Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay

Личные финансы

Рассылка закрыта

При закрытии подписчики были переданы в рассылку "Новый проект Юрия Мороза" на которую и рекомендуем вам подписаться.

Вы можете найти рассылки сходной тематики в Каталоге рассылок.

←   Январь 2007   →
 1
 2
 3
 4
 5
 6
 7
 8
 9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
Автор
Юрий Леонидович Мороз

Статистика

15.970 подписчиков
-11 за неделю
←   Все выпуски   →

Деньги должны работать. Инвестиции в Казахстане


Инвестиции в Казахстане

 

Новые предложения по инвестированию

Здравствуйте, уважаемые подписчики!

В сегодняшнем выпуске рассылки :
  1. Результаты работы Globulus Investment Corp. за последнюю неделю
  2. ПИФ "Фаворит" (Управляющая компания "Real Invest")
  3. Накопительное страхование с участием в прибыли
  4. Механизм работы ПИФа
1. Еженедельный отчет "Globulus Investment Corp."

За прошедшую неделю 15-21 января 2007г. чистая доходность инвестора составила 1.55% .
С начала года с учетом капитализации вклада доходность 3.07%.
Более подробно историю операций можно посмотреть на своих счетах в системе.
Для тех, кто решил присоединиться - ссылка для регистрации в системе интернет-банкинга:

Регистрация в системе Globulus Internet Banking

Все вопросы можно задать мне ( info@vklad.kz ) или на закрытом форуме компании - после регистрации вам на е-майл придет приглашение с логином и паролем, и вы сможете зайти в систему интернет-банкинга и на закрытый форум компании.

 

2. ПИФ "Фаворит" (Управляющая компания "Real Invest")
Представляю вашему вниманию управляющую компанию "Real Invest" и ПИФ "Фаворит".

Финансовая компания «REAL-INVEST.kz» была создана в 2003 году и на сегодняшний день является одной из быстро растущих и динамично развивающихся брокерских и управляющих инвестиционных компаний на казахстанском фондовом рынке. Компания независима, не входит ни в одну из финансово-промышленных групп, что позволяет гибко выстраивать тарифную политику, оперативно принимать необходимые решения по вопросам клиентов, а также исключить вероятность возникновения конфликта интересов.

В конце 2003 года Компанией были получены лицензии на осуществление:

брокерско-дилерской деятельности на рынке ценных бумаг с правом ведения счетов клиентов в качестве номинального держателя;

деятельности по управлению инвестиционным портфелем на рынке ценных бумаг.

За первые два года работы Компания:

стала членом АО «Казахстанская фондовая биржа» (далее Биржа) по категориям "К", "Р" и "Н", и получила право на совершение сделок со всеми ценными бумагами, обращающимися на Бирже;

внедрила для удобства клиентов систему интернет-торговли ценными бумагами e-trade;

вошла в состав акционеров Биржи и добилась включения своего представителя в состав Биржевого совета, на заседаниях которого принимаются все решения, необходимые для успешной организации финансирования проектов клиентов через размещение долевых и долговых ценных бумаг на фондовом рынке Казахстана;

стала членом Ассоциации финансистов Казахстана и Ассоциации Управляющих активами, что позволяет Компании участвовать в разработке нормативных правовых актов и вносить предложения по совершенствованию законодательства Республики Казахстан, регулирующего финансовый рынок;

стала аккредитованным консультантом Программы поддержки бизнеса Европейского банка реконструкции и развития (BAS), что позволяет клиентам Компании получать гранты на организацию выпусков ценных бумаг;

осуществила ряд успешных проектов по организации для клиентов финансирования на фондовом рынке, андеррайтинговых и консалтинговых проектов;

выступила оператором по заключению сделок на KASE на сумму более 80 млрд. тенге;

создала интервальный паевой инвестиционный фонд «Фаворит», показав за полтора года работы высокий результат по доходности пайщиков.

Значительным плюсом в деятельности Компании является факт ее создания людьми, обладающими богатым практическим опытом в области государственного регулирования рынка ценных бумаг, что наложило качественный отпечаток на организацию инфраструктуры, систематизацию бизнес-процессов и методологии постановки учета Компании, и, самое главное - успешное управление инвестиционным портфелем.

Интервальный паевой инвестиционный фонд "Фаворит" работает с 1 сентября 2005 года.
ИПИФ "Фаворит" размещает свои активы преимущественно в акции и облигации казахстанских предприятий. Обычно портфель ИПИФ "Фаворит" состоит не менее чем из 12-14 ценных бумаг казахстанских предприятий, и по определению является диверсифицированным. В целях диверсификации и снижения риска активы ИПИФ "Фаворит" инвестированы в различные отрасли экономики. Такая стратегия выбрана не случайно и позволяет получать достаточно высокий доход при умеренном размере риска.

Несмотря на то, что ИПИФ "Фаворит" по определению является интервальным фондом, фактически ему присущи черты открытого фонда. Созданы максимально удобные условия для вкладчиков фонда. Вкладчики в любой рабочий день могут приобрести паи на любую сумму свыше 100 тыс. тенге. В случае, если вкладчик решил забрать свои деньги, он должен подать заявку в управляющую компанию в установленный интервал для выкупа, который, по Правилам ИПИФ "Фаворит", открывается ежемесячно 15-го числа. Управляющая компания в течение 3-х банковских дней в обязательном порядке вернет деньги вкладчику. Необходимо обратить внимание, что управляющая компания выкупит принадлежащие вкладчику паи по стоимости, которая сложилась на день поступления заявки.

Доходность за 2006 год составила 37,44%, прирост пая с начала деятельности фонда составил 44,5%.

Структура активов фонда на начало 2007 года :
87,88% - простые акции казахстанских эмитентов;
2,23% - привилегированные акции ;
5,03% - деньги ;
4,83% - корпоративные облигации.

Минимальная стоимость для приобретения пая - 100 тыс.тенге.
По вопросам приобретения паев ИПИФ "Фаворит" обращаться на info@vklad.kz .

3. Накопительное страхование с участием в прибыли

Я хочу сегодня задать вам вопрос. Что вы думаете по накопительному страхованию как одному из направлений инвестирования?
Прошу всех, кому нравится или не нравится эта идея - написать мне на info@vklad.kz , мне важно ваше мнение.

Идея использовать накопительное страхование как один из способов инвестирования пришла давно, а точнее в 1998 году. В Казахстане подобного продукта еще не было, зато была иностранная страховая компания и неплохое предложение, которым я воспользовалась - застраховала мужа (логичный для меня шаг, ведь если что случится со мной - мне-то будет все равно, а, не дай Бог, что-то случится с ним - и как я останусь одна без поддержки?.. Шли годы, мы исправно выплачивали страховку, и, в прошлом году развелись. Муж решил прервать этот эксперимент, расторг соглашение и получил деньги.
Сейчас уже наши казахстанские компании предлагают такой вид продукта - накопительное страхование с участием в прибыли.

Почему я это предлагаю :
все мы люди, у всех нас есть близкие и родные, и одна из наших задач - обеспечить им достойное будущее.
Сейчас мы достаточно молоды и энергичны, чтобы позаботиться о них и о себе.. и все же..Всем нам нужна финансовая защита. И один из вариантов ее создания - накопительное страхование.

Накопительное страхование дает нам две важные вещи - страховую защиту и обеспечение старости. И то, и другое является для большинства иностранцев абсолютной необходимостью. Скоро понимание важности этого придет и к нам. Каждый из нас может найти в нем что-то важное для себя. Для меня приоритетом является страхование в пользу моего ребенка + возможность использования страховки с участием в прибыли как инвестиционного инструмента. Для кого-то - как возможность обеспечить себе достойное проживание в пенсионном возрасте.

Вообще накопительное страхование жизни стало столь популярным потому, что произошел кардинальный слом прежних, устаревших психологических жизненных установок у людей. Пенсионный возраст не воспринимается как закат жизни, угасание всех желаний. Бодрая, активная, здоровая старость теперь - это полноправный и полноценный этап человеческого существования, обладающий своими неоспоримыми преимуществами, прежде всего - свободой и опытом. А накопительное страхование - неплохой способ обеспечить этот этап жизни финансовыми средствами. Полученные в пожилом возрасте страховые суммы помогут человеку жить так, как ему хочется, посетить дальние страны, о которых он мечтал всю жизнь, да так и не попал, поехать на курорт, помочь материально своим близким. Страховка дисциплинирует человека, приучает его заботиться не только о сегодняшнем дне, но и о будущем, в том числе - о будущем своих детей, внуков.

Накопленная сумма может прийтись кстати к сроку, когда сын или дочь поступают в институт, или стать основой для приобретения жилья для молодоженов - выбор здесь за самим человеком. Главное, что дает накопительная страховка, это уверенность в том, что ваши деньги лежат в надежном месте, и в нужное время вы сможете ими воспользоваться без ограничений, по своему усмотрению.

Если пенсионные накопления пожилому человеку будут выплачивать порциями, растянув их на годы, причем он не имеет права даже определять размер своей будущей пенсии, то при страховании человек - полный хозяин своих денег, он может получить их сразу все или частями - по своей собственной воле.

Накопленная страховая сумма может также служить залогом при ипотеке, при получении в банке потребительского кредита.

 

Вот, в принципе, и моя идея. Ваше мнение по этому поводу я жду на info@vklad.kz . Конкретно свое предложение я изложу в следующем выпуске рассылки и выложу на сайт.

4. Механизм работы ПИФа
Паевые инвестиционные фонды (ПИФ) являются тем инструментом инвестирования, который приносит доход, при этом вкладчики не тратят усилий и времени для сохранения и увеличения своих сбережений.
Каким образом получает доход вкладчик, решивший инвестировать деньги в ПИФ?

Доход вкладчика формируется в виде прироста стоимости пая.
К примеру, Вы решили вложить в ПИФ 1 млн. тенге, купив 10 паев стоимостью 100 тыс. тенге за штуку. Предположим, что через месяц стоимость пая возросла до 105 тыс. тенге, через полгода стоимость пая выросла уже до 120 000 тенге. И поскольку в Вашем портфеле 10 паев данного фонда, то Ваш доход составит 200 тыс. тенге (10 * 20 000), т.е. 20%, а если перевести в расчете на год, то получится 40% годовых. Данная процентная ставка не является "сказочной", учитывая, что многие казахстанские фонды уже сейчас перешли этот уровень доходности.

Подобного уровня доходности позволяют достичь следующие позитивные факторы:

1. Доходы ПИФов освобождены от уплаты корпоративного подоходного налога, равно как и доходы, получаемые вкладчиками от их инвестиций в ПИФ;

2. Деньги пайщиков распределяются между направлениями инвестирования сбалансировано, что позволяет получить и доход при небольшом уровне риска;

3. Размеры расходов, связанные с инвестированием распределяются равномерно среди вкладчиков. В результате они намного ниже расходов, если Вы решили самостоятельно инвестируете в те или иные инструменты.

В двух словах об инфраструктуре ПИФа и о том, что обеспечивает его безопасность. ПИФ не является юридическим лицом и создается управляющей компанией в виде банковского счета, которая непосредственно осуществляет инвестирование.
Управляющей компанией является профессиональный участник рынка ценных бумаг, который имеет специальную лицензию и штат высокопрофессиональных сотрудников. Управляющая компания не может просто так снимать и вкладывать деньги со счета ПИФ, поскольку контроль за операциями с данного счета осуществляет банк-кастодиан, в котором, собственно, и открыт этот счет.
Согласно существующему законодательству, банк-кастодиан проверяет законность сделок с деньгами ПИФ и, в случае если оно не соблюдается, блокирует подобные операции и немедленно извещает регулирующий орган – Агентство по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций. Инвестирование средств ПИФ осуществляется согласно Инвестиционной декларации конкретного фонда. Инвестиционная декларация – документ, в котором приписывается во что и в каких пропорциях вкладываются деньги пайщиков. В обязательном порядке перед покупкой паев Вам дадут ознакомится с Правилами и Инвестиционной декларацией ПИФ.

Управляющая компания по законодательству обязана распределять деньги вкладчиков между различными финансовыми инструментами, она также не может вложить их в свои ценные бумаги или инвестиционные проекты. Если это интервальный или открытый ПИФ (об этом ниже), то не менее половины средств пайщиков инвестируется только в ценные бумаги высоконадежных предприятий (листинг "А").

ПИФы имеют также ряд других преимуществ:

1. Информация о деятельности Вашего фонда публикуется на веб-сайте управляющей компании. Вы можете самостоятельно оценивать качество управления Вашими деньгами, сравнивать с деятельностью других фондов.

2. В случае если Вам не нравится как управляют Вашими деньгами или полученный доход ниже Ваших ожиданий, Вы имеет право продать управляющей компании обратно принадлежащие Вам паи.

3. Вы можете продать паи другому лицу, заложить их в качестве обеспечения, предварительно уведомив об этом управляющую компанию.

4. Управляющая компания сформирует Вам диверсифицированный портфель ценных бумаг.

Инвестиционные фонды, возникшие как форма коллективного инвестирования в середине прошлого века, позволили рядовым гражданам, имеющим небольшие сбережения участвовать в инвестировании в ценные бумаги с минимальными издержками и максимальной прибылью. Согласно статистике более половины граждан США хранят свои сбережения во взаимных инвестиционных фондах. В России инвестиционные фонды успешно работают уже более десяти лет.

В Казахстане первые инвестиционные фонды появились в 2005 году, сегодня их популярность среди различных категорий инвесторов растет изо дня в день.

Акция "Богаче народ - богаче страна!" продолжается, все инвесторы, которые приобрели паи ПИФов благодаря информации на сайте - сообщите мне свои данные на info@vklad.kz (ФИО, название ПИФа, сумма инвестиций) - и получите электронные книги по инвестированию!


С уважением,
Ершова Галина
http://vklad.kz
info@vklad.kz
В избранное