Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay

Для тех, у кого за $100,000

Рассылка закрыта

При закрытии подписчики были переданы в рассылку "Идеи для бизнеса: миссия выполнима" на которую и рекомендуем вам подписаться.

Вы можете найти рассылки сходной тематики в Каталоге рассылок.

←   Ноябрь 2011   →
 1
 2
 3
 4
 5
 6
 7
 8
 9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
Автор
Личный капитал

Статистика

2.208 подписчиков
0 за неделю
←   Все выпуски   →

Для тех, у кого за $100,000. Лестница безопасности


ДЛЯ ТЕХ, У КОГО ЗА $100,000 23 ноября 2011г.

Владимир Савенок «Вы знаете, как заработать деньги.
Мы знаем, как их сохранить и приумножить»

Добрый день.

На протяжении всего года ситуация на рынках заставляет нервничать инвесторов.
И на этом фоне наши клиенты все чаще озвучивают свое желание инвестировать какую-то часть своего капитала с минимальными рисками и гарантиями сохранности капитала плюс небольшая доходность.
Мы предложили некоторым нашим клиентам стратегию инвестирования, известную под названием «Лестница облигаций», и это предложение вызвало интерес. В связи с таким интересом со стороны инвесторов я подготовил статью, которая была опубликована в газете «Ведомости» 18 ноября этого года. В сегодняшней рассылке я хотел бы ознакомить вас с этой статьей и стратегией инвестирования.

ЛЕСТНИЦА БЕЗОПАСНОСТИ

Вначале – несколько небольших объявлений:

Мастер-класс «Управление личными финансами для собственников бизнеса»
26 ноября 2011 года в рамках VII международной бизнес-конференции «Топ-менеджмент: умные деньги» . Подробности - на сайте

Консультации Владимира Савенка в Москве
С 29 по 10 декабря 2011 года. Предварительная запись на консультацию по телефону +7 (495) 221 45 16 или электронной почте zakaz@lkapital.ru. Подробности - на сайте

Мастер-класс «Личный финансовый план – путь к финансовой независимости»
1 декабря 2011 года в рамках Санкт-Петербургской международной выставки "Образование и Карьера" . Подробности - на сайте

Уникальная бизнес- экспедиция: Гонконг + Макао
Обучение, общение и отдых в идеальных пропорциях - с 13 по 21 января 2012 г. Подробности - на сайте

 

«Почти все инвесторы испытывают больше
боли и мучений от потерь,
чем удовольствия от прибыли».
Бартон Биггс,
автор книги
«Вышел хеджер из тумана»

Еще несколько месяцев назад наш клиент фермер Василий говорил, что он верит в стабильный рост российской экономики и без всяких сомнений инвестировал в период с февраля по апрель 2011г.  свой свободный капитал  – порядка $0,5 млн – в российские и зарубежные фонды, инвестирующие в акции российских компаний, а также в основанные на них структурированные ноты. К концу июля этого года его капитал вырос на 10%.
Но к середине августа, когда стоимость его вложений снизилась до $450 000, он на собственном кошельке ощутил, что такое инвестиционные риски.
После такой встряски не только Василий, но и многие другие наши клиенты стали значительно осторожнее относиться к инвестированию капитала и теперь просят включить в портфели больше консервативных инструментов. Если в середине лета в консервативные активы с гарантией капитала большинство клиентов инвестировали в среднем 30-40% активов, то сейчас 50-70%. А доходность 3-5% годовых в валюте после летних потерь не кажется им такой уж низкой.
Один из вариантов консервативного инвестирования, который мы предлагаем своим клиентам – «лестница облигаций».

Суть ее в том, что инвестор покупает и держит до погашения облигации нескольких эмитентов разного уровня риска, но с рейтингом не ниже инвестиционного, в различных валютах примерно на равные суммы. Важным правилом построения такой «лестницы» является выбор сроков погашения облигаций. Выпуски должны гасится по одному через примерно равные промежутки времени, например через год, как в портфеле одного из наших клиентов (см. таблицу).
Сейчас, когда над долларом и евро нависла реальная угроза, очень важно диверсифицировать валютные риски. Поэтому для вложений мы выбрали облигации, номинированные в разных валютах: американских долларах, евро, австралийских долларах, норвежских кронах и даже в южноафриканских рандах.
После того, как в 2012 году он получит на свой счет сумму от погашения облигаций Goldman Sachs, он должен будет купить новые облигации (той же компании или какие-либо другие) со сроком погашения в 2017 году, и так далее, перемещаясь, таким образом,  по «лестнице» все выше и выше. На момент покупки новой облигации она должна быть того же рейтинга, что и заменяемая.
Такой портфель облигаций, гарантирующий инвестору сохранность капитала и небольшой доход – очень эффективное успокоительное средство в трудные времена. Главное, чтобы инвестор, увидев завтра временный отскок вверх рынка акций, не отказался  от выбранной стратегии, а продолжал взбираться по своей «лестнице облигаций». А в акции направлял свежие деньги.

Пример «лестницы облигаций», сформированный для Василия в конце октября 2011 года.

Эмитент

ВАЛЮТА

ISIN

ДАТА ПОГАШЕНИЯ

ДОХОДНОСТЬ К ПОГАШЕНИЮ

 РЕЙТИНГ

GOLDMAN SACHS

USD

US38144LAC46

01.11.2012

2,00%

 A1

AUSTRALIA

AUD

AU0000XCLWH5

15.05.2013

3,50%

 AAA

HUNGARY

EUR

XS0441511200

28.07.2014

5,70%

 Baa3

FINLAND

NOK

XS0491993258

08.09.2015

2,20%

 AAA

SOUTH AFRICA

ZAR

ZAG000010547

15.09.2016

7,75%

 A3

 


Желаю успехов!

Владимир Савенок,
Генеральный директор КГ «Личный Капитал»
Финансовый консультант
E-mail:   vsavenok@lkapital.ru
URL:       www.lkapital.ru

 
В избранное