Для тех, у кого за $100,000. КАК ИНВЕСТИРОВАТЬ ВО ВСЕ.
2 июля 2009г.
Добрый день, уважаемые
подписчики.
Возможно,
вы уже получили мою рассылку «Управление личными финансами», в которой я
разослал эту же статью. Тем не менее, я решил разослать данную статью и
подписчикам моей новой рассылки, т.к. ETFs – это инструмент, привлекательный для людей с
разными инвестиционными возможностями. Кстати, те фонды, которые я указывал в моих предыдущих рассылках, тоже являются в
большинстве случаев именно фондами ETFs.
Знакомы ли
вы с таким понятием, как ETF – ExchangeTradedFund? Уверен, что некоторые из вас знакомы и давно
используют эти фонды для инвестирования.
Но я также
уверен, что большинство людей не знают, что это такое и чем они хороши.
Данную
рассылку я посвящаю этим фондам, т.к. они действительно очень хороши для тех,
кто любит неактивное инвестирование и предпочитает индексные фонды активно
управляемым фондам.
Я сам давно
использую ETFs для инвестирования собственных
средств и включаю эти фонды в портфели моих клиентов.
Но эту
статью подготовил не я, а мой американский коллега Чарльз Ротблют
и была она опубликована на сайте www.zacks.com . Уверен, что вас заинтересуют многие фонды из представленных в статье.
Если
вы хотите обсудить вопросы инвестирования непосредственно со мной, приглашаю
вас на свое выступление в Ораторика Клубе, которое состоится 8 июля в 19-00.
Тема моего
выступления - Инвестирование до
кризиса, во время кризиса, после кризиса
Вначале я хотел бы сказать несколько
слов от себя о том, что такое ETFs и почему они стали такими
привлекательными для инвесторов.
ETFs – это индексные фонды,
которые торгуются на биржах, как акции.
Я неоднократно писал об индексных
фондах и о том, что они в большинстве случаев лучше, чем активно управляемые
фонды. Небольшой опыт работы российских управляющих компаний показал, что практически
ни одна компания не может показать результаты лучше, чем индекс ММВБ (я говорю
о периоде 3 года и более).
Это значит, что индексные фонды - тот
вариант инвестирования, которым не следует пренебрегать. А ETFs –
это идеальный вариант инвестирования в индексные фонды, т.к. ни являются более
дешевыми и более ликвидными.
Сегодня индустрия ETFs
развилась настолько, что она позволяет инвестировать деньги практически в любую
инструмент в любой стране.
Возможно, данная статья покажется вам
перегруженной неизвестными вам названиями фондов, но эта статья – лишь пример
того, насколько широки возможности инвестора сегодня.
Перевод этой статьи – вольный. Я
кое-что убрал, кое-что добавил – все-таки автор статьи американец и не все, что
он пишет, интересно для российского читателя.
Желаю вам приятного чтения!
Зачем ограничивать себя в выборе
инвестиционных инструментов, если вы можете инвестировать во все понемногу?
Exchange-TradedFunds (ETFs) дают вам такую
возможность – диверсифицировать свои инвестиции в широкий спектр инструментов. Если
раньше вам нужен был доступ к маргинальным счетам, фьючерсам, валютному рынку,
то сейчас вы можете иметь доступ к таким же опциям используя
свой счет у брокера.
Вот как вы можете инвестировать во все.
Используйте рост стоимости товарных активов.
Вы считаете, что золото и нефть будут
продолжать расти? Покупайте ETF!
Существует
множество ETFs,
которые позволяют вам инвестировать в товарные активы.
Предположим, что вы услышали, что весенняя посевная компания
задержалась (что приведет к росту цен на агропродукты
– В.С.).В этом случае вы можете купить
фонд PowerSharesDBAgricultureFund.
Фактически вы можете создать портфель, состоящий из таких товарных активов,
включив в него фонд сельхозпродуктов (PowerSharesDBAgricultureFund), фонд металлов (PowerSharesDBBaseMetalsFund), фонд золота (SPDRGoldTrust).
Кроме этого, существуют фонды, которые включают в себя акции
компаний, чей рост привязан к ценам на товары, например, фонд MarketVectorsGoldMiners – фонд, который я недавно добавил в список
рекомендуемых мною фондов.
Торгуйте валютами
Вас волнует дефицит торгового баланса
США с Китаем? Вы думаете, что экономика Индии восстановится быстрее, чем
экономика США или Европы? Никаких проблем – покупайте ETFs.
Вы можете выбрать фонд Китайской Йены,
Индийской рупии, Евро. А если вы планируете поездку в ЮАР или к Новой Зелландии, вы можете
купить фонд Южно африканского рэнда (SouthAfricanRand) или Новозеландского доллара (NewZealandDollar).
(Эти фонды инвестируют в инструменты денежного рынка таким образом, что
изменение их цены соответствует изменению курсов валют – В.С.).
Покупка облигаций без проблем
Вы когда-нибудь пробовали купить
облигации через брокера? Этонеоченьпросто.
Вы должны знать, какой срок до
погашения должен быть у облигаций, их кредитный рейтинг. Более того, комиссии
при покупке облигаций гораздо выше, чем при покупке акций.
В качестве альтернативы вы можете
купить индексный фонд облигаций. Есть огромное количество ETFs,
которые отражают цену любых облигаций, которые вы хотите приобрести.
Например, краткосрочные казначейские
облигации США Pimco 1-3 YearTreasuryIndex, или более агрессивный фонд высокодоходных корпоративных
облигацийiBoxxHighYieldCorporateBondFund(этот фонд
входит в список рекомендуемых мною на сегодняшний день – В.С.).
Есть также фонд муниципальных облигаций PowerSharesInsuredCAMunicipalBondPortfolio и фонд глобальных облигаций JPMorganUSDEmergingMarketsBondFund. Купите недвижимость
Кто сказал, что покупать или продавать недвижимость сложно? Все, что вам нужно
сделать – приобрести два фонда - SPDRDowJonesREIT и SPDRDowJonesInternationalRealEstate. И вы станете владельцем
недвижимости в большем количестве стран, чем Дональд Трамп.
Конечно, так как расположение
недвижимости – это все, я не могу не сказать, что вы можете выбрать разные
географические зоны. Например, фонд FTSEEPRA/NAREITDevelopedAsiaIndexFundпозволяет
вам стать владельцем недвижимости в развитых азиатских странах.
Создайте портфель акций ETFsпозволяют очень просто создать диверсифицированный
портфель акций.
Вы выбираете фонды акций по размеру
(капитализации) компаний - S&P 500 SPDR(акции
крупных компаний), по стилю инвестирования - GrowthETF (акции растущих компаний), по стране - MSCIUnitedKingdomIndex(акции
компаний Великобритании).
Я также использую фонды, которые
следуют за отдельными отраслями (отраслевые фонды – В.С.).
Вы действительно можете купить все
Хотя я представил лишь небольшую часть примеров фондов, вы
видите, что ETFs
предоставляют инвестору очень широкий спектр инвестиционных возможностей. И все
эти возможности могут быть реализованы через ваш обычный брокерский счет.
Если
вас заинтересовали данные фонды, и вы хотели бы в них инвестировать, пишите мне
на адрес vsavenok@lkapital.ruс указанием суммы, которую вы хотели бы
инвестировать (от суммы зависит технология инвестирования).
ЕСЛИ
ВЫ ХОТЕЛИ БЫ ОБСУДИТЬ ДАННУЮ ТЕМУ ИЛИ ВЫСКАЗАТЬ СВОЕ МНЕНИЕ, ПИШИТЕ НА E-MAIL