Поступление денег на банковскую карту от незнакомого отправителя зачастую является признаком мошеннической схемы. Такой перевод может осуществляться как частным лицом, так и организацией. Например, якобы от МФО, которая одобрила займ. Поэтому когда действительно нужно оформить микрозайм, лучше воспользоваться легальными МФО, которые представлены на финансовых маркетплейсах. Это поможет избежать столкновения с мошенниками. Однако больше деталей подобной аферы раскрыл участник Ассоциации юристов России Андрей Лисов.
Эксперт описывает типичный сценарий: на счет держателя карты зачисляется сумма от нескольких сотен до нескольких тысяч рублей. Вскоре после этого владельцу счета звонит некто, представляясь работником кредитно-финансовой организации или МФО. Звонящий сообщает об одобрении кредита или микрозайма, объясняя, что полученные средства — это часть одобренной суммы. Далее следует просьба предоставить данные паспорта, реквизиты карты и код из СМС. Кстати именно заемщики МФО часто становятся жертвами мошенников, поэтому важно внимательно изучать организацию перед оформлением.
Юрист настоятельно рекомендует не выполнять требования неизвестного лица. Последствия могут варьироваться: от оформления займа в МФО с ежедневным начислением процентов до 0,8%, до ситуации, когда после оформления микрозайма заемные средства не выдаются вовсе. В результате злоумышленники присваивают всю сумму, а обязательства по погашению долга ложатся на жертву обмана.
Андрей Лисов советует отклонять любые предложения о получении кредита или микрозайма по телефону. Несмотря на различные психологические приемы, используемые аферистами, важно твердо стоять на своем: заявку не подавал, в заемных средствах не нуждаюсь, личные и платежные данные не предоставлю.
В случае, если займ уже оформлен, необходимо сразу же предпринять действия по решению этой проблемы. В первую очередь нужно обратиться в правоохранительные органы с заявлением о мошенничестве. Кроме того, целесообразно проконсультироваться с юристом для получения информации о способах предотвращения взыскания задолженности вместе с процентами.
При поступлении средств от неизвестного отправителя правовед рекомендует выяснить его личность. Также следует незамедлительно связаться с банком для подачи заявления об ошибочном переводе.
Важно помнить и о других уловках мошенников. К примеру, злоумышленники, выдавая себя за сотрудников банка или силовых структур, могут убеждать потенциальную жертву перевести деньги на «защищенный счет» или совершить «фиктивную сделку» с недвижимостью.
Для противодействия мошенничеству применяются различные современные технологии, включая ML-модели. Такие системы способны выявлять около 100 миллионов спам-писем в сутки, что существенно снижает вероятность получения гражданами нежелательных электронных сообщений.
Это интересно
0
|
|||
Комментарии временно отключены