Финансовая грамотность из первых уст: методика расчета стоимости пая
Вадим Сосков, вице-президент УК «Атон»:"Методика расчета стоимости пая -- это самое важное, пожалуй, для инвестора, поскольку именно благодаря точности и выверенности этой методики, человек реально знает насколько его деньги приросли, насколько больше он получил свой доход, какова его прибыль. Поэтому расчет стоимости пая, не смотря на внешнюю сухость этого понятия, это безусловно одно из основных, то, что ждет пайщик в паевом инвестиционном фонде.Паевые фонды бывают трех типов. Это открытые паевые
фонды, где пайщик в любой момент времени может войти и выйти, то есть купить или продать пай. Соответственно стоимость пая в этом фонде рассчитывается, что называется в режиме ежедневном. Есть, так называемые, интервальные фонды, открывающиеся для покупки и выкупа паев в зависимости от того, какие интервалы обозначены в правилах этого фонда. И есть закрытые фонды, которые формально создаются на определенный срок, и только лишь по окончании этого срока они, грубо говоря, закрываются и расплачиваются с инвесторами.Расчет
стоимости пая в интервальном фонде, он как бы рассчитывается на день, предшествующий открытию интервала, да, потому что каждый пайщик, который хочет в этот интервал приобрести паи паевого фонда, должен четко знать, сколько же все-таки стоит пай в тот момент, когда он его приобретает. И так же пай официально рассчитывается на дату закрытия интервала, потому что каждый гражданин, который стал пайщиком, он естественно имеет право четко понимать, по какой же цене он купил эти ценные бумаги." Смотрите на http://www.incomepoint.tv/video/1272-vadim-soskov