Я рад приветствовать подписчиков в восьмидесятом выпуске крупнейшей общественно-политической рассылки в мире на русском языке - Национальная и государственная безопасность!

Как всегда, для Вас пишет кандидат политических наук Игорь Игоревич Хохлов, научный сотрудник Института мировой экономики и международных отношений Российской академии наук (ИМЭМО РАН).

Эту рассылку вместе с Вами читает 124.356 человек! Писать для такой огромной аудитории - огромная ответственность и я благодарен всем своим Уважаемым Читателям за оказанное мне доверие. В сегодняшнем выпуске - масса интересных материалов по ситуации в России и мире: политика, экономика, юмор, материалы для изучающих английский язык и многое другое...

Читайте в сегодняшней рассылке:

1. Интересные фотографии к новым материалам по терроризму и наркобизнесу.

В этом выпуске мы публикуем новые интересные фотографии, которыми проиллюстриваны материалы на сайте Национальная и государственная безопасность.

Для того, чтобы узнать, что изображено на фотографии, не загружая страницу - наведите на фотографию мышку и задержите на секунду - над уменьшенным изображением всплывает краткое описание. Для загрузки страницы, относящейся к фотографии, нажмите на ее уменьшенное изображение.

∙ Террористы-смертники - электронная (цифровая) фотография.

∙ Террористы-смертники - электронная (цифровая) фотография .

∙ Взрывы, организованные террористическими ячейками исламистских организаций в Европе - электронная (цифровая) фотография.

∙ Склад ядерного оружия в штате Луизиана (США), термоядерные бомбы свободного падения - электронная (цифровая) фотография.

2. Новые электронные карты и спутниковые фотографии.

Цифровые (электронные) карты, объемные модели местности (3D модели) и спутниковые фотографии высокого разрешения (от 2 метров до 25 сантиметров) позволяют наглядно увидеть наиболее горячие регионы земного шара - районы войн, вооруженных конфликтов, геополитических и этнических противоречий, а также наркотрафика.

Карты и спутниковые фотографии постоянно добавляются и в рассылке еженедельно публикуется по четыре самых интересных новых карты. Если Вы хотите посмотреть все карты, опубликованные на сегодняшний день - зайдите в раздел Цифровые (электронные) карты, 3D модели местности и спутниковые фотографии по адресу www.nationalsecurity.ru/maps/.

∙ Европейский речной транспорт Европы, судоходные реки Европа - подробная цифровая (электронная) карта Европы.

∙ Украинская траспортная система, траспортное сообщение Украина, Автомагистрали, порты, аэропорты Украины - подробная цифровая (электронная) карта Украины.

∙ Политическая и транспортная электронная карта Ближнего Востока и стран Персидского залива (транспортная система и инфраструктура Ближнего востока и Персидского залива) - подробная электронная цифровая карта .

∙ Объекты ядерной программы Ирана, расположение объектов на территории Ирана - подробная электронная цифровая карта .

3. Публикации на ресурсе www.nationalsecurity.ru.

∙ Серия публикаций по ситуации в Ираке, история Ирака в XX веке.

∙ Игорь Игоревич Хохлов "Неформальная финансово-расчетная система Хавала".

∙ Взгляд четырех ведущих финансистов на ситуацию в экономике США.

∙ Азар Гат " Возвращение великих авторитарных держав".

∙ В.И.Ревенков и В.И.Фейгин "Газовая ОПЕК или другие формы взаимодействия?".

4. Для изучающих английский язык.

Учебный материал - оригинальный текст статьи на английском языке и перевод. Если Вам, уважаемые подписчики, материал покажется интересным, в будущем статьи будут сопровождаться объяснениями активной лексики, фразеологии и грамматики:

∙ Gillian Tett (The Financial Times): McKinsey warns US may lose financial leadership.
∙ Джиллиан Тетт (The Financial Times). США могут потерять ведущие позиции в финансовой сфере.

НОВЫЕ КАРИКАТУРЫ В РАЗДЕЛЕ ЮМОР!!!

Жириновский - сын юриста. Хакамада - дочь самурая. Шандыбин - внук Фантомаса и брат Шрека!

Мариванна:
- Вовочка! Какое научное открытие ты считаешь самым трагическим в истории человечества?
- Открытие границ между государствами!
- А что, твой папа пограничником работает?
- Нет, таможенником!

Бизнес-тренинг для кризисных управляющих на тему:
"Пи$дец - как уникальная возможность заработать".

Глава государства либо выбирается, либо власть передается по наследству.
Вот в США. Клинтона выбрали. Буш-младший пусть и не из рук отца,
но получил власть по наследству. A если на выборах выиграет Хилари Клинтон...
Выходит, что власть передается половым путем?

По сообщению канала Аль-Джазира, три батальона арабских биатлонистов
начали активную подготовку к зимней Олимпиаде 2014 в Сочи.

- Как переводится "Чау-чау" с корейского?
- Ням-Ням!

Приходит пожилая женщина в банк и хочет открыть свой счет.
Разматывает тряпочку, достает 100 долларов США и спрашивает:
- А у вас надежный банк?
Служащий банка с энтузиазмом отвечает:
- Конечно! Это самый надежный банк в Грузии!
- А если он обанкротится?
- Тогда ваши деньги вы сможете получить в городском банке.
- А что делать, если тот обанкротится?
- Тогда вам поможет районный филиал!
- Но ведь и этот может обанкротится!
- Тогда вы получите свои деньги в Национальном банке Грузии!
- А если и он обанкротится?!
- Тогда все правительство Грузии уйдет в отставку!
И это будет вам стоить всего каких-то 100 долларов!

В Украине создадут фонд безопасности журналистов,
который будет советовать им что следует писать, чтобы быть в безопасности.

- Оль! Давай, машину поймаем!
- Я на дороге голосовать не буду.
- Не хочешь, не голосуй это твоё гражданское право.
Просто твой голос может быть решающим.

НЕ АНЕКДОТ, А РЕАЛЬНАЯ ИСТОРИЯ:
В приемной Президента Ющенко Министр внутренних дел Украины Юрий Луценко
избил мэра Киева Леонида Черновецкого, которого подозревают в том, что он наркоман.
А теперь анекдоты на эту тему:

Юрий Луценко нокаутировал Леонида Черновецкого в первом раунде.
Теперь Юрия ждет бой за звание мэра Киева с Виталием Кличко!

Да, драка Луценко с Черновецким только подтвердила жизненную истину -
милиция в нашей стране всегда била наркоманов.

Не все так плохо в в Нафтогазе Украины. Например, вчера он отметил
свой профессиональный праздник - падение акций Газпрома.

К прошедшим выборам президента Грузии:

- Как Михаилу Саакашвили удалось победить на выборах после жестокого разгона демонстраций?
- Народ решил: если бьет, значит - любит!

К выборам в Грузии. Согласно данным независимых exit-polls,
победу независимо от данных ЦИК одержал независимый от народа кандидат.

У армянского радио спрашивают:
- Кто же победил на президентских выборах в Грузии?
- А это смотря где! Если в стране - то Михо, если в Тбилиси - то оппозиция.
А вот в Абхазии и Осетии - точно Дмитрий Медведев, да!

Москву спросили, кого из кандидатов она желала бы видеть в качестве президента Грузии:
Саакашвили, Патаркацишвили, Нателашвили, Саришвили или Маисашвили?
- Лишь бы не Джугашвили, - немного подумав, ответила Москва.

После неудачи на выборах грузинской оппозиции идет разбор полетов. У бизнесмена Бадри Патаркацишвили спрашивают:
- За два дня до выборов вы решили в них участвовать и отняли голоса у других оппозиционеров. Зачем вы это сделали?!!
- А что вы хотите? Боря Березовский стал такой недоверчивый, что раскрутить его на бабки удалось мне одному!
- Но почему вы не вступили в предвыборную гонку раньше?!!
- Ну, вы же знаете Борю – вот я и ждал, пока закончатся банковские каникулы!

Саакашвили гостит у Ющенко в Карпатах.
- Завидую твоему самообладанию, - говорит ему Ющенко.
-У тебя на носу президентские выборы, а ты со мной на лыжах катаешься.
- Завидовать будешь после 5-го января. Ты мне лучше пришли на выборы нормальных наблюдателей,
которые после 1-й не закусывают, а после 2-й - не наблюдают.

Саакашвили о выборах президента Грузии:
- Я делаю все, чтобы оппозиция в полной мере могла участвовать в выборах.
Тюремные камеры оборудуются специальной техникой для ведения теледебатов.

Грузинская полиция дубинками разогнала митинг сотрудников НИИ электроники, требующих повышения скорости света.
Сейчас обстановка в институте спокойная, движение электронов восстановлено.

Если Россия не изменит своей политики по отношению к Абхазии,
Грузия собирается бойкотировать Олимпийские игры в Сочи и не пошлет туда продавцов шаурмы и чебуреков.

Контингент грузинских миротворцев в Ираке будет сокращен с 2 тысяч до 300 человек
- американской армии больше не нужно столько поваров.
>>> ОСТАЛЬНЫЕ АНЕКДОТЫ >>>

В этом выпуске мы публикуем новые интересные фотографии, которыми проиллюстриваны материалы на сайте Национальная и государственная безопасность.

Для того, чтобы узнать, что изображено на фотографии, не загружая страницу - наведите на фотографию мышку и задержите на секунду - над уменьшенным изображением всплывает краткое описание. Для загрузки страницы, относящейся к фотографии, нажмите на ее уменьшенное изображение.
>>> ПЕРЕЙТИ К МАТЕРИАЛАМ САЙТА >>>

(нажмите на картинку, чтобы загрузить страницу с текстовым комментарием к фотографии) Террористы-смертники - электронная (цифровая) фотография		(нажмите на картинку, чтобы загрузить страницу с текстовым комментарием к фотографии) Террористы-смертники - электронная (цифровая) фотография

(нажмите на картинку, чтобы загрузить страницу с текстовым комментарием к фотографии) Взрывы, организованные террористическими ячейками исламистских организаций в Европе - электронная (цифровая) фотография		(нажмите на картинку, чтобы загрузить страницу с текстовым комментарием к фотографии) Склад ядерного оружия в штате Луизиана (США), термоядерные бомбы свободного падения - электронная (цифровая) фотография

Согласно требованиями российского законодательства, спутниковые фотографии России даны с разрешением 2 метра. Спутниковые фотографии территории иностранных государств даны с более высоким разрешением - до 25 сантиметров.

Цветовой баланс карт и фотографий откалиброван таким образом, что они прекрасно распечатываются на струйных и лазерных принтерах и могут использоваться в качестве приложений к научным трудам, рефератам, курсовым и дипломным работам.

Для того, чтобы узнать, что изображено на карте, не загружая ее - наведите на нее мышку и задержите на секунду - над уменьшенным изображением всплывает краткое описание. Для загрузки карты нажмите на ее уменьшенное изображение. Карты и спутниковые фотографии снабжены подробными комментариями и разъяснениями.
>>> ПЕРЕЙТИ К ЭЛЕКТРОННОЙ КАРТЕ И КОММЕНТАРИЯМ >>>

(нажмите на картинку, чтобы загрузить страницу с электронными картами) Европейский речной транспорт Европы, судоходные реки Европа - подробная цифровая (электронная) карта Европы		(нажмите на картинку, чтобы загрузить страницу с электронными картами) Украинская траспортная система, траспортное сообщение Украина, Автомагистрали, порты, аэропорты Украины - подробная цифровая (электронная) карта Украины

(нажмите на картинку, чтобы загрузить страницу с цифровыми картами) Политическая и транспортная электронная карта Ближнего Востока и стран Персидского залива (транспортная система и инфраструктура Ближнего востока и Персидского залива) - подробная электронная цифровая карта		(нажмите на картинку, чтобы загрузить страницу с электронными картами) Объекты ядерной программы Ирана, расположение объектов на территории Ирана - подробная электронная цифровая карта

Мои Уважаемые Читатели, довольно значительное число писем, приходящих от Вас, посвящено ситуации в Ираке и Афганистане. "Вторая вьетнамская война", которую ведут США на Ближнем Востоке и в Афганистане, имеет катастрофические последствия для США: огромные расходы, потеря международного авторитета, распространение самых радикальных форм терроризма на Ближнем Востоке и, главное, растущее в американском обществе ощущение бесперспективности. Результаты праймериз в США, по моему мнению, - явное проявление "протестного голосования", когда в "белом штате" побеждает сын кенийца Барак Хусейн Обама. Вспомним российские выборы 1993-1995 годов, когда общество голосовало за коммунистов и ЛДПР назло разочаровавшей их власти.

В телеобращении к нации год назад Президент США Джордж Буш, по сути признал, ошибочность стратегии в отношении Ирака и объявил об изменении политической и военной стратегии в Ираке. Необходимость в ней возникла из-за резко ухудшившейся к концу 2006 года обстановки с безопасностью в постсаддамовском государстве и усилившегося политического и общественного давления на республиканскую администрацию в США. На промежуточных выборах в Конгресс в ноябре 2006-го иракская война стала главной темой избирательной кампании. В итоге Республиканская партия потеряла контроль над обеими палатами на Капитолийском холме.

Сегодня я сделаю небольшой экскурс в историю Ирака, чтобы наши дальнейшие публикации по этой стране ложились на подгоовленную почву.

Собственно, в начале ХХ века не было никакого Ирака – была Оттоманская (Турецкая) империя, и весь сегодняшний Ближний Восток, Аравия, Египет, Ливия, Сомали были лишь бедной и неразвитой периферией. Жителям провинций – что интересно – такое положение очень не нравилось. В начале века, еще до Первой мировой, Британия всячески и притом небезуспешно подзуживала периферийные народы восстать против турок. Например, известный Лоуренс Аравийский тем и занимался – подстрекал бедуинские племена к мятежу, организовывал снабжение оружием…

В результате Первой мировой войны и революции младотурков в самой Турции оттоманская империя приказала долго жить. Все территории, кроме собственно Турции, были попросту брошены – пусть живут как хотят. И на этих территориях установился британский протекторат – там действовала британская колониальная администрация, британские законы и т.д.

Такое положение существовало до 1947-1948 гг. Нельзя сказать, чтобы британцы были столь уж счастливы властвовать над огромной полупустой территорией, населенной достаточно диковатым народом. Да и «национально-освободительные движения» - тоже не сахар. Поддерживал эти движения, естественно, Гитлер. Арабы в конце 30-х и во время Второй мировой войны на него чуть не молились, во время войны были созданы даже вспомогательные арабские части в составе Вермахта. В кабинете Каддафи и Насера висели портреты Гитлера – уже во второй половине ХХ века.

Гитлер, правда, называл арабов недочеловеками и лакированными обезьянками, но потихоньку, чтобы арабы не услышали. Опять же, в планы Гитлера, по крайней мере поначалу, входило переселение европейских евреев. Куда? На Ближний Восток, естественно, опять же назло англичанам. И с сионистским движением Гитлер вполне успешно в этом плане сотрудничал, а противодействовали созданию Израиля как раз англичане (Голда Меир в мемуарах много об этом пишет). На следующий день после вступления в силу резолюции ООН о создании государств Израиль и Палестина на Израиль очень скоординировано напали шесть соседних государств. Кто организовывал нападение, можно определить хотя бы по тому факту, что в нем участвовал Арабский легион – кадровая часть Британской армии…

СССР англичан в их ближневосточной политике очень даже поддерживал, даже договорился о совместной оккупации Ирана в 1941 году – и сделал! И существенная часть лендлизовской помощи шла через Суэцкий канал.

В 1947-1949 г. англичане ушли с Ближнего Востока, при этом постарались как-то обеспечить более-менее мирное существование ближневосточных народов – нарезали государства, определили границы и т.д. Вряд ли они определяли границы с дальним прицелом перессорить создаваемые государства, да и предвидеть эти последствия невозможно. Так появились Ирак, Сирия, Ливия и т.д. И получилось, что на территории Ирака живут четыре разных этнически-религиозных общности. Примерно то же произошло в свое время с Югославией (и с тем же результатом) – наспех определяли государственное устройство осколков распавшейся Австро-Венгерской империи, собрали в одно государство множество этнических и религиозных сообществ; как только давление власти ослабло – они тут же передрались.

Почему понадобилось администрации США напасть на Ирак в это время и в этой форме, которую мы наблюдаем сегодня? Трудно ответить на этот вопрос или приблизиться к ответу без знания исторического контекста и без подробной хронологии событий всего ближневосточного сложного региона.

Дальше иракское общество будет развиваться и сталкиваться с большими катаклизмами, в частности события 58 года, когда был убыт Фейсал, король Ирака и марионетка англичан, который вошел в историю как крайне нерекомендуемая личность.

Касим, глава переворота, и его офицерское окружение установили в стране очередную диктатуру. Но с режимом Касима связан беспрецендентный случай в арабском мире и во всем востоке, когда было установлено светское государство. Это был значительный поворот в истории Ирака и всего региона, так же как и появление государства Израиль и противостояние с арабскими странами. Это противостояние и многовековое колониальное прошлое спосопствовало появлению и укреплению в ряде арабских стран национальных настроений, как естественная реакция на политику колониализма и оккупации, парктикуемая турками, затем англичанами и французами, и наконец, израильтянами. И если ко всему этому добавить ностальгию по "великому арабскому имперскому прошлому", то станет ясно, что такие националистические партии имели огромный успех своими националистическими и демогогическимм дискурсами в арабском обществе в целом и в Ираке в частности.

Из таких националистических партий особенно отличались партии "Баат" (возрождение в переводе с арабского), которые создавались в разных арабских странах, и в итоге добрались до власти в Сирии и в Ираке. Диктаторский и тоталитарный характер этих партий не имел аналогов в арабском мире. Они отличались жестокими репрессиями и катастрофическими последствиями в разных сферах. Все эти партии имеют общую черту, состоящую в милитаризации общества до чудовищных размеров (к примеру обьязательная военная форма для всех учащийхся с первого класса) и в полном уничтожении гражданского общества и в преврашении населения в униженную и бессловную толпу, явление свойственное всем тоталитарным режимам. В Ираке партия Баат пришла к власти в 1968 году путем военного переворота, который унес режим Касима. Баасисты применяют всегда тактику военного переворота, чтобы захватить власть, так как спровоцировать конституционный вакуум при диктаторском режиме легче, чем в более демократической стране, где гражданское общество и конституционные институты помешают захватить власть путем переворотов и заговоров. Именно так поступила иракская партия Баат, совершив покушение на Касима. Такое отвественное задание партия поручила опытному человеку по вопросу в кого-то стрелять, и звали этого человека Саддам Хусейн.

После гибели Касима партия Баат захватила власть и ликвидировала всякий намек на свободу и на государственные институты. Во главе хунте на этот раз стоял Эл-Бекр, политик мало известный, который опирался на крепких ребят (в дальнейшем милиция партии) из партии, и особенно на самого агрессивного из них, того же Саддама Хусейна, который довольно быстро стал правой рукой Эл-Бекра. Хусейн скоро отправил в отставку своего президента и захватил всю власть, чтобы погрузить страну в одну из самих мрачных и страшных ее периодов со времен средневекового нашествия моголов на Багдад.

Имея вторые нефтяные запасы в мире после Саудовской Аравии, Ирак наполняет свою казну ежегодно огромными валютными поступлениями. В отличии от всех государств региона, которые тоже являются крупными экспортерами нефти, и которые в основном тратят огромные средства на роскошные здания и сооружения пустого характера, такие как мечети с мраморными дворами и дворцы с позолочными колоннами и прочие восточные ничтожные забавы правителей(это если огромные финансовые средства не лежат попросту в американских банках), то Ирак имел совсем другую политику, отчасти из-за которой режим был уже обречен на гибель, и личность правителя тут не имела бы значения.

В течение одиннадцати лет после прихода к власти партии Баас, Саддам был "вторым человеком", правой рукой тогдашнего президента Ахмеда Хасана аль-Бакра. Точнее сказать, генерал Аль-Бакр руководил Ираком лишь номинально. Реальным правителем был Саддам. Кстати, родственник президента. 16 июля 1979 года старик аль-Бакр оставил президентское кресло. Говорят, не без помощи своего родственника...

С формальным приходом Саддама Хусейна к власти в 1979 году, темп экономических и социальных реформ ускоряется. Ирак всегда был центром культуры на востоке, но с приходом Партии Баат к власти общество перешло на ускоренный темп развития науки и образования, модернизации инфраструктуры страны и, самое главное, на развернутывание настоящего военно-промышленного комплекса. В области науки и техники многое удавалось иракскому режиму, к примеру в 70-ые годы Ирак раздавал ежегодно безвозмездно сотни миллионов экземпляров разных книг и учебников по всему арабскому миру, финансировал сотны программ образования в разных арабских странах, а в самом Ираке университеты и институты росли с удивительной скоростью. Ирак по-другому израсходовал нефтедоллары. Это одна из главных причин сегодняшней кампании: не сама нефть тревожила американцев, а статьи расходов финансовых средств, полученных за нефть. Но вернемся к 70-ым годам.

C начала 70-ых годов Ирак принялся стройть совместно с французами атомный реактор с названием "Тамуз"(бог весны у древных вавилонян, способ подчеркнуть светский характер государства). Ядерные амбиции Ирака тревожили американцев и особенно израильтян, и в 1976 году израильская авиация разбомбила реактор и уничтожила весь проект. Хусейн не смирился и в 1979 году сменил Эль-бекра на посту главы государства, но он пойдет другим путем. Он свернул Ядерную программу и развернул химическую и бактереологическую: дешевле и менее заметно. Американцы с тревогой наблюдали за суетой и деловитостью Хусейна. Саддам, вернее Ирак, был уже обречен, но он получил отсрочку: в том же 1979 году мир был потресен исламской "революцией" в соседнем Иране, захватом американского посольства в Tегеране иранскими студентами-исламистами и провалом в 1980 г. спец-операции Пентагона освободить дипломатов силой, гибелью американского спецназа. Запад понял, что на востоке появилась другая сила, нерозговорчивая и неизвестная большой публике на западе: исламизм, которые был хорошо известен в арабском мире и против которого долгое время воевал арабский левый фронт.

Опасность иранской "революции" состоит в ее принципе "экспорта революции", этот принцип сильно тревожил соседние арабские государства и особенно Ирак. Дело в том, что в Иране именно шииты совершили революцию, для которых самые святые места находятся на территории Ирака - это города Эннежеф и Кербела, в которых захоронены первые имамы(патриархи)шиизма. Саддам Хусейн долго не загружал своего министра иностранных дел работой(вообще странно, что Хусейн держал такое ведомство место двух министров обороны). Несколько месяцев после официального прихода Хусейна к власти, он начал восьмилетнюю разрушительную войну против Ирана. Арабские страны и особенно запад вздохнули с облегчением: Ирак стал буферной зоной перед лицом агрессивного шиитского исламизма. Полицейская политика партии Баат, насильная арабизация неарабского населения (курды, туркмены) усиливались во время войны. Закон военного времени развязывал руки режима, и самые страшные преступления совершались и списывались на иранского врага. Правда в этом Саддам Хусейн был интернационалистом, репрессировл всех без учета этнического или религиозного происхождения, хотя западная пропаганда медиатизирует только репрессии курдов и шиитов по известным причинам: планы разделить Ирак на несколько маленьких и безпомошных княжеств по этническому и религиозному признакам.

Стоит ли удивляться такой иракской слепой политике репрессий и оторванности от реалности? Если учесть полный провал всех арабских пректов развития постколониальной эпохи и разочарование всего арабского общества, унизительные поражения в арабо-израильско-американском конфликте и еще средневековые арабские режимы, то Саддам Хусейн является естественным продуктом этого больного и даже умираюшего общества. Конец войны отмечался всеобщей разрухой и воcстанием курдов. Война кончилась без никаких результатов, как все планы Саддама, которые носят разрушения и безсмыслицу. Стиль у него такой, и с каждом поражением он становиться популярнее... После войны Саддам подтверждает самые худшие опасения американцев: он применяет химическое оружие против собственного народа: курдское восстание. Если американцы и весь запад не реагировал на массовое уничтожение курдов, то только потому, что Хусейн был еще героем противостояния "исламскому нашествию", и еще потому, что химическое оружие он получал от западных стран: Франция, США, ФРГ, а также от частных предприятии... Но в Вашингтоне начали всерьез беспокоиться о своем единственном союзнике в регионе - Израиле.

Разногласия Ирака и Кувейта имели глубокие исторические корни. Они состоят в претензии Ирака на Кувейт как неотъемлемая часть его. Исторически это так: история региона не знает ни государства Кувейта ни народа Кувейта. Зато, населенный пункт Кувейт присуствовал в начале XX века. Огромные запасы нефти вокруг поселка побудили англичан сохранить за собой этот иракский порт, когда они покинули страну в 1929 году. Порт Кувейт они покинули только в начале 70-ых годов после провозглашения независимости этой крошечной части иракской территории. В 80-тые годы Ирак защищал Эмира Кувейта (исключительная британская марионетка и уродливая личность средневекового патриархата) от опасности иранского шиизма. Кувейт субсидировал военные расходы арабского покровителя. После войны, Эмир выдвинул претензии к Ираку: выплата долга, так как опасность миновала и нет больше нужды в иракской защите.

Cуществуют разные версии о том, что нападение Ирака на Кувейт было провацировано определенными кругами в Вашингтоне и Лондоне. И как бы не выглядел такой род мышления из разряда параноических расстройств, свойственных ограниченнему антиамериканизму, тем не менее в ползу этой версии говорят многочисленные неоспоримые факты. Политики в Вашингтоне и в Лондоне знали о серъезном кризисе между двумя арабскими соседями, и зная политические методы партии Баат и в частности войнственный инстинкт Саддама Хусейна, понимали, что Хусейна удерживает только страх перед США и Великобританей, протекторатом которых является Кувейт и остальные нефтяные арабские монархии персидского залива. На рубеже 90-тых годов происходил ряд других событий, которые развязывали руки США и их союзникам: роспуск Варшавского договора, глубокий тотальный кризис в СССР. США решили наконец осуществить давний план: нейтрализовать Ирак. Спор был о методе. Ждали случай. Тут дипломаты помогли политикам и особенно военным: посол США в Швейцарии заявляет уже весной 1990 г о том, что США не заинтересованы в Кувейте. Можно по разному читать такой род заявлений, но ясно одно - посол такой мощной державы не могла делать такие прямые заявления без определенного стратегического подробного плана. То, что это заявление прозвучало в разгаре кризиса между Ираком и Кувейтом, говорит в ползу версии о том, что Хусейна подтолкнули на ошибку. Все именно так и случилось: недальновидный диктатор решил наконец вернуть кувейтскую область Ираку. Ошибка Хусейна свойственна всем диктаторам: они все или почти все проигрывают на дипломатическом поле от того, что они часто страдают оторванностью от действительности. Оторванность отнюдь не случайная и даже легко объяснимая: атмосфера общего полицейского террора порождает слабых государственных деятелей (умных убывают -если они не успевают иммигрировать- поскольку диктатор опасается их таланта) и уничтожает всякое критическое мышление. Подхалимное окружение никогда не противоречит диктатору и даже его вводит в заблуждение, чтобы ему угадить.

Так и случилось с Хусейном, которому докладывали следующее: Кувейт наш; США заняты Восточной Европой; Госдепартамент заявил о своей незаинтерессованности в Кувейте. Ход войны всем известен. Еще одна бессмысленная война Хусейна, но эта война отбросила Ирак в прошлый век. Разруха тотального масштаба и долгие годы эмбарго сделали из Ирака одну из самых бедных стран мира. Эти катастрофические последствия редко освещались мировой прессой. Тут сыграл дурной "демократический принцип": защищать Ирак в какой-нибудь области рассматривалось осторожными "демократами" как защита диктаторского режима. США вели настоящую политику генеоцида против иракского населения путем эмбарго. О приступлениях администрации США можно долго говорить, но это уже другая тема.

Фатальная ошибка Саддама в этой первой войне состоялась в обстреле территории Израиля ракетами Скад. Замысел у Хусейна был прост и глуп. Он расщитывал этим обстрелом показаться в глазах арабского мира как защитник палестинцев, лидер, который борется с оккупацией арабских территорий. Полный провал. Ему поверили только бедные палестинские беженцы в лагерях, очень маленькая сила, чтобы остановить американцев и союзников и спасти власть, за которую Хусейн всегда хватался любой ценой: он сделал все самые унизительные уступки американцам с целью остаться во главе государства. Этим он потерял всякую симпатию в глубоко эмоциональном арабском мире. Но обстрел территории Израиля окончательно закрепил в Вашингтоне тенденцию ликвидации Ирака как государства, либо путем раздела страны, либо путем прямой оккупации. На языке дипломатии это звучит примерно так: сделать Ирак миролюбивой страной.

Послевоенные годы были отмечены неблагоприятными событиями для режима Хусейна: развал Советского Союза означал для Саддама Хусейна потерю последней опоры. Затем эмбарго привело страну к экономическому краху, к обнищанию богатой страны, Иракцы превратились в беженцев, и шиитское восстание на юге было жестоко репрессированно.

В те же 90-ые годы Гипердержава США открывает новую эру в современной мировой истории: решать в одностороннем порядке все политические вопросы военными способами. Так выражаются официальные медиатряпки, а в действительности, американцы почувствовали, что они способны завоевать силой все нужные им регионы мира без того, чтобы делиться добычей с другими партнерами, как бы не стонали эти партнеры. Тут принцип простой:"все мое"! Это означало ликвидацию всех завоеваний последних пятидесяти лет мировой истории: ООН, разные конвенции, дипломатические решения кризисов, международное право и законы. США отказываются подписать все резолюции и конвенции, которые ограничивали бы их свободу действия. Это касается экологии, международного трибунала и многое другое. Именно так выражаются вышеупомянутые медиапридурки. Но если говорить человеческим языком, США доказывают всем наивным верующим в формальную демократию и ее институты.

Сегодня я хотел бы опубликовать в рассылке свою статью посвященную, как мне кажется, очень интересной теме - Неформальная финансово-расчетная система Хавала и товарно-денежные потоки международных террористических сетей и наркосиндикатов. Процесс глобализации, охвативший мир во второй половине прошлого века, часто трактуется односторонне - как вестернизация, то есть насаждение западных ценностей, экономических и политических моделей в странах "третьего мира". Тем не менее, на мой взгляд, процесс глобализации - двойственный, цивилизации неизбежно оказывают взаимное влияние друг на друга и архаичные экономические модели эпохи раннего средневековья оказываются удивительно востребованы в современном постиндустриальном обществе.

Принципы функционирования финансово-расчетной системы хавала

Самые актуальные проблемы, стоящие сегодня перед всеми развитыми странами мира, – международный терроризм и наркоторговля – требуют выработки новых подходов к своему решению. Как показали события последнего десятилетия, эффективная борьба с международным терроризмом и наркобизнесом невозможна без обеспечения действенного контроля над всеми средствами денежных переводов. И если контроль над легальными финансовыми институтами в целом обеспечен в подавляющем большинстве стран, то неформальные системы расчетов, оперирующие сопоставимыми суммами, до недавнего времени находились вне поля зрения органов финансового мониторинга и спецслужб.

Арест счетов салафисткой террористической сети в целом, и Усамы бен Ладена в частности, в официальных коммерческих учреждениях мира очень незначительно отразился на возможностях Аль-Каиды аль-Сульбах по финансированию террористической деятельности.

Одной из главных особенностей международных кредитно-расчетных систем, обслуживающих террористические сети и опийную наркоторговлю, является их архаичность и значительная степень их изолированности от мировой банковской системы. Возрождение финансовой системы эпохи раннего средневековья в условиях современного глобализированного мира представляет собой интересный феномен, без изучения которого сложно понять закономерности движения материальных средств в рамках террористических и опийных сетей.

Глобализация – процесс, охвативший планету в прошлом веке, представляет собой не односторонний процесс влияния модернизированных западных обществ на уклад жизни в странах третьего мира. Наоборот, имеет место взаимное влияние традиционных обществ с их архаичными механизмами социально-экономических отношений и обществ, перешедших на постиндустриальный этап развития. Одним из примеров проникновения архаичных финансово-кредитных механизмов эпохи зарождения мировой торговли в современную экономическую систему является международная система нелегальных денежных хавала.

Движение денежных средств и других ценностей в рамках системы международных денежных переводов, известная в арабском мире под названием хавала, также именуется фэй чьен (фей-чиен) (Китай), падала (Филиппины), худж (Пакистан), хуи куан (Гонконг), кса-вилаад (Сомали) и фей кван (Таиланд), а также чоп или чит, в зависимости от местонахождения, осуществляется вне каких бы то ни было систем контроля финансовых потоков.

Система хавала основана на переводе денежных средств путем однократных уведомлений по электронной почте, факсу или телефонным звонкам, называемых "хунди". Хотя система распространена во многих, в том числе неисламских, странах, она традиционно ассоциируется с исламским банковским правом.

Значительные ценности в виде денег, золота и драгоценных камней перемещаются из страны в страну без сопроводительных финансовых документов. Учитывая, что все финансовые транзакции осуществляются в ходе своповых операций (методом взаимозачета) или при личных встречах (второе случается значительно реже), то отследить эти потоки государственные контрольные органы не в состоянии.

Согласно данным доклада Международная стратегия по контролю за оборотом наркотических средств (International Narcotics Control Strategy Report), опубликованного Государственным департаментом США в марте 2001 года, Объединенные Арабские Эмираты (Дубай), Индия и Пакистан являются ключевыми узлами финансовой инфраструктуры "хавалы" (так называемый "треугольник хавалы").

Предполагается, что всего в мире действует около 5000 брокерских пунктов хавалы.

Вопреки сложившимся стереотипам, большая часть сети хавала контролируется не арабами, а экспатриантами и иммигрантами из Индии и Пакистана, работающими, преимущественно, в странах Персидского залива, Юго-восточной Азии, США, Великобритании и Швейцарии.

Близость Пакистана и Индии к центрам производства опийных и каннабиоидных наркотиков и развитая банковская, а также финансовая инфраструктуры Объединенных Арабских Эмтратов сделали "треугольник хавалы" крупнейшим финансовым центром, обслуживающим международную наркоторговлю. Учитывая тесные связи международной опийной наркомафии с салафистскими террористическими организациями, нетрудно предположить ту роль, которую "хавала" играет в финансировании международного терроризма.

История финансово-расчетной системы хавала

Хавала (худж, чоп, чит, фэй чьен (фей-чиен), падала, хуи куан, кса-вилаад и фей кван), сформировавшаяся в мусульманском мире за много столетий неформальная система международных переводов, возникла в Индостане задолго до появления банковской системы западного типа, и, тем более, распространения западного банковского дела на мусульманском Востоке.

Слово "хавала" переводится с арабского как вексель, расписка. Современное значение на арабском банковском жаргоне – "переводить" или "телеграфировать". В египетском диалекте арабского языка "хавала" (или "макасса") означает бартер, прямой обмен ценностями между людьми. В современном смысле этого слова, оно может переводиться как "доверие", так как отражает личную связь между участниками и доверительный характер финансовых переводов (то, что в экономике называется фидуциарный характер транзакций), которые не регистрируются обычными для кредитно-финансовых и банковских учреждений способами.

Хавала представляет собой не единую систему, а сеть, состоящую из отдельных ячеек, объединенных по национальному признаку. В подавляющем большинстве случаев хаваладар действует в одиночку, а не в качестве элемента большей организации. Поэтому, даже если один из пунктов и закрывается, все остальные продолжают нормально функционировать в прежнем режиме.

Спецслужбы и официальные банковские структуры оказались неспособны не только контролировать нелегальные методы финансовых расчетов, но и составить сколько-нибудь целостную представление о масштабах деятельности "хавалы" и суммах, обращающихся в этой сфере.

Как правило, денежные переводы осуществляются между хаваладас одной национальности – у пуштунов, белуджи, таджиков и т.д. существуют собственные сети, включенные в глобальную систему хавала. При построении системы по этническому и территориальному признакам, хавала хорошо защищена от мошенничества и недобросовестных участников сделок. Информация распространяется мгновенно и хаваладар выбывает из экономических отношений в рамках сети хавала навсегда.

Формирование в Индостане развитых торговых связей в эпоху раннего средневековья привело к появлению системы денежных расчетов, призванной уберечь купцов от грабежа на транспортных маршрутах, в первую очередь, на Великом шелковом пути. Опасаясь стать жертвой разбойников, купцы не брали с собой наличных денег. После реализации товара, купцы обменивали золото на "худж" (долговую расписку), которую можно было обменять обратно на деньги. Транзакции проводились во всех направлениях, где вели торговлю исламские купцы. Хаваладас (хаваладары) периодически производили взаимозачеты золотом, высоколиквидными товарами или услугами.

Изначально этот традиционный исламский метод денежного обращения, был распространен на Ближнем Востоке и в Северной Африке, однако по мере роста мусульманской диаспоры, он распространился на Америку и Европу, в том числе и Россию.

До 1960-х годов хавала действовала, преимущественно, на Аравийском полуострове, южной и восточной Азии, Индии и Пакистане, но, начиная со второй половины 1970-х годов, операции в рамках системы приняли мировой характер.

Не подлежит сомнению, что на сегодняшний день "хавала" является повседневной бизнес-практикой для любой развитой страны мира, а нелегальные методы международных финансовых расчетов – важным элементом мировой экономической системы.

По данным ФАТФ (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег -The OECD's Financial Action Task Force (FATF)) "хавала остается важным методом перевода финансовых средств и приобретения золота для значительного числа бизнес-структур разного масштаба и физических лиц. ... Причины популярности хавалы состоят в низкой стоимости услуг по переводу средств в сравнении с банковской системой, а также в режиме работы – 24 часа в сутки без выходных, абсолютной надежности сделок и отсутствии документального оформления." (Organisation for Economic Co-Operation and Development (OECD), "Report on Money Laundering Typologies 1999-2000," Financial Action Task Force, FATF-XI, February 3, 2000)

В силу каких факторов столь архаичная система, ранее функционировавшая лишь в отдельных регионах земного шара, оказалась столь конкурентоспособной в условиях глобального мира, что сумела вытеснить современные кредитные структуры из целых секторов рынка? Почему хавала получила вторую жизнь именноиво второй половине XX – начале XXI веков? Можно выделить нескольких взаимодополняющих факторов:

Система Хавала имеет ряд серьезных преимуществ перед банковской системой, в привычном для нас понимании этого слова. Во-первых, Хавала основана на доверии и тесных связях членов этнических общин между собой. В силу того, что хаваладас (брокеры) являются членами одних племенных групп, автоматически снимается основная проблема, существующая в любом бизнесе, – ответственности за нарушение условий контракта. В силу того, что все сделки основаны на доверии, Хавала может функционировать в условиях правового вакуума, в отличие от банковской системы, которой требуются четкие, закрепленные законодательно, «правила игры».

Во-первых, оживлению хавалы способствовала контрабанда золота в 1960-1970-е годы из Южной Азии в Дубай и Абу-Даби, служившие крупнейшими центрами ювелирной торговли. Самым быстрым, безопасным, а, главное, невидимым для национальных и международных служб финансового мониторинга, способом получения оплаты за поставленный товар, оказалась хавала.

Во-вторых, с ростом трудовой миграции во второй половине XX века – только по официальным данным, в 2006 году более 200 миллионов человек или 3% мирового населения проживало вне своей исторической родины – возникла потребность в эффективной и дешевой системе переводов доходов трудовых мигрантов на родину. Миллионы пакистанцев, бангладешцев и индийцев, работающих за границей, отправляют заработанные деньги своим семьям через "хавалу". Так, например, в одной только Испании более 100 тысяч проживающих в стране мусульман из Южной Азии и Ближнего Востока, ежегодно отправляют на родину порядка 300 миллионов евро по каналам "хавала".

Именно поэтому хавала особенно распространена в странах Персидского залива, где работают несколько миллионов выходцев из Индии, Пакистана, Шри-Ланки, Бангладеш, Афганистана.

Третьим фактором стал значительный рост национального богатства стран Азии, связанный как с нефтяными кризисами, сопровождавшимися ростом цен на нефть, так и с появлением "азиатских тигров" (Индии, Китае, Южной Корее, Таиланде, Сингапур, Малайзии, Индонезии и другие страны региона).

В-четвертых, важную роль в распространении системы хавала в странах Запада сыграла готовность западных компаний сотрудничать с исламскими финансовыми институтами в разработке нефтяных месторождений и добыче нефти, развитии новых отраслей производства и в сфере сельского хозяйства. Работа в исламских странах с местными финансовыми институтами неизбежно сопровождается сотрудничеством с системой хавала, так как, в силу специфики общественно-экономических отношений, бывает сложно провести грань между официальным банковским институтом и теневой сферой. Большинство ведущих западных юридических и финансовых компаний, таких как Norton Rose, Freshfields, Clyde and Co. и Clifford Chance) имеют отдельные подразделения, специализирующиеся на особенностях исламской банковской системы (так называемые "Islamic Finance teams").

В-пятых, востребованность хавалы в современном мире связана с экономическим фактором – комиссионные, взимаемые хаваладас (хаваладас или хаваладар – финансовый оператор "хавалы") за проведение финансовых операций, на один-два порядка ниже, чем при переводе денег через Western Union или в рамках другой аналогичной легальной банковской системы. Если официальные организации, обремененные необходимостью вести отчетность, платить налоги и содержать большой штат сотрудников, взимают со своих клиентов 10-15% от переводимой суммы, то берут со своих клиентов только 1-2%; при этом перевод значительных сумм обходится еще дешевле (десятые доли процента). Хаваладас не несут практически никаких накладных расходов; необходимое "банковское" оборудование ограничивается столом в подсобном помещении продуктовой или цветочной лавки, подключенным к интернет ноутбуком и мобильным телефоном. Хаваладар не платит налогов, таможенных пошлин, а в случае отправки денег, а не золота, также избегает взяток при пересечении границы.

Также немаловажную роль в снижении операционных издержек, а, следовательно, и стоимости финансовых транзакций для клиентов, играет тот факт, что большинство операторов хавалы осуществляет трансфертные операции наряду с основным бизнесом, т.к. Почти все они являются владельцами мелкого и среднего бизнеса и используют систему также для нужд собственного бизнеса, покупая валюту по выгодному курсу и реинвестируя собственный капитал в валютно-дилинговые операции.

В любом случае, хаваладар участвует в игре на валютно-дилинговом рынке в том смысле, что зарабатывает на колебаниях курсов, связанных с колебаниями спроса на различные валюты. Это позволяет им, с одной стороны, получать дополнительную прибыль от международных финансовых транзакций, а, с другой, – предлагать своим клиентам лучшие обменные курсы, чем банки. Подавляющее большинство банков вообще не предлагают подобных услуг, осуществляя только перевод денег – обмен затем осуществляется в офисе банка-получателя в соответствии с фиксированными курсами обмена валют.

Устные договоренности между участниками сделок позволяют избегать необходимости официального оформления сделок, уплаты таможенных пошлин, налогов на потребление и других торговых расходов. Поставщики предоставляют импортерам более низкие цены и получают оплату за товар через хавалу. Таким образом, именно незаконный характер финансовых операций и уклонение от таможенных пошлин и налоговых платежей являются определяющими факторами исключительной экономической эффективности системы хавала.

Конечно, не все хаваладары – мелкие лавочники, для которых денежные трансферты и конверсия валют – побочные операции. Существуют крупные хаваладас, имеющие целые сети обменных пунктов, но это, скорее, исключение, чем правило.

"Чит" (устное соглашение) в условиях хавалы заменяет документальное оформление финансовых операций в традиционных финансовых структурах. При осуществлении крупных сделок, в операции участвуют свидетели, которые выступают в роли арбитров при возникновении спорных случаев. Как уже говорилось выше, проведение финансовых сделок на основе устных договоренностей предполагает полное взаимное доверие всех участников, поэтому хаваладары почти всегда относятся к одной этнической группе и часто являются членами одной семьи или клана или уроженцами одной деревни.

Учитывая, что системой "хавала" пользуются, главным образом, мигранты, значительная часть которых работает нелегально, а многие вообще не имеют права находиться в стране своего пребывания, важным фактором является то, что неформальные схемы перевода денежных средств проходят без документального оформления и не данные сохраняются в базах данных налоговых и таможенных служб. В большинстве случаев у эмигрантов не остается иного выбора, кроме как воспользоваться услугами хаваладас.

Особое развитие система "хавала" получила в Индии и Пакистане – так, в Пакистане находится свыше полутора тысяч лавок хаваладас. А, например, в Испании работает около 200 отделений хавалы, обслуживаемых в основном выходцами из Пакистана. Подобное развитие хавалы в Индии и Пакистане, а также ее зарубежных отделений, связано с целым рядом факторов. Во-первых, исторически именно в этом регионе зародилась "хавала" и для местных жителей она является более привычным средством расчетов, чем официальная банковская система. Второй важной причиной, вынуждающей иммигрантов из Южной Азии и Ближнего Востока отправлять денежные переводы, является низкая эффективность банковской системы стран региона и, в частности, Пакистана и Индии. Неразвитость кредитно-финансовой системы и отсутствие конкуренции между банковскими учреждениями приводит к формированию высоких комиссионных ставок. В-третьих, официальные банковские учреждения не в состоянии обеспечить требуемую скорость денежных переводов; так, например, денежный перевод, отправленный из Лондона, дойдет до Исламабада через семь-десять дней, а до конечного получателя в провинции Пакистана – через две недели.

Если международные системы перевода денег взимают комиссионные в размере 10-15%, то комиссия пакистанских банков доходит до 20-25, а иногда и до 30%, тогда как хаваладас (хаваладар) берут со своих клиентов всего 1-2%. Важныым фактором является и то, что, "хавала" обладает разветвленной сетью филиалов и обеспечивает перевод денег в мелкие населенные пункты, не имеющие банковских учреждений; помимо этого хаваладас (хаваладар) предоставляют более выгодные обменные курсы при выдаче получателю денежного перевода в местной валюте.

Как работает хавала? Как и в случае с легальными системами денежных переводов, в хавале не происходит непосредственного перемещения денег и других материальных ценностей – осуществляются своповые сделки (сваповая сделка, swap deal – обмен информацией о перемещенных ценностях и их взаимозачет), основанные на взаимном доверии.

Давайте рассмотрим работу "хавалы" на конкретном примере. Иммигрант, проживающий в западной стране, назовем его Абдулла, хочет перевести деньги своим родственникам на родине. Для этого он обращается к хаваладас (хаваладар) – нелегальному брокеру, имеющему, как правило, официальное прикрытие в виде ювелирной лавки, уличного продавца цветов, овощей, фруктов, держателя закусочной и т.д. Существуют и брокеры, не имеющие официального прикрытия своей деятельности. Найти хаваладас (хаваладар) – незаконного оператора – несложно. В интернет и газетах объявлений можно найти объявления "The Best Money Transfer Service to Pakistan in Greater London. Cheap and Fast. Call 123-456-789. Ask Halid". Позвонив по указанному телефону, Абдулла договаривается о встрече с Халидом. Хаваладас (хаваладар) принимает от Абдуллы наличные, не спрашивая документов и не задавая лишних вопросов по поводу происхождения денег.

Официальные системы типа Western Union также не интересуются происхождением денег, если речь идет о мелких суммах – заработках гастарбайтеров. Однако, перевести через легальный банк крупную сумму, явно превышающую заработок среднестатистического иммигранта, без документального подтверждения ее происхождения невозможно. В случае с хавалой такая проблема отсутствует – чем больше сумма, тем ниже комиссия хаваладас (хаваладара).

После получения от Абдуллы наличных, Халид отправляет пакистанскому хаваладас (хаваладару – своему партнеру в Пакистане) по телефону, электронной почте или факсом сообщение ("хунди"), содержащее имя получателя платежа в Пакистане и условное слово, код (чаще всего порядок цифр на купюре) или определенную последовательность рукопожатий (очень распространенный способ в регионах с большой долей неграмотного населения).

Получив сообщение об отправке денег, пакистанский партнер Халида выплачивает в местной валюте (в нашем примере это пакистанская рупия) оговоренную сумму жене Абдуллы. Для получения денег ей достаточно пойти на рынок или в лавку местного хаваладас (хаваладара) и назвать указанное выше слово и код, или воспроизвести определенное действие (например, последовательность рукопожатий).

Такая схема перевода денег оказывается выгодна всем сторонам: Абдулла (отправитель) сэкономил на сборах за перевод денег, никто не узнал о его источниках дохода; лондонский хаваладас (хаваладар), избавленный от каких бы то ни было расходов, получил свой процент от сделки; пакистанский хаваладас (хаваладар – партнер Халида из Пакистана) заработал на обменном курсе (деньги от отдал в местной валюте, хотя перевод пришел в долларах); получатель (жена Абдуллы) получила деньги в своей деревне практически мгновенно без необходимости ехать в банк в городе, при этом ни британские, ни пакистанские власти ничего не узнали о доходах ее мужа. Важным фактором, определяющим популярность "хавалы" является то, что эта финансовая система Функционирует независимо от рабочего времени банков, и ее сеть покрывает все страны и регионы, во многих из которых сеть финансово-кредитных учреждений не развита или вообще отсутствует.

В нашем примере, Абдулла отправлял деньги из Лондона. Однако, в каком бы европейском или американском городе он ни находился, все равно, его хаваладас (хаваладар) связался бы с посредником в Лондоне или Дубае. Эти города являются неофициальными центрами хавалы – все финансовые расчеты так или иначе проходят через эти два центра. В Лондоне или Дубае также происходят и взаимозачеты (клиринговые операции) между хаваладас (хаваладарами) – погашение разницы между переведенными и полученными суммами. Наличие таких единых расчетных центров удобно тем, что хаваладас (хаваладары) могут урегулировать свои отношения наиболее традиционным для Востока способом – золотом и драгоценностями.

Система хавала тесно взаимодействует с исламскими банками по всему миру, а также связана с торговлей основными сырьевыми товарами (прежде всего, золотом) в Южной Азии.

Только в США таких банков более 200, всего же в мире их несколько тысяч: в Европе, Северной и Южной Африке, Саудовской Аравии и странах Персидского залива (особенно в свободных зонах Дубай и Бахрейн), Пакистане, Малайзии, Индонезии и других странах Юго-восточной Азии. По разным данным только официальные транзакции (т.е. незначительная их часть) составляют от150 до 250 миллиардов долларов ежегодно. Средства, переводимые банками через систему хавала, направляются, в первую очередь, на лизинг промышленного оборудования, кредиты на строительство промышленных объектов и торговой недвижимости, пополнение оборотных средствв предприятий и скупку основных сырьевых товаров, в первую очередь, золота. Обычно для проведения таких сделок образуются консорциумы, называемые "мудараба".

Учитывая, что денежные средства (как переводы мигрантов, так и оплата за поставленные наркотики) движутся, преимущественно, в одном направлении – из развитых стран с высоким уровнем жизни в развивающиеся государства Азии и Африки, возникает необходимость в наличии развитой системы урегулирования позиций (встречных обязательств), так как однонаправленное движение денежных средств делает невозможными прямые взаимозачеты. Клиринговые операции (клиринг – урегулирование встречных обязательств или взаимозачет) между хаваладас (хаваладарами), осуществляется несколькими способами.

Как уже указывалось выше, наиболее традиционным способом проведения взаимозачетов является расчет золотом и драгоценными камнями – крупнейшими мировыми центрами таких расчетов являются Дубай и Лондон. Драгоценные камни и золото контрабандно перевозятся курьерами хавалы. Монетарная роль золота, утраченая им в западной системе финансовых расчетов, сохранилась на арабском востоке, где оно по-прежнему является основным расчетным инструментом.

Подобная популярность золота, столь непривычная человеку, имеющему дело с системой товарно-денежных отношений западного образца, имеет под собой причины как субъективного, так и объективного свойства. В странах Золотого треугольника (Иран, Афганистан м Пакистан) и прилегающих странах населению по традиции привычнее иметь дело с золотом, чем с иностранной валютой – национальная валюта во многих из них не внушает населению большого доверия, а золото не только надежно защищает накопления от обесценивания в случае падения курса, но и является столь же ликвидным средством платежа, как и деньги. Важным объективным фактором, способствующим повышению роли золота в качестве расчетного средства, являются международная бизнес-практика и национальное законодательство большинства стан, в которых закреплена товарная, а не монетарная роль золота. Следовательно, на операции с золотом накладывается значительно меньше ограничений, чем на денежные транзакции, а сам оборот золота контролируется значительно менее строго.

Эксперт по борьбе с отмыванием денег объясняет популярность расчетов золотом в рамках системы хавала следующими факторами: "Золото – это мощный фактор в передвижении денег террористов. Вы можете расплавить его, поделить на большие или крошечные слитки, положить на счет, не рискуя услышать никаких затруднительных вопросов".

Самой известной, но далеко не самой крупной операцией такого рода стала переправка активов международной салафистской террористической сети из Афганистана в Дубай через пакистанский порт Карачи сразу после начала международной контртеррористической операции США и Великобритании и их союзников 7 октября 2001 года. Активы в виде наличных денег и слитков золота переправлялись тысячами курьеров – одним из них был даже генеральный консул правительства талибов в Карачи Каказада, экспедировавший в конце ноября 2001 года 600 тысяч долларов. Портовые власти Карачи отслеживали от двух до трех миллионов долларов, проходивших через порт ежедневно в течение второй половины осени-зимы 2001 года. Однако учитывая скрытность курьеров и их количество, можно предположить, что эти суммы составляют очень незначительную долю от общего объема транзакций в этот период. Из Карачи ценности морем переправлялись в Дубай, где размещались в надежных банках. Золото размещалось в банках в натуральном виде (как уже говорилось выше, золото на арабском востоке не утратило своих монетарных функций и по-прежнему является базовой расчетной единицей), а за наличные приобреталось золото и также размещалось в банках. Исключительно либеральная кредитно-финансовая система Объединенных Арабских Эмиратов, предоставляющая банкам полную свободу деятельности в условиях практического отсутствия системы банковской отчетности, позволяет международным террористическим организациям, скупщикам драгоценных камней и металлов (т.е., по сути, контрабандистам) и наркокартелям беспрепятственно пользоваться всеми преимуществами официальных банковских институтов, не оставляя следов, и не рискуя вложенными средствами. Именно банки Объединенных Арабских Эмиратов являются мостом, соединяющим нелегальную систему хавала с официальной банковской системой. Важную роль в становлении Объединенных Арабских Эмиратов в качестве международного расчетного центра "хавалы" стало расположение страны на перекрестке ближневосточных торговых и денежных потоков.

Значительное влияние также оказывают такие факторы, как культурные традиции населения, деловой климат и большие объемы расчетов наличными – все эти моменты делают задачу установления контроля над хавалой практически невыполнимой в обозримом будущем.

Другими важными центрами хавалы являются Лондон, Женева и ряд городов на восточном побережье США, такие как Филадельфия. Филадельфия – развить идею

При всех простоте и удобстве, данный способ становится все менее востребованным по мере роста числа мигрантов в странах Западной Европы и США и увеличения объемов финансовых транзакций.

По мере развития телекоммуникаций, все большее распространение получают схемы, связанные с переуступкой финансовых обязательств другим посредникам, которые урегулируют встречные обязательства через многоуровневые сделки, задействующие системы официальных банковских расчетов, внешней торговли, рынка недвижимости и ценных бумаг.

Описанный выше метод удобен в странах с открытой и слабо регулируемой кредитно-банковской системой, не предполагающей действенный контроль международных финансовых операций. Примером такой страны, как уже говорилось выше, являются расположенные на перекрестке ближневосточных торговых и денежных потоков Объединенные Арабские Эмираты (одно из трех государств, поддерживавших дипломатические отношения с режимом талибов до начала контртеррористической операции США и Великобритании в Афганистане 7 октября 2001 года), которые стали финансовым раем как для хаваладас и торговцев драгоценными камнями и металлами, так и для исламских фундаменталистов и террористов. Так, например, именно из Объединенных Арабских Эмиратов поступила большая часть из того полумиллиона долларов, которые пошли на подготовку терактов 11 сентября 2001 года в Нью-Йорке и Вашингтоне.

При всем удобстве, дешевизне, оперативности и вышеописанной схемы, она неприменима в странах, осуществляющих жесткий финансовый мониторинг валютных операций и пераций и вывоза капитала. В таких странах клиринговые операции между хаваладас производятся под видом портфельных инвестиций (обычно, суммы от 100.000 долларов и выше) или оплаты путешествий, расходов на образование и медицину (мелкие суммы).

Таким образом, несмотря на запреты – "хавала" запрещена во многих странах, в частности, в – эта архаичнаяфинансовая система оказалась очень востребованной в современном мире. Привлекательность "хавалы" объясняется как экономическими, так и культурными факторами. Помимо уже перечисленных причин – низкой стоимости, большей оперативности, удобства и секретности – основанная на родственных и дружеских связях "хавала" вызывает больше доверия, чем официальный финансовый сектор.

В Индии и в ряде других государств Южной Азии террористы не раз использовали видоизмененную «хавалу», известную как «худж», что означает «расписка» или «акция». Преимущества системы «хавала» – «худжа» заключаются еще и в том, что комиссионные на порядок меньше, чем у легальных банков, да и срок перевода средств обычно не превышает 24 часов. Именно поэтому «хавала» привлекательна не только для террористов, но и для части иностранных рабочих, которые таким образом пересылают деньги на родину своим семьям.

Кредитная система хавала в исламском праве

Шариат (исламское право) регулирует торговые и финансовые отношения в соответствии Файх аль Муамалат (дословно – денежные отношения между людьми). Современные исламские банки поднадзорны Шариатской надзорной палате исламских банков и финансовых учреждений (так называемый "Шариатский комитет").

Шиитское право (подробнее о шиитах и суннитах см. раздел ЭЛЕКТРОННЫЕ КАРТЫ) согласно Фетве аятоллы аль-Усама Саид ли аль-Хусейни Систани рассматривает хавалу следующим образом: "2298. Если должник указывает своему кредитору взыскать долг с третьего лица и его кредитор согласен с таким решением, то третье лицо, с соблюдением всех условий, указанных ниже, становится должником. После этого кредитор уже не имеет права требовать возврата долга с первого должника."

Пророк Мухаммед, который был купцом по профессии, выступал за свободное движение товаров и развитие рынков. Многочисленные исламские теологи осуждали спекуляцию и манипулирование состоянием рынка ("харар"). Мусульманские купцы были первыми, кто применил денежные расписки и поручения, а также основали первую систему финансовых переводов хавала. Among modern banking instruments, only floating and, therefore, uncertain, interest payments ("Riba" and "Jahala"), futures contracts, and forfeiting are frowned upon. Однако опытные мусульманские купцы легко обходят эти религиозные запреты, создавая контракты с отсрочкой исполнения (мурабаха) – аналог форвардных и фьючерсных контрактов в западной бизнес-практике. В реальности, единственным допустимым по шариату механизмом денежных переводов и урегулирования долговых обязательств остается хавала.

Основные методы борьбы с незаконными системами международных финансовых расчетов как средств финансирования терроризма и наркобизнеса

До террористических атак смертников Аль-Каиды в Нью-Йорке и Вашингтоне 11 сентября 2001 года такие вопросы, как финансирование терроризма, нелегальные системы международных финансировансовых расчетов (чьен (фей-чиен), падала, хуи куан, кса-вилаад, фей кван, худж, чоп, чит и другие) исламские благотворительные фонды, контрабанда золота, драгоценных камней и больших сумм наличных средств, или отмывание средств через систему банковских институтов и товарно-денежные операции.

События осени 2001 года – террористическая атака в США и начало контртеррористической операции США, Великобритании и их союзников в Афганистане – сделали актуальной проблему борьбы со всей системой, обеспечивающей финансовую подпитку международных террористических сетей, в первую очередь, конечно, салафистской сети Усамы бен Ладена Аль-Каида аль-Сульбах.

Для США подобный шаг стал серьезной переменой политики в отношении неформальных систем международных трансфертов. Раннее основным приортетом было пресечение отмывания денег, полученных от продажи наркотиков, проституции, контрабанды и других видов незаконной предпринимательской деятельности, а также коррупционных доходов.

Новая политика США в этом вопросе была сформулирована в заявлении исполнительного заместителя министра финансов, Джимми Гуруля (Jimmy Gurule), который сказал, что эксперты Министерства финансов и Казначейства США полагают, что борьба с официальными каналами отмывания денег (в рамках традиционной финансово-кредитной системы) привела к резкому росту неформальных структур типа "хавала". Жесткий контроль за транзакциями, проходящими через официальные банки, привела к тому, что сфера нелегальных международных переводов сместилась на товарные рынки: золото и драгоценные камни. «Действия против всех сфер транзакций позволят, возможно, спасти тысячи жизней. … Только международное сотрудничество в этой сфере может поставить заслон перед теми, кто предпринимает акты террора против нас и других законопослушных наций» (St. Petersburg Times, November 1, 2001)

Другим важным направлением деятельности стало расследование деятельности так называемых благотворительных исламских фондов, использующихся для сбора денег для экстремистских организаций и, следовательно, финансирования террористов.

Одной из основных сложностей в борьбе с нелегальными финансовыми трансфертами состоит в невозможности оценить объемы средств, вовлеченных в финансирование терроризма и полученных от продажи наркотиков.

Этому способствует несколько факторов: строгая конспирация хаваладаров (хаваладас), отсутствие формализованной отчетности и высокая дисперсность финансовых средств, движущихся по каналам хавалы.

Как заявил Дэнни Глейзер, директор исполнительного комитета Казначейства США по борьбе с финансированием терроризма: «Мы должны быть уверены в том, что все способы перевода денег, и, в особенности, перевода денег за границу, надлежащим образом контролируются специалистами по борьбе с отмыванием денег и по противодействию финансированию террористов». Основная цель подобного контроля, по его мнению, состоит в максимальном осложнении любой деятельности, прямо или косвенно связанной с нелегальными финансовыми операциями. Он заявил:

«Мы пытаемся ... ликвидировать как можно больше используемых ими методов перевода денег, сделать эти методы как можно более дорогими и неудобными, заставить выйти из бизнеса как можно большее число участников таких систем».

Борьба с нелегальными системами международных денежных трансфертов сталкивается с рядом трудностей. Помимо уже упоминавшихся выше скрытности и дисперсности хаваладас и отсутствия какой-либо документальной фиксации совершаемых сделок, значительную роль играет объем сделок в рамках таких систем – по разным оценкам от 200 до 500 миллиардов долларов. Система хавала играет важнейшую роль в экономике слаборазвитых стран, обслуживая денежные переводы мигрантов своим семьям. В одном только в Пакистане через систему "хавала" проходит от двух до пяти миллиардов долларов в год. Заместитель министра финансов Пакистана Шаукат Азиз (Shaukut Aziz) , бывший исполнительный вице-президент нью-йоркского отделения Citibank, в 2001 году заявил, что по оценкам его ведомства, из 6 миллиардов долларов переводов, поступающих страну ежегодно, через официальные банки проходит 1,6 миллиардов долларов.

Согласно его данным, ежегодный оборот пакистанских ячеек хавалы составляет до 5 миллиардов долларов. По данным исследования, проведенного Биржевым инвестиционным журналом (Institutional Investor Magazine) в Пакистане действует 1100 брокеров хавалы (хаваладас), каждый из которых обеспечивает переводы на сумму более 10 миллионов долларов (более мелкие пункты в рамках исследования не учитывались).

Объем международных финансовых трансфертов, осуществляемых через хавалу, составляет значительную долю мировой торговли, и эти средства идут на финансирование экономик самых бедных стран.

Важным фактором устойчивости хавалы является и низкий уровень банковских институтов и государственных органов контроля финансового сектора в развивающихся странах.

Парадоксально, но факт – действующая в отрыве от государства нелегальная система денежных переводов хавала интенсивно используется государственными органами. В ряде случаев, только хавала может обеспечить оперативность и секретность, необходимые для решения щекотливых задач внутренней и внешней политики. Так, например, Центральный банк Пакистана, дважды нуждавшийся в долларах для поддержания местной валюты, производил закупки долларов у хаваладаров (хаваладас) в мае и июне 2001 года. Если в мае к операции привлекли только хаваладас из Исламабада, то в июне доллары скупались в обменных пунктах хаваладаров по всему Пакистану. Также известно, что спецслужбы Пакистана используют хавалу для оказания финансовой поддержки исламистским террористическим группам, действующим на территории штата Кашмир. В 1980-е годы система хавала использовалась спецслужбами США для финансирования афганских моджахедов. Позже, так называемый период полевых командиров (warlord period – после падения режима Наджибуллы 28 апреля 1992 года и до прихода талибов к власти в Кабуле в сентябре 1996 года) различные негосударственные организации использовали систему хавала для перевода денег на финансирование своих программ гуманитарной помощи.

Основная опасность, по словам Секретаря помощника главы Казначейства Жуаня Зерати, "хавала, как и любой другой способ перевода денег, характеризуемый недостаточной прозрачностью, может использоваться террористами и другими представителями преступного мира". (http://news.bbc.co.uk/1/hi/world/middle_east/3463683.stm)

Альтернативным способом борьбы с нелегальными финансовыми транзакциями является легализация хавалы. Власти Пакистана и Объединенных Арабских Эмиратов добились в этом направлении значительных успехов – деятельность хаваладас подлежит официальной регистрации и значительная часть расчетных точек уже выведена из тени.

Подобный реалистичный подход, предполагающий закрепление в законодательстве существующего положения вещей, основан на понимании того факта, что в отсутствии альтернативных способов перевода денег, обладающих такой же оперативностью и дешевизной, любые запретительные меры окажутся контрпродуктивными.

Все усилия по легализации хавалы сталкиваются с объективной реальностью социально-экономических отношений.

Система хавала продемонстрировала свою исключительную живучесть и конкурентоспособность в условиях современного рынка банковских услуг, даже столь развитого, как рынок Объединенных Арабских Эмиратов.

Даже принятие в Объединенных Арабских Эмиратах в конце января 2002 года нового закона по борьбе с отмыванием денег не затронуло систему хавала в сколько-нибудь значительной степени.

По данным информированных источников внутри банковского сектора Объединенных Арабских Эмиратов за прошедшие с принятия закона пять лет большая часть официальных финансовых институтов, осуществляющих свою деятельность на территории Объединенных Арабских Эмиратов, сумели интегрировать высокоэффективные механизмы финансовых транзакций, свойственные хавале, в свою банковскую структуру.

Хотя стоит отметить, что и до принятия "антиотмывочного" закона, банковским системам стран Ближнего Востока была свойственна высокая степень интегрированности с нелегальными механизмами оборота денежных средств и драгоценных камней и металлов.

Распространение законов по борьбе с отмыванием денег в других странах Ближнего Востока и ужесточение финансового надзора в Объединенных Арабских Эмиратах только повысило стоимость услуг по отмывке денег, заработанных на контрабанде драгоценных камней и металлов, а также торговле наркотиками опийной группы (торговле опиумом, морфием и героином) и прекурсорами (химическими компонентами) для их изготовления (в первую очередь, ангидридом уксусной кислоты). При этом незначительное повышение расценок на отмывку грязных денег было "съедено" резким ростом объемов финансовых транзакций, связанным с ростом торговли афганским героином после начала контртеррористической операции США, Великобритании и их союзников на территории Афганистана в октябре 2001 года.

Результатом такой эффективной системы социальной регуляции является возможность осуществления сделок на сотни миллионов долларов на основе устных договоренностей и взаимного доверия партнеров по бизнесу.

Сеть хавала была, конечно, скомпрометирована опийными наркоторговцами (преимущественно, афганским и пакистанскими), контрабандистами золота из Объединенных Арабских эмиратов и других эмиратов Персидского залива, коррумпированными госслужащими, организованными преступными группировками (мафией), переправлявшей криминальные доходы, разведслужбами, "прачечными" по отмывке денег и, конечно, террористами.

Сеть хавала на территории Индии была серьезно ослаблена Индирой Ганди во время режима чрезвычайного положения, введенного в 1975 году, однако выходцы из Индии по-прежнему играют ключевую роль в деятельности международной сети хавала. Сети хавалы, действующие на территории Шри-Ланки, Бангладеш и Филиппин, также в разное время подвергались репрессиям со стороны государства, хотя и не в такой степени, как в Индии.

Попытки полностью вывести Хавалу из тени неизбежно сталкиваются с сопротивлением со стороны местных жителей, опирающихся не только на многовековые культурные традиции своего народа, но и соображения коммерческой выгоды. Для значительной части населения бедных стран переводы родственников, работающих на богатом Западе – единственный источник доходов. Легализация хавалы сделает ее более дорогой, что негативно скажется на положении самых бедных жителей планеты.

Новый год принес американской экономике печальные известия. Безработица в декабре выросла до 5%. Это на 0,6 процентного пункта больше, чем в марте, когда процент безработных был самым низким с конца 2001 года. Спад на рынке жилья и ужесточение условий кредитования вкупе с растущими ценами на топливо, похоже, начали подтачивать и главную опору американской экономики — ее потребителей. Как возник американский кризис, чем он отличается от прошлых и что обещает мировой экономике?

Я предлагаю ознакомиться с очень интересным интервью, которое дали The Wall Street Journal четыре финансиста: Джордж СОРОС, Пол ВОЛКЕР, Уильям СЭЙДМАН и Роберт ШИЛЛЕР.

Джордж СОРОС, инвестор
Занялся инвестиционным бизнесом в 1960-е гг., возглавляет Soros Fund Management. Считается первым американцем, заработавшим за год $1 млрд: в сентябре 1992 г. он сыграл против фунта стерлингов, обрушив его курс с $1,92 до $1,5. Филантроп, основатель благотворительных фондов, в частности «Открытого общества». Автор книг «Алхимия финансов», «Открывая советскую систему», «Кризис мирового капитализма» и др.

«Это ошибка — полагаться на способность рынка скорректировать себя»

— Вы часто говорите, что рынкам свойственно не стремление к равновесию, а «рефлекторность» — бессознательное поведение инвесторов, наоборот, заставляет рынки отклоняться от равновесия. Ситуация на рынке жилья США укладывается в эту модель?

— Рефлекторность объясняется взаимодействием между стоимостью обеспечения и готовностью кредитовать… Чем выше готовность кредитовать, тем выше стоимость обеспечения. В результате годовые темпы роста стоимости жилья могут выражаться двузначными цифрами в течение трех, а то и более лет подряд. Но в итоге наступает перелом, стоимость обеспечения начинает снижаться, что подрывает готовность кредитовать, а это, в свою очередь, еще больше подрывает стоимость обеспечения, и вы получаете спад.

То же самое было в 1980-е гг., когда разразился международный банковский кризис. Бразилия в течение десятилетия росла на 8% в год и могла занимать все больше и больше, и она росла, потому что могла больше занимать. В итоге [тогдашний председатель Федеральной резервной системы США] Пол Волкер сказал: «Хватит», и наступил перелом.

Пузыри начинают надуваться, когда есть расхождение между ожиданиями и истинным положением дел. Высокие ожидания ведут к улучшению фундаментальных показателей, потому что компаниям становится легче занимать деньги, что снова подпитывает ожидания. Вот тут создаются специальные инструменты, которые позволяют получать кредиты на все более мягких условиях; это стимулирует спрос и толкает цены вверх. Начинается период ускорения — пока разрыв между ожиданиями и реальностью не становится непреодолимым. Люди постепенно осознают этот разрыв, но по инерции продолжают двигаться вперед. В конце концов реальность начинает подрывать ожидания, и начинается спад.

— Но разве на рынке жилья все начиналось не с благоприятных фундаментальных факторов — низкие процентные ставки сделали дома более доступными?

— Федеральная резервная система (ФРС), без сомнения, отнеслась к ситуации халатно. Денежные власти руководствуются теорией рынка, которую я считаю неверной. Ее суть в том, что рынок отражает реальность, так что вы должны полагаться на рынок. На самом же деле со всеми этими новыми инструментами рассчитать риск невероятно трудно, и поэтому в конце концов они перестали его рассчитывать сами. Есть профессионалы, работающие с рисками, будем рассчитывать на то, что эти профессионалы контролируют свои риски, решили власти. Это основная ошибка — так сильно полагаться на способность рынка скорректировать себя.

Работа властей в том и заключается, чтобы не дать развиться крайностям. [Бывший глава ФРС] Алан Гринспэн пытался сделать это, говоря об «иррациональной эйфории» на фондовом рынке. Но его раскритиковали за то, что он якобы пытается подорвать рост, и он бросил это дело, сказав: «Контроль за ценами активов не наша компетенция. Мы работаем, чтобы не допустить ускорения инфляции и поддержать экономический рост».

Рефлекторность можно увидеть и в работе рейтинговых агентств. Они внесли много неразберихи; люди чрезмерно полагались на них, финансовая инженерия позволила распределить риски [между большим числом участников рынка], что позволяло людям брать на себя все новые риски.

— Со времен Великой депрессии США не переживали общенационального спада на жилищном рынке. Вы согласны с тем, что это породило чрезмерную уверенность в безопасности ипотечных кредитов, которая, в свою очередь, спровоцировала смягчение стандартов кредитования?

— Цикл «бум — крах» обычно начинается, когда у людей в голове происходит какой-то сбой, это и есть проявление рефлекторности. Если вернуться к международному банковскому кризису, банки использовали в качестве показателей кредитоспособности различные коэффициенты, такие как отношение долга к ВВП или экспорту, забыв, что их готовность кредитовать влияет на эти коэффициенты. В данном случае сбой заключается в том, что жилье стали считать обеспечением, которое не может дешеветь. Следовательно, под его залог можно выдавать все больше и больше кредитов. На 100% стоимости дома, на 105%. А первоначальный взнос сократить с 30% до нуля.

— Как люди могут игнорировать фундаментальные факторы?

— Люди на рынке работают в условиях конкуренции. Допустим, кто-то скажет, что это неразумно, и прекратит давать кредиты. Но другие будут продолжать это делать. И те, кто перестал кредитовать, просто потеряют работу, потому что они не показывают высокие результаты. Так что все будет продолжаться, пока музыка играет. Если перестанешь танцевать слишком рано, тебя выкинут из зала.

— Когда цены слишком сильно отрываются от фундаментальных факторов, люди, находясь в надувающемся пузыре, начинают искать новые фундаментальные показатели, которые оправдали бы текущие цены…

— Это тот самый сбой — люди перестают адекватно оценивать рыночную ситуацию. Фундаментальный принцип рефлекторности проявляется в том, что финансовые рынки не тяготеют к равновесию. Но те, кто верит в равновесие, должны найти объяснение, почему ипотека остается безопасным вложением, хотя у заемщиков платежи по кредиту выросли с 20% до 40% дохода и т. д.

— Интернет-пузырь конца 1990-х гг. тоже проявление рефлекторности?

— Да. Поскольку участники рынка смотрели на темпы роста продаж, компании должны были продолжать их демонстрировать, даже если бизнес-модель оказывалась несостоятельной. В противном случае им было бы невозможно поддерживать капитализацию на таком необоснованно высоком уровне.

— Насколько серьезным будет спад на рынке жилья?

— Многое зависит от того, насколько далеко готовы пойти власти. Ситуация осложняется тем, что бум на рынке жилья связан с дефицитом счета текущих операций, а он, в свою очередь, в некоторой степени связан с бюджетным дефицитом. Когда ФРС говорила: «У нас нейтральная позиция по процентным ставкам», — это потому, что они не могли сделать шаг ни в ту, ни в другую сторону, потому что сегодня еще есть проблема с долларом. Несколько циклов «бум — крах» протекают одновременно, долларовый — один из них.

Пол ВОЛКЕР, председатель ФРС США в 1979—1987 гг.
Проводя жесткую денежную политику, Волкер победил инфляцию — она упала с 13,5% в 1981 г. до 3,2% в 1983 г. и оставалась на низком уровне еще четверть века, но спровоцировал рецессию в США и кризис среди банков — кредиторов развивающихся стран. Организовал спасение крупных банков, оказавшихся на грани банкротства в 1980-е гг. Позднее возглавлял попечительский совет Комитета по международным стандартам финансовой отчетности и комиссию ООН по расследованию нарушений в программе «Нефть в обмен на продовольствие» в Ираке.

«Финансовые институты стали источником распространения хитроумных активов»

— Вы можете сравнить нынешний кризис с банковским начала 1980-х гг.?

— Мы еще не знаем истинных масштабов этого кризиса. В тот кризис было вовлечено множество стран, что осложняло дело с политической и экономической точки зрения. Но сегодня непрозрачность рынка и неопределенность относительно стоимости кредитных инструментов существенно выше. В начале 1980-х гг. размер долга был известен, как и его держатели — относительно небольшая группа банков.

— Предполагалось, что секьюритизация должна перераспределить риски от банков к участникам рынка капитала, сделав финансовую систему более стабильной. Не получилось ли в результате, что на самом деле она стала менее стабильной?

— Система хорошо работала во время небольших кризисов; теперь предстоит узнать, насколько хорошо она работает во время крупных. Были крахи хедж-фондов, и кризис преодолевался достаточно быстро. Риски распределены по финансовой системе в гораздо большей степени, чем в 1980-е гг., но мы пока не знаем, насколько они велики.

— Сегодня банки гораздо сильнее, чем в 1980-е гг. Это можно считать позитивным фактором?

— Безусловно. Сегодня нет такой угрозы банковской системе, как в 1982 г. Достаточность капитала банков гораздо выше; тогда это было настоящей проблемой. Но сегодня настоящая проблема в том, что финансовые институты стали источником распространения хитроумных активов; их паcсивы сегодня тоже гораздо сложнее понять и оценить.

— Это представляет серьезную угрозу для экономического роста?

— Пока мы не знаем. Потребители жили не по средствам, и их кредитовали исходя из ожиданий роста стоимости домов. Сейчас, когда эта дверца закрылась, они начинают жить по средствам. Раньше или позже коррекция должна была случиться. Не думаю, что адаптация непременно будет проходить тяжело, но и гладкой она не будет. Она никогда не бывает гладкой.

— Был ли кризис предсказуемым?

— Думаю, да. Ни для кого не было секретом, что на рынке жилья образовалось нечто вроде пузыря. Многие, и я в том числе, говорили, что страна тратит больше, чем производит, и это не может длиться бесконечно.

Уильям СЭЙДМАН, глава Федеральной корпорации страхования депозитов В 1985—1991 гг., в 1989—1991 гг. был первым председателем Resolution Trust Corporation.
В обоих государственных агентствах занимался ликвидацией последствий кризиса ссудо-сберегательных касс, в результате которого обанкротилось более 1000 финансовых институтов. Работал советником по экономике при президентах Джеральде Форде и Рональде Рейгане. Издает финансовый журнал Bank Director, главный комментатор по экономическим вопросам телекомпании CNBC.

«Кредит» происходит от credo, что означает «я верю». Если не веришь, никакого кредита не будет»

— Нынешний кризис можно сравнить с кризисом ссудо-сберегательных касс?

— Они различаются. Нынешний — это по существу кризис в частном секторе, а в тот кризис были вовлечены институты, принимавшие вклады, которые страховало государство. Пока он не настолько серьезен. Тогда обанкротилось несколько крупных банков. С точки зрения действовавших норм Bank of America и Citibank были неплатежеспособны, но нормы подкорректировали, они получили капитал. Под вопрос была поставлена жизнеспособность самой системы. Сегодня не так; благодаря секьюритизации часть убытков несут участники финансового рынка, а не финансовые институты.

— Но сегодня выясняется, что банки связаны с забалансовыми фондами, инвестировавшими в высокорискованные ипотечные облигации…

— Верно. И все сейчас стараются уговорить правительство восполнить дефицит средств, образовавшийся из-за того, что перестал функционировать рынок корпоративных векселей. Пытаются привлечь к этому Федеральные банки жилищного кредита, Fannie Mae, Freddie Mac. Идет большое давление, чтобы превратить это во что-то похожее на события 1980-х гг. Но пока что кризис небольшой.

— Как могут различаться макроэкономические последствия?

— Кризис ссудо-сберегательных касс поначалу развивался в нескольких штатах, на экономику которых он оказал очень большое воздействие: Техасе, Флориде, Калифорнии, Массачусетсе. Нынешний кризис гораздо шире. Вопрос в том, пойдут ли банки на такое сокращение кредитов, что это ударит по экономике в целом. Это уже происходит, но пока в небольших масштабах. Ситуация стара как мир: «кредит» происходит от латинского credo, что означает «я верю». Если не веришь, никакого кредита не будет.

Роберт ШИЛЛЕР, профессор экономики Йельского университета
Изучает зависимость цены активов от психологии людей. В 2000 г. опубликовал книгу «Иррациональная эйфория», в которой утверждал, что бум на фондовом рынке обеспечили психологические, а не фундаментальные факторы. Вместе с профессором Карлом Кейсом изучает рынок жилья; они авторы семейства индексов S&P/Case-Shiller Home Price, отслеживающих динамику цен на жилую недвижимость в США.

«Владение домом — это ответственность, и не каждый способен ее нести»

— Дом для американца — не просто собственность, а воплощение американской мечты. Как вы думаете, это помогло образованию пузыря, сформировав эмоциональную привязанность к активу, стоимость которого не основана на фундаментальных факторах?

— Хорошо, что наша страна поощряет домовладение. Из-за этого, в частности, у нас меньше конфликтов между этническими группами, чем в других странах. Но, возможно, мы зашли слишком далеко, позволив такому большому числу людей безо всяких усилий стать домовладельцами; это стало предлогом для экстравагантной кредитной практики. Владение домом — это ответственность, и не каждый способен ее нести; для них существует аренда.

— Тот факт, что цены на жилье редко падают во всей стране, влияет на поведение людей?

— Большинство думает, что цены на жилье не могут падать долго. Они ссылаются на то, что масштабного падения не было со времен Великой депрессии. Думаю, у людей отсутствует историческое видение — они не осознают, что крупные события могут происходить раз в 70 лет. Я был поражен, когда понял, что нет индекса, отслеживающего динамику цен на недвижимость с того времени. Но есть распространенное мнение, что общенационального спада на жилищном рынке не было.

Думаю, во время бума на фондовом рынке в конце 1990-х гг. многие почувствовали себя инвесторами. Проводя в 2003 г. опрос недавних покупателей домов, я спрашивал: обвал на фондовом рынке в 2000—2002 гг. побудил вас купить дом или заставил отказаться от покупки? 70% сказали: ни то, ни другое, буду покупать в любом случае. Из оставшихся 30% тех, кто сказал «побудил», было в 10 раз больше. Их объяснения можно суммировать следующим образом: «Я устал от фондового рынка. Мне так часто обещали высокие доходы, но и брокер, и бухгалтеры обманывали нас. А дом всегда растет в цене. И я получаю огромное удовольствие от владения домом и могу видеть его каждый день».

Азар Гат - мой коллега: профессор, преподаватель курса "Национальная безопасность" в Тель-Авивском Университете, автор монографии "Война в человеческой цивилизации". Статья опубликована в журнале Foreign Affairs, № 4 (июль-август) за 2007 год. В своей статье Возвращение великих авторитарных держав он делится своими взглядами на современную систему международных отношений и, в некоторой степени, оппонирует Френсису Фукуяме и его теории Конца истории. Как всегда, полный вариант исследования размещен на сайте по адресу www.nationalsecurity.ru/library/00065/.

Конец конца истории

Либеральный демократический миропорядок сталкивается сегодня с двумя проблемами. Первая – радикальный ислам, и она наименее серьезная из двух. Хотя о радикальном исламе часто говорится как о новой фашистской угрозе, а его сторонники считают либеральную демократию неприемлемой, общества, в которых зарождается это движение, обычно характеризуются бедностью и застоем. Они не предлагают жизнеспособной альтернативы современным реалиям и не создают значительной военной угрозы развитым странам. Воинствующий ислам становится опасным в основном из-за того, что существует потенциальная возможность использования оружия массового уничтожения (ОМУ), особенно негосударственными акторами.

Вторая, более значительная проблема коренится в подъеме великих недемократических держав. Речь идет о давних соперниках Запада в холодной войне – Китае и России, где сейчас правят авторитарные, скорее капиталистические, чем коммунистические, режимы. Авторитарные капиталистические великие державы играли ведущую роль в международной системе вплоть до 1945 года, когда прекратили свое существование. Но сегодня, похоже, они готовы вернуться.

Если капитализму, кажется, удалось занять прочные доминирующие позиции, то нынешнее господство демократии имеет под собой гораздо более зыбкий фундамент. Капиталистический способ производства неуклонно расширялся с начала Нового времени. Его дешевые товары и подавляющая экономическая мощь ослабляли и трансформировали все другие общественно-экономические режимы. Наиболее памятным образом этот процесс описали в «Манифесте коммунистической партии» Карл Маркс и Фридрих Энгельс. Вопреки их ожиданиям, капитализм оказал точно такое же воздействие и на коммунизм, в конечном счете «похоронив» его без единого выстрела.

Триумф рынка, ускоряющий промышленно-техническую революцию и усиленный ею, привел к подъему среднего класса, интенсивной урбанизации, распространению образования, появлению массового общества (взамен сословного. – Ред.) и еще большему материальному благополучию. В эпоху после окончания холодной войны (равно как и в XIX веке, а также в 1950-х и 1960-х) повсеместно считалось, что либеральная демократия возникла естественным путем как следствие рыночного развития, – точка зрения, которую в своих знаменитых работах поддерживает Фрэнсис Фукуяма. Сегодня более 50 % государств мира имеют выборные правительства. Почти в половине стран либеральные права утвердились достаточно прочно, так что эти страны можно считать полностью свободными.

Однако факторы, обусловившие триумф демократии (особенно над ее недемократическими капиталистическими противниками в двух мировых войнах – Германией и Японией), имели более случайный характер, чем принято считать. Авторитарные капиталистические страны, примерами которых сегодня являются Китай и Россия, могут представлять собой жизнеспособный альтернативный путь в эпоху модерна, а это, в свою очередь, предполагает, что полная победа или будущее преобладание либеральной демократии отнюдь не являются неизбежным сценарием.

Хроника непредусмотренного поражения

Либерально-демократический лагерь нанес поражение своим авторитарным, фашистским и коммунистическим противникам во всех трех главных противостояниях XX столетия – в двух мировых войнах и холодной войне. Когда мы пытаемся определить, что именно привело к такому исходу, возникает соблазн объяснить его особыми свойствами и изначальными преимуществами либеральной демократии.

Одно из предположительных преимуществ – международное поведение демократических стран. Возможно, то обстоятельство, что демократии ограничивают применение силы за рубежом, с лихвой компенсируется их более высокой способностью налаживать международное сотрудничество, опираясь на связи и дисциплину, свойственные глобальной рыночной системе. Такое объяснение, вероятно, справедливо для эпохи холодной войны, когда в значительно расширившейся мировой экономике доминировали демократические державы, однако оно неприменимо к двум мировым войнам. Неправда и то, что либеральные демократии преуспевают потому, что всегда держатся вместе. Но как фактор, по крайней мере способствующий успеху, такая солидарность имела место опять-таки только в период холодной войны. Демократический капиталистический лагерь сохранил единство, в то время как растущий антагонизм между Советским Союзом и Китаем расколол коммунистический блок.

Во время Первой мировой войны идеологический разрыв между двумя сторонами прослеживался куда менее четко. Англо-французский альянс отнюдь не был предопределен. Он сформировался прежде всего на основе расчета баланса сил, а не благодаря либеральному сотрудничеству. В конце XIX века политика силы привела яростных антагонистов Францию и Великобританию на грань войны и побудила последнюю активно искать союза с Германией.

Выход либеральной Италии из Тройственного союза и ее присоединение, несмотря на соперничество с Францией, к Антанте были обусловлены особенностями англо-французского альянса. Как полуостров Италия не ощущала себя в безопасности, находясь в блоке, противостоявшем ведущей морской державе того времени – Великобритании.

Точно так же Франция в ходе Второй мировой войны быстро потерпела поражение и покинула союзников (в число которых входила и недемократическая Советская Россия), в то время как тоталитарные державы правого крыла сражались по одну строну баррикад. Изучение поведения демократических альянсов приводит к предположению, что демократические режимы не более склонны к объединению друг с другом, чем режимы другого типа.

Поражение тоталитарных капиталистических систем во Второй мировой войне также нельзя объяснить и тем, что их демократическими странами-противниками двигали более высокие нравственные принципы, побуждавшие людей отдавать больше сил во имя победы (такое объяснение предлагают Ричард Овери и другие историки). В 1930-х и в начале 1940-х годов фашизм и нацизм представляли собой захватывающие новые идеологии, порождавшие массовый народный энтузиазм, в то время как демократия занимала идеологически оборонительные позиции и выглядела устаревшей и выдохшейся. Во всяком случае в военное время фашистским режимам удавалось вдохновлять свои народы гораздо лучше, чем это получалось у их демократических противников, а превосходство первых на полях сражений – факт, который признаюЂт очень многие исследователи.

Экономические преимущества, якобы изначально присущие странам либеральной демократии, тоже далеко не так очевидны, как часто утверждается. Все государства, выступавшие в периоды великих противостояний XX столетия в качестве агрессоров, доказали свою высокую эффективность в сфере военного производства. Во время Первой мировой войны полуавтократическая Германия распоряжалась своими ресурсами столь же успешно, сколь и ее демократические соперники.

После первых побед во Второй мировой войне экономическая мобилизация и военное производство нацистской Германии обнаружили слабость. Это произошло в критический период с 1940 по 1942 год. Германия тогда была в состоянии кардинально изменить глобальный баланс сил, разрушив Советский Союз и поработив всю континентальную Европу, но потерпела неудачу, поскольку ее вооруженные силы недостаточно снабжались для выполнения данной задачи. Причины дефицита остаются предметом споров историков, но одной из проблем являлось существование конкурировавших центров власти в нацистской системе. Тактика Гитлера, основанная на принципе «разделяй и властвуй», и ревнивая защита функционерами партии интересов их ведомств привела к хаосу. Более того, в период, начиная с капитуляции Франции в июне 1940-го и до начала отступления германских войск из-под Москвы в декабре 1941-го, Берлин в значительной мере охватило ощущение того, что война практически выиграна.

Тем не менее начиная с 1942 года (а к тому времени было уже слишком поздно) Германия значительно повысила уровень своей экономической мобилизации, догнала и даже перегнала либеральные демократии по доле ВВП, отводившейся на военные нужды (хотя объем производства оставался гораздо ниже, чем объем производства гигантской экономики США). Аналогично имперской Японии и Советскому Союзу удалось с помощью жестких мер достичь уровней экономической мобилизации, превышавших соответствующие показатели в Соединенных Штатах и Великобритании.

Глубокие структурные недостатки командной экономики (а именно они непосредственно обусловили крах СССР) обнаружились только в период холодной войны. Советская экономика успешно прошла раннюю и промежуточную стадии индустриализации (хотя и ценой страшных человеческих потерь), а с вводом в стране военной дисциплины преуспела в налаживании массового производства в годы Второй мировой войны.

Советский Союз не отставал в гонке вооружений и в период холодной войны. Однако из-за системной негибкости и отсутствия стимулов советская экономика оказалась плохо оснащена для того, чтобы войти в передовую стадию развития и приспособиться к требованиям информационной эры и глобализации.

Однако нет причин полагать, что если бы тоталитарные капиталистические режимы нацистской Германии и имперской Японии уцелели, то экономически они оказались бы слабее демократических стран. Неэффективность, которую обычно порождают свойственные таким режимам фаворитизм и неподотчетность, могла бы быть компенсирована более высоким уровнем дисциплины в обществе. В силу их более эффективной капиталистической экономики тоталитарные державы, проповедовавшие правую идеологию, могли бы оказаться для либеральных демократий более серьезной проблемой, чем СССР. До начала и во время Второй мировой войны союзники именно так воспринимали нацистскую Германию. В плане экономического и научно-технического развития либеральные демократии не имели таких же изначальных преимуществ перед Германией, какими они обладали по отношению к другим великим державам-соперницам.

Так почему же именно демократии одержали верх в великих битвах XX века? Причины разнятся в зависимости от характеристик противников. Своих недемократических капиталистических недругов, Германию и Японию, они победили потому, что те были странами средних размеров с ограниченными ресурсами, вынужденными бороться со значительно превосходящими силами коалиции демократических держав и Советского Союза, создание которой, тем не менее, едва ли было неотвратимо.

А вот поражение коммунизма было намного более тесно связано со структурными факторами. Капиталистический лагерь, который после 1945-го расширился и стал охватывать бЧльшую часть развитого мира, обладал гораздо большим экономическим могуществом, чем коммунистический блок, а присущая коммунистическим экономикам неэффективность не позволила им полностью использовать свои богатые ресурсы и догнать Запад. Советский Союз и Китай в совокупности были крупнее, чем демократический капиталистический лагерь, что потенциально позволяло им превзойти его по мощи. В конечном же счете Москва и Пекин потерпели поражение, будучи ограничены собственной экономической системой, в то время как недемократические капиталистические державы Германия и Япония проиграли, поскольку были слишком малы. Случайность – вот что сыграло решающую роль в смещении баланса сил в сторону демократических государств, а не в сторону недемократических капиталистических держав.

Американское исключение

Самым решающим элементом случайности были Соединенные Штаты. В конце концов, что, как не историческая случайность, имела следствием тот факт, что ростки англосаксонского либерализма перекинулись на другую сторону Атлантики? Там они законодательно укрепили свои «корни» обретением независимости, распространились на одной из самых благоприятных для проживания и малонаселенных территорий мира, напитались массовой миграцией из Европы и таким образом создали в масштабах континента то, что было – и до сих пор остается – самым крупным в мире средоточием экономической и военной мощи.

Либеральный режим и другие структурные особенности во многом определили экономический успех Америки и даже ее размеры (в силу привлекательности страны для иммигрантов). Но США вряд ли достигли бы такого величия, не находись они в особенно благоприятной и просторной эколого-географической нише, что подтверждается противоположными примерами Канады, Австралии и Новой Зеландии. Но, конечно, удобное местоположение, хотя оно и играло чрезвычайно важную роль, являлось лишь одной из многих необходимых предпосылок, которые в совокупности сделали возможным появление гигантских и действительно Соединенных Штатов как самого главного политического фактора XX столетия. Случайность обусловила формирование США в Новом Свете – во всяком случае в той же мере, что и либерализм. И она же, следовательно, позднее наделила их способностью спасти Старый Свет.

На протяжении XX века мощь Соединенных Штатов постоянно превосходила совокупную мощь двух следующих за ними держав, и это решительно меняло мировой баланс сил в пользу той стороны, на которой находился Вашингтон. Если и был какой-то фактор, обеспечивший либеральным демократиям превосходство, то это прежде всего не какое-то изначально свойственное им преимущество, а само существование США. На самом деле, не будь Соединенных Штатов, либеральные демократии вполне могли бы потерпеть поражение в великих сражениях минувшего века.

Эта отрезвляющая мысль, которую часто игнорируют в исследованиях, посвященных распространению демократии в XX столетии, заставляет взглянуть на сегодняшний мир как на куда более случайный и непрочный, чем его изображают линейные теории развития (согласно которым историческое развитие представляет собой однонаправленный процесс перехода от низших ступеней к высшим. – Ред.). Если бы не американский фактор, последующие поколения, оценивая либеральную демократию, вероятно, повторили бы тот обвинительный вердикт, который греки вынесли в адрес эффективности демократии в IV веке до н. э. после поражения Афин в Пелопонесской войне (столетием ранее).

Новый «Второй Мир»

Однако испытание войной, конечно, не единственная проверка, которой подвергаются как демократические, так и недемократические общества. Следует спросить, как стали бы развиваться тоталитарные капиталистические державы, если бы не проиграли в войне. Могли бы они с течением времени и в ходе дальнейшего развития отказаться от своей прежней идентичности и принять либеральную демократию, как в конце концов поступили бывшие коммунистические режимы в Восточной Европе? Произошел бы в результате сдвиг капиталистического индустриального государства – имперской Германии в сторону усиления парламентского контроля и демократизации накануне Первой мировой войны? Или же оно развилось бы в авторитарный олигархический режим, подчиненный альянсу государственной бюрократии, вооруженных сил и промышленников, как это случилось с имперской Японией, несмотря на ее кратковременную либеральную интерлюдию в 1920-х годах? (В 1920-х в Японии было введено всеобщее избирательное право для мужчин, возникли новые политические организации, сформировались профсоюзы. – Игорь Хохлов) Еще более сомнительным сценарием представляется либерализация нацистской Германии в случае, если бы она выжила, не говоря уже о победе.

Поскольку все эти крупные исторические эксперименты оборвала война, ответы на данные вопросы остаются предметом умозрительных спекуляций. Возможно, однако, что ключ к разгадке – в развитии других авторитарных капиталистических режимов в мирное время после 1945 года.

Исследования этого исторического периода показывают, что в экономическом плане демократии обычно превосходят другие системы. Авторитарные капиталистические режимы преуспевают, по крайней мере не меньше, а может, и больше, на ранних стадиях развития, однако проявляют тенденцию к демократизации после того, как достигают определенного рубежа в экономической и социальной сферах. Такая модель, похоже, воспроизводится снова и снова в Восточной Азии, Южной Европе и Латинской Америке.

Однако попытка делать выводы о моделях развития на основе этих данных способна ввести в заблуждение, поскольку не исключено, что выборка, как таковая, может оказаться нерепрезентативной. После 1945-го огромная сила притяжения Соединенных Штатов и либеральная гегемонии обусловили отклонения в моделях развития по всему миру.

Поскольку тоталитарные великие державы Германия и Япония были разрушены войной, а затем оказались под угрозой со стороны советской державы, они пошли на стремительную реструктуризацию и демократизацию. Соответственно у менее крупных стран, которые предпочли капитализм коммунизму, не было ни конкурентной политической и экономической модели для подражания, ни мощных международных игроков, к которым они могли бы примкнуть, за исключением либерально-демократического лагеря. Эта демократизация, осуществленная в конце концов странами небольшого и среднего размера, произошла, вероятно, не только вследствие внутренних процессов, но в такой же степени и под всеобъемлющим влиянием Запада с его либеральной гегемонией.

В настоящее время единственной страной с действительно развитой экономикой, где все еще сохраняется полуавторитарный режим, является Сингапур, но даже и там положение, похоже, меняется под воздействием либерального порядка, благодаря которому эта страна функционирует. А возможно ли существование великих держав, подобных Сингапуру и способных сопротивляться влиянию такого миропорядка?

Этот вопрос приобретает злободневность в связи со становлением в последнее время недемократических гигантов – прежде всего бывшего коммунистического, а ныне бурно развивающегося авторитарного капиталистического Китая. Россия тоже отступает от посткоммунистического либерализма и принимает все более авторитарный характер по мере роста своего экономического влияния. Некоторые считают, что эти страны смогут в конце концов превратиться в либеральные демократии благодаря сочетанию таких факторов, как внутреннее развитие, рост благосостояния и воздействие извне.

Либо они смогут набрать достаточный вес, чтобы создать новый недемократический, но экономически передовой «Второй мир». Они способны установить мощный авторитарный капиталистический порядок, который, объединив политические элиты, промышленников и военных, будет являться националистическим по своей ориентации и участвовать в глобальной экономике на своих условиях, как это делали имперские Германия и Япония.

Общепризнано, что экономическое и социальное развитие создает подталкивающее к демократизации давление, противостоять которому авторитарная государственная структура не в состоянии. Существует также мнение, что «закрытые общества» могут достигать превосходных результатов в массовом производстве, но не на поздних стадиях развития информационной экономики. Свое окончательное мнение по этим вопросам специалисты пока не выработали, поскольку данных недостаточно.

Как имперская, так и нацистская Германия находились в авангарде передовой научной и производственной экономики своего времени, но кто-то может возразить, что ее достижения больше не применяются, потому что информационная экономика намного более децентрализована. Недемократический Сингапур обладает весьма преуспевающей информационной экономикой, но это – город-государство, а не крупная страна.

Пройдет много времени, прежде чем КНР достигнет уровня, позволяющего проверить, возможно ли существование авторитарного государства с прогрессивной капиталистической экономикой. В настоящий момент можно сказать только одно: история не дает оснований предполагать, что переход сегодняшних авторитарных капиталистических держав к демократии неотвратим, зато многое заставляет полагать, что такие державы обладают куда более мощным экономическим и военным потенциалом, чем их коммунистические предшественники.

Китай и Россия символизируют процесс возвращения экономически успешных авторитарных капиталистических держав, отсутствовавших на международной арене со времен поражения в 1945 году Германии и Японии, но по сравнению с последними они значительно крупнее. Хотя Германия имела всего лишь среднюю по размерам территорию и была плотно окружена другими странами в центре Европы, она дважды чуть не вырвалась из этих оков и не превратилась в настоящую мировую державу за счет своей экономической и военной мощи. В 1941-м году Япония все еще отставала от ведущих мировых держав в экономическом развитии, но начиная с 1913 года темп ее роста был самым высоким в мире. В конечном счете, однако, и Германия, и Япония оказались слишком малозначимыми с точки зрения численности населения, ресурсов и потенциала, чтобы справиться с Соединенными Штатами. С другой стороны, сегодняшний Китай – крупнейший игрок в международной системе, учитывая численность его населения, который переживает поразительный экономический рост.

Переход из коммунизма в капитализм позволил КНР стать на путь более эффективного авторитаризма. По мере того как Китай быстро сокращает экономический отрыв от развитых стран, вероятность его превращения в настоящую авторитарную сверхдержаву возрастает.

Либеральный политический и экономический консенсус уязвим даже в его нынешних бастионах на Западе, будучи слабо защищен от таких непредвиденных событий, как разрушительный экономический кризис, способный подорвать глобальную систему торговли, или возобновление этнических раздоров в Европе, которой иммиграция и этнические меньшинства доставляют все больше проблем. Если бы на долю Запада выпали такие потрясения, это могло бы ослабить его поддержку либеральным демократиям в Азии, Латинской Америке и Африке, где эта модель установилась не так давно, неокончательно и непрочно. Преуспевающий недемократический «Второй мир» многие могли бы тогда счесть привлекательной альтернативой либеральной демократии.

Превратить мир в безопасное место для демократии

Хотя подъем авторитарных капиталистических великих держав не обязательно должен привести к недемократической гегемонии или войне, он может означать, что почти полное господство либеральной демократии, утвердившееся после краха Советского Союза, продлится недолго и что до всеобщего «демократического мира» еще далеко. Новые авторитарные капиталистические державы способны так же глубоко интегрироваться в мировую экономику, как имперская Германия и имперская Япония, и не захотеть добиваться автаркии, как это делали нацистская Германия и коммунистический блок. Великодержавный Китай может также оказаться менее склонен к пересмотру своей идеологии, нежели территориально ограниченные Германия и Япония (хотя Россия, все еще не оправившаяся после потери империи, с большей вероятностью может повернуться в сторону ревизионизма). И все же Пекин, Москва и их будущие последователи, обладающие значительно большей мощью, чем все предыдущие соперники демократии, могут легко вступить во враждебные отношения с демократическими странами, что повлечет за собой весь комплекс подозрительности, отсутствиея безопасности и конфликтов, какие обычно сопутствуют такому антагонизму.

Итак, означает ли более высокий потенциал мощи авторитарного капитализма, что трансформация бывших коммунистических великих держав способна в конечном счете стать негативным фактором развития глобальной демократии? Пока слишком рано пытаться ответить на этот вопрос. С экономической точки зрения либерализация бывших коммунистических стран дала мировой экономике сильнейший – и, быть может, не единственный – толчок к развитию. Однако необходимо учитывать (и стараться исключить) возможность их будущего перехода к политике протекционизма. В конце концов именно перспектива дальнейшего роста протекционизма в мировой экономике в начале XX столетия и протекционистский уклон в 1930-х способствовали радикализации недемократических капиталистических держав того времени и ускорили развязывание обеих мировых войн. Тот факт, что крушение Советского Союза и его империи лишило Москву примерно половины ресурсов, которыми она распоряжалась в годы холодной войны, а Восточная Европа влилась в существенно расширившуюся демократическую Европу, является позитивным для демократий. Это, возможно, самое значительное изменение в глобальном балансе сил со времен послевоенной насильственной демократической переориентации Германии и Японии под руководством США. Более того, Китай все еще может в конечном счете прийти к демократии, а Россия – остановить свой откат от демократии и двинуться в противоположном направлении. Если КНР и Россия не станут более демократичными, чрезвычайно важно, чтобы таковой оставалась Индия. Это связано как с ее ключевой ролью в уравновешивании мощи Китая, так и с тем, что модель ее развития – образец для других развивающихся стран.

Но самым решающим фактором остаются Соединенные Штаты. При всей критике в их адрес США и альянс Америки с Европой остаются главной и единственной надеждой на будущее либеральной демократии. Несмотря на свои проблемы и слабости, Вашингтон все еще занимает сильные глобальные позиции и, скорее всего, сохранит их даже по мере роста авторитарных капиталистических держав.

Дело не только в том, что у Соединенных Штатов самые высокие ВВП и темпы роста производства среди развитых стран. Как принимающая иммигрантов страна с плотностью населения, равной примерно одной четверти соответствующего показателя стран Европейского союза и Китая и одной десятой – Японии и Индии, Америка все еще располагает значительным потенциалом для роста и экономики, и численности населения, в то время как все остальные упомянутые страны переживают процессы старения и в конечном счете сокращения численности населения.

Темпы экономического роста Китая – одни из самых высоких в мире, а с учетом огромной численности населения страны и все еще низкого уровня ее развития этот рост потенциально способен наиболее радикально изменить глобальное соотношение сил. Но даже если опережающие темпы роста КНР сохранятся, а ее ВВП превысит к 2020 году ВВП США, как часто прогнозируется, Китай все равно будет характеризоваться только одной третью достатка на душу населения по сравнению с Америкой и тем самым значительно меньшей экономической и военной мощью. Для преодоления этой пропасти Пекину понадобится значительно больше усилий и еще несколько десятилетий. Более того, известно, что ВВП, взятый в отрыве от других показателей, – плохой способ измерения мощи страны и в качестве доказательства подъема Китая он может ввести в серьезное заблуждение.

Как и на протяжении XX века, фактор США остается самой весомой гарантией того, что либеральной демократии не придется переходить в оборону и оказаться в уязвимом положении на периферии международной системы.
>>> ДАЛEE >>>

Я представляю очень интересный, на мой взгляд, материал двух авторов Ревенкова и Фейгина «Газовая ОПЕК» или другие формы взаимодействия? - полный вариант исследования размещен по адресу www.nationalsecurity.ru/library/00064/.

Чем выше спрос на газовое топливо и интерес к мировому рынку этого сырья, тем актуальнее идея объединить его ведущих экспортеров. Первые шаги уже делаются. Существующий Форум стран – экспортеров газа (ФСЭГ), по сути, представляет собой клуб с «мягким» членством и свободной формой обсуждения проблем. В последнее время начат процесс укрепления этой организации и активизации ее работы. Вместе с тем высказываются предложения по кардинальному расширению взаимодействия поставщиков газа. В качестве модели упоминается Организация стран – экспортеров нефти (ОПЕК), созданная в 1960 году, и в обиход уже вошел соответствующий термин – «газовая ОПЕК». Некоторые основания для таких рассуждений есть – ведь рынки нефти и газа тесно связаны между собой, а реальная ценовая политика на газовом рынке во многом (хотя и не во всем) определяется действиями государств – членов ОПЕК.

ОПЕК и Россия

Классическим примером действий ОПЕК по изменению мировой конъюнктуры служит политика этой организации во время нефтяного кризиса в 1973-м. Нарушение (в результате эмбарго) привычного режима поставок нефти из арабских стран на мировые рынки, и прежде всего в Соединенных Штатах, спровоцировало рост цен в четыре раза, а в 1976–1978 годах они поднялись еще вдвое. Реакцией стран-потребителей на шок стала политика энергосбережения, включавшая разнообразные меры государственного содействия этому процессу. В результате в США и других странах, зависящих от импорта, стала повышаться эффективность потребления нефти и нефтепродуктов, а также природного газа. Параллельно развернулись процессы интенсификации производства нефти в самих Соединенных Штатах и в целом ряде не входящих в ОПЕК стран, и в этом активно участвовали крупнейшие транснациональные нефтегазовые корпорации. К концу 1980-х мировые цены в реальном выражении вернулись к предкризисному (1976–1978) уровню.

В 1990-х годах внутри ОПЕК начали нарастать противоречия. Борьба за сохранение или увеличение рыночной доли отдельных стран и соответственно несогласованность позиций снижали эффективность политики поддержания цен. В таких условиях в мире (в том числе и в России) стали активно поговаривать о неминуемом скором крахе «последнего картеля». Но и этот кризисный этап в целом был пройден. Сегодняшняя ОПЕК – уникальная политико-экономическая структура, в которой налицо определенная консолидация позиций как арабских, так и неарабских стран-членов.

Осознав риски, связанные с картельным поведением стран – экспортеров нефти, развитые государства – участники Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), приняли согласованные институциональные решения, создав в 1974-м Международное энергетическое агентство (МЭА) и сформировав под его эгидой нефтяной резерв. Так картельные действия группы производителей, а затем решения группы потребителей, направленные на снижение рисков, собственно, и привели к нынешнему противостоянию производителей и потребителей нефти.

Россия является активным и важным участником мирового нефтяного рынка, страной – наблюдателем в ОПЕК и в целом выигрывает от существования картеля. Почему же она, тем не менее, не стала полноценным членом этой организации и должна ли стремиться вступить в нее?

Во-первых, главная заявленная цель ОПЕК – регулирование мирового нефтяного рынка и цен в первую очередь за счет введения и соблюдения квот на поставки. Регулирование поставщиками цен считается нерыночной мерой и часто квалифицируется как ценовой сговор. В определенные периоды кризисов, прежде всего политических, создается впечатление, будто ОПЕК использует ценовые механизмы в качестве политического рычага и это негативно сказывается на восприятии ее как картельной организации. При этом ОПЕК подразумевает жесткое членство: страны-члены несут обязательства по выполнению принимаемых ими решений (однако и не всегда в полной мере им следуют).

Хотя довольно грубые методы, применяемые ОПЕК, пока и выполняют свою стабилизирующую роль, но идет активный поиск других – более рыночных – механизмов стабилизации конъюнктуры. В таком обновлении нуждается весь нефтяной рынок, а если брать шире, то и вся энергетика, причем, как ни парадоксально, в поддержке со стороны стабилизирующих рынок механизмов нуждаются и принимаемые развитыми государствами меры по развитию альтернативных нефти источников энергии.

ОПЕК, кроме того, несет на себе тяжелый груз конфликтного прошлого. Она объединяет лишь чисто сырьевые страны, некоторые из которых проводят конфронтационную внешнюю политику.

Во-вторых, в 2000–2005 годах Россия, исходя из внутренних возможностей и конъюнктуры мирового рынка, увеличила добычу нефти на 45 % (с 323,3 млн т до 470 млн т). Соответственно вырос и экспорт нефти и нефтепродуктов, что сыграло важную роль в стабилизации этих рынков и улучшении финансово-экономического положения нашей страны. В случае полноценного членства России в ОПЕК осуществить такой рывок было бы весьма трудно, если и вообще возможно.

В-третьих, первые этапы истории ОПЕК ассоциируются в развитых государствах с нефтяным эмбарго 1973-го, которое повлекло за собой масштабные перемены на мировом рынке и вокруг него. В частности, усилия крупных стран по расширению роли независимых производителей нефти из стран, не входящих в ОПЕК, вызвали значительное снижение доли картеля в мировом экспорте нефти (с 86,1 % в 1973 году до 50,9 % в 2005-м).

Таким образом, именно благодаря следованию своей собственной логике Россия в настоящее время является крупнейшим независимым производителем нефти.

Точно так же полноценное членство России в ОПЕК осложнило бы ее роль председателя «Большой восьмерки» в 2006 году. Будь наша страна членом картеля, обязательства перед ним связали бы Москве руки при обсуждении вопросов глобальной энергетической безопасности.

Между тем в решениях G8 подчеркивается необходимость развития взаимодействия между производителями и потребителями энергии для решения глобальных проблем энергобезопасности, серьезно обострившихся в последнее время. Как крупнейший производитель и экспортер нефти и газа, быстроразвивающаяся Россия, которая по все большему числу параметров становится полноправным участником клуба развитых государств (об этом, в частности, свидетельствует недавнее приглашение ОЭСР начать переговоры о вступлении РФ в данную организацию), призвана сыграть в этих процессах ключевую роль.

Особенности газовых рынков

На современном этапе мировой газовый рынок все еще характеризуется фрагментарностью, а формирование цен на природный газ напрямую связано с особенностями региональных рынков.

Североамериканский газовый рынок – один из наиболее прозрачных, его либерализация началась в середине 1980-х годов. На этом рынке присутствует множество самостоятельных компаний, каждая из которых действует в одной, а то и в нескольких территориальных зонах либо в той или иной производственно-хозяйственной сфере (добыча, транспорт, распределение, поставки газа). Информация о транспортных тарифах, условиях доступа к мощностям и пр. общедоступна. Более того, прозрачными являются цены на газ, формируемые примерно на четырех десятках торговых площадок (главная среди них – виртуальная площадка Henry Hub в штате Луизиана). Текущее состояние спроса и предложения природного газа в этих точках торговли – основа формирования цен на газ в США.

Соотношение между спросом и предложением на американских торговых площадках имеет подвижный сезонный характер и зависит от разного рода неконтролируемых факторов, что периодически приводит к нарушению баланса и высокой волатильности газовых цен.

Цены на импортируемый в Соединенные Штаты сжиженный природный газ (СПГ) также привязаны к текущим ценам Henry Hub, что обусловливает резкий перепад цен на отдельно поставляемые партии этого товара. Рынок танкерных поставок СПГ партиями функционирует во многом так же, как мировой нефтяной рынок. В настоящее время импорт СПГ является в США фактором воздействия на внутренние цены в сторону их понижения: он дополняет национальную газодобычу и служит средством, позволяющим поддерживать равновесие между предложением и растущим спросом либо ликвидировать дисбаланс в поставках.

Поскольку нефть и нефтепродукты – основные конкуренты газа на внутреннем энергетическом рынке Соединенных Штатов, цены в главном газовом хабе (центр, сердечник от английского hub. – Ред.) тесно связаны с маркерными ценами (маркер – базисный сорт нефти для определения цен. – Ред.) западнотехасской средней нефти (WTI). В отдельные периоды экономического развития внутренние газовые цены даже выходят на уровень, превышающий цены на отдельные нефтепродукты (мазут, дизельное топливо) в расчете на равный энергетический эквивалент (к примеру, в 2003 году). Однако в последние годы цены на газ в целом на этом рынке устанавливаются на более низком уровне, чем нефтяные цены (в соответствующем эквиваленте).

Более сложная связь между ценами на нефть и газ установилась на европейском газовом рынке. Регион зависит от импорта природного газа, цены на который устанавливаются на договорной основе согласно долгосрочным контрактам. При этом основное влияние на ценообразование оказывают опять-таки конкурирующие энергоносители – в первую очередь нефтепродукты, а также нефть и уголь. Информация о ценах, оговариваемых в долгосрочных контрактах, традиционно носит конфиденциальный характер. Базовые уровни цен, равно как и формы их привязки к тем или иным альтернативным энергоносителям и индексации, определяются в процессе согласования сторонами конкретного контракта. Дальнейшее ценообразование происходит под воздействием конкретных условий поставки, а также структурной, налоговой и энергетической политики соответствующей страны.

В последнее время в Европейском союзе (за исключением Великобритании) идет медленный процесс развития спотовой торговли газом и формирования газовых хабов, цены в которых примерно отражают соотношение спроса и предложения. Значительные отклонения газовых цен на торговых площадках от цен на альтернативные энергоносители связаны, как правило, с нестандартными внешними условиями (аномально теплая либо холодная погода) и/или недостаточностью инфраструктурных мощностей. В Великобритании, где эти процессы (в значительной мере по образцу американского рынка) были проведены раньше, широко проявились их последствия – как расширение конкуренции поставщиков, так и резко возросшая волатильность цен.

Отметим, что если до недавнего времени котировки цены американского сорта нефти WTI являлись мировыми маркерами (цена североморского сорта Brent торговалась с дисконтом, хотя по качеству эти два сорта примерно одинаковы), то с начала 2007-го (особенно на фоне апрельских геополитических рисков, связанных с ситуациями в Иране и Нигерии) лидирующие позиции начинает занимать североморская нефть (премия к нефти WTI достигала рекордных значений).

Как считают аналитики финансовой группы Morgan Stanley, в долгосрочной перспективе цены на нефть будут расти, причем нефть североморского сорта окажется дороже американской. Эти тенденции, скорее всего, на европейском газовом рынке будут учитываться в новых формульных конструкциях привязки цены природного газа к цене нефти и нефтепродуктов.

В международной торговле растет признание концепции ценообразования, основанной на методике обратного счета (net back – опосредованная цена газа на базовом рынке сбыта минус затраты на транспортировку. – Ред.). Формально (и теоретически) этот метод и раньше являлся ключевым, но на деле все выглядело несколько иначе. Роль подобного подхода меняется по мере формирования единого европейского рынка и ввиду отмены в контрактах положений о конечных пунктах поставки (destination clauses). Именно концепцией net back обосновывалась необходимость пересмотра цен на газ, поставляемый из России в Украину, Молдавию и Белоруссию, и приближения их к условным мировым ценам, хотя в отношении государств – участников СНГ данный подход до тех пор не применялся.

Результаты исследований рыночных тенденций и анализ современных способов повышения эффективности экспорта дают российской стороне основания для того, чтобы применить net back к ценам на весь газ, который поставляется в страны, входящие в экономическое пространство Европы. Согласно нашим оценкам, а также и расчетам, выполненным под эгидой Секретариата Энергетической хартии, применение этого подхода и признание его мировым сообществом может увеличить рентабельность экспорта российского природного газа. Однако каковы бы ни были новые методы, они так или иначе связаны с ценами на нефть и нефтепродукты, поскольку используют их для расчета потребительской стоимости газа.

Между тем такие поставщики природного газа на европейский рынок, как Нидерланды, смогли в последнее время выторговать себе более выгодные условия поставок газа. Они ссылались на истощение ресурсов, которыми обладает Великобритания, а также на то, что в условиях высокой конъюнктуры 2006 года необходимо учитывать новые рыночные реалии, в частности экономические индикаторы в форме котировок в британском Национальном балансировочном пункте (НБП). С тех пор, несмотря на последовавший спад активности в НБП, экспортные цены на газ Нидерландов, по имеющейся информации, сохраняются на самом высоком уровне и продолжают удерживаться, но уже в привязке к традиционным индикаторам – ценам нефти и нефтепродуктов. Можно предположить, что страны, покупающие у них газ, согласились на преференциальную формулу цены, учитывая предоставляемую поставщиком гибкость графика поставок в течение годичного цикла.

Азиатско-тихоокеанский рынок – крупный производитель и потребитель сжиженного природного газа. Здешние особенности формирования внешнеторговых цен на СПГ связаны с ориентацией на преимущественно внутрирегиональную торговлю. Заинтересованность поставщиков и потребителей СПГ в стабильности цен обуславливает согласованное применение формульных ограничений минимумов и максимумов газовых цен по так называемой S-кривой (кривая ограничений цены СПГ по максимальному и минимальному уровню мировых нефтяных цен. – Ред.) с целью разделения рисков на фазах роста и снижения мировых цен на нефть. Базовым ориентиром выступают опять-таки нефтяные цены в форме средневзвешенной цены импортируемой нефтяной корзины.

Механизмы координации

По мере развития торговли сжиженным природным газом мировой газовый рынок становится более глобальным. Предполагается, что могут иметь место и бурный рост внешнеторговых операций, и реализация многочисленных проектов по развитию инфраструктуры производства/приемки СПГ в разных частях света. Поэтому в ближайшие годы следует ожидать появления в лице СПГ нового рычага оперативного воздействия на регулирование мирового спроса и предложения газа. Это может самым существенным образом способствовать как стабилизации газовых цен, так и определенному общему понижению их уровня за счет повышения конкуренции поставщиков и ликвидности рынка.

Необходимость поиска форм координации в газовой сфере налицо даже при том, что ценообразование на трубопроводный и сжиженный природный газ носит преимущественно долгосрочный характер, основанный на индексации по корзине нефтепродуктов и не привязанный к краткосрочной конъюнктуре рынка газа (если не считать особенностей североамериканского и британского рынков).

Возможный переизбыток вводимых мощностей способен породить неоправданно высокую конкуренцию между поставщиками, которая ослабит их позиции при выработке ценовых формул новых контрактов. Такой избыток мощностей может также вынудить производителей принять меры по расширению своего присутствия на торговых площадках, привести к формированию избытка предложения газа и к снижению спотовых цен на него, т. е. к прямым потерям для поставщиков. Все это может повлечь за собой распространение практики включения спотовых цен в ценовые формулы оптовых контрактов и опять-таки снижение цен. Именно поэтому для поставщиков важно соблюдать очередность и планомерность ввода таких мощностей (вне зависимости от их национальной принадлежности) с учетом оптимальных транспортных маршрутов поставок газа на целевые рынки сбыта.

Но эти соображения должны волновать и потребителей, если только они правильно понимают свои долгосрочные интересы. Ведь на полностью либерализованных газовых рынках уже обозначилась высокая ценовая нестабильность – и это при нестабильности нефтяных цен. Речь идет об обычных для многих рынков ценовых «качелях», связанных с циклами растущих инвестиций и последующего перепроизводства. Однако в газовой сфере они отягощены еще и исключительно высокой капиталоемкостью газовой инфраструктуры, а также реакцией рынков на сезонные колебания спроса и на отклонения сезонных условий от среднестатистических. Потери потребителей в результате нервозной реакции инвесторов на высокие риски, связанные с такой нестабильностью, могут перекрывать ожидаемые дивиденды от снижения цен вследствие либерализации.

Есть и много других вопросов стратегического характера, требующих если не координации, то максимальной взаимной информированности поставщиков. Например, бурный рост поставок сжиженного природного газа в последнее время в основном связан с Катаром – страной, планы которой по наращиванию объемов производства и экспорта СПГ после 2011 года абсолютно не ясны. В итоге нет возможности уточнить перспективы развития в целом мирового рынка поставок СПГ.

По инициативе России вопрос о необходимости внимательно исследовать тенденции на мировых газовых рынках был включен в повестку дня заседания ФСЭГ в Дохе (апрель 2007 года), и по нему были приняты соответствующие решения. Планируется провести анализ ценообразования на рынках газа.

При этом полная унификация ценообразования пока остается недостижимой или, возможно, преждевременно поставленной целью. Это связано с отмеченными выше существенной разницей в ценообразовании на различных рынках и традиционной конфиденциальностью контрактного ценообразования на ряде рынков.

Есть и другие факторы. Отметим, например, что в работе ФСЭГ участвуют три государства Центральной Азии – Казахстан, Туркменистан и Узбекистан. Россия пока предпочитает строить с ними «газовые» отношения либо на двусторонней основе (прежде всего в том, что касается закупок) либо формируя консорциумы для конкретных совместных проектов (расширение мощностей газотранспортных систем). При этом центральноазиатские партнеры стремятся улучшить ценовые условия контрактов, что особенно хорошо удается им в последние годы.

Отметим, что в конкретных контрактах создаются специфические системы компенсаций и учета взаимных интересов, отличающиеся от простых формул типа netback. Так, если цена на газ в Украине в определенные периоды не обеспечивает эффективность поставок туркменского газа, то в эту схему включается компонента экспорта в Западную Европу газа туркменского или российского происхождения. Упомянем и договоренности с Казахстаном, которые предусматривают переработку его газа на мощностях Оренбургского комплекса с последующей поставкой продукции через совместную структуру. Такого рода договоренности и компенсации предполагают более сложный механизм учета взаимных интересов и возможностей, чем при простой поставке газа по той или иной ценовой формуле.

Глобальные исследования в сфере мировой энергетики проводят Международное энергетическое агентство, Кембриджский институт энергетических исследований (Великобритания), британская консультативная компания Wood Mackenzie, а также такие государственные структуры, как Министерство энергетики США и Агентство энергетической информации США. Свой вклад вносят и отдельные транснациональные нефтегазовые компании, в частности Shell и ExxonMobil.

Недавно компания ExxonMobil опубликовала прогноз развития мировой энергетики до 2030 года. Он лишь незначительно отличается от предыдущего прогноза, обнародованного в 2006-м. Согласно обоим исследованиям, в рассматриваемый период ведущая роль сохранится за тремя энергоносителями – нефтью, природным газом и углем. Их доля практически неизменна – около 80 %. Спрос на традиционные виды топлива будет быстрее всего расти в государствах, не являющихся членами ОЭСР, главным образом в Китае и Индии. Показатели роста спроса на базовые энергоносители в развитой части мира прогнозируются на консервативном уровне.

Однако ни в одной из двух публикаций не говорится о ценах на энергоносители. Между тем в этой сфере не исключены существенные сдвиги, связанные как раз с развитием международной торговли СПГ. Та же ExxonMobil предсказывает, что к 2030 году объем мировой торговли СПГ увеличивается до 725 млрд куб. м в год, т. е. в 3,8 раза по сравнению с 2005-м (около 189 млрд куб. м).

Другие организации прогнозируют более низкие показатели роста мировой торговли СПГ: в частности, МЭА говорит о 470 млрд куб. м в 2030 году. В целом потребность в системном и систематическом анализе положения на газовых рынках возрастает.

Новые коррективы в прогностические конструкции могут быть также внесены в связи с наращиванием и консолидацией международных усилий, направленных на охрану окружающей среды. Необходимость ограничить выбросы углекислого газа в атмосферу, с тем чтобы ослабить парниковый эффект, подталкивает к развитию международных процессов, стимулирующих использование именно природного газа. Ведь он производит меньше СО2 на единицу энергии, чем любое другое ископаемое топливо. Структуры ОАО «Газпром» уже начали торговать квотами на выбросы СО2 одновременно с заключением контрактов на поставки природного газа, что свидетельствует о растущем признании мировым сообществом премиальных качеств этого энергоносителя.

Специфика растущих рынков природного газа такова, что на них нет места жесткому квотированию – основному методу, применяемому ОПЕК на нефтяном рынке. Региональные рынки газа слишком отличаются друг от друга, связи с нефтяным рынком чересчур многообразны, а взаимоотношения между странами-поставщиками слишком сложны, чтобы все эти вопросы идентично решались в действующей по жестким правилам единой организации поставщиков. Страны – экспортеры газа разовьют собственные формы взаимодействия, адекватные стоящим перед ними задачам и особенностям газового бизнеса. Сам термин «газовая ОПЕК» целесообразно исключить из серьезных профессиональных дискуссий, как контрпродуктивный и излишне политизирующий обсуждение проблем, перспектив и форм усиления взаимодействия стран – экспортеров газа.
>>> ДАЛEE >>>

The US looks poised to lose its mantle as the world’s dominant financial market because of a rapid rise in the depth and maturity of markets in Europe, a study suggests.

The change may have occurred already, not least because US markets are beset by credit woes, according to research by McKinsey Global Institute, a think-tank affiliated to the consultancy. “We think the differential growth rates are so significant that it is quite likely Europe has overtaken the US,” said Diana Farrell, author of the report.

“They are now neck and neck, which means exchange rates are very important. It is a real change.” McKinsey calculated the size of the more fragmented European market by adding several markets together.

A power shift is also under way in Asia as the Chinese market continues to boom while markets such as Japan stagnate.

McKinsey suggests China’s booming trade surplus has put it into the position of being the world’s largest net exporter of capital, topping Japan, Germany and the oil exporters for the first time.

The findings are likely to attract attention from bankers and policymakers since they come amid an intensifying debate about the changing pattern of financial power – an issue likely to be centre stage at the meeting of the World Economic Forum in Davos next week. In previous decades, most US policymakers and bankers assumed their domestic markets were the largest and most sophisticated in the world, and sought to export their model of financial capitalism to other parts of the globe. But the credit crisis has dented confidence in the health of America’s financial institutions and its model of finance.

Meanwhile, since the launch of the single currency in 1999, European markets have been steadily growing in liquidity and size. And other parts of the world, such as Asia and the Gulf, are enjoying rapidly growing financial clout due to their large surpluses – a shift exemplified by the recent decision of Asian and Gulf Sovereign Wealth Funds to take large stakes in big US banks such as Citigroup.

The study by McKinsey, which provides one of the most comprehensive independent snapshots of financial flows, covers the trends in 2006. But analysts say their initial research following the subprime shock suggests the credit turmoil has intensified these trends in 2007 in terms of the global pecking order.

In 2006, McKinsey calculates that America’s markets had some $56,100bn of assets. Europe, including the UK, had $53,200bn of assets, a sharp increase on recent years. On recent trajectories, this implies that Europe overtook the US in 2007. “The main message that emerged about financial deepening and what is happening outside the US in 2006 continued in 2007,” Ms Farrell said.

The UK accounted for some $10,000bn of assets, according to McKinsey, while the eurozone accounted for $37,600bn. Switzerland, Sweden, Iceland, Denmark and Norway accounted for a combined $5,600bn.

Похоже, в скором времени США могут потерять статус основного финансового рынка мира из-за быстрого расширения и роста уровня развития рынков в Европе, говорится в исследовании.

По данным обзора McKinsey Global Institute, исследовательского центра, входящего в состав консультационного бюро, изменения, возможно, уже произошли, и не в последнюю очередь из-за тех кредитных передряг, которые досаждают американским рынкам. "По нашему мнению, показатели дифференцированного роста столь значительны, что есть большая вероятность, что Европа уже взяла верх над США, – говорит автор доклада Диана Фаррелл. – Они теперь идут ноздря в ноздрю, стало быть, очень важны курсы обмена валют. Это серьезная перемена".

Специалисты McKinsey Global Institute вычислили объем европейского рынка, для которого характерна большая фрагментарность, путем сложения показателей нескольких рынков. Серьезные сдвиги наблюдаются и в Азии: китайский рынок продолжает быстро расти, а такие рынки, как японский, стагнируют.

В исследовательском центре утверждают, что взрывной рост активного сальдо торгового баланса Китая сделал его крупнейшим в мире экспортером капитала, который впервые опередил Японию, Германию и страны-экспортеры нефти.

Эти результаты, ввиду разгорающейся дискуссии вокруг изменения баланса финансовых сил, наверняка привлекут внимание банкиров и глав государств, ведь данная тема, похоже, станет ключевым вопросом Мирового экономического форума, который состоится на следующей неделе в Давосе. В предыдущие десятилетия большинство высших должностных лиц и банкиров США были склонны считать, что внутренний рынок их страны – крупнейший и самый развитый в мире, и пытались распространить свою капиталистическую модели в других регионах земного шара. Но кредитный кризис подорвал уверенность в жизнеспособности американских финансовых институтов и экономической модели США.

Тем временем, с момента введения единой валюты в 1999 году, наблюдается устойчивый рост ликвидности и объема европейских рынков. А другие части света, такие как Азия или регион Персидского залива, благодаря солидному профициту приобретают все большее влияние в экономической сфере. Иллюстрацией этой тенденции является решение государственных инвестиционных фондов стран Азии и Персидского залива приобрести значительные доли акций крупных американских банков, таких как Citigroup.

Исследование McKinsey Global Institute, представляющее собой одну из самых исчерпывающих и независимых характеристик экономических тенденций, основано на анализе трендов 2006 года.

Но аналитики говорят, что, по предварительным оценкам последствий шока, вызванного недобросовестными заемщиками, кредитный переполох привел в 2007 году к усилению перемен в неофициальной экономической иерархии стран мира.

По расчетам исследовательского центра, в 2006 году на рынках США вращались активы на сумму около 56,1 трлн долларов. В Европе, включая Великобританию, этот показатель равнялся 53,2 трлн, что, по сравнению с предшествовавшими годами, говорит об их резком росте.

Свежие графики говорят о том, что в 2007 году Европа обошла США. "Основная тенденция 2006 года касательно экономического спада и событий на рынках за пределами США в 2007 году продолжилась", – сказал Фаррелл.

По данным McKinsey Global Institute, на Великобританию приходится около 10 трлн долларов, а на континентальную часть Европы – 37,6 трлн долларов. Совокупный объем рынков Швейцарии, Швеции, Исландии, Дании и Норвегии составил 5,6 трлн долларов.