Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay

FOREX - путь миллионера

Рассылка закрыта

При закрытии подписчики были переданы в рассылку "Зона трейдинга" на которую и рекомендуем вам подписаться.

Вы можете найти рассылки сходной тематики в Каталоге рассылок.

  Февраль 2005   →
 1
 2
 3
 4
 5
 6
 7
 8
 9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
Автор
Цыплаков Дмитрий Александрович

Статистика

2.004 подписчиков
+4 за неделю
←   Все выпуски   →

FOREX - путь миллионера ВЫПУСК2.


Информационный Канал Subscribe.Ru
FOREX - путь миллионера




ГЛАВНАЯ

FOREX -КНИГИ


















ОБРАТНАЯ СВЯЗЬ:

sd7575@narod.ru.



ВЫПУСК 2.

НАЧИНАЕМ ОБУЧЕНИЕ.


Forex -это межбанковский международный валютный рынок. Причем рынок этот везде и нигде. Просто банки разных стран (и еще некоторые крупные финансовые структуры, будем называть их всех операторами рынка) торгуют между собой валютами разных стран. Но суммарный объем этих операций огромен, в день он превышает 3 триллиона долларов США! Это и есть Forex! Forex напоминает Интернет - он никому не принадлежит, никто не может им управлять.

Курс различных валют друг к другу все время меняется, плавает, под воздействием различных факторов. На этом и основано спекулятивное извлечение прибыли при торговле на валютном рынке. Остановимся на этом подробнее.

В современной России все или торгуют, или пробовали заниматься торговлей. И чтобы лучше понять суть валютной торговли и ее преимущества, сравним ее с обычной, «товарной» торговлей. При обычной торговле Вы закупаете товар на собственные, или взятые в кредит деньги, перемещаете его (товар) туда, где он дороже, и там продаете. Часто товар не перемещается, а торговец выжидает какое - то время, пока цена товара существенно возрастет, и тогда продает его. Формула этого процесса выглядит так : деньги -> товар -> деньги + прибыль - издержки.

Достоинство этого бизнеса - возможно получение высокой нормы прибыли, до 100% (при удачном выборе товара). Но с развитием торговли в стране все труднее находить товары, дающие такую прибыль, возрастает конкуренция, «затоваривание» рынка. Кроме того, многие товары имеют ограниченный срок годности, подвержены порче и другим рискам. Весьма велики затраты на транспортировку товара даже внутри страны, здесь, кроме того, приходится решать массу организационных вопросов. А арендная плата, масса отчислений в государственные и негосударственные структуры, зарплата персоналу - все это существенно снижает прибыль. Можно и "не угадать" с товаром, и придется "сливать" его за цену, меньшую, чем покупал. Чтобы увеличить прибыль есть всего два пути - взять кредит и увеличить количество товара (или ассортимент)или ускорять оборачиваемость товара, «сбрасывая» его почти по себестоимости. За кредит приходится платить довольно высокий процент, а в случае утраты товара - можно лишиться всего, что служило обеспечением кредита. В результате, средний магазин, на организацию которого требуется примерно 20 000 долларов США, в лучшем случае приносит владельцу 1 000 долларов в месяц, и постоянную занятость.
То, что дает Forex - гораздо выгоднее, эффективнее и безопасней. Формула этой торговли: деньги -> другие деньги -> деньги + прибыль.

Деньги не портятся, так как не происходит их «физического» перемещения - их невозможно украсть. В то же время возможно полное сохранение тайны всех Ваших действий. У вас нет работников, которые склонны воровать вашу собственность и всегда подводят, особенно в ключевые моменты. Вам не нужно помещение, склад, холодильники, весы и пр., пр., пр. Вам не нужно каждое утро куда - то ехать, с кем - то встречаться, кого - то упрашивать, от кого - то убегать... Получение прибыли на валютном рынке основывается на том, что курсы всех валют постоянно изменяются, колеблются, причем можно извлекать прибыль при любом направлении изменения валют. Простой пример: Вы покупаете в обменном пункте 10 000 долларов США по цене 30руб. 40 коп., затратив на операцию 304 000 рублей. Выждав, когда курс доллара подрос, продаем 10 000 долларов США за 306 000 рублей по курсу 30руб. 60 коп. Прибыль - 2000 рублей.

Но зачем продавать доллары? - скажете Вы, - это же неправильно! - и будете правы. То, что я описал - не является спекулятивной сделкой. Фактически, Вы ничего не приобрели, ведь курс рубля упал! Чтобы сделка стала спекулятивной и принесла Вам прибыль, необходимо привлечение средств со стороны, по - просту - кредит.

Например, Вы берете кредит 3 040 000 рублей(курс 3руб.40коп), обмениваете их на 100 000 долларов, после обратного обмена (закрытии позиции) по курсу 30руб. 60 коп получаете за это 3 060 000 рублей, возвращаете кредит, платите за его использование 2000 рублей кредитору, кладете в свой карман 18 000 рублей. Разве не сладко? Как и все рынки - Forex - совокупность продавцов и покупателей валют. Называют их операторами Forex. Это крупные банки различных стран, в том числе - центральные банки, наиболее крупные инвестиционные компании, пенсионные фонды (в большинстве - североамериканские). Операторы торгуют между собой различными валютами, совершая транзакции. Минимальная величина (контракт, лот) транзакций - около 1 миллиона долларов США. Операторы связаны между собой специальной сетью, позволяющей мгновенно проводить транзакции. Существенно то, что при этом не происходит физического перемещения денег, то есть, если, напимер, японский банк купит миллиард фунтов стерлингов за йену у лондонского банка, никто не бросится грузить их в самолет и отправлять под усиленной охраной в Японию. Действительно, зачем? Ведь через день (или через несколько минут) японский банк продаст эти фунты немецкому банку за евро, а тот - лондонскому банку за йену. Не ищите здесь особый смысл, не морщите мозги - это проблема операторов рынка. Главное для нас - мелкий инвестор на этот рынок попасть не сможет никаким образом. Как же он туда попадает? Да через посредников, как же еще! Банки ведь торгуют почему? Либо по указаниям своих клиентов, либо спекулируют (кстати, для многих западных банков это чуть ли не основной способ получения прибыли).

Буквально в последние 15- 20 лет возникли, так называемые, брокерские компании, или брокеры, являющиеся, с одной стороны, клиентами операторов Forex (банков), с другой стороны, предоставляющие возможность мелкому инвестору осуществлять операции купли продажи валют на рынке Forex сравнительно небольшими лотами (в десятки и сотни тысяч долларов США).
Здесь и далее я буду выделять специальные термины, принятые для рассматриваемой нами деятельности. Постарайтесь сразу запоминать их.

Теперь ясно - для того, чтобы получить возможность торговать на Forex, нам понадобится фирма - брокер, с которой мы заключим договор о предоставлении нам возможности доступа к совершению сделок на Forex. О брокерах подробнее поговорим позже, сейчас надо охватить всю картину целиком, детали можно потом рассмотреть.

Приступим к выяснению самого главного - что нужно для заключения договора с брокером и что мы получим от брокера? Вначале - небольшое отступление. Надеюсь, все читатели понимают, что чтобы что - то получить, надо вначале что - то вложить. Из нуля получается только ноль, сколько ты его не умножай. Торговля на валютном рынке - вид (или способ) инвестиций с целью получения прибыли. Причем, описываемый вид инвестиций отличается, с одной стороны, потенциально неограниченной величиной прибыли, с другой стороны, повышенным риском. Поэтому, если Вы рассчитываете просто придти куда-то, записаться на Forex (заключить договор) и торговать, получая прибыль, оставьте эти мысли. Но и те, кто имеет пару сотен долларов и просто хочет их приумножить, лучше сходите в казино или потратьте эти деньги на любимую девушку - пользы больше. Работа на Forex - занятие серьезное, уважаемое, и, пожалуй, респектабельное, требующее определенных финансовых вложений. Так вот, чтобы заключить договор с брокером, необходимо открыть счет, либо у этого брокера, либо в банке. Сколько для этого необходимо денег? Чтобы разобраться с этим вопросом, выясним, что такое "маржинальная торговля" - важнейшее понятие, являющееся фундаментом не только валютного, но и любого другого рынка.
Пожалуйста, читайте внимательно и обдумывайте прочитанное, так как обсуждаться будут очень важные понятия.

Вернемся, к примеру, к обменному пункту из 5 главы. Вам потребовался кредит 3 040 000 рублей, чтобы обменять их на 100 000 долларов. Вы пришли к кредитору, а он заявляет - если получишь прибыль - прекрасно, а если убытки, кто мне их восполнит? Оставь залогом, например, сотую часть (30 тысяч рублей), если будет образовываться убыток - вычтем из залога, кредитор ведь не должен терять деньги, если прибыль - получишь свой залог назад после возврата кредита. Вот этот залог и называют маржинальным требованием, или маржей (Margin). А отношение предоставляемого кредита для транзакции к марже называют плечом (leverage), более строгий перевод термина - трансляционное отношение. Теперь понятно, чтобы совершить сделку с лотом в 100 000 долларов США при плече 100 требуется маржа 1000 долларов США. Все пока понятно?

Кредитором является для нас брокер, он и определяет правила игры. Уже сложилось, что транзакции производятся "стандартными" лотами размерами в 100 тыс. и 1 миллион единиц торгуемой валюты, при этом брокер предоставляет плечо 50, 100, 200. Чем больше плечо, тем больше лотов Вы можете вбросить на рынок, тем большую прибыль, соответственно можете получить. Но и вероятные убытки во столько же раз больше, стало быть, при большем плече риски возрастают.

Продолжим еще эту тему дальше. Неудобно каждый раз, при открытии позиции (значение этого термина - чуть позже) класть маржу на счет брокера, при закрытии - снимать. Это и не требуется. У каждого брокера определен минимальный уровень торгового счета, обычно он размерами от 1 тыс. долларов до 10 тыс., у некоторых брокеров - от 100 000 долларов США. Прежде чем начать торговать Вы должны поместить на свой торговый счет сумму, не меньше указанной в договоре, как минимальная. А можно больше? Это просто необходимо. Почему?

Предположим, по условиям брокера - минимальный лот - 100 000 долларов, плечо - 100, таким образом требуемая маржа - 1000 долларов. Эту сумму Вы и помещаете на счет. После того, как Вы открыли позицию, в зависимости от направления движения цены (курса валют) будет образовываться прибыль или убытки. Ну, с прибылью все понятно, а вот с убытками… Если Вы решите закрыть позицию - убыток спишется с Вашего счета и, чтобы опять войти в рынок, потребуется добавлять деньги до 1000 долларов. Неудобно даже чисто технически- пока будете искать деньги, зачислять на счет - по закону "бутерброда" пропустите прекрасные движения рынка и, соответственно, возможность заработать деньги. Но есть еще более опасные вещи. Но, вначале, разберемся с таким важным понятием, как экьюти (Equty), или плавающий депозит. Предположим у Вас депозит размером 1000 долларов. После открытия позиции цена движется в нужную для Вас сторону и по позиции образуется прибыль, предположим, 105 долларов. Суммируя прибыль с Вашим депозитом получим 1105 долларов. Бывает, что образуется убыток, например - те же 105 долларов, но со знаком минус, тогда екьюти - 895 долларов. Экьюти - вещь вполне реальная, это стоимость Вашего депозита в данную секунду времени, такой величины будет Ваш депозит, если Вы немедленно закроете все позиции. Очевидно, если нет открытых позиций, екьюти равен депозиту.

Так вот, позиция открыта, и растет убыток ( кстати, убыток будем называть лосс (Loss), прибыль - профит (profit). Так вот, лосс растет, экьюти уменьшается. До каких пор это может продолжаться? Ведь если лосс превзойдет Ваш депозит, убытки начнет нести уже брокер, а этого он не может допустить. Поэтому существует, так называемый, стоп уровень, я называю его "автостопом", при преодолении этого уровня брокер автоматически закрывает Ваши позиции. Величина этого уровня обычно 10 - 20 % от маржи, так что после "автостопа" на депозите у Вас останется меньше 100 долларов. Это называется - сжечь депозит, вылететь с рынка, этого мы допускать не будем. Всегда лучше самому закрыть позицию, чем дождаться "автостопа".

Вернемся, к примеру, к депозиту в 1000 долларов. Если Вы не угадали направление и решили переждать убыточную волну (вполне допустимое решение, большую часть времени рынок "качается" около определенных значений цены), то, при стоимости пункта 10 долларов, у Вас запас всего около 90 пунктов. Это очень мало, и, скорей всего, Вас постигнет "автостоп". То есть, у Вас нет возможностей для маневра при очень маленьком депозите, я называю такую игру - "висеть на ногтях над пропастью". Очень тяжело работать, поверьте моему опыту, никто не вытягивал такой счет. Более менее спокойная работа начинается при трех - пятикратном превышении, нормальная работа (а не рулетка) - при десятикратном. То есть, если Вы собираетесь работать одним лотом с маржой 1000 долларов, следует иметь на счету 3-5 тыс. долларов, оптимально - 10 тыс. долларов.

Следует заметить, что если трейдер недисциплинирован, слепо повторяет свои ошибки, он спалит депозит любой величины, хоть миллион . Известен случай, когда управляющий целый банк проиграл. Так что размер маржи важен для торговли, но не он определяет успех или неудачу.

В заключении разберем еще одно понятие. Я уже стал употреблять такие слова: открытие позиции, закрытие позиции. Что это означает? Покупка (или продажа) на условиях маржинальной торговли называется открытием позиции. Вы же получили кредит и произвели транзакцию. После открытия позиции, вследствие движения курса валют, образовываются профит или лосс. Пока позиция открыта, вы "находитесь в рынке". Обязательным условием маржинальной торговли является закрытие позиции, то есть совершение сделки в противоположном направлении на ту же сумму, в тех же валютах, то есть, если Вы при открытии позиции купили 100000 долларов за евро, то при закрытии позиции должны продать 100000 долларов за евро. В этот момент профит или лосс фиксируются на Вашем депозите и Вы "выходите" из рынка. На этом пока информации хватит.

http://subscribe.ru/
http://subscribe.ru/feedback/		 Подписан адрес:
Код этой рассылки: fin.forex.forex2005		 Отписаться
В избранное