Может быть, такой вопрос покажется странным. Но лучше с самого начала выяснить, можете ли вы себе позволить инвестировать средства или нет. Деньги должны работать - это аксиома. А что касается России, то многие и многие миллиарды сбережений попросту хранятся под подушкой, часто в иностранной валюте. Таким образом, они не только не приносят дохода, но и постоянно "съеживаются" из-за инфляции. Причем неважно, хранится сумма в рублях или в валюте. Специфика развития Российской экономики заставила большинство наших соотечественников выбирать валюту как спасительную гавань для своих сбережений. Но довольны ли вы доходностью от этого выбора? И потом, если вы можете заниматься инвестициями в валюту, отслеживая, хоть и не часто котировки валют, то почему не делать инвестиции в фондовый рынок. 

Акции, облигации, ценные бумаги, фондовый рынок все эти слова кажутся большинству из нас далёкими, эти слова ассоциируются с нечто туманным, сложным и не понятным для большинства россиян, использующихся только где-то в западных странах. А между тем Российский фондовый рынок существует с 1991 года, уже 13 лет. И любой желающий может приобрести в свою собственность, ту или иную ценную бумагу одной из Российских компаний и стать, по сути, её совладельцем, т.к. акция компании представляет собой право собственности на долю имущества компании. А так же не плохо заработать на курсовой разнице стоимости той или иной ценной бумаги.    

Может возникнуть опасение, что всё это обман, который уже был во время новейшей Российской истории. Компании, ценные бумаги которых торгуются на Российском фондовом рынке, существуют не в виртуальной реальности или где-то на бумаге, эти компании реально добывают, производят, перерабатывают, обслуживают, имеют не одну тысячу сотрудников, предоставляют отчётность и следят за своим имиджем.  Такие компании как Газпром, Лукойл, Юкос, Сбербанк, Ростелеком, Сургутнефтегаз, Мосэнерго, НорНикель и многие другие. Для примера, акция Сбербанка с 2001 года выросла на 800%, если говорить о доверии, то чем отличается вклад в Сбербанк от покупки акции Сбербанка?

Иногда в разговоре с потенциальным инвестором оказывается, что денег у него - от зарплаты до зарплаты. Наверно, в этом случае не стоит рассчитывать на то, что ваши средства умножатся тысячекратно. Работа на фондовой бирже - серьезная финансовая ответственность, и хотя доходность чаще всего выше доходности по банковским депозитам, чудес не бывает.

Не нужно забывать и о возможных потерях. Фондовый рынок, а вместе с ним и ценные бумаги, могут как расти, так и падать. В долгосрочной перспективе рынок растет. Нервирует ли вас возможность снижения стоимости ваших вложений? Если очень, то не стоит подвергать свою нервную систему таким испытаниям. Лучше отдать деньги в профессиональное управление специалистам в этой области.

Если инвестировать, то куда?

Если вы располагаете серьезными деньгами и дефицитом свободного времени и вам по карману нанять доверительного управляющего или брокера, то вполне возможно, что этот вариант вам подходит куда больше.

Если вы любите риск, предпочитаете надеяться только на свои решения, то доверительное управление вам покажутся слишком пресным и спокойным. Покупайте акции самостоятельно и адреналин вам обеспечен.

Вы решили торговать самостоятельно.

Вы состоявшийся руководитель или опытный менеджер, специалист в своей области достигший или стремящийся к своей цели,  задумывающийся не только как заработать но и как сохранить. Или Вы ещё не определились со средствами достижения Вашего успеха.  Вы решили, что пора заставить свои деньги немного поработать на вас – правильный выбор. Но как быть с недостатком знаний в области самостоятельного управления портфелем ценных бумаг, создания торговых планов, моделей риска. Решений в этом случае два: купить необходимую литературу и изучать всё самостоятельно, или пройти курсы в специализированных организациях. В первом случае вы столкнетесь с массой вопросов, ответы на которые вам придётся искать, опять же самостоятельно. В случае прохождения обучения, если при этом преподаватель сам управляет своим портфелем (т.е. практик) время, за которое вы сможете подготовить себя к самостоятельной торговле, значительно сокращается. При этом на курсах вы получаете практические навыки работы на рынке ценных бумаг.

Ну, вот вы обладаете необходимыми знаниями в области управления своим инвестиционным портфелем. Тогда уже можно перейти к правильной последовательности действий: будь то сбережение денег с минимальным риском или агрессивная игра на рынке в расчете на высокую доходность.

Какого типа Вы инвестор?

Определитесь прежде всего, что вы ждёте от работы на фондовом рынке. Это может быть желание сберечь деньги от инфляции и при этом превысить на 2-4 % уровень ставок по банковским депозитам.

Таких инвесторов называют консервативными, они формируют свои инвестиционные портфели, отдавая предпочтения ценным бумагам с фиксированной доходностью – облигациям.

Вы не склонны принимать на себя все риски, связанные с работой на рынке акций, но заинтересованы в получении большего дохода, чем по консервативным операциям, такой тип инвестора называется умеренным.

Вы хотите получить максимум возможного от работы на фондовом рынке и готовы нести, связанные с этим риски. Инвестор, стремящийся заработать максимальную доходность на фондовом рынке, инвестирует средства в акции. Такой тип инвестора называется агрессивным.

Где искать информацию?

Наиболее полную информацию о банках, компаниях, предоставляющих доступ на фондовый рынок можно получить в интернете. Позвоните в несколько организаций, чтобы определить, какая из них окажется наиболее привлекательной для вашего первого визита. Что вас должно интересовать при первом звонке:

1. Какие программы для интернет -  торговли предоставляет брокерская компания, банк.

2. Возмездная ли эта услуга

3. Сроки предоставления отчетов по вашим сделкам

4. Предоставляется ли аналитика по рынку. (возмездная ли эта услуга)

5. На какие биржевые площадки предоставляется доступ.

6. Какие тарифы.

7. Есть ли собственный депозитарий.

8. Минимальная сумма для открытия торгового счёта.

 Итак, адрес известен.

Что взять с собой?

Узнайте, какая минимальная сумма инвестирования в каждой брокерской компании, и какие документы необходимо иметь при себе для оформлении документов. Если вы считаете, что сможете принять решение о сотрудничестве на месте, возьмите с собой деньги (по крайней мере на минимальную сумму инвестирования) и документы. Планируйте, что ознакомление с документами, регламентирующими деятельность брокерской компании, и оформление необходимых документов займет не менее двух часов. Что бы сократить время пребывания в конторе, можно ознакомится с необходимыми документами через интернет. У уважающих себя брокерских компаний все необходимые документы выложены на их сайтах.  Инвестирование - дело серьезное. Попытка сэкономить время может привести к потерям в деньгах.

Для частного инвестора с собой необходимо иметь паспорт или удостоверение офицера.

Юридические лица предоставляют полный пакет нотариально удостоверенных уставных документов. 

Внимательно прочитайте регламент оказания брокерских услуг на рынке ценных бумаг.

Именно в рамках этого регламента вам будет предоставляться пакет услуг. Данный регламент является стандартной формой Соглашения об условиях и порядке предоставления услуг на рынках ценных бумаг, которое может быть заключено между банком или брокерской компанией и любым иным юридическим или частными инвесторами. В нём прописывается все права и обязанности сторон.

Каковы тарифы за брокерское обслуживание?

Тарифы на брокерское обслуживание (комиссионные) – это та плата, которую вы платите за предоставления вам доступа для операций с ценными бумагами. В основном она представляет из себя процент от совокупного объёма сделок, совершённых вами в течение дня. Например, вы купили акции «Лукойла» на 100 000 рублей, а за тем продали их в этот же день за 110 000 и больше сделок в этот день не совершали. Ваш объём за день составил 210 000 рублей, значит, комиссия будет удержана именно с этой суммы, а не с каждой сделки.

Не обязательно совершать операции с акциями только одной компании, считается общий оборот за день по вашему счёту.  Чаще всего ставка комиссии в брокерских компаниях начинается от 0,1% и уменьшается, в зависимости от оборота за день по вашему счёту. 

В эпоху развития компьютерных технологий, когда инвестор совершает сделки не выходя из дома или офиса, или находясь на отпуске из гостиничного номера через интернет  уже не является не что фантастическим. Программы, позволяющие совершать сделки через интернет, соответствуют высоким уровнем безопасности и зашитой средств инвестора.  

ЧТО ТАКОЕ ИНТЕРНЕТ-ТРЕЙДИНГ

Под термином “Интернет-трейдинг” понимается возможность удаленного доступа к торгам через Интернет, посредством специально созданного для этих целей программного обеспечения. Что бы это определение стало для Вас более понятно, рассмотрим три составляющих Интернет-трейдинга: торговую систему, пользователей Интернет-трейдинга и то, что мы подразумеваем под программным обеспечением.

Торговая система – это биржи (некоммерческие организации), созданные, для того чтобы торги ценными бумагами осуществлялись с минимальным риском. Например, биржа осуществляет контроль поставки ценных бумаг и своевременной оплаты сделки. Организации, которые, в силу специфики своей деятельности, торгуют ценными бумагами, согласны платить некоторую сумму за то, что биржа берет на себя некоторую часть рисков. Такие организации должны иметь статус профессионального участника. Во всех отечественных торговых системах доступ к торгам предоставляется исключительно профессиональным участникам рынка ценных бумаг, то есть лицензированным дилерам и брокерам. Лицензию выдает Федеральная Комиссия по рынку ценных бумаг (ФКЦБ). Без посредника в виде профессионального участника, выйти на биржу, в Российских условиях не возможно.

Если необходимо получить доступ к торгам, то нужно иметь собственного брокера. Обязанности брокера перед клиентом достаточно хорошо определены, как историческими традициями, так и нормативными актами. Во-первых — это прием от клиента поручений на исполнение сделки, во-вторых — передача ему отчетов о совершенных по этим поручениям сделок. Все остальные брокерские обязанности или услуги: консультационные, информационные, подача заявки по телефону – сопутствующие. Классический вариант: клиент приходит к брокеру в офис и лично отдает приказ на покупку или продажу ценных бумаг без какой-либо консультации. Долго и неудобно. С появлением телефона появилась возможность подавать заявки с "голоса". Профессиональные консультации специалистов стали общепризнанной альтернативой газетным статьям и слухам. Краткая и своевременная информационная справка о текущем состоянии рынка заменила неповоротливые ежевечерние биржевые сводки. Каждая из вновь появлявшихся услуг становилась необходимой, а порой незаменимой.

Интернет-трейдинг — комплекс услуг по предоставлению доступа к торгам через брокера, для совершения операций купли или продажи ценных бумаг. Благодаря хорошему интерфейсу программы, например, такой как  «QUIK», вы можете видеть на своем мониторе текущие котировки по избранным инструментам, совершаемые в торговой системе сделки, динамически изменяющиеся после каждой сделки сведения о Вашем портфеле. Время от подачи заявки на покупку или продажу до появления ее в торговой системе, в таких программах составляет 0.1-0.5 секунд. Таким образом, Вы лично формируете заявку и контролируете исполнение каждой своей сделки. Интернет-трейдинг позволяет Вам в режиме реального времени формировать заявки и видеть их исполнение непосредственно в торговой системе.

Данные, экспортируемые с биржи, можно сохранять в архивах, строить графики, анализировать в программе  «MetaStock» и других программах технического анализа.
 

∙ Возможность работать одновременно по нескольким счетам на одном терминале. А также работать на одном счете на разных терминалах.
∙ Предусмотрена функция субадминистрирования счетов Ваших клиентов.
∙ Вы можете передавать и анализировать данные в современных программах технического анализа, например, «MetaStock», а так же экспортировать и сохранять информацию о динамике торгов в стандартные офисные приложения, например, в Excel.

Наглядность

Система отражает текущее положение рынка, позволяет отслеживать изменение котировок за любой период времени. На экране своего монитора Вы можете наблюдать информацию, которая раньше была доступна только профессиональным участникам. Возможность аналитического видения рынка в программах технического анализа. Любое изменения цен выделяется соответствующими цветами: красным – падение, зеленым – увеличение стоимости ценных бумаг.

КАК ТОРГОВАТЬ ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ ЧЕРЕЗ ИНТЕРНЕТ

Для работы с системой Вы может иметь статус как физического, так и юридического лица, будучи гражданином РФ или нет.

После заключения необходимых документов, Вам предоставляется необходимое для работы программное обеспечение (ПО). Установка может осуществляться непосредственно Вами (путем передачи ПО через Интернет или пересылкой дискеты с ПО почтой), или специалистами компании. Для работы с системой достаточно иметь опыт работы с любыми программами, работающими под Windows. Затем Вам открываются лицевой и депо счета, куда Вы можете перевести свои денежные средства или имеющиеся ценные бумаги. Перед заключением необходимых договоров Вы можете оценить функциональность системы в пробном режиме или убедиться в наглядности и простоте информационного режима. Перед началом работы специалисты компании формируем для Вас электронные ключи к программам, которые передаются лично Вам.

Работа в системе происходит следующим образом. Вы, непосредственно со своего компьютера, выставляете заявку на покупку или продажу ценных бумаг. На сервере компании происходит автоматическая авторизация и проверка на лимиты Ваших денежных средств и ценных бумаг. В случае, если заявка не превышает установленные лимиты (соответствующие Вашим денежным средствам или ценным бумагам), по выделенному оптоволоконному каналу заявка передается непосредственно в торговую систему и автоматически отображается в таблице активных заявок на экране Вашего монитора. Вы имеете возможность одновременно выставить любое количество заявок, скорректировать или отменить активные заявки. Направление изменения цен выделяется яркими цветами: красным – понижение, зеленым – повышение стоимости ценных бумаг.

После исполнения сделки происходит ее автоматическое подтверждение. На экране Вашего монитора появляется соответствующее отображение информации в таблице сделок. Время от подачи такой заявки до ее появления в торговой системе составляет 0.1-0.5 секунд, при стандартной же схеме работы "с голоса" времени на эту операцию уходит гораздо больше. Понятно, что в моменты быстрого изменения рынка скорость реагирования становится критическим фактором.

В случае сбоя связи (например, у Вашего Интернет-провайдера, или прерывания электроснабжения Вашего компьютера), можно связаться с трейдером и поставить или снять свою заявку в том же порядке, как при стандартной схеме работы — “с голоса” (по телефону).

Помните деньги заработать сложно, но ни менее сложно их сохранить. КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» предоставляет вам полный комплекс услуг по работе на фондовом рынке России. А так же проводит обучающие семинары и курсы, рассчитанные на разный уровень подготовки от новичков, до опытных трейдеров, желающих совершенствовать свои знания.