Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay

Для тех, у кого за $100,000

Рассылка закрыта

При закрытии подписчики были переданы в рассылку "Идеи для бизнеса: миссия выполнима" на которую и рекомендуем вам подписаться.

Вы можете найти рассылки сходной тематики в Каталоге рассылок.

←   Сентябрь 2009   →
 1
 2
 3
 4
 5
 6
 7
 8
 9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
Автор
Личный капитал

Статистика

2.208 подписчиков
0 за неделю
←   Все выпуски   →

Для тех, у кого за $100,000. ЛОВИ МОМЕНТ


 

ДЛЯ ТЕХ, У КОГО ЗА $100,000                                                                                       11 сентября 2009

Владимир Савенок                                                                                           «Для Вас, как для себя»

 

Добрый день, уважаемые подписчики.

Сегодняшняя рассылка – об инвестировании…

Это и так понятно – каждое письмо из данной рассылки об инвестировании.

Тогда давайте сузим тему – это письмо о регулярном инвестировании.

Другими словами


ЛОВИ МОМЕНТ

(или как не пропустить самые крутые подъемы на рынке)

 

Вначале – несколько небольших объявлений.

3 октября в Москве и Санкт Петербурге состоится семинар «Инвестирование до, во время и после кризиса»!

Лекторы: Владимир Савенок (Москва), Борис Кожуховский (Санкт Петербург)

Подробнее смотрите на сайте.

 

Мои семинары на Кипре, в Минске и в Нижневартовске!

23-24 октября – Кипр

17 октября - Минск

28-29 ноября - Нижневартовск 

Более детальную информацию смотрите здесь и здесь.

 

Каталог зарубежной недвижимости!
Новый раздел на нашем сайте для тех, кого интересует недвижимость за рубежом.

Итак,  о том, как не пропустить самые крутые подъемы на рынке.

Все мы с вами были очевидцами бурного роста фондовых рынков развивающихся стран с начала этого года:

- США (индекс S&P) 500 - 13,5%

- Китай                                  - 60%                    

- Россия (РТС)                    - 80%

- Бразилия                           - 54%

 

Больше всего поднялись именно те страны, которые больше всего упали.

Несомненно, инвестирование в эти страны является очень рискованным и агрессивным, и особенно сегодня, когда на рынке властвуют спекулянты. Большие колебания – это их жизнь.

Но ведь я уже не раз говорил о том, что в портфелях должны быть активы с разной степенью риска, в том числе и агрессивные.

Теперь еще более интересная картина. Давайте взглянем на некоторые акции, которые сильнее всего упали в 2008 году, и на то, что с ними произошло в 2009 году.

Не сомневаюсь, вы слышали о проблемах в банковской сфере во всем мире и очевидно, что акции практически всех банков упали. Но больше всего пострадали те банки, из которых выходили негативные новости. Основное падение акций финансового сектора пришлось на период с сентября 2008 года по март 2009 года.

Bank Of America -              - 84%

JP Morgan Bank -               - 67%

С марта по сентябрь 2009 года акции этих банков выросли соответственно на 200% и на 160%.

(К сожалению, не могу ничего сказать, какие российские акции поднялись также или выше, т.к. не инвестирую сейчас на российском фондовом рынке. Но несомненно, что некоторые акции показали еще бурный рост в этот период времени).

Я никогда не рекомендовал и не рекомендую своим клиентам инвестировать деньги в отдельные акции и эту информацию я привожу лишь для наглядности того, что такое рынок.

Но давайте взглянем не на от дельные акции, а на индексный фонд, инвестирующий в акции банков (Vanguard Financials ETF). Сначала  этот фонд упал на 60%, а с марта вырос на 65%. Тоже неплохой рост при минимальных рисках – отдельные акции значительно рискованнее.

Возьмем другой пострадавший сектор – недвижимость. Индексный фонд недвижимости (я так называю ETF’s, о которых писал в одной из своих рассылок) Vanguard REIT Index вырос за этот же период на 52%. Должен заметить, что мы рекомендовали нашим клиентам инвестировать в этот фонд (и некоторые другие фонды недвижимости) в январе этого года – даже если бы рынок не рос, данные фонды платят инвесторам высокие дивиденды (от 10 до 25% годовых).

 

Но к чему я привожу все эти красивые цифры, которые многим из вас известны и без меня? Причина одна – чтобы не пропустить такой бурный рост рынка, нужно находиться в нем.

Более того – нужно не просто находиться, а продолжать инвестировать.

К сожалению, очень многие инвесторы пугаются, когда рынок падает – «Нужно уходить с рынка, чтобы хоть что-то спасти!»

Но мудрые инвесторы говорят – Покупай, когда все боятся, и продавай, когда все покупают.

Итак, я подвел столь долгое вступление к следующему очень важному выводу – СЛОВИТЬ ХОРОШИЙ МОМЕНТ НА РЫНКЕ НЕВОЗМОЖНО. НО ЕГО МОЖНО НЕ ПРОПУСТИТЬ, ЕСЛИ ВЫ БУДЕТЕ ПОСТОЯННО В РЫНКЕ И БУДЕТЕ ПРОДОЛЖАТЬ ДЕЛАТЬ РЕГУЛЯРНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ.

 

Я говорю об усреднении цены акций – стратегия регулярного инвестирования независимо от колебаний рынка называется стратегией усредненной стоимости. Я покажу на примере, что дала данная стратегия тем нашим клиентам, которые не испугались обвального падения рынка в 2008 году и следовали нашим рекомендациям.

На самом деле стратегия, которой придерживаются мои клиенты, очень проста и вы это сейчас увидите.

В начале 2008 года структура портфеля моего клиента Сергея была такова:

Ø             40% - Консервативные инвестиции

Ø             30% - Умеренные

Ø             30% - Агрессивные

 

В результате падения рынка в 2008 году структура по рискам к концу 2008 года изменилась и стала следующей:

Ø             56%

Ø             26%

Ø             18%

Среди агрессивных инвестиций был (и остается) фонд BRIC SPDR S&P BRIC 40, инвестирующий в акции компаний Бразилии, России, Индии, Китая. В 2008 году он упал на 60%.

Моя рекомендация Сергею в данный момент была основана на чисто техническом принципе - с целью возвращения к изначальной структуре следует продать часть консервативных фондов и купить агрессивные и умеренные. Что Сергей и сделал.

В результате этих операций он продал несколько фондов государственных облигаций, которые просто взлетели в 2008 году, так как инвесторы уходили из акций, зафиксировав неплохую прибыль по ним. Кроме этого он купил агрессивные фонды, в том числе и упомянутый выше BRIC. Ниже я покажу его операции по данному фонду.

 

 

Цена

Кол. акций

Сумма

июл.08

 28,13  

       1 777  

        50 000  

янв.09

 12,93  

       3 867  

        50 000  

 

 

       5 644  

      100 000  

 

Сегодня цена этой акции – 22,38 доллара.

Если бы Сергей испугался покупать акции этого фонда в январе 2009 года, сегодня у него по данному фонду был бы минусовой результат – минус 20%.

Благодаря стратегии усреднения, его инвестиции в данный фонд дают доход в размере 26%.

 

Все это выглядит очень красиво, а что же будет далее?

Что будет с рынком далее, вам вряд ли кто-то скажет точно, хотя недостатка в прогнозах аналитиков сегодня нет. Более понятно, что будет далее с портфелем Сергея – увидев результат дисциплинированного инвестирования, Сергей намерен и впредь избегать эмоций и следовать простой и понятной стратегии.

Не могу не акцентировать ваше внимание на том, что в портфеле Сергея, помимо агрессивных фондов, есть и консервативные, и умеренные, поэтому его портфель вполне сбалансирован. Я обращаю ваше внимание на данный факт для того, чтобы вы не приняли данную статью, как руководство к инвестированию только в фонды, подобные упомянутому выше фонду БРИК и, тем более, в упомянутые выше акции.

 

Шлите мне ваши вопросы по адресу  vsavenok@lkapital.ru

 

Буду рад встретиться с вами на моих семинарах в Москве, на Кипре, в Минске и в Нижневартовске.

 

Желаю успехов!

 

Владимир Савенок,

Генеральный директор КГ «Личный Капитал»

Финансовый консультант

 

 

 
В избранное