Рассылка закрыта
При закрытии подписчики были переданы в рассылку "Про право:" на которую и рекомендуем вам подписаться.
Вы можете найти рассылки сходной тематики в Каталоге рассылок.
Ошибки законодательства. Сущность и правовой режим денег. Наличная валюта.
| Информационный Канал Subscribe.Ru |
Выпуск 10
Материалы предыдущего выпуска читайте здесь >>>
ЦЕННЫЕ БУМАГИ И ДЕНЬГИ
Наличная валюта
|
Государственные банкноты (казначейские билеты) с полным или частичным металлическим обеспечением
|
Бумажные деньги - относительная новинка денежного мира. Впервые они были пущены в обращение в древнем Китае в IX веке, когда китайское правительство лишило купцов права давать расписки и само напечатало квитанции фиксированного достоинства, которые официально заменили монеты и значительно упростили расчеты.
Это был первый в мире шаг к формированию валюты - установленной законом денежной единицы данного государства98.
Впрочем, и в других странах широко пользовались заменителями "настоящих денег", т.е. монет, удостоверяя номинал таких знаков стоимости печатью государя или подписью и личной печатью купца или банкира. Например, на Руси для этого использовали кусочки штемпелеванной кожи, а в Китае в XIII веке император Хубилай повелел "чеканить" деньги из коры тутового дерева, заверяя их своей императорской печатью.
Первопричин эволюционного возникновения банкнот две:
- во-первых, государство, увидевшее возможность практически бесплатного общественного кредита, переняло купеческий опыт;
- во-вторых, ранее выпускавшиеся неполноценные биллонные монеты логически приводили к мысли о замене носителя информации с металлического на более удобный и дешевый - бумажный.
К.Маркс, в связи с этим, отмечал: "В своей роли посредника обращения золото терпело всякого рода невзгоды, оно обрезывалось и даже утончалось до простого символического клочка бумаги".99".
В Европе первые банкноты были выпущены в 1694 г. при учреждении Банка Англии. С принятием в 1844 г. Банковского акта Роберта Пиля право эмитировать банкноты стало монопольным и было предоставлено только Банку Англии. Данный акт предусматривал также и особую систему обеспечения банкнот, получившую позднее наименование английской: вся эмиссия, за исключением твердо установленной суммы, должна была обеспечиваться металлическим запасом банка-эмитента, главным образом - золотом. Необеспеченная
металлом эмиссия называлась фидуциарной. Это была первая система частичного обеспечения банкнот, пришедшая на смену системе полного обеспечения.
Выпуск банкнот в России был обусловлен рядом причин. Монетное обращение в период царствования Елизаветы (1741-1761 гг.) и в последующие годы базировалось на медных деньгах, так как серебра и золота в то время было недостаточно. Расширение торговых связей, охвативших огромную территорию России, требовало большого количества денег более удобных, чем медные монеты, которые преобладали в обращении, но были непригодны для крупных торговых сделок. Платеж в сумме 100 рублей в пятикопеечных
медных монетах весил более 6 пудов (около одного центнера).
Выпуск бумажных денег тесно связан с техническими и материальными условиями, уровнем производительных сил государства. К ним относится изобретение и совершенствование бумажного производства, создание печатных и других полиграфических машин, наличие специалистов, способных осуществить изготовление денег. Необходимо для этого и создание специального предприятия. В России до начала XIX века таких условий не было, и это сдерживало введение бумажных денег.
Первым российским документом о введении в обращение банковских билетов был "именной, данный Сенату указ императора Петра III от 25мая 1762 года"100. В нем, в частности говориться:
"…не преставали Мы помышлять о изобретении легчайшаго и надежнейшаго средства, хождение медныхъ денегъ облегчить и въ самой коммерции удобнымъ и полезнымъ сделать учреждение знатнаго Государственнаго Банка, въ которомъ бы все и каждой, по мере своего капитала и произволения, за умеренные проценты пользоваться могли, и хождение Банковыхъ билетовъ представилось тотчасъ, яко самое лучшее и многими въ Европе примерами изведанное средство…"
Этим же указом повелевалось:
- Наделать какъ наискорее Банковыхъ билетовъ на 5.000.000 рублей на разныя суммы, а именно на 10, на 50, на 100, на 500, и на 1000.
- Ciи билеты надлежитъ напечатать па особливой и для того нарочно сделанной бумаге, и въ прочемъ все те предосторожности принять, чтобъ поддельныхъ быть не могло.
- Кому оные для большей верности подписать, и въ прочемъ все потребное распорядить, о томъ въ следствие сего немедленно указъ дань будетъ.
- По наделании вдругъ сихъ 5.000.000, будутъ оные тотчасъ разделены по такимъ казеняымъ местамъ, откуда наибольшая выдача денегъ бываетъ, съ темъ, дабы оныя употребляли ихъ въ расходъ, какъ самыя наличныя деньги; ибо.-
- 5. Мы хотимъ и чрезъ cie повелеваемъ, чтобъ ciи билеты и въ самомъ деле за наличную монету ходили, и какъ таковые во все Наши казенные сборы вступали, не исключая изъ того и таможснныхъ,….."
Были учреждены две конторы Государственного Банка, в Москве и Санкт-Петербурге, но при моментальной эмиссии 5 млн. рублей, он был наделен лишь двумя миллионами (один в серебряной монете, другой - в медной), остальные три миллиона должны были поступать от казны в течение трех лет по миллиону в год.
Указом Государственному Банку запрещалось "располагать капиталом в свою пользу ли по своему произволению", но предписывалось "… темъ, кто съ билетами у нихъ явится, и наличныя вместо того деньги иметь похочетъ, тотчасъ наличными же за приемъ билетовъ деньгами выдавали безъ всякихъ росписокъ и письменнаго производства; а еще паче безъ всякаго задержания и волокиты, или кто наличныя деньги принесетъ, а вместо того на равную сумму билеты иметь похочетъ, то и таковыхъ равномерно
довольствовал; чего ради, управляющие симъ Банкомъ Конторы изъ вымениваемыхъ ими билетовъ всегда некоторое число у себя удерживают……. дабы такими образомъ Банкъ всегда неисчерпаемъ, а обращение депегъ велико, скоро и удобно было, и такъ дабы дополнение вышеозначенныхъ 5.000.000 не казалось деломъ совсемъ необходимымъ, но единственно отъ избытка Нашей предосторожности происшедшим."
Государственный Банк не имел права взимать комиссию за прием и выдачу банкнот, дабы цена билетов в обращении была бы как можно ближе к цене соответствующего ей количества монеты.
Реализация данного Указа была отвергнута Екатериной II, но начало русско-турецкой войны (1768-1774) заставило ее выпустить первые бумажные деньги в виде ассигнаций в 1769 году согласно Манифесту от 29 декабря 1768 года.
Как считают специалисты Гознака России Михаэлис А.Э. и Харламов Л.А "Они мало походили на деньги в нашем представлении. Это были скорее всего банковские обязательства - расписки на получение монеты. 101.
Ассигнации заменили крайне неудобные медные деньги, пользовались большим успехом и весьма способствовали торговле. Ими выплачивалось жалованье государственным служащим. Сначала все выпущенные ассигнации были обеспечены монетой и, приносимые частными лицами в банк, они немедленно обменивались на медные, серебряные и золотые монеты. Но вскоре количество ассигнаций стало превышать запасы монет, и в связи с чрезмерным выпуском, особенно в период войны с Турцией, их курс по отношению
к монете стал падать. В последний год царствования Екатерины II за ассигнационный рубль давали 68.5 копейки." 102
Во Франции выпуск банкнот начался в 1800- 1803 гг., в Германии (Пруссии) - в 1846 г. Регулярные крахи частных банков по причине неконтролируемых эмиссий банкнот, увеличение социальной напряженности и усугубление экономических неурядиц привели все континентальные европейские государства (как ранее Англию) к введению монополии выпуска банкнот. Эти страны дали новую систему обеспечения банкнот, получившую наименование германской. В отличие от английской системы с ее лимитом
фидуциарной эмиссии (банковская эмиссия, не обеспеченная запасом драгоценных металлов банка-эмитента) германская система предусматривала минимальную долю обеспечения банкнот. В конце XIX-начале XX вв. в различных странах такая доля составляла от 50 до 30% общего объема выпуска банкнот. Позднее сложилась еще одна система обеспечения, названная американской, суть которой состояла в своеобразном "удвоении" частичного обеспечения: 15% объема эмиссии банкнот обеспечивалось золотом и, кроме того, 90% - государственными
ценными бумагами. Особого рода предписания существовали во Франции, где законодатель просто определял максимальный объем банкнот, который мог находиться в обращении, не указывая, чем и насколько он обеспечен, хотя, безусловно, также исходил из некоторых минимальных норм обеспечения.
Таким образом, объем выпуска банкнот привязывался к размерам золотых запасов банков-эмитентов, что создавало, во-первых, возможность размена банкнот на золото, выполнявшее в то время роль денежного металла, но, во-вторых, в периоды оттока золотого запаса приводило к финансовым кризисам. В период первой мировой войны размен банкнот на золото был фактически прекращен, хотя юридическое закрепление это обстоятельство получило гораздо позднее. Банкноты стали заменителями сначала собственно
денег в обращении, а затем и бумажных денег. 103
С появлением бумажных денег (ассигнаций в России), сущность денег претерпела существенные изменения, окончательно став двоякой. В деньгах осталась некая вещная составляющая - стоимость бумаги, краски, печати. Но все это несло далеко не полную стоимость купюры (ассигнации). Основной составляющей стало обязательство Центрального банка выплатить золото по этой ассигнации. Как правило, это был золотой вексель Центрального банка104. На дореволюционных купюрах можно прочитать "этот билет обменивается по предъявлению на ... долей чистаго золота".
Обращение
Ранее описанная банкнота частного банка и по экономической природе, и по вещной производной составляющей и по первоначальной обязательственной составляющей отличалась существенно.
При выпуске и погашении государственных банкнот действовало не частное, а публичное право. Сущностью обязательственных отношений, возникавших при погашении банкноты являлось либо безусловное обязательство выдать определенное количество драгоценного металла или монет определенного веса, состава и формы, либо безусловное обязательство государства принимать банкноту в качестве уплаты налогов и таможенных сборов.
Производное вещное право обращения также подверглось изменению и стало подкреплено публичноправовой обязанностью принимать деньги в данной форме при всех торговых операциях в качестве средства платежа, обязательного к приему. Данное правомочие держателя поддерживалось властью (способностью легитимного принуждения) со стороны государства.
Обеспечением наличной валюты выступает имущество государства и его Центрального банка, его право (государства) собирать налоги.
Держатель государственной банкноты не только имел право собственности на бланк банкноты, но и имел право уплатить этим бланком государственной банкноты по ЛЮБОМУ платежу в пределах страны. Бланк государственной банкноты обозначал безусловное абстрактное право требования драгметаллов или монет из драгметаллов у государства или абстрактное право предъявления к платежу в момент уплаты налогов.
Вместо права держателя принять в оплату возникает обязанность эмитента принять в оплату
Государственные банкноты (казначейские билеты) без металлического обеспечения
105
В этот момент кредитные деньги в России сформировались именно как как валюта - установленная законом денежная единица данного государства, исключительное средство уплаты налогов и возврата государственных кредитов..
Вот как описывает валюту В.А.Белов в статье "Кое-что о конвертируемости валют": 108 "… предметы, соответствующие законодательным предписаниям и признанные государством в качестве единственного законного платежного средства с принудительным курсом, выраженным в национальной денежной единице".
Бумажные деньги - это еще один вид денежных знаков, равнозначный по своей экономической природе биллонным монетам. Номинал бумажных денег значительно превышал их стоимость как вещей (определенным образом изготовленных и окрашенных листов бумаги). Обращение денег обеспечивалось установлением и охраной со стороны государства их принудительного курса, т.е. обязательности приема во все платежи по нарицательной (номинальной) стоимости.
Б Банкноты (банковские ноты и билеты; в России также - ассигнации [с 1769 по 1849 г.] и кредитные билеты [с 1841 по 1919 г.]) - расписки банков (в России - только государственных банков или казны), выполненные в виде приказов самим себе уплатить их предъявителю немедленно по предъявлении выраженные в них круглыми числами денежные суммы полноценной, разменной монетой или бумажными деньгами. По экономической природе - это предъявительские переводные векселя "на себя" и со сроком
платежа "по предъявлении"... В Англии была предпринята первая в мире попытка упорядочить выпуск таких документов. Векселя банкиров на самих себя получили название <банковая нота> и специальное правовое регулирование. Применение векселя во внутреннем обороте стало сокращаться. Перемещаясь в международную торговлю и замещая выбывающие из применения в ней деньги и денежные знаки, векселя во внутреннем обороте сами замещались чеками. "
Деньги, лишенные внутренней ценности, называются декретированными или бумажными. Их англо-американское название (fiat money) происходит от слова fiat - декрет, указ, так как бумажные деньги вводятся в обращение правительственным распоряжением. К примеру, сравните бумажные доллары официальные (отпечатанные по заказу американского правительства) и бумажные доллары из игры в монополию (отпечатанные фирмой Parker Brothers game company). Почему только первые дают возможность
оплатить покупки в реальном мире? Ответ на этот вопрос заключается в том, что правительство США объявило свои доллары законным платежным средством. На каждом долларе из вашего бумажника имеется надпись: "Данная банкнота является законным платежным средством при оплате всех государственных и частных обязательств."109
"Рассуждая о всеобщем отказе от золотого стандарта в денежном обращении, необходимо заметить, что роль золота в период капитализма весьма противоречива. С одной стороны, оно всегда на виду и воспринимается обществом как единственная форма действительных полноценных денег, а также как воплощение богатства. С другой стороны, оно уже не является единственной формой денег и вынуждено делить эту роль с рожденными капитализмом и быстро прогрессирующими кредитными деньгами. Противоречивая
роль золота в течение долгого времени скрыта из-за того, что кредитные деньги возникают и развиваются на золотом фундаменте, выполняют все больший объем работы, но делают это без тех драматических эффектов, которые сопровождают функционирование золота в этот период.
При капитализме радикально меняется роль денег в экономическом процессе. Если для эпохи торговли деньги выступали как промежуточный момент товарной сделки в роли средства обращения и платежа и как средство накопления богатства, то теперь главная роль денег состоит в том, что они выступают необходимой предпосылкой, исходным пунктом кругооборота капитала, а затем его неотъемлемым элементом.
Деньги становятся нужны, чтобы запустить в работу производительный капитал, чтобы придать ему движение и далее постоянно его в этом движении поддерживать, для чего им самим требуется постоянно быть в движении. Но это не простое движение, это движение, в ходе которого ценность капитала возрастает, следовательно и сумма денег, в которой эта ценность выражается, должна в адекватной мере расти.
Золото оказывается негодным для выполнения этой задачи. Наращивание суммы денег, отражающей растущую ценность капитала, приходится обеспечивать механическим путем - увеличением массы добытого золота. С развитием капитализма, в особенности с наступлением эпохи промышленного капитализма, немедленно обнаруживается, что золота попросту мало! Все больше и больше золота приходится добывать только для того, чтобы чеканить из него монету и пускать ее в обращение. Вся эта работа по видимости
не приносит никакой пользы, поскольку деньги лишь обслуживают движение капитала, выступая для непосвященных в качестве неизбежного, но бесполезного посредника, с присутствием которого на сцене хозяйственной жизни приходится мириться.
Значительную экономию золота обеспечивает использование в сфере обращения разменных на золото бумажных денег. Однако даже при этом условии золота оказывается недостаточно. Мотив недостатка золота для денежных целей почти постоянно звучит в экономической литературе по этому вопросу на протяжении XIX в. и начала нынешнего столетия.
То обстоятельство, что, несмотря на ощущение нехватки золота, денежная система все-таки справлялась со своими задачами, объясняется тем, что с самого своего возникновения капитализм создает и ставит себе на службу в растущих масштабах кредитные деньги, которые успешно обслуживают все большую часть расчетов вместо золота. Но поскольку эти кредитные деньги появляются на свет на бумаге, поскольку они вынуждены использовать бумагу в качестве носителя, современники не узнают в них
самостоятельные деньги нового, более высокого порядка, а воспринимают их как простые разменные на золото бумажные деньги, выступающие лишь заменителями золота в обращении. Эта путаница имеет место до сих пор, когда выражение кредитно-бумажные деньги используется в экономической литературе применительно к современным кредитным деньгам. 110
111. Кредитные деньги появляются на соответствующей стадии товарного производства, когда повсеместное распространение приобретает купля-продажа с рассрочкой платежа. В работе К.Маркса "Капитал" под кредитными деньгами понимаются деньги в форме какого-либо обязательства112.113
Обращение
Банкноты и монеты Центрального банка - унифицированный по сумме государственный предъявительский вексель "на себя" сроком по предъявлению с бланковым индоссаментом.
В отличие от предыдущего типа банкнот потеряно лишь право требовать золото по банкноте. Остальное осталось прежним.
Держатель государственной банкноты не только имеет право собственности на бланк векселя с записью, но и имеет право уплатить этим бланком государственной банкноты по ЛЮБОМУ платежу в пределах страны. Бланк государственной банкноты обозначает безусловное абстрактное право предъявления к платежу в момент уплаты налогов.
Материалы предыдущего выпуска читайте здесь >>>
| http://subscribe.ru/
http://subscribe.ru/feedback/ |
Подписан адрес: Код этой рассылки: law.gribov |
Отписаться |
| В избранное | ||
