Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay
  Все выпуски  

Новости Центробанка России (ЦБ РФ) от 24 июня 2015г.


НОВОСТИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИИ



Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации

Приказом Банка России от 24.06.2015 № ОД-1436 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий банк «МАСТ-Банк» (открытое акционерное общество) ОАО КБ «МАСТ-Банк» (рег. № 3267, г. Москва) с 24.06.2015.

Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7.2 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», значением всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже двух процентов, неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, учитывая неоднократное в течение одного года применение мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

В связи с проведением высокорискованной кредитной политики и неудовлетворительным качеством активов, не генерировавших достаточный денежный поток, ОАО КБ «МАСТ-Банк» не исполняло обязательства перед вкладчиками. Одновременно кредитная организация представляла в Банк России существенно недостоверную отчетность, скрывающую основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) и отзыва лицензии на осуществление банковских операций. Кроме того, исполнение ОАО КБ «МАСТ-Банк» требования надзорного органа о формировании резервов на возможные потери, соразмерных принятым рискам, привело к критическому снижению достаточности собственных средств (капитала). В сложившихся обстоятельствах Банк России на основании статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» исполнил обязанность по отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

В деятельности банка также установлены неоднократные нарушения законодательства в области противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в части порядка идентификации клиентов при осуществлении безналичных расчетов по их поручениям. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж в крупном объеме, а также сомнительных транзитных операций.

В соответствии с приказом Банка России от 24.06.2015 № ОД-1437 в ОАО КБ «МАСТ-Банк» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

ОАО КБ «МАСТ-Банк» ‑ участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке.

Согласно данным отчетности, по величине активов ОАО КБ «МАСТ-Банк» на 01.06.2015 занимало 189 место в банковской системе Российской Федерации.




Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации

Приказом Банка России от 24.06.2015 № ОД-1438 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Публичное акционерное общество Коммерческий банк «ТЭСТ» ПАО КБ «ТЭСТ» (рег. № 3440, г. Москва) с 24.06.2015.

Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и применением мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

ПАО КБ «ТЭСТ» не соблюдало требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части порядка идентификации своих клиентов, их представителей и бенефициарных владельцев. Правила внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ПАО КБ «ТЭСТ» не соответствовали требованиям Банка России.

При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за пределы Российской Федерации в крупных объемах. Кроме того, деятельность ПАО КБ «ТЭСТ» была ориентирована на обслуживание клиентов, проводящих по своим счетам сомнительные транзитные операции. Руководство и собственники банка не предприняли необходимых мер по нормализации его деятельности.

В соответствии с приказом Банка России от 24.06.2015 № ОД-1439 в ПАО КБ «ТЭСТ» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Согласно данным отчетности, по величине активов ПАО КБ «ТЭСТ» на 01.06.2015 занимало 741 место в банковской системе Российской Федерации.




Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций

В связи с неисполнением кредитной организацией Коммерческий банк «МАСТ-Банк» (открытое акционерное общество) ОАО КБ «МАСТ-Банк» (г. Москва) федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7.2 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», значением всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже двух процентов, неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, учитывая неоднократное в течение одного года применение мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», руководствуясь статьей 19, пунктами 3, 6, 61 части первой и пунктами 1, 4 части второй статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и частью одиннадцатой статьи 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России принял решение (приказ от 24.06.2015 № ОД-1436) отозвать с 24 июня 2015 года лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий банк «МАСТ-Банк» (открытое акционерное общество) (регистрационный номер Банка России 3267, дата регистрации — 18.08.1995).




О назначении временной администрации

В соответствии с пунктом 2 статьи 18926 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий банк «МАСТ-Банк» (открытое акционерное общество) ОАО КБ «МАСТ-Банк» (г. Москва) (регистрационный номер Банка России 3267, дата регистрации — 18.08.1995) (приказ от 24.06.2015 № ОД-1436) Банк России принял решение (приказ от 24.06.2015 № ОД-1437) назначить с 24 июня 2015 года временную администрацию по управлению кредитной организацией Коммерческий банк «МАСТ-Банк» (открытое акционерное общество) сроком действия в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» до дня вынесения арбитражным судом решения о признании банкротом и об открытии конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора.

Руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией Коммерческий банк «МАСТ-Банк» (открытое акционерное общество) назначена главный экономист отдела по работе с ликвидируемыми кредитными организациями Управления по организации надзорной деятельности ГУ Банка России по Центральному федеральному округу Демина Светлана Вячеславовна.

В состав временной администрации по управлению кредитной организацией Коммерческий банк «МАСТ-Банк» (открытое акционерное общество) включены: Федорова Т.Г., Митченков Н.О., Ткаченко М.С., Зозулинская А.Г., Лебединцев А.Ф., Борисова Т.В., Ткаченко Л.Н., Лаврентьева Е.Н., Барсукова Л.Е., Давыдова Л.П., Романова О.М., Капустин А.Ф., Башкатова О.Н., Цветкова Л.В., Стефанова Е.Б., Зайцева Н.В., Гуля Т.В., Зимин И.И., Головина Т.П., Студенков И.Г., Койтемиров К.Р., Горбачев А.Е., Самойленко Н.А., Пытель Н.Г., Тимченко И.П., Артюхов А.В., Образцова О.В., Данилина И.В., Шилина Т.В., Русак О.Н., Милявский Я.В., Семенов Ю.И., Дикарев О.З., Носова Н.Ю., Тимченко П.И., Хренов Ю.А., Бадахшина А.Т., Болотов А.А., Доронин С.П., Здобнов А.А., Бондарева Н.В., Аллямов И.А., Борисенко Л.А., Цих П.И., Калашникова Л.Б.




Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций

В связи с неисполнением кредитной организацией Публичное акционерное общество Коммерческий банк «ТЭСТ» ПАО КБ «ТЭСТ» (г. Москва) федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», учитывая неоднократное в течение одного года применение мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», руководствуясь статьей 19, пунктами 6 и 61 части первой статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и частью одиннадцатой статьи 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России принял решение (приказ от 24.06.2015 № ОД-1438) отозвать с 24 июня 2015 года лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации Публичное акционерное общество Коммерческий банк «ТЭСТ» (регистрационный номер Банка России 3440, дата регистрации — 21.07.2003).




О назначении временной администрации

В соответствии с пунктом 2 статьи 18926 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации Публичное акционерное общество Коммерческий банк «ТЭСТ» ПАО КБ «ТЭСТ» (г. Москва) (регистрационный номер Банка России 3440, дата регистрации — 21.07.2003) (приказ от 24.06.2015 № ОД-1438) Банк России принял решение (приказ от 24.06.2015 № ОД-1439) назначить с 24 июня 2015 года временную администрацию по управлению кредитной организацией Публичное акционерное общество Коммерческий банк «ТЭСТ» сроком действия в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» до дня вынесения арбитражным судом решения о признании банкротом и об открытии конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора.

Руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией Публичное акционерное общество Коммерческий банк «ТЭСТ» назначен главный экономист сводно-экономического отдела Отделения Тамбов Рябов Юрий Петрович.

В состав временной администрации по управлению кредитной организацией Публичное акционерное общество Коммерческий банк «ТЭСТ»




Об утверждении отчетов о прекращении паевых инвестиционных фондов

Банк России 19 июня 2015 года принял решения утвердить отчеты о прекращении паевых инвестиционных фондов и исключить указанные фонды из реестра паевых инвестиционных фондов:

«Закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости «Основа»;

«Закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости «Созидание».




Об аннулировании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг

Банк России принял решение аннулировать лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданной Закрытому акционерному обществу «МЦКМ» (Международный центр консалтинга и маркетинга).

Основанием для принятия решения послужили неоднократные в течение одного года нарушения требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах.




Об аннулировании лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг

Банк России принял решения аннулировать лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами у следующих организаций:

Закрытое акционерное общество «Инвестиционная компания «ДЕКОРА»;

Закрытое акционерное общество «Инвестиционно-финансовая компания «Опцион»;

Общество с ограниченной ответственностью «РезервАльянс»;

Общество с ограниченной ответственностью «ЛинкТрейд»;

Общество с ограниченной ответственностью «ДепоТрейд».

Основаниями для принятия решений послужили неоднократные в течение одного года нарушения требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах.




Об аннулировании лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг

Банк России принял решение аннулировать лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской и дилерской деятельности Закрытому акционерному обществу «КОНТО».

Основаниями для принятия решения послужили неоднократные в течение одного года нарушения требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, а также требований, предусмотренных статьей 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».




Об аннулировании лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг

Банк России принял решение аннулировать лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, дилерской деятельности, депозитарной деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами Обществу с ограниченной ответственностью Инвестиционной компании «ЛибертиИнвест» (далее — Общество).

Основаниями для принятия решения об аннулировании лицензий послужили неоднократные в течение одного года нарушения требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, в том числе предоставление в Банк России недостоверной информации, необеспечение правильности записей по счетам депо клиентов.

Лицензия на осуществление депозитарной деятельности прекращает свое действие c 25.07.2015. Обществу надлежит прекратить открытие счетов депо и принятие в номинальное держание ценных бумаг с 25.06.2015 и обеспечить клиентам возможность перевода ценных бумаг на лицевые счета в реестре владельцев ценных бумаг или на счета депо в депозитариях в срок до 25.07.2015. В период с 25.06.2015 по 25.07.2015 депоненты Общества вправе подать соответствующие поручения на перевод принадлежащих им ценных бумаг в порядке, установленном договором (условиями осуществления депозитарной деятельности Общества).

По истечении указанного срока Общество обязано перевести ценные бумаги клиентов на лицевые счета, открытые им в реестре владельцев ценных бумаг в соответствии с законодательством Российской Федерации. В случае неисполнения, ненадлежащего исполнения поручений клиентов или необеспечения Обществом получения поручений на перевод ценных бумаг, депоненты Общества вправе воспользоваться судебной защитой и/или обратиться с заявлением в правоохранительные органы.




О решениях Банка России

Банк России 23 июня 2015 года принял решения зарегистрировать:

Регламент специализированного депозитария по осуществлению контроля за составом и структурой активов, принимаемых для покрытия страховых резервов и собственных средств (капитала) страховщика Акционерного общества «Национальная кастодиальная компания»;

Регламент Общества с ограниченной ответственностью «РБ Специализированный Депозитарий» по осуществлению контроля за составом и структурой активов, принимаемых для покрытия страховых резервов и собственных средств (капитала) страховщика;

Регламент специализированного депозитария по осуществлению контроля за составом и структурой активов, принимаемых для покрытия страховых резервов и собственных средств (капитала) страховщика Общества с ограниченной ответственностью «Межрегиональный специализированный депозитарий»;

Регламент специализированного депозитария по осуществлению контроля за составом и структурой активов, принимаемых для покрытия страховых резервов и собственных средств (капитала) страховщика Закрытого акционерного общества «Специализированный депозитарный центр»;

Регламент специализированного депозитария по осуществлению контроля за составом и структурой активов, принимаемых для покрытия страховых резервов и собственных средств (капитала) страховщика Общества с ограниченной ответственностью «Специализированный депозитарий «ФОРТ»;

изменения, вносимые в устав Публичного акционерного общества «Негосударственный пенсионный фонд «Сибирский капитал» (г. Улан-Удэ).




О решениях Банка России

Банк России 22 июня 2015 года принял решения:

зарегистрировать:

изменения и дополнения в Правила организации и осуществления внутреннего контроля в Обществе с ограниченной ответственностью «Управляющая компания КапиталЪ Паевые Инвестиционные Фонды»,

изменения и дополнения в Правила организации и осуществления внутреннего контроля в управляющей компании Закрытом акционерном обществе «Управляющая компания Мономах»,

изменения и дополнения в Правила организации и осуществления внутреннего контроля в управляющей компании Обществе с ограниченной ответственностью «АктивФинансМенеджмент»,

изменения и дополнения в Правила организации и осуществления внутреннего контроля Общества с ограниченной ответственностью «Специализированный депозитарий «ФОРТ»,

изменения и дополнения в Правила организации и осуществления внутреннего контроля в ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс (Открытое акционерное общество),

Регламент Общества с ограниченной ответственностью «Центральный Сургутский Депозитарий» по осуществлению контроля за составом и структурой активов, принимаемых для покрытия страховых резервов и собственных средств (капитала) страховщика,

Регламент Общества с ограниченной ответственностью «Специализированная депозитарная компания «Гарант» по осуществлению контроля за составом и структурой активов, принимаемых для покрытия страховых резервов и собственных средств (капитала) страховщика,

Регламент Закрытого акционерного общества ВТБ Специализированный депозитарий по осуществлению контроля за составом и структурой активов, принимаемых для покрытия страховых резервов и собственных средств (капитала) страховой компании;

утвердить Правила ведения реестра владельцев ипотечных сертификатов участия Общества с ограниченной ответственностью «Реестр-РН».




О соответствии НПФ требованиям к участию в системе гарантирования прав застрахованных лиц

Банк России 24.06.2015 рассмотрел ходатайство Открытого акционерного общества «Межрегиональный негосударственный пенсионный фонд «АКВИЛОН» (лицензия № 326/2) (далее — Фонд) и вынес положительное заключение о соответствии Фонда требованиям к участию в системе гарантирования прав застрахованных лиц, руководствуясь положениями Федерального закона от 28.12.2013 № 422-ФЗ «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений».

С учетом ранее принятых решений Банк России вынес положительное заключение о соответствии уже 28 негосударственных пенсионных фондов требованиям к участию в системе гарантирования прав застрахованных лиц, под управлением которых находится 1532,06 млрд рублей пенсионных накоплений, что составляет 91,49% рынка пенсионных накоплений негосударственных пенсионных фондов.




Об отзыве лицензии на осуществление страхования субъекта страхового дела

Банк России приказом от 24.06.2015 № ОД-1454 отозвал лицензию на осуществление страхования общества с ограниченной ответственностью «Страховая компания «РАСК» (регистрационный номер по единому государственному реестру субъектов страхового дела 3331).

Данное решение принято в связи с отказом общества с ограниченной ответственностью «Страховая компания «РАСК» от осуществления предусмотренной лицензией деятельности. Решение вступает в силу со дня его опубликования в «Вестнике Банка России».




Об отзыве лицензии на осуществление посреднической деятельности в качестве страхового брокера

Банк России приказом от 24.06.2015 № ОД-1455 отозвал лицензию на осуществление посреднической деятельности в качестве страхового брокера общества с ограниченной ответственностью «Национальный финансовый дом — Страховой брокер» (регистрационный номер по единому государственному реестру субъектов страхового дела 4221).

Данное решение принято в связи с уклонением общества с ограниченной ответственностью «Национальный финансовый дом — Страховой брокер» (новое наименование: общество с ограниченной ответственностью «Национальный финансовый дом — СБ») от получения предписания Банка России, а также неосуществлением в течение финансового года предусмотренной лицензией деятельности. Решение вступает в силу со дня его опубликования в «Вестнике Банка России».




О приостановлении действия лицензии на осуществление посреднической деятельности в качестве страхового брокера

Банк России приостановил действие лицензии на осуществление посреднической деятельности в качестве страхового брокера общества с ограниченной ответственностью «Страховой брокерский дом «Славянский» (регистрационный номер по единому государственному реестру субъектов страхового дела 4132).

Данное решение принято в связи с уклонением общества от получения предписания Банка России, выданного в связи с непредставлением сведений о страховой брокерской деятельности (форма № 1-брокер) за 2014 год на бумажном оригинале и в виде набора файлов по электронной почте. Решение вступает в силу со дня его опубликования в «Вестнике Банка России».

Приостановление действия лицензии означает запрет на заключение новых договоров по оказанию услуг страхового брокера, а также внесение изменений, влекущих за собой увеличение обязательств, в соответствующие договоры.




Об аннулировании квалификационного аттестата

Банк России принял решение аннулировать квалификационный аттестат серии AV-001 № 004928 по квалификации «Специалист финансового рынка по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами», выданный Лященко Сергею Михайловичу.

Основанием для аннулирования аттестата послужили неоднократные нарушения требований законодательства Российской Федерации об инвестиционных фондах Лященко Сергеем Михайловичем, осуществлявшим функции единоличного исполнительного органа Общества с ограниченной ответственностью Управляющей компании «Каминцентр Ассет Менеджмент» в период совершения управляющей компанией неоднократных нарушений требований законодательства Российской Федерации об инвестиционных фондах, в связи с которыми приказом Банка России от 03.04.2015 № ОД-717 аннулирована лицензия управляющей компании на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами от 11.09.2009 № 21-000-1-00660.




Об отказе в выдаче лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг

Банк России принял решение отказать в выдаче лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности только по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых является биржевой товар, Обществу с ограниченной ответственностью «Бостон Мерчант Файненшл ЛТД» (г. Москва, ИНН 7723598635).




О решениях Банка России

Банк России 22 июня 2015 года принял решения:

переоформить бланки лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг Публичному акционерному обществу «Промсвязьбанк» (г. Москва) на осуществление брокерской, дилерской, депозитарной деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами в связи с изменением наименования;

выдать дубликат квалификационного аттестата серии АА № 026257 (протокол Аттестационной комиссии ФКЦБ России от 14.06.2002 № 2/102) по квалификации, «соответствующей должности руководителя или контролера или специалиста организации, осуществляющей брокерскую и/или дилерскую деятельность», Левушкину Кириллу Сергеевичу (г. Москва).




О внесении сведений в единый реестр ответственных актуариев

Банк России 22 июня 2015 года принял решение внести в единый реестр ответственных актуариев сведения о следующих лицах:

Суханова Надежда Александровна;

Бугаев Дмитрий Анатольевич;

Максимова Елизавета Анатольевна;

Дронов Евгений Михайлович;

Белоцкий Александр Леонидович;

Шоломицкий Алексей Геннадьевич.



(с) Пресс-служба Банка России, cbr.ru

В избранное