Накануне на сайте ЦБ РФ в разделе «Инсайдерская информация» было опубликовано сообщение об административном правонарушении Сбербанка. Банк нарушил требования антиотмывочного закона. При этом никаких других подробностей о характере допущенного нарушения и сумме примененных к банку штрафных санкций регулятор не сообщает - таковы требования закона.
Напомним, согласно закону об инсайде, Банк России обязан на своем сайте публиковать определенную информацию. В этот список, в частности, вошли сведения о запрете принимать вклады населения. Кроме того клиенты банков теперь могут узнать обо всех проверках, проводимых в кредитной организации, и отчасти об их результатах. В открытом доступе находится и информация о привлечении банка или его руководителя к административной ответственности, например, за нарушение
антиотмывочного законодательства, как это было со Сбербанком.
Отметим, что вчерашнее сообщение о нарушении закона банком было первым такого плана, опубликованным на сайте регулятора. До этого ЦБ размещал лишь информацию о выпуске акций, выдаче лицензий и завершении проверок.
В Сбербанке пояснили, что регулятор наложил на него минимальный штраф в размере 50 тыс. рублей за то, что по техническим причинам на 1 день была просрочена передача сведений о двух операциях, совершенных в апреле 2011 года.
Между тем эксперты полагают, что размещение инсайдерской информации на сайте ЦБ в таком виде (без детализации) может нанести банкам репутационный ущерб, так как далеко не все контрагенты банков разбираются в тонкостях российского законодательства и техническое нарушение банка может быть воспринято его клиентами неоднозначно, пишет газета «Коммерсантъ».
«Технические нарушения допускаются всеми банками, и логично предположить, что чем больше банк, тем чаще в нем возможны ошибки»,— отметил, в частности, председатель комитета АРБ по вопросам противодействия отмыванию и комплаенса Александр Наумов.
Напомним, свои опасения по поводу раскрытия информации о банках в прошлом году высказывал и замгендиректора АСВ Андрей Мельников: «Вообще, в ситуации с финансовыми посредниками, на мой взгляд, правильно исходить из принципа: деньги любят тишину. Раскрытие сведений о пусть даже официальных действиях, которые проводят в отношении банков госорганы, будь то ЦБ или следственные органы, чревато серьезными недоразумениями. Например, по моим субъективным ощущениям, раскрытие информации о применении к тому или
иному банку мер воздействия со стороны регулятора ускоряет его конец и ухудшает итоговое финансовое состояние».
25.01 10:00 —
Владимир Чуров, председатель Центральной избирательной комиссии
«Я не волшебник. Это большое преувеличение. Просто Дмитрий Медведев меня похвалил. Настоящий волшебник - тот, кто изготовил и принес 10 протоколов, подписанных одной рукой, кто сумел быть одновременно на 10 избирательных участках».
ФНС РФ представила новую версию программы «Tester» (версия 2.35). Программа проверки файлов на соответствие форматам представления в электронном виде налоговых деклараций, бухгалтерской отчетности размещена на сайтах региональных УФНС.
В новой версии разработано программное обеспечение по проверке файла налоговой декларации 3-НДФЛ, файла Бухгалтерской отчетности за 2011 год, а также файлов Сведений о доле доходов организации от осуществления образовательной и (или) медицинской деятельности в общей сумме доходов (КНД 1150022) за 2011 год и Заявления о регистрации изменений (уменьшения) количества объектов налогообложения налогом на игорный бизнес (КНД 1110007).
25.01 12:01 —
«Неча на зеркало пенять…»
Механизм «таинственного покупателя» – эффективный способ мониторинга качества работы банка. Исследование mystery shopping – своего рода «зеркало», которое дает возможность банковским организациям посмотреть на свое отражение, а точнее – на работу своей команды как бы со стороны, глазами стороннего наблюдателя. На сегодняшний день mystery shopping является уже полностью обкатанной технологией, в которой подготовка «покупателей» осуществляется по стандартным схемам.
25.01 12:03 —
Розница в 2011 году: затишье после бури
Уходящий год стал для банков рекордным по объему выдачи кредитов. Игроки, пережившие прошлый кризис, в первой половине года окончательно восстановились. Однако уже осенью финучреждения столкнулись с дефицитом ликвидности, заставившим их повысить ставки как по вкладам, так и по кредитам. Эксперты считают, что о повторении ситуации 2008 года речи не идет, но и позитивных прогнозов в отношении развития розничного бизнеса пока не делают.
25.01 13:25 —
Всегда под рукой: информация, за которую не нужно переплачивать
Низкая цена или высокое качество? Можно не выбирать? При приобретении справочно-правовой поддержки для бухгалтера важно не только своевременное обновление базы, но и удобный доступ ко всем документам. Как подготовить отчетность с одним телефоном?
Приглашаем авторов к сотрудничеству.
Присылайте ваши статьи на адрес tot@klerk.ru,
и мы их с удовольствием опубликуем на нашем сервере и в нашей рассылке.
Реклама на сервере http://www.klerk.ru/about/?559.
Все вопросы и пожелания относительно дизайна рассылки, а также Ваши предложения по повышению качества рассылки, просьба высказывать в форуме.