Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay

Советы от И. Беккера - автора бестселлера "Не потеряй!"

Рассылка закрыта

При закрытии подписчики были переданы в рассылку "Инвестиции в будущее" на которую и рекомендуем вам подписаться.

Вы можете найти рассылки сходной тематики в Каталоге рассылок.

←   Декабрь 2014   →
 1
 2
 3
 4
 5
 6
 7
 8
 9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
Автор
Исаак Беккер

Статистика

7.351 подписчиков
-1 за неделю
←   Все выпуски   →

Швейцарские банки: насколько хорошо они управляют деньгами клиентов?


Советы от И. Беккера - автора бестселлера "Не потеряй! О чем умолчал "папа" Кийосаки?"

16.12.2014

ШВЕЙЦАРСКИЕ БАНКИ: НАСКОЛЬКО ХОРОШО
ОНИ УПРАВЛЯЮТ ДЕНЬГАМИ КЛИЕНТОВ?

Швейцарские банки всегда были убежищем для состоятельных россиян. Но в последнее время ситуация меняется. Банки больше не хранят тайну, как прежде. Не устояла нейтральная Швейцария и перед тем, чтобы не присоединиться к санкциям США и Евросоюза против России. Но, может быть, это с лихвой окупается эффективностью управления деньгами клиентов?

Оценить эффективность управления активами не так просто. Состоятельные люди не афишируют информацию о своих вложениях, находящихся в доверительном управлении, банки не готовы делиться этой информацией. Но выход есть. Можно оценить качество работы с инвестициями клиентов, проанализировав результативность всей команды специалистов банка. Для этого достаточно посмотреть, насколько хороши его инвестиционные фонды, по которым вся информация открыта. Так, например, по данным агентства Morningstar, у UBS есть 414 инвестиционных фондов для частных инвесторов, у Credit Suisse — 48, а у Pictet — 354. Именно фонды составляют, как правило, основной строительный материал инвестиционных портфелей клиентов банков.

Исследовав результаты работы этих фондов мы в FCP (Financial Management) Ltd выяснили, что вовсе не швейцарские банки оказались в числе лучших. Главными призерами нашего рейтинга стали фонды американской инвесткомпании BlackRock, победившие в семи категориях из девяти, банка JPMorgan (в шести), британской компании по управлению активами Schroder (в пяти). Причем практически все фонды этих компаний представлены в двадцатке лучших в тех категориях, где добились хороших результатов и фонды, например UBS.

Как следует оценивать эти результаты? Прежде всего, нужно иметь в виду, что они ни в коем случае не претендуют на исчерпывающий анализ. Данные показывают, что в настоящее время фонды швейцарских банков не являются единоличными лидерами в области управления инвестициями. Здесь большая конкуренция и многие компании эффективнее управляют состояниями на европейском континенте.

Ну а с учетом проблем с банковской тайной и участия Швейцарии в санкционной войне с Россией, их преимущества оказываются вообще под вопросом. Вывод очевиден: частным инвесторам нужна не только глобальная диверсификация своих вложений, но и использование для этого разных провайдеров, которые способны предоставить лучшие продукты и услуги. Без профессиональных советников здесь не обойтись.

Подробности см. здесь.

Это была выдержка из моей колонки на РБК от 28.11.2014

ЧТО ЕЩЕ МОЖНО ПРОЧИТАТЬ?

СОВЕТЫ ФИНАНСОВОГО КОНСУЛЬТАНТА:

*****

МОИ КОНСУЛЬТАЦИИ
1. В МОСКВЕ: С 17 ПО 19 ФЕВРАЛЯ 2015 ГОДА
В МЕЖДУНАРОДНОМ ЦЕНТРЕ ТОРГОВЛИ
КРАСНОПРЕСНЕНСКАЯ НАБ., Д. 12
2. ON - LINE ПО SKYPE: КАЖДЫЙ ВТОРНИК
ПРЕДВАРИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСЬ НА КОНСУЛЬТАЦИЮ ПО ТЕЛЕФОНУ
(925) 772-12-28 - ДЕРНИНА ТАТЬЯНА

Каждый день приносит нам интересные новости, которые в той или иной мере связаны с миром личных финансов. Вы можете читать их на моих страницах в Google+ или Facebook. Присоединяйтесь!

С уважением,
Исаак Беккер
международный финансовый консультант
автор книги «Не потеряй! О чем умолчал «папа» Кийосаки?»
bekker@VIP-money.com
Google+
Facebook

В избранное