Fannie и Freddie тянут за собой вниз мировые фондовые индексы
2008-07-12 07:20

Два гиганта ипотечного рынка США Fannie Mae and Freddie Mac стали ключевыми фигурантами мировых финансовых сводок, потащив вниз Wall Street и все мировые фондовые индексы, закрывшиеся в пятницу в минусе. В этот день индекс Dow Jones industrial average впервые за два года опускался ниже отметки в 11 тысяч пунктов.
В пятницу после появления публикации в «Нью-Йорк Таймс» о том, что компании, вероятно, будут взяты под государственное управление, началось бегство инвесторов. Акции Fannie и Freddie рухнули почти на 50% после падения на 14% в четверг.
Обвал был остановлен сообщениями о достаточной финансовой стабильности Fannie и Freddie и о том, что правительство открывает для спасения утопающих дисконтное окно. Поверивший рынок пошел вверх - торги закрылись для Fannie  потерей 22% стоимости, для Freddie – 3%, хотя с начала недели оба потеряли уже 47%, а с начала года - около 75% рыночной капитализации.
    Однако когда торговая неделя завершилась, Министерство финансов и Казначейство объявили, что «пристально следят» за ситуацией, но пока никакого решения о государственной поддержке нет.
Fannie Mae and Freddie Mac   в пятницу к вечеру вышли с заявлениями, в которых уверяют, что располагают достаточной базой ресурсов, «адекватной капитализацией» и не находятся в кризисной ситуации. Руководство Центробанка  и Минфина сообщило, что не обсуждает версию о поглощении компаний, в свое время созданных решением Конгресса США.
    “Это паническая реакция (рынка). Факты не соответствуют такой реакции, на мой взгляд. Люди должны испытывать доверие к ним”, - заявил в эфире CNN глава банковского комитета Сената, пообещав ускорить прохождение законопроекта о рынке жилищного кредитования, которое усилит роль регуляторов на этом рынке.    Однако пока не ясно, удастся ли переломить паническое настроение рынка, которое само по себе является движущей силой котировок, порой вне зависимости от финансовых доводов.
"Fannie Mae и Freddie Mac утратили доверие инвесторов, что очевидно по  резкому и жестокому сбросу их акций, что может драматическим образом затруднить   их способность нарастить дополнительный капитал для того, чтобы пойти в рост", - выразил опасения в записке клиентам сайт аналитической компании CreditSights. 

Президент Медведев в ближайшее время подпишет план борьбы с коррупцией
2008-07-12 16:23
Президент России Дмитрий Медведев обещает подписать национальный план по борьбе с коррупцией с ближайшее время, сообщает РИА Новости.

"Национальный план подготовлен, остались определенные нюансы, в самое ближайшее время я его подпишу", - сказал Медведев на встрече с лидерами парламентских фракций в своей резиденции в Завидово.

Он отметил, что очень актуальным остается вопрос совершенствования судебной системы и гуманизации системы исполнения наказаний. Медведедв напомнил, что эти вопросы он обсуждал один на один с Владимиром Жириновским и Геннадием Зюгановым.
По его словам, очень важными являются законопроекты в сфере административного права и государственного устройства. "Этот блок всегда был и остается актуальным", - подчеркнул президент России.

Борьба с коррупцией стала одной из приоритетных задач главы российского государства Дмитрия Медведева. Через две недели после инаугурации, 19 мая, он подписал указ о создании совета по противодействию коррупции при президенте РФ и распорядился в течение месяца представить ему антикоррупционный план.
Руководитель кремлевской администрации Сергей Нарышкин, возглавивший межведомственную рабочую группу, в июне представил президенту план, который предполагает, в частности, разработку до 1 октября проекта соответствующего федерального закона.

Саакашвили: Грузия настроена на диалог с Россией
2008-07-12 16:55
Грузия настроена на диалог с Россией, заявил президент Грузии Михаил Саакашвили, отвечая на вопросы журналистов об обострении в российско-грузинских отношениях, сообщает РИА Новости.

"Мы готовы встретиться в любой момент. Мы готовы наладить диалог. Альтернативы диалогу нет", - сказал Саакашвили в субботу журналистам в Ялте, куда он приехал для участия в пятом саммите международного общественного объединения "Ялтинская европейская стратегия".

Накануне Грузинский парламент  призвал международное сообщество обеспечить реальную поддержку усилиям Тбилиси по интернационализации конфликта, в противном случае грузинские парламентарии грозят принятием односторонних мер и выдвижением требования немедленного вывода российских миротворческих сил из зоны конфликта.

Это заявление было принято 11 июля 103 голосами. Против не голосовал никто, сообщает сайт Civil.ge.

В заявлении парламента, в частности, говорится: “Посредством этого беспрецедентного признания акта агрессии (имеется в виду заявление МИД РФ в связи с нарушением воздушного пространства Грузии российским самолетом – Ред.) российские власти пытаются показать международному сообществу, что позволяют себе военные действия, открыто игнорируя международные нормы…
Вооруженные силы Российской Федерации открыто помогают незаконным вооруженным группировкам сепаратистских режимов и таким образом на деле поддерживают терроризм на территории Грузии”.

IndyMac взят под контроль федеральных властей США
2008-07-12 18:55
Сотрудники Федеральной корпорации по страхованию вкладов (Federal Deposit Insurance Corp –FDIC) взяли под свой контроль один из крупнейших ипотечных банков США IndyMac Bancorp Inc после того,  как паникующие вкладчики опустошили кассу банка, сообщает Reuters. Это третье по размеру банкротство в истории американских банков.

Зарегистрированный в Калифорнии IndyMac специализируется на таких типах ипотечных займов, для оформления которых  от заемщиков требовался минимум документов. Банк стал уже пятым в этом году банкротом, пострадавшим от кредитного кризиса. Установление федеральными властями контроля над ним завершило на редкость тревожный день для финансового рынка США, характеризовавшийся очередным скачком цены на нефть и новыми слухами о вероятном банкротстве двух крупнейших страховщиков и гарантов ипотечных кредитов  Fannie Mae and Freddie Mac.
В понедельник IndyMac возобновит операции но уже под контролем FDIC под названием IndyMac Federal Bank на фоне паники, охватившей клиентов отделения банка в Лос-Анджелесе, когда они увидели объявление, что банк закрыт.

У дверей другого отделения на той же улице один из клиентов ругался с сотрудником охраны, который закрывал банк. Клиент утверждал, что у него на счету более $200000. Это в два раза больше, чем гарантирует FDIC.
FDIC, которая приступила к поиску покупателя для IndyMac, оценивает стоимость банкротства банка в диапазоне от $4 млрд. до $8 млрд., при том, что весь страховой фонд FDIC составляет $53 млрд.

По данным FDIC, банкротство IndyMac является третьим по размеру в банковской истории США после банкротства в 1984 г. Continental Illinois National Bank & Trust Co и банкротства First RepublicBank Corp в 1988 г.
Главный контролер банков - руководство Управления по контролю над сбережениями (Office of Thrift Supervision - OTS) обвинило сенатора-демократа от штата Нью-Йорк Чарлза Шумера (Charles Schumer) в том, что его заявления посеяли панику среди клиентов самого крупного независимого от государства публичного ипотечного банка. Шумер в ответ обвинил OTS в том, что оно допустило безответственное кредитование со стороны  IndyMac. Шумер в конце июня выразил сомнение в способности IndyMac пережить ипотечный кризис. После этого, по данным OTS, клиенты за следующие 11 рабочих дней изъяли из банка более $1,3 млрд.

IndyMac был основан в 1985 г. Дэвидом Либом (David Loeb) и Анджело Мозило (Angelo Mozilo) – основателем другого ипотечного банка Countrywide, который на прошлой неделе был поглощен Bank of America Corp.
IndyMac в начале этой недели объявил, что не в состоянии привлечь дополнительный капитал и вынужден на 60% сократить свой персонал и прекратить выдачу и ипотечных кредитов. После этого его акции на Нью-Йоркской фондовой бирже упали на 95% по сравнению с началом 2008 г.

The FDIC страхует до $100000 на депозитах и до $250000 на пенсионных счетах застрахованных ей банков.
В этом году закрыты уже 4 малых банка, и FDIC нанимает дополнительный персонал, готовясь к новым банкротствам. В списке вероятных банкротов сейчас 90 банков, в прошлом году обанкротилось всего 3 банка.

Минфин России прокомментировал падение цен акций Fannie Mae и Freddie Mac
2008-07-12 19:25
Министерство финансов России опубликовало сегодня на своем сайте комментарий в связи со слухами о размещении средств Резервного фонда  в американские ипотечные бумаги на сумму до $100 млрд. В комментарии утверждается, что средства Резервного фонда и Фонда национального благосостояния в ценные бумаги Fannie Mae и Freddie Mac не размещаются, но в ограниченном размере используются для размещения золотовалютных резервов России.

Какие-либоконкретные данные в комментарии не приводятся.

В комментарии говорится:  
“В связи с информацией о падении цен акций американских ипотечных агентств Fannie Mae и Freddie Mac Минфин России отмечает следующее.
В соответствии с действующим порядком управления средства Резервного фонда и Фонда национального благосостояния в ценные бумаги данных агентств не размещаются.

Долговые обязательства подотчетных государству ипотечных агентств США в ограниченном размере используются Банком России при размещении  золотовалютных резервов.

Вопросы управления золотовалютными резервами находятся под пристальным вниманием Национального банковского совета, в который входят члены Правительства, Администрации Президента, Совета Федерации и Государственной Думы. 10 июля 2008 года Национальный банковский совет при участии   независимых аудиторов - компании «ПрайсвотерхаусКуперс Аудит» -  рассмотрел и утвердил Годовой отчет Банка России за 2007 год, а также рассмотрел информацию об основных вопросах деятельности Банка России за I квартал 2008 года, включая управление золотовалютными резервами.

В отличие от цен акций Fannie Mae и Freddie Mac котировки их долговых обязательств остаются стабильными. Это объясняется тем, что правительство США публично заявило о готовности оказать указанным компаниям финансовую поддержку.
Таким образом, по своему кредитному качеству долговые обязательства Fannie Mae и Freddie Mac фактически не уступают суверенным долговым обязательствам США и по-прежнему имеют наивысший кредитный рейтинг, соответствующий требованиям, необходимым для размещения золотовалютных резервов”.

Финансовое состояние Fannie и Freddie – новая угроза рынку жилья в США
2008-07-12 20:40
Тревога о финансовом состоянии может привести к новому подъему ставок по кредитам и углублению кризиса рынка недвижимости, сообщает MSNBC News.

На фоне общего кризиса кредитования заемщиков с низким кредитным рейтингом две поддерживаемые государством ипотечные компании, на балансе которых числятся ипотечные и обеспеченные ипотечными кредитами обязательства на гигантскую сумму в $5,2 трлн., остались сейчас последним источником средств для покупателей жилья.
“Инвесторы полностью утратили доверие к Fannie и Freddie и ждут, что государство придет им на помощь, заявил аналитик отрасли финансовых услуг компании Piper Jaffray Роберт Наполи (Robert Napoli). – Если Fannie и Freddie серьезно сократят объем кредитования, то рынок и цены на жилье потеряют вторую ногу. На рынке ипотеки кроме них сейчас никого нет".

Обе компании номинально считаются частными публичными, но работают на условиях, утверждаемых правительством. Они скупают ипотечные займы других кредиторов и продают их другим инвесторам, вливая таким образом дополнительные суммы для новых кредитов. В условиях спада банковской отрасли и краха многих кредиторов положение Fannie и Freddie приобретает критическое значение для перспектив какого бы то ни было восстановления рынка жилья в США.

Опасения за их судьбу охватили рынок после того, как появились слухи о том, что в правительстве обсуждается возможность их выкупа.
Министр финансов Генри Полсон (Henry Paulson) попытался успокоить рынок, заявив, что главной задачей администрации является поддержка Fannie Mae и Freddie Mac в их нынешнем состоянии. Это немножко подняло акции Fannie и Freddie, которые за последние 12 месяцев потеряли соответственно 80% и 90%.

Чтобы не прибегать к выкупу этих гигантов ипотеки правительство может предпринять несколько шагов. ФРС может увеличить их кредитование и пообещать помощь в случае нехватки наличности, как это было сделано в марте при поглощении Bear Stearns. Кроме того Минфин может выкупить обеспеченные ипотечными кредитами облигации Fannie and Freddie.

Fannie Mae была создана в рамках осуществления Нового курса президента Франклина Рузвельта в 1938 г. для стимулировании кредитования жилья, которое умерло в период Великой депрессии.
И хотя она не получает бюджетных средств и не имеет четких госгарантий, инвесторы всегда считали, что государство при необходимости погасит ее долги. Подразумеваемая госгарантия позволила держать низкие ставки по облигациям Fannie Mae и соответственно по ипотечным кредитам.

Freddie Mac, которая также действует в соответствии с утвержденным правительством уставом, была создана в 1970 г.  с целью расширения ресурсов для ипотечного кредитования в США.

Опасения за финансовое состояние обеих компаний появились со времени начала кризиса ипотечного рынка в прошлом году. На этой неделе они усилились после того, как появились сообщения, что после запланированного изменения правил бухучета Fannie и Freddie придется искать дополнительно $75 млрд. Если им для этого придется продавать акции, то это вызовет дальнейшее падение стоимости тех акций, которые сейчас держат инвесторы.
Регуляторы пока настаивают, что запасы наличности у Fannie и Freddie достаточны для преодоления кризиса, однако при количестве дефолтов на 50% выше, чем в прошлом году и продолжающемся падении цен на жилье, оценить сколько потеряют их ипотечные портфели практически невозможно.

Пока обе компании списали $11млрд. из своих $5 триллионов ипотечных и связанных с ними обязательств. И хотя процент дефолтов по ипотечным займам, предоставленным после 2005 г. значительно выше обычного, большинство ипотечных кредитов в портфелях Fannie и Freddie выплачиваются нормально.

Fortis увольняет своего президента Вотрона
2008-07-12 21:20
Совет директоров самого крупного банка Бельгии и Голландии Fortis объявил об увольнении президента банка Жана-Поля Вотрона  (Jean-Paul Votron) за то, что покупка голландского ABN Amro Holding NV за 24 млрд. евро ($38 млрд.) истощила резервы банка и вынкдила его отказаться от выплаты дивидендов за первое полугодие, сообщает Bloomberg.

Новым главой банка назначен заместитель Вотрона 60-летний Герман Вервильст.

57-летний Вотрон вслед за главами цюрихского UBS AG, нью-йоркских Citigroup Inc. и Merrill Lynch & Co. стал четвертым главой крупного банка, который потерял должность из-за недооценки влияния списаний активов. Занявший должность руководителя в октябре 2004 г. Вотрон  в прошлом году принял решение купить амстердамский ABN Amro, а в мае вынужден был объявить, что Fortis нуждается в привлечении 8,3 млрд. евро.

Аршавин спит и видит себя в Арсенале
2008-07-12 21:45
Все надежды Андрея Аршавина направлены на Арсенал, сообщает сегодня лондонская The Daily Mirror.

По мнению газеты руководство питерского “Зенита” специально установило слишком высокую цену в почти $40 млн., чтобы не допустить осуществления мечты героя Евро-2008 играть в Премьер-лиге.

Агент Аршавина Денис Лэктер (Dennis Lachter) признал в пятницу, что "Андрей горит желанием попасть в Арсенал. Его стиль полностью соответствует игре этого клуба".

Harley-Davidson открывает музей в Милуоки
2008-07-12 22:23
Сегодня в Милуоки производитель всемирно популярных мотоциклов Harley-Davidson открывает их музей, сообщает Associated Press.

Некий банкир любитель и владелец одного из этих мотоциклов решил судьбу компании в 1984 г. Он согласился рефинансировать $90 миллионный кредит, который за несколько лет до этого руководство компании взяло, чтобы выкупить ее обратно у American Machine and Foundry Co. и избежать банкротства.

Никто не знает точно, почему он сделал это, но руководители компании утверждают, что только потому, что любил гонять на Харлее.

Об этой истории и многих других рассказывают экспонаты музея Harley-Davidson, открывающегося сегодня в Милуоки.

"Во многом история Harley-Davidson отражает историю Америки, - говорит представитель компании Ребекка Бортнер (Rebecca Bortner).- Компании уже 105 лет и она прошла сквозь рецессии, депрессии, войны, спады и подъемы…Я думаю:  это одна из причин, по которой люди так гордятся Harley-Davidson".

Теперь крупнейший производитель мотоциклов в США с продажами в почти $6 млрд. и беспримерной верностью покупателей входит в список 500 крупнейших компаний Америки. Харлеи составляют половину всех мотоциклов продаваемых в США. Объединение  владельцев Harley (Harley Owners Group – HOG) насчитывает более миллиона членов.

Состоящий из 3 зданий из черного кирпича, стекла и нержавейки музей имеет все шансы стать храмом поклонения мотоциклу. В нем выставлено около 200 мотоциклов и различных предметов истории и культуры американского байкерства. В нем 28-31 августа компания будет отмечать свое 105-летие.

Среди старейших экспонатов Harley с серийным номером 1. Это велосипед с маленьким двигателем, построненый основателями компании Уильямом Харли (William S. Harley) и Артуром  Дэвидсоном (Arthur Davidson) внутри сарая размером 3 на 5 метров, на двери которого было нацарапано "Harley-Davidson Motor Company".

Представлен в музее и красно-белый мотоцикл Элвиса Пресли модели KH 1956 года вместе с документами от продавшего его дилера о ежемесячных платежах по кредиту в $50,15, где в графе “профессия покупателя” cтоит "свободный вокалист".

Директор музея, расположенного вблизи центра Милуоки ожидает, что туда ежегодно будут приходить около 350000 посетителей со всего мира.