Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay
  Все выпуски  

Про ETF: о зарубежных инвестициях и не только. Не слишком ли много фондов у вас в портфеле?


Про ETF: о зарубежных инвестициях и не только

Не слишком ли много фондов у вас в портфеле?  

 

Сегодня в рассылке:

1. Статья "Не слишком ли много фондов у вас в портфеле?"



Возвращаюсь к статьям после летнего перерыва :) 


Не слишком ли много фондов у вас в портфеле?

Ниже — перевод статьи о том, какое количество фондов, по мнению специалистов Morningstar, можно включать в инвестиционный портфель. Свою же точку зрения на этот вопрос я выскажу в следующих статьях.

* * *

How Many Fund Holdings Is Too Many?

06 июня 2019 г.
Источник – morningstar.com
Автор – Джон Карлсон
Перевод  — Сергей Наумов

Вы можете быть удивлены, что волне достаточно небольшого количества фондов.

* * *

Сколько фондов вы должны иметь в вашем инвестиционном портфеле? Это вопрос, который кажется простым. Однако, как и в случае с многими другими темами в инвестициях, на него может быть сложно ответить.

Суть в том, что нет единого количества фондов, которое подходит всем. Если вы хотите, чтобы все было просто, вы можете выбрать всего один фонд (например, фонд с целевой датой — target-date fund), три или пять фондов, которые покрывают основные классы активов. Вы не будете в этом одиноки. Согласно «Профилю инвесторов во взаимные фонды» от Investment Company Institute, в 2018 году более половины семей в США владели четырьмя и менее фондами. Вероятно, это объясняется преобладанием в портфеле фондов с целевой датой.

Рекомендуемые диапазоны

Моя группа в компании Morningstar предоставляет услуги для клиентов, желающих составить пенсионный план. Обычно мы предлагаем «базовый», «стандартный» и «расширенный» варианты линейки из фондов. Они ориентированы на демографические характеристики и предпочтения конкретного клиента, о которых мы узнаем с помощью анкет. «Базовая» линейка предлагает более ограниченный, но все же диверсифицированный набор из шести классов активов. Как правило,  это происходит в тех случаях, когда считается, что клиент имеет меньше знаний в инвестициях и более низкую устойчивость к риску. «Стандартная» и «расширенная» линейки предлагают больше вариантов среди фондов, включая большее количество диверсифицированных второстепенных («спутниковых») классов активов. Они предлагаются клиентам с более глубокими знаниями в инвестициях и с более высокими допусками риска. Кроме того, в расчет берутся и другие факторы, например, какие-то специфические риски той отрасли, в которой работает клиент, а также личные предпочтения клиентов.

Если вы инвестируете самостоятельно, вы можете принимать решения для своего портфеля, используя аналогичный подход. Есть ли у меня знания и более высокая терпимость к взлетам и падениям второстепенных, специализированных классов активов, чтобы включать в портфель более широкий набор фондов? Или же мне лучше использовать ограниченный перечень фондов?

 

 ЧИТАТЬ ДАЛЬШЕ

 

 

 Успехов вам в инвестировании!

 


Если у Вас есть вопросы или комментарии, пишите:

эл. адрес  info@sergeynaumov.com Сергею Наумову

личный сайт: sergeynaumov.com 

я в соц. сетях: *ВКонтакте  *Facebook *Twitter *Живой Журнал 



Наверх

В избранное