Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay

Последние новости в мире оффшорного бизнеса

Подписаться Бесплатная «Серебряная» новостная рассылка . Подписчиков 2.301 RSS
←   Июль 2002   →
 1
 2
 3
 4
 5
 6
 7
 8
 9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31


За последние 60 дней ни разу не выходила


Сайт рассылки: http://www.gloffs.com
Открыта: 24-08-2000
Адрес автора: business.tax.offshore-owner@subscribe.ru

Автор
Владимир

Статистика

2.301 подписчиков
0 за неделю
←   Все выпуски   →

Последние новости в мире оффшорного бизнеса


Информационный Канал Subscribe.Ru

Оффшорные механизмы и решения для Российских компаний

http://www.gloffs.com email: gloffs@gloffs.com

Банки собираются установить личности 40 миллионов клиентов в войне против терроризма

Перевод из газеты «The Guardian»

16 июля 2002г.

В новой инициативе по обнаружению финансовых преступников, а также лиц, отмывающих деньги и спонсирующих терроризм, Английские банки намереваются проверить личность каждого владельца счета.

В ближайшие несколько месяцев шесть крупных банков - Abbey National, Barclays, HBOS,
HSBC, Lloyds TSB и Royal Bank of Scotland исследуют базы данных 40 миллионов клиентов с тем, чтобы убедиться в том, что данные банка правильно идентифицируют личности владельцев счетов.

Ожидается, что к инициативе по борьбе против финансовых преступлений, провозглашенной шестью крупными банками Англии, также присоединятся строительные общества, независимые финансовые консультанты и брокеры, торгующие акциями.
Эта, невиданная ранее акция, является одной из последних попыток, предпринимаемых банками и комитетом по финансовому мониторингу в борьбе против отмывания денег и финансового терроризма.

Руф Келли, секретарь Казначейства по экономике, сообщила, что в США было перечислено $200,000 для финансирования террористических актов. «Если бы террористическая организация Аль-Кида не смогла перечислить эти деньги, то атаки террористов можно бы было предотвратить», сказала она.

В результате крупные банки готовятся к массированной проверке всех своих существующих клиентов. Они начнут с того, что будут сопоставлять данные владельцев счетов со списками избирательных бюллетеней и любые несоответствия будут дополнительно расследоваться. В то время как банки предполагают, что большинство их клиентов будут сразу опознаны, некоторым из них все-таки придется появиться в филиалах банков с паспортами или другими документами, удостоверяющими их личности.

У тех, кто открыл себе счет или купил финансовые продукты банка в 1994 году и позднее, не должно возникнуть проблем с опознаванием личности, т.к. именно с этого года банки ввели у себя процедуры по борьбе с отмыванием денег.

В то время как банки по своей воле участвуют в этой кампании, комитет по финансовому мониторингу Англии собирается обсудить с представителями всей финансовой индустрии Англии, каким образом можно проверить прошлые записи.

Все шесть банков выпустили коммюнике о принципах борьбы с финансовой преступностью и призвали правительство, комитет по финансовому мониторингу и другие агентства больше сотрудничать друг с другом. Все они согласились инвестировать деньги в компьютерные системы, которые позволят отслеживать такие необычные транзакции, как, например, перемещения огромных сумм денег через разные счета.

Была отмечена «законная публичная озабоченность» по поводу возникающих вопросов конфиденциальности, доступа к сервису и бюрократии, но в качестве аргумента было замечено, что во время применения противо-отмывочного и антитеррористического контроля банки пытаются минимизировать неудобства, причиняемые этими мерами, добропорядочным клиентам.

Банки сказали, что тремя основными принципами в борьбе против отмывания денег являются опознавание клиентов, выявление необычных транзакций и опора на дисциплинированность сотрудников банка при выявлении несоответствий.

В ответ на меры, принимаемые Английскими банками, федеральная банковская комиссия Швейцарии заявила вчера, что она предпримет аудит крупнейшего банка Швейцарии - UBS после того, как этот банк открыл депозиты, имеющие отношение к Нигерийскому диктатору Сани Абача.

Недавно мы прочитали в респектабельном журнале, посвященном офшорам, следующую заметку об Американских компаниях:

Помимо отличных возможностей минимизации налогообложения, у американских компаний есть еще ряд преимуществ. Особый интерес представляет тот факт, что фактические владельцы - бенефициары используют преимущества престижной репутации американских компаний, избегая налогообложения в своей стране. К тому же, в сложившейся в последнее время ситуации с классическими офшорами, от работы через офшорные компании отказалось большинство участников рынка. Многие из них сегодня проводят свои операции через американские компании.

Еще одним немаловажным достоинством американской является возможность открывать на нее расчетные счета в надежных банках Швейцарии, Германии, Австрии, Венгрии, Прибалтики и других европейских стран.

Мы опасаемся, что, прочитав эти два параграфа, усиленные информацией всей статьи (которая полностью посвящена Американским компаниям), у читателя может сложиться неверное впечатление о том, что Американские компании - это решение всех проблем и что это самый эффективный инструмент международного налогового планирования.

Люди, думающие так, глубоко ошибаются. К Американским компаниям и особенно оформлению на нее больших денежных сумм или имущества необходимо относиться с опаской. НИКОГДА не забывайте о драконовском законодательстве конфискации денег и имущества, которое было принято в США, т.к. всегда есть шанс того, что оно без вашего ведома может вдруг оказаться вовлеченным в «священную» борьбу с отмыванием денег.

На нашем сайте представлено достаточно материалов об опасностях хранения в США крупных сумм денег. Перечитайте эти статьи еще раз, а если вы нам не верите, то посетите сайт www.fear.org, который ярко описывает, как в США принимается все больше и больше законных актов, приближающих эту страну к полицейскому государству.

Также еще хотелось бы заметить, что даже если кто-то и предпочел вместо обычной офшорной компании использовать Американскую компанию, то из этого не следует, что всем следует так делать. Просто в том случае, если вы имеете дело с компаниями из такой страны, где существует анти-офшорное законодательство, то можно в качестве разделительного буфера применять Американскую компанию, чтобы никому из них даже в голову ни пришла мысль о том, что вы занимаетесь чем-то незаконным. Хотя кому какое дело???

Кроме того, не забывайте и о том, что иногда вполне можно выдать обычную офшорную компанию (например, Панамскую) за Американскую компанию. Почему бы не позволить себе время от времени поиграть в эти игры?

Что касается открытия расчетных счетов в надежных банках, то насчет банков Прибалтики автор той статьи несколько преувеличил. Прибалтийские банки еще не дошли до такого уровня, чтобы позволить себе диктовать, в какой стране должна быть зарегистрирована компания клиента, который открывает счет в банке. Даже в Австрийских банках пока еще можно спокойно открывать счета и на Панамские компании, и мы это неоднократно делали.

Не давайте ввести себя в некоторое состояние заблуждения во время чтения рекламных статей о преимуществах Американских компаний, Американской экономике и т.д.

В нашей статье о компьютерной безопасности<(http://www.gloffs.com/computer_security.htm>  недавно появилась следующая новая информация:

Внимание! Недавно была обнаружена уязвимость, связанная с функционированием программы PGP вместе с программкой (Outlook plug in), которая помогает автоматически рас/зашифровывать сообщения, пересылаемые или отправляемые через почтовый клиент Microsoft Outlook. Данная уязвимость затрагивает программу PGP версий 7.0.2 и 7.0.3. Похоже, что владельцам версии 6.5.8 опасаться нечего. Эта уязвимость атакует ошибку, найденную в маленькой программке Outlook plug in, которая сильно облегчает жизнь пользователям PGP. Сущность этой ошибки состоит в том, что путем отсылки на компьютер с установленными на нем вышеуказанными программами специального сформированного сообщения, содержащего в себе вирус, у хакера появляется возможность дистанционно управлять вашим компьютером, как только вы откроете это сообщение. При этом прилагаемый к сообщению файл открывать не обязательно и он запустится автоматически, что даст хакеру возможность получить доступ к вашей парольной фразе и вообще установить полный контроль над вашим компьютером. Сразу после опубликования данной уязвимости компания Network Associates разместила на своем сайте заплатку, устраняющую данную уязвимость, по следующему адресу: <http://www.nai.com/naicommon/download/upgrade/patches/patch-pgphotfix.asp>

Тем, кто использует программу PGP с другими почтовыми клиентами, такими, как The Bat, Outlook Express, Eudora и т.д., опасаться нечего, т.к. эта проблема возникает только в отношении почтового клиента Microsoft Outlook в комбинации с установленными совместно с ним PGP версий 7.0.2, 7.0.3 и Outlook plug in.

http://subscribe.ru/
E-mail: ask@subscribe.ru 		Отписаться
Убрать рекламу
В избранное