Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay

Бизнес, Секс, Автомобиль...

Подписаться Бесплатная «Серебряная» новостная рассылка Подписчиков 926 RSS
←   Февраль 2021   →
 1
 2
 3
 4
 5
 6
 7
 8
 9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28


За последние 60 дней 3 выпусков (1-2 раза в месяц)


Сайт рассылки: http://homearchive.ru
Открыта: 20-05-2007

Автор
Геннадий

Статистика

926 подписчиков
0 за неделю
←   Все выпуски   →

Бизнес, Секс, Автомобиль... Выпуск 611


Бизнес, секс, автомобиль...

Интересные статьи и Электронные книги из домашнего архива.

Будьте осторожны и внимательны!

Добрый день!

Я никогда до сего дня не пользовался банковскими картами. Не было необходимости и смысла. Но жизнь идёт. Возникают новые задачи и такой банковский инструмент понадобился и мне. Речь в данном случае идет не о кредитных картах, а о дебетовых. Тщательно изучив все предложения рынка, я решил остановиться на карте Тинькофф Блэк. Рассказывать в данной статье о всех преимуществах этой карты я не буду. Захочете - поинтересуетесь сами. Кстати, вот по этой ссылке Вы можете, если захотите, тоже заказать себе карту Тинькофф Блэк, но только с супер Бонусом: бесплатным обслуживанием! Обычно обслуживание этой карты составляет 99 рублей в месяц, но это моя личная ссылка и я её Вам дарю, как своему подписчику.

Но вернемся к статье. Когда я стал разбираться в теме карт, то оказалось, что помимо всяких "плюшек" существуют и подводные камни. И сегодня об одном из таких камней и пойдет речь, а именно, Вы узнаете,

За что банк может заблокировать карту.

В последнее время участились случаи блокировки банковских карт обычных граждан банковскими сотрудниками даже за самые, казалось бы, безобидные операции.

Законодательство

Сомнительность банковских операций определяется федеральным законом № 115-ФЗ от 7 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также положением Банка России № 499-П от 15 октября 2015 года.

Согласно этим документам, сомнительными операциями можно считать транзакции граждан сразу в двух направлениях:

1. Все движения денежных средств, связанные с отмыванием нелегально полученных доходов физических и юридических лиц.

2. Движения денежных средств, связанные с финансированием террористической деятельности. Но, несмотря на то, что понятия сомнительности денежных операций установлены достаточно точно, сотрудники банков блокируют карты клиентов с повышенной щепетильностью.

За что могут заблокировать карту

На сегодняшний день можно назвать сразу 5 признаков «сомнительного дохода» (сомнительного, по мнению сотрудников банков), при наличии которых карта будет заблокирована.

Причина первая

В первую очередь это отсутствие подтверждения законности полученного дохода. Если на счет клиента регулярно поступают денежные суммы, не являющиеся получением официальной заработной платы, банковские сотрудники могут заблокировать карту до выяснения обстоятельств и установления источника получаемого дохода.

При этом заблокировать карту сегодня могут и за 1–2 зачисления без подтверждения источника дохода. Например, человек одалживал деньги знакомым или родственникам, ему их вернули наличными, после чего он направился в банкомат и внёс деньги на карту. Для банка подобная операция будет являться зачислением без подтверждения источника дохода.

Это же можно сказать и о ситуации, когда родители, проживающие отдельно от ребенка, оказывают помощь на его содержание в добровольной форме, то есть сверх установленных алиментов (или при отсутствии исполнительного листа). Мать ребенка получает деньги наличными, вносит их на карту через банкомат, и банк получает данные о зачислении без подтверждения источника дохода.

Во всех подобных ситуациях банк может заблокировать карту клиента до выяснения обстоятельств.

Причина вторая

Вторым моментом можно назвать объем зачисляемых средств. Если на счет клиента вдруг поступает сумма, несоответствующая размеру его обычных денежных поступлений, превышающая их (особенно в 2 и более раза), банк может заблокировать карту, признав подобную операцию недействительной.

Например, человек продал машину или иное крупное имущество, получил расчет наличными деньгами, внес их через банкомат на карту – в результате карту заблокировали, так как сумма в несколько раз превышает обычный размер зачислений. Заблокируют карту и в том случае, если деньги при продаже машины будут просто переведены покупателем на счет продавца частным переводом.

Также если человек получает разовые, но регулярные зачисления от физических и юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, сумма которых превышает 600 000 рублей в месяц, карта будет заблокирована, но при этом зачислениями заинтересуется и налоговая служба. В результате, движение средств человека начнут пристально контролировать.

Чтобы избежать необоснованных подозрений со стороны банка в том случае, если на карту ожидается зачисление крупных сумм денег или их перевода, необходимо иметь документы, которыми можно подтвердить источник получения этих средств и их легальность. Предупредить сотрудников банка о подобных крупных операциях лучше заранее, чтобы избежать неожиданной блокировки.

Причина третья

Блокируется карта и в том случае, если отправитель денежных средств неизвестен. Например, если перевод был совершен из профиля платежной системы или электронного кошелька, не имеющего подтверждения и идентификации. В этом случае операция будет считаться сомнительной.

Может произойти и обратная ситуация. Сомнительной могут признать и операцию перевода денег со счета клиента на электронный кошелек или счет, не имеющий идентификации пользователя.

Причина четвертая

Сюда можно отнести совершение покупок за границей, в других странах, а также международные банковские переводы. То есть проблемы могут возникнуть при путешествии за границу и совершении оплаты со своей карты там в кафе, ресторане, магазине. Чтобы этого избежать, необходимо заранее уведомить банк о предстоящей поездке и использовании своих карт за границей.

Также проблемы могут возникнуть и при получении (совершении) международных переводов. Например, при получении денег от родственников, проживающих за границей, или перечислении им денежных средств.

Причина пятая

Мошеннические действия. Под этот критерий попадает сразу несколько типов операций. Например, некорректное введение пароля от карты – несколько раз набрать неверный код, и карта будет заблокирована.

Заблокировать карту могут и при совершении нескольких одновременных покупок на сайте в Интернете. Также мошенничеством может быть признано и регулярное проведение одинаковых операций, например, перевод одной и той же суммы денег на определенный счет многократно в течение некоторого промежутка времени. В этом случае карта тоже будет заблокирована.

Источник: https://www.9111.ru/


Анонс статей, опубликованных на сайте:

Как подготовить квартиру к весне.

Весной природа пробуждается от долгой зимней спячки. Особенно это актуально для России, большая часть территории которой остается скованной морозом куда дольше положенных трех месяцев. С приходом весны весь окружающий мир начинает на глазах преображаться. Перемены должны касаться и человека.

Начать меняться стоит с собственной квартиры. Даже мельчайшие изменения в интерьере способны повлиять на наше настроение с самого утра, что задаст тон на весь день. Да и возвращаться вечером с работы в весеннюю квартиру будет приятнее, чем в берлогу, которая защищала нас от мороза на протяжении всей зимы.

Читайте продолжение статьи на сайте   >>>

Группа "Дом и квартира" - Свой дом и квартира, строительство и ремонт.

Как получить работу через соцсети.

90% компаний ищет кандидатов в социальных сетях, 80% смотрит на онлайн-поведение, прежде чем нанять. Если вы читаете эту заметку, значит, ориентируетесь в интернете. Вот пять советов, как получить следующую работу с помощью активности в сети.

Читайте продолжение статьи на сайте   >>>

Группа "Разное или Джамбалайя" - Разное - оно и есть разное, т.е. Джамбалайя!

Тюремные наколки.

Ох, тюремные наколки. О них можно очень много рассказать. Колет их так называемый "кольщик", авторитетный человек, понимающий в тату. В тюремных условиях собирают тату-машины из подручных средств, но если нет возможности собрать именно машину, то собирают простой аппарат из нескольких игл, плотно связанных между собой (тонкостей, увы, не знаю). Вместо краски используют пепел, чернила из ручки, во-первых, из-за традиций черно-белого, во-вторых, потому что других материалов попросту нет.

Читайте продолжение статьи на сайте   >>>

Группа "Разное или Джамбалайя" - Разное - оно и есть разное, т.е. Джамбалайя!

Почему надо просыпаться и вставать рано.

Недавно меня спросили о привычке вставать в 4:30 утра, и о том, есть ли какая-то польза для здоровья от такого раннего пробуждения? Вопрос хороший, но, к сожалению, о пользе для здоровья мне пока ничего не известно.

Читайте продолжение статьи на сайте   >>>

Группа "Разное или Джамбалайя" - Разное - оно и есть разное, т.е. Джамбалайя!

Рецепты оригинальных блюд из морепродуктов.

Рыба и другие морские продукты могут удовлетворять потребности нашего организма в основных минеральных веществах, среди которых преобладают фосфор, калий, кальций, натрий, магний, сера и хлор, в небольших количествах обнаружены железо, медь, марганец, кобальт, цинк, молибден, йод, бром, фтор и другие элементы. И, наконец, в рыбе и морепродуктах содержатся многие необходимые человеку витамины.

Огромный ассортимент блюд из рыбы и морепродуктов способен удовлетворить вкус самых изысканных гурманов.

Читайте продолжение статьи на сайте   >>>

Группа "Разное или Джамбалайя" - Разное - оно и есть разное, т.е. Джамбалайя!

10 причин отказаться от секса.

1. Ты – верный семьянин

И никаких женщин, кроме жены для тебя не существует. Может, ты еще и пироги по воскресеньям печешь? И на родительские собрания в школу ходишь? Ты уверен, что ты существуешь в реальной жизни? Может ты нам приснился… Чур меня, чур!

Читайте продолжение статьи на сайте   >>>

Группа "Мужчина, Женщина и Любовь" - Всё о том, что Вы хотели знать, но не решались спросить.

Сегодня Вы можете БЕСПЛАТНО скачать книгу: "40 основных психологических ловушек".  -  СКАЧАТЬ!

ВНИМАНИЕ!   Скачивание ДАННОЙ книги возможно только до следующего выпуска рассылки! Поторопитесь!

Геннадий Нестеров

 

Если Вы только что подписались на рассылку и этот выпуск для Вас первый - получите в подарок книгу “Всё о сексе”.

Высказать свои замечания, предложения, прокомментировать эту статью Вы можете на сайте “Бизнес, Секс, Автомобиль...” или написав письмо автору рассылки.
Право ответа на ваши письма я оставляю за собой.

Письма, присланные автору, могут быть опубликованы в рассылке - в полном объёме или частично - без предварительного уведомления, но и без указания вашего E-mail.
Если Вы не хотите, чтобы письмо было опубликовано - пожалуйста, явно укажите на это в начале вашего письма. Спасибо.

Copyright © 2007 - 2021 by Геннадий Нестеров.
В избранное