Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay

Секреты инвестирования

  Все выпуски  

Фундаментальные основы инвестиций - 4


Центр
Финансового
Образования

fintraining.ru

__________________
Дистанционные
учебные курсы:


1. "Управление
личными финансами"
,
автор и ведущий -
Сергей Спирин
2. "Инвестиции в
ценные бумаги"
,
автор и ведущий -
Константин Царихин
3. "Срочный рынок:
фьючерсы и опционы"
,
автор и ведущий -
Константин Царихин


Учебные курсы
в Москве:


1. "Основы биржевой
торговли ценными
бумагами"
,
2.
"Мастер-класс по
фьючерсам и
опционам"
,
ведущие:
Валерий Гаевский и
Константин Царихин


Учебные видеокурсы
на DVD:


1. "Введение в
инвестиции"

2.
"Инвестиции в
период кризиса"


Услуги
инвестиционных
консультантов:


1. Формирование
портфеля
инвестиций

2.
Разработка
инвестиционного
плана


А также:
- Лента новостей
-
Библиотека
-
Форум
-
Рантье-Клуб

и многое другое
на сайте:

fintraining.ru


ЦФО Беларусь


Тренинговый центр
"Чародей"


Единственная проблема,
решение которой
имеет практическую
ценность:
"Что делать дальше?"

Артур Блох,
"Закон Мэрфи"


Реклама в рассылках


Секреты инвестирования

Фундаментальные основы инвестиций – 4

Сегодня в выпуске:

  1. Фундаментальные основы инвестиций – 4
  2. Ближайшие встречи, семинары и тренинги:

* * *

Продолжение.
Начало здесь: Часть 1, Часть 2, Часть 3

Фундаментальные основы инвестиций.
Введение в базовые понятия об инвестициях

Источник: Vanguard.co.uk
Перевод для fintraining.livejournal.com

Распределение активов и типы инвесторов

У каждого инвестора свои цели, и распределение активов в его портфеле будет это отражать.

Примеры ниже довольно информативны и показывают, как разные типы инвесторов выбирают активы для вложений.

Пример 1: Осторожный инвестор

Тридцатилетняя девушка копит себе на пенсию, и вы можете ожидать от нее вложений, в основном, в фонды акций. Но она относится к рынку акций осторожно, не обладает опытом в инвестировании, и пережила несколько спадов. Она чувствует себя более уверенно, вкладывая 20% капитала в акции и 80% в облигации.

Пример 2: Пара, в которой оба супруга работают.

Женатые и работающие сорокалетние супруги хотят создать дополнительный капитал к выходу на пенсию через 20 лет. Им подойдет портфель, состоящий на 70% из акций и на 30% из облигаций. Однако, работа супруга, обеспечивающая примерно половину их дохода, стала нестабильной, и они переживают за свое финансовое будущее. Поэтому они выбирают более консервативное распределение, и вкладывают 50% в акции, 40% в облигации, и 10% в инструменты денежного рынка.

Пример 3: Пара, недавно вышедшая на пенсию.

Недавно вышедшая на пенсию пара сначала хотела вложить 30% капитала в акции и 70% в облигации. Однако спрогнозированные при этом будущие доходы оказались меньше необходимых. Кроме того, они хотят построить больший дом для своих внуков. Поэтому они выбрали более агрессивное распределение активов, состоящее поровну из акций и облигаций. В этом примере они ожидают получить более высокую долгосрочную доходность путем принятия на себя дополнительного риска.

Классы активов во времени

Инвестиционные рынки имеют циклы, отражая лежащую в их основе экономику, промышленные тренды и настроения инвесторов.

Таблица показывает годовой доход от основных классов активов за последние 20 лет. Цветом выделены активы, показавшие в отдельно взятом году максимальный доход.

Легко заметить, что разные классы вели себя весьма по-разному, что напоминает о важности диверсификации вашего портфеля. Базовый принцип очень прост: комбинация активов, которые не склонны расти или падать одновременно (т.е. имеют низкую корреляцию), потенциально может уменьшить ваш общий риск.

Акции - индекс MSCI World в фунтах стерлингов (Источник: Thomson Reuters Data Stream);
Облигации - индекс Barclays Global Aggregate в фунтах стерлингов (Источник: Barclays);
Инструменты денежного рынка - трехмесячная ставка LIBOR в фунтах стерлингов (Источник: Bloomberg);
Недвижимость - индекс FTSE NAREIT Developed Index в фунтах стерлингов (Источник: Thomson Reuters Datastream)

Доходность в прошлом не является надежным индикатором доходности в будущем.

Продолжение следует...
Далее – «Способы управления инвестициями»

* * *

Также напоминаю про бесплатный вебинар Георгия Вербицкого "Современные финансовые рынки", который пройдет уже в ближайший вторник, 14 апреля. Количество участников ограничено, рекомендуем регистрироваться заранее!

Обсудить: Живой Журнал, Facebook, ВКонтакте, Twitter, YouTube

* * *

Ближайшие встречи, семинары и тренинги:

Успеха вам!


Если вы хотите задать вопрос или поделиться своими мыслями, пишите Сергею Спирину.

Имейте в виду, что письма могут цитироваться с указанием имени автора и адреса его электронной почты, если не оговорено обратное.

Приглашаю вас принять участие в обсуждении материалов рассылки на форуме сайта Центр Финансового Образования.


Рекомендую подписаться на рассылки:


В избранное