Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay

Для тех, у кого за $100,000

Рассылка закрыта

При закрытии подписчики были переданы в рассылку "Идеи для бизнеса: миссия выполнима" на которую и рекомендуем вам подписаться.

Вы можете найти рассылки сходной тематики в Каталоге рассылок.

←   Май 2010   →
 1
 2
 3
 4
 5
 6
 7
 8
 9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
Автор
Личный капитал

Статистика

2.208 подписчиков
0 за неделю
←   Все выпуски   →

Для тех, у кого за $100,000. Инвестиции на любой вкус


 

ДЛЯ ТЕХ, У КОГО ЗА $100,000                                                                                    24 мая 2010г.

Владимир Савенок                                                                                             «Для Вас, как для себя»

 

Добрый день!

 

21 мая в газете Ведомости была опубликована моя статья, посвященная инвестированию. Некоторая информация в этой статье дублирует мои прошлые рассылки, тем не менее, я решил разослать ее вам.

В связи с ограниченным местом в газете, статья была сильно урезана, но в рассылке я посылаю вам ее начальный вариант.

 

ИНВЕСТИЦИИ НА ЛЮБОЙ ВКУС

 

В начале – несколько небольших объявлений:


Что делать с евро?

Открытое письмо Владимира Савенка

 

Консультации Владимира Савенка в Москве!

с 19 по 28 мая 2010 года

 

Семинар «Как надежно и выгодно инвестировать свои деньги»
25 мая 2010 года в Санкт-Петербурге

 

Личный капитал отчитывается за 2009г
На сайте выложен подробный отчет о деятельности компании

 

Я неоднократно сталкивался с таким мнением инвесторов – Сейчас времена неспокойные, поэтому лучше никуда не инвестировать, а просто посидеть на деньгах.

Консервативные активы (валютные депозиты в крупных банках, облигации с высоким кредитным рейтингом) дают очень маленький доход, а после роста в 2009г. фондовых рынков развивающихся стран агрессивным инвесторам тоже некуда деньги вкладывать.

Не могу согласиться с таким утверждением, потому что во все времена есть инвестиционные инструменты, привлекательные для разных типов инвесторов – и для консервативных, и для агрессивных.

В доказательство хотел бы привести лишь пару примеров.

 

Агрессивным инвесторам - Рынок с потенциалом роста 1000%

Любой из нас хотел бы сегодня оказаться на российском фондовом рынке конца 90х годов – индекс ММВБ на уровне 120 пунктов, индекс РТС - 50.

Сейчас ситуация на рынке совершенно иная и такой рост, который произошел за последние 10 лет, мы вряд ли уже увидим.

На российском рынке не увидим, но есть и другие регионы.

Агрессивным инвесторам я рекомендую обратить свое внимание на фондовый рынок  страны с огромными запасами нефти и абсолютно неразвитым фондовым рынком, и вы увидите его сходство с российским рынком конца 90х.  

Прежде всего нужно быть готовым к рискам - там, где все спокойно, вы не получите доходы на уровне 500-1000%. Но если вы готовы рисковать, взгляните на некоторые цифры ниже, и решите, интересно ли вам такое инвестирование.

  • Капитализация фондового рынка этой страны – 2,5 млрд. долларов. Это составляет всего 0,8% от капитализации фондового рынка Саудовской Аравии и 1% капитализации фондового рынка России.
  • Общие запасы нефти в этой стране составляют от 200 до 300 млрд. баррелей, что сравнимо с запасами Саудовской Аравии – страны с самыми большими запасами нефти в мире.
  • Страна находится на четвертой позиции в мире по количеству запасов нефти и только на 15 месте по уровню добычи.
  • По оценкам компании British Petroleum к 2020 году уровень добычи нефти в этой стране составит 10 миллионов баррелей в день (сегодня добывается 2,5 миллиона). Такой рост добычи приведет к росту ВВП в следующие 5 лет на 50%.

 Если эта страна будет развиваться по оптимистичному сценарию, инвесторов ждет очень хорошая прибыль.

Вот еще некоторые экономические показатели:

Экономика этой страны растет, хотя и не очень быстро (на 6-9% в год), долги страны практически равны нулю, инфляция ниже, чем в России (6,5%), курс национальной валюты с 2007 года укрепляется по отношению к доллару.

Привлекательно? Безусловно! До тех пор, пока вы не узнаете, о какой стране идет речь.

Я говорю о фондовом рынке Ирака. Если смотреть на приведенную выше статистику – нужно покупать акции иракских компаний немедленно.

НО…. При инвестировании в Ирак инвестор подвергает свой капитал значительным рискам (повторю, если бы риска не было, не было бы и большого потенциала роста). И здесь возникает риск не только падения стоимости ваших инвестиций, но также существует вероятность того, что весь ваш капитал исчезнет, если в стране начнется гражданская война.

Решать вам – инвестировать с возможностью получения 1000% -го роста ваших активов, но также с наличием риска потери капитала, или сидеть на стабильных, но низких процентах.

Единственное, что могу порекомендовать – не стоит инвестировать в этот рынок более, чем 5-10% вашего капитала.

 

Приведу еще одно сравнение.

Капитализация фондового рынка Ирака, как я говорил выше, составляет 2,5 млрд. долларов при запасах нефти 200 млрд. баррелей.

Капитализация компании Exxon Mobile, которой принадлежат резервы нефти в размере 22 млрд. баррелей (в 10 раз меньше), составляет 350 млрд. долларов (в 140 раз больше).

Как инвестировать в фондовый рынок Ирака? Сами вы не сможете купить акции иракских компаний, но есть фонды, которые инвестируют в такие ценные бумаги и вам нужно лишь купить паи такого фонда через брокера, коим может являться зарубежный банк или страховая компания. Если у вас такого брокера нет, вы можете инвестировать в такой фонд напрямую, заключив договор с управляющей компанией. Минимальная сумма для инвестирования в фонд Ирака – 15 тысяч евро. Важно понимать, что эта инвестиция не очень ликвидна – рынок Ирака еще совершенно новый и лучше инвестировать в него на несколько лет.  

 

Консервативным инвесторам – слово «гарантия» важнее всего

Ирак – для тех, кто любит риск.

Для тех, кому рисков хватает и в своей стране, важнее сохранить свой капитал.

Сегодня банки с высокими кредитными рейтингами дают своим клиентам 2-3% годовых по депозитам в валюте. Не очень привлекательный доход, хотя это гораздо лучше, чем минус 50%, которые можно получить при более рисковом инвестировании.

Тем, кто любит слово «гарантия», я рекомендую взглянуть на облигации в других валютах.

В частности, некоторые мои клиенты с удовольствием инвестировали часть своих денег в облигации в австралийских долларах – облигации банка с рейтингом ААА и сроком погашения в 2017 году гарантируют инвестору доход в размере 6,3% годовых. То есть, в течение 7 лет вы будете гарантированно получать свои 6,3% в год. Гораздо интереснее, чем 2-3%. Номинал этой облигации – 1000 долларов.

 

Хорошие возможности без риска

Еще один привлекательный инструмент, появившийся не очень давно – структурированные ноты. Банки начали создавать эти ценные бумаги в расчете как раз на тех клиентов, которые хотят принять участие в росте рынков развивающихся стран, но в то же время хотят иметь гарантию сохранности своего капитала. И ноты пользуются все большей популярностью у инвесторов.

Пример одной из очень привлекательных, на мой взгляд, структурированных нот – нота, в основе которой лежат фондовые индексы Китая, Тайваня и Южной Кореи (обрадую тех, кого интересует инвестирование в эту ноту – вы можете купить данную ноту, т.к. подписка на нее открылась вторично и продлится до середины июня. Если есть интерес, пишите мне на адрес vsavenok@lkapital.ru ). Эта ценная бумага выпущена на 5 лет и инвестор через 5 лет получит в худшем случае свой капитал (если эти рынки упадут), либо доход, равный росту этих индексов. Для долгосрочных консервативных инвесторов этот вариант инвестирования я считаю очень привлекательным.

Эта нота интересна еще и тем, что, в отличие от многих нот на рынке, в ее условиях нет слова «если». Например, в условиях некоторых нот вы можете найти такие условия: «Если один из индексов упадет более, чем на 50%, гарантия возврата капитал не действует». Или что то подобное. В данной ноте таких условий нет – гарантия остается при любых условиях и инвестор на 100% участвует в росте индексов.

Условия ноты:

  • срок – 5 лет
  • эмитент и гарант возврата капитала – японский банк Nomura (рейтинг А)
  • минимальная сумма для инвестирования – 50 000 долларов

По истечении 5 лет инвестор получает свой капитал плюс доход, равный росту индексов Китая, Тайваня и Южной Кореи.

Если инвестор хочет продать свою ноту до истечения 5 лет, это также возможно (нота абсолютно ликвидна), но цена продажи будет всегда ниже роста базовых индексов. Здесь действует и обратное правило – если индексы упадут, падение цены ноты будет меньшим, чем падение индексов.

Купить структурированные ноты вы можете все через тех же брокеров – зарубежные банки, страховые компании.  

В конце 2008 года Уоррен Баффет активно инвестировал свой капитал, хотя тогда многие говорили, что он делает очень серьезную ошибку, т.к. кризис очень глубокий и неизвестно, чем он завершится. Сегодня все признают, что Уоррен Баффет снова оказался прав, инвестируя свои деньги в столь неопределенный период времени.

В любые времена есть инструменты, которые могут принести инвестору доход выше, чем банковский депозит, который является ориентиром для инвестора. Остается их лишь найти. 

Если вас заинтересовали описанные в статье инструменты и вы хотели бы инвестировать в них пишите мне по адресу  vsavenok@lkapital.ru

Желаю успехов!

Владимир Савенок ,

Генеральный директор КГ «Личный Капитал»
Финансовый консультант

 

 
В избранное