, можно найти по ключевым словам "финансовая пирамида".

2. Иметь дело только с теми финансовыми структурами, у которых есть соответствующая лицензия ФСФР.

На и этом собственно и заканчивается вступление. Основная тема дайджеста другая.

Главным девизом или, по новому стилю, рекламным слоганом  МММ было:  "Мы сидим, а денежки идут". Правда, они шли не тем, кто сидит. Основными аттестованными ФСФР финансовыми институтами, предназначенным для работы с широкими массами населения, являются паевые инвестиционные фонды - ПИФы. И вот здесь начинаются вопросы. Банки, если их деятельность грубо рассматривать, просты как египетские пирамиды. Они привлекают деньги на депозиты и дают их в кредит. Разница в процентах банку. А вот ПИФы загадочны как египетский сфинкс. То, что они привлекают денежные средства, продавая паи, это понятно. А вот куда и кому эти денежки идут? Как, когда и где можно получить вложенные деньги? Ведь ПИФы даже не являются юридическим лицом. С каким доходом? И какой ПИФ выбрать, если только в Петербурге их зарегистрировано больше сотни?

Начнем последовательно, с главного вопроса, но не устраивая ликбеза. А главным является вопрос - куда идут денежки. Совсем недавно было зарегистрировано положение ФСФР именно об этом, то есть «Положение о составе и структуре активов акционерных инвестиционных фондов и активов паевых инвестиционных фондов»  Подробнее об этом можно посмотреть в этой статье >>>.

И, вообще, ФСФР в этом вопросе последнее время развила бурную активность.

Статьи об этом можно посмотреть здесь >>>

В пресс-конференции приняли участие вице-губернатор Санкт – Петербурга Осеевский М.Э. и руководитель регионального отделения ФСФР России в Северо-Западном федеральном округе Иванов П.А. На пресс-конференции был обнародован список компаний, чья деятельность напоминает механизм работы финансовых пирамид. Всего было названо около десятка компаний, куда  не рекомендуется  вкладывать деньги.

16 июня 2008 года Петербургская милиция изобличила участников "финансовой пирамиды" в 30 новых преступлениях.

Петербургская милиция дополнительно изобличила задержанных ранее участников "финансовой пирамиды" в новых преступлениях, сообщает пресс-служба регионального ГУВД. Выяснилось, что преступники незаконно завладели денежными средствами более чем 30 граждан в размере до 68 тыс. руб. в каждом случае.

Четверо граждан, которым вменяются правонарушения, были задержаны 26 декабря 2006г. По данным правоохранительных органов, мошенники вели преступную деятельность по сговору в составе организованной группы в 2004-2005гг. Являясь руководителями ООО "Рента-сервис" и ПО "Союз-авто", под предлогом предоставления кредитов участники "финансовой пирамиды" завладевали денежными средствами граждан. Работа по изобличению указанных лиц в совершении аналогичных преступлений продолжается.

Дата: 25.06.2008 Источник: «Новые Известия» Согласно сообщениям, опубликованным региональными отделениями ФСФР в Приволжском и Сибирском федеральных округах, наблюдается «достаточно масштабная деятельность организаций, занимающихся привлечением денежных средств физических лиц под высокие процентные ставки для дальнейшего их инвестирования в различные проекты, в том числе и в инструменты рынка ценных бумаг». Так, еще в июне 2006 года работой дочерних структур группы Thor заинтересовалась Генпрокуратура. Однако во вторник президент группы Thor United Олег Батраченко назвал попадание компании в список ФСФР недоразумением. «Мы ни разу не допускали ни одной задержки, если инвесторы хотели вывести средства из-под управления нашей компании. Вся деятельность наших паевых фондов аудируется компаниями KPMG и Baker Tilly. Вся наша деятельность абсолютно прозрачна, — заявил Батраченко. — Мы полностью поддерживаем идущую сейчас борьбу с финансовыми пирамидами». Еще больше был удивлен попаданием в список председатель правления ульяновского потребительского общества «Рос-Инвест» Булат Димеев. «Финансовая пирамида подразумевает приход наличных денег или их выплату. У нас же ничего такого нет: мы работаем по безналу и вкладываем в землю». Димеев признал, что по некоторым проектам доходность составляет до 30%, но цена на землю за год, по его словам, выросла на 100%. По его утверждению, кроме инвестиций в землю «Рос-Инвест» открыл два бутика с бижутерией и центр омоложения. Всего же общество привлекло под управление 1 млн рублей. Еще интереснее персона гражданина США Роберта Флетчера: в ноябре 2007 года он был задержан при переходе российско-украинской границы с поддельным паспортом. На Украине Флетчера также подозревают в финансовых мошенничествах. В онлайн-проекте Pif Hyip, сайт которого уже недоступен инвесторам, предлагалось переводить средства через системы интернет-платежей: стоимость одного «пая» составляла от 50 до 110 долл. Запросы РБК на адреса ООО «Взаимопомощь Курган», «Софт Бизнес Консалтинг» и ООО «Национальная ассоциация частных инвесторов», остались без ответа. Компании с признаками финансовых пирамид: - Потребительское общество «Рос-Инвест» (Ульяновск), - ООО «Взаимопомощь Курган (или Кубань)» (Курган), - Инвесткомпания Ex Investment Group или «Экс Инвестмент Групп» (Москва), - ООО «Базис-Альянс» (Москва), - Потребкооператив «Общество автовладельцев “Реалавтогрупп” (Челябинск), - ООО “Национальная ассоциация частных инвесторов” (Челябинск), - Thor United Corporation (США, представительство в Москве), - Онлайновый ПИФ Pif Hyip, - ООО “Инвестиционно-финансовая компания „Кватро-инвест“ (СПб), - ООО „Софт Бизнес Консалтинг“ (Москва), - Холдинг „Радо-С-Групп“ (Москва), - ООО „Радо-С-Инвестмент“ (Москва и Нижний Новгород), - ОАО „Корпорация Ацтек“ (СПб), - ООО „Взаимопомощь-Курган“ (Ставрополь), - „Иркутский фондовый центр“ (Иркутск), - ООО „Сан“ (СПб) и гражданин США Роберт Флетчер. По данным пресс-службы департамента экономической безопасности (ДЭБ) МВД РФ, в России с 1991 года обанкротились или были ликвидированы 518 различных „финансовых пирамид“, отмечает информагентство. Еще в отношении 653 возбуждены уголовные дела, по 423 открыто исполнительное производство. По данным МВД, начиная с 2005 года подразделения по борьбе с экономическими преступлениями министерства, в частности, пресекли деятельность более 20 организаций, привлекавших денежные средства под различные „высокодоходные проекты“ и гарантировавших доход от 30 до 150% годовых. Департамент в связи с этим предупреждает, что мошенники обещают гражданам значительные (свыше 30%) доходы, в том время как максимальный уровень дохода, предлагаемый крупными финансовыми организациями в РФ, в настоящее время не превышает 13% годовых. Характерные признаки „финансовой пирамиды“ — использование различных видов договоров займа, купли-продажи векселей, договоров ипотечного кредитования или оказания посреднических услуг, договоров доверительного управления и договоров финансирования, или договоров страхования жизни и здоровья граждан. Другие отличительные признаки подобных институтов — минимальный размер уставного капитала и непродолжительный период деятельности. В ДЭБ МВД РФ отмечают, что выявлять и пресекать незаконную деятельность „финансовых пирамид“ чрезвычайно трудно из-за пробелов в действующем законодательстве. Во-первых, на первоначальном этапе большинство подобных организаций выполняет свои обязательства перед клиентами, и у органов внутренних дел нет оснований для пресечения их деятельности. Во-вторых, уголовные дела возбуждают только при наличии заявлений потерпевших о причинении ущерба в результате мошенничества. Как правило, органы внутренних дел получают такие заявления уже после того, как пирамида рухнет. В-третьих, организаторы указанных компаний зачастую выбирают вид деятельности, не подлежащий лицензированию и государственному контролю в соответствии с действующим законодательством РФ. ДЭБ отметил активизацию деятельности пирамид на фоне инвестиционного бума, который в последнее время наблюдается в России. „Инвестирование само по себе является рисковой операцией и предполагает не только возможность получения прибыли, но и высокую вероятность понести убытки. Об этом большинство граждан знает, но продолжает вкладывать денежные средства в финансовые организации с сомнительной репутацией, тем самым осознанно рискуя своими сбережениями“, — предупреждает ДЭБ.

25.06.2008 "Пирамиды пойдут под снос" - комментарий Руководителя ФСФР России В. Д. Миловидова газете "РБК Daily" о работе службы по выявлению и предотвращению деятельности организаций с признаками "финансовых пирамид" и информированию о них населения. C ними начали борьбу по всей России   Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР) начала борьбу с финансовыми пирамидами по всей России и решила оповещать граждан о деятельности подобных компаний. Для этого на сайтах региональных подразделений ФСФР был вывешен список из 16 компаний и одного гражданина США, в деятельности которых служба уже увидела признаки финансовых пирамид. Участники рынка считают, что подобная деятельность ФСФР просто необходима ввиду низкой финансовой грамотности большинства российских граждан. Как заявил вчера РБК daily руководитель ФСФР Владимир Миловидов, служба с помощью своих региональных отделений начала информировать граждан о некоторых компаниях, работающих на российском рынке и имеющих признаки финансовых пирамид (список на с. 9). «Работа по выявлению и предотвращению деятельности подобных организаций должна проводиться не только центральным аппаратом ФСФР, но и развернута на местах, — сообщил Владимир Миловидов. — С этой целью в адрес отделений были разосланы письма, чтобы они внимательно следили за компаниями, деятельность которых имеет признаки финансовых пирамид. Согласно сообщениям, опубликованным региональными отделениями ФСФР в Приволжском и Сибирском федеральных округах, наблюдается «достаточно масштабная деятельность организаций, занимающихся привлечением денежных средств физических лиц под высокие процентные ставки для дальнейшего их инвестирования в различные проекты, в том числе и в инструменты рынка ценных бумаг». О работе ряда компаний из списка ФСФР РБК daily уже сообщала. Так, еще в июне 2006 года работой дочерних структур группы Thor заинтересовалась Генпрокуратура. Однако вчера президент группы Thor United Олег Батраченко назвал попадание компании в список ФСФР недоразумением. «Мы ни разу не допускали ни одной задержки, если инвесторы хотели вывести средства из-под управления нашей компании. Вся деятельность наших паевых фондов аудируется компаниями KPMG и Baker Tilly. Вся наша деятельность абсолютно прозрачна, — заявил г-н Батраченко. — Мы полностью поддерживаем идущую сейчас борьбу с финансовыми пирамидами». Еще больше был удивлен попаданием в список председатель правления ульяновского потребительского общества «Рос-Инвест» Булат Димеев: «Финансовая пирамида подразумевает приход наличных денег или их выплату. У нас же ничего такого нет: мы работаем по безналу и вкладываем в землю». Г-н Димеев признал, что по некоторым проектам доходность составляет до 30%, но цена на землю за год, по его словам, выросла на 100%. По его утверждению, кроме инвестиций в землю «Рос-Инвест» открыл два бутика с бижутерией и центр омоложения. Всего же общество привлекло под управление 1 млн руб. В Ex Investment Group телефоны вчера не отвечали, но на своем сайте компания сообщает: «Многие наши клиенты обеспокоены сложившейся ситуацией с задержками перечислений сумм процентов и основных сумм». Далее поясняется, что «в результате негативной деятельности ряда недобросовестных компаний и недостоверных публикаций в падких до сенсаций СМИ» выросло число клиентов, которые поспешили забрать свои средства. А поскольку Ex Investment Group вкладывает «в долгосрочные инвестиционные проекты», то для срочных выплат ей приходится «обращаться к резервному фонду», который, собственно, у нее и был «исчерпан». Все это привело «компанию к ситуации «кассового разрыва», то есть «просрочкам» по выплатам, достигающим 25 банковских дней. Тем не менее Ex Investment Group уверяет: «Количество досрочных расторжений пошло на спад» — и прогнозирует «полное восстановление ситуации с платежами к концу августа 2008 года». Вчера не отвечали и телефоны «Радо-С-Групп», на сайте которой висит заявление президента группы Радика Саакяна о том, что группа продолжает работать, несмотря на «нападки журналистов». Интересно, что по признанию самого г-на Саакяна, опубликованному на сайте, он в свое время торговал вениками и котлетами, а теперь возглавляемая им компания интересуется «капиталовложениями в нефтегазовую отрасль, добычу и переработку драгоценных камней и металлов, химическую промышленность, деревообработку, сельское хозяйство, оптовую торговлю, логистику, страхование и привлечение инвестиций». Еще интереснее персона гражданина США Роберта Флетчера: в ноябре 2007 года он был задержан при переходе российско-украинской границы с поддельным паспортом. На Украине г-на Флетчера также подозревают в финансовых мошенничествах. В онлайн-проекте Pif Hyip, сайт которого уже недоступен инвесторам, предлагалось переводить средства через системы интернет-платежей: стоимость одного «пая» составляла от 50 до 110 долл. Запросы РБК daily на адреса ООО «Взаимопомощь Курган», «Софт Бизнес Консалтинг» и ООО «Национальная ассоциация частных инвесторов», остались без ответа. «Я считаю, что это нормальное явление — это правильно и так нужно делать, — одобряет инициативу ФСФР президент Ассоциации региональных банков России Анатолий Аксаков. — Такая информация поможет гражданам ориентироваться в ситуации на рынке и принимать соответствующие решения». «Как начало работы — это правильный ход. Главное, на этом не останавливаться, — отмечает вице-президент УК «КапиталЪ» Станислав Савченко. — Нужно повышать финансовую грамотность, работая сразу по нескольким направлениям. Описывать основные признаки финансовых пирамид и основные риски инвесторов, работать с учебными учреждениями, начиная со школ и вузов, доводить эту информацию до простых граждан». Лица, в деятельности которых ФСФР нашла признаки финансовых пирамид Потребительское общество «Рос-Инвест» (Ульяновск), ООО «Взаимопомощь Курган (или Кубань)» (Курган), инвесткомпания Ex Investment Group или «Экс Инвестмент Групп» (Москва), ООО «Базис-Альянс» (Москва), потребкооператив «Общество авто­владельцев «Реалавтогрупп» (Челябинск), ООО «Национальная ассоциация частных инвесторов» (Челябинск), Thor United Corporation (США, представительство в Москве), онлайновый ПИФ Pif Hyip, ООО «Инвестиционно-финансовая компания «Кватро-инвест» (СПб), ООО «Софт Бизнес Консалтинг» (Москва), холдинг «Радо-С-Групп» (Москва), ООО «Радо-С-Инвестмент (Москва и Нижний Новгород), ОАО «Корпорация Ацтек» (СПб), ООО «Взаимопомощь-Курган» (Ставрополь), «Иркутский фондовый центр» (Иркутск), ООО «Сан» (СПб) и гражданин США Роберт Флетчер. ЮРИЙ НЕХАЙЧУК , 25.06.2008

Активы ПИФов перетрясут В соответствии с новыми правилами ФСФР На днях Минюст зарегистрировал новое положение ФСФР о составе и структуре активов инвестиционных фондов. Документ расширит инвестиционные возможности фондов, число категорий которых вырастет с десяти до четырнадцати. Согласно «Положению о составе и структуре активов акционерных инвестиционных фондов и активов паевых инвестиционных.. Читать далее >

Сведения об обладателе авторских прав.
© [ Лелюхин Сергей Иванович ], 2007. Все права защищены.
Последнее изменение: 03.07.2008